Arthur Azizov, Gründer und Investor bei B2 Ventures – Interviewreihe

Arthur Azizov ist Gründer und Investor von B2 Ventures, einer privaten FinTech-Allianz, die ein Portfolio von Finanz- und Technologieprojekten umfasst, darunter B2BROKER und B2BINPAY. Als Serienunternehmer mit über einem Jahrzehnt Erfahrung steht er an der Spitze der Finanztechnologie‑Innovation und transformiert Liquidität, Handel und Zahlungsdienste.

In diesem Interview untersuchen wir, wie B2 Ventures die Barrieren für institutionelle Finanzen senkt, die Krypto‑Infrastruktur ausbaut und die nächste Generation von FinTech‑Betreibern befähigt.

Sie haben ein beeindruckendes FinTech‑Ökosystem aufgebaut, das Liquidität, Zahlungen und Brokerage‑Infrastruktur umfasst. Was hat Sie ursprünglich dazu inspiriert, diesen Weg zu gehen – und welches Problem war Ihnen am meisten am Herzen, als Sie B2 Ventures gründeten?

Als wir das Unternehmen 2014 gründeten, war das größte Hindernis die extrem hohe Eintrittsbarriere. Ein Finanzunternehmen zu starten war nicht nur schwierig – es war fast unmöglich ohne erhebliches Kapital. Man brauchte Millionen, um die Infrastruktur von Grund auf aufzubauen, ein starkes Team von Ingenieuren und die Mittel, um hohe Gebühren an Technologieanbieter zu zahlen. Zu dieser Zeit befand sich SaaS gerade erst im Entstehen, und es gab keine Plug‑and‑Play‑Lösungen oder schnelle Bereitstellungsoptionen.

Dieser Mangel an Zugänglichkeit bedeutete, dass sich der Markt nicht weiterentwickelte. Es gab nur sehr wenige einzigartige oder hochwertige Produkte, weil die Eintrittsschwelle die meisten angehenden Unternehmer herausfilterte. Und wenn es keine starke Konkurrenz gibt, gibt es wenig Anreiz zu innovieren. Doch Wettbewerb ist der wahre Motor des Fortschritts – er zwingt jedes Unternehmen, bessere, wertvollere Lösungen für seine Kunden zu schaffen. Wie Friedrich Hayek einst sagte: „Wettbewerb ist ein Entdeckungsverfahren.“ Genau so sehen wir es – jeder neue Marktteilnehmer kann etwas Einzigartiges einbringen, und das kommt dem gesamten Ökosystem zugute.

Unsere Kernidee war, diese Barriere drastisch zu senken und die FinTech‑Infrastruktur für mehr Menschen zugänglich zu machen – insbesondere für junge, ambitionierte Gründer mit frischen Ideen. Deshalb haben wir zuerst B2CORE entwickelt und von dort aus eine ganze Produktfamilie mit derselben Mission aufgebaut: jedem zu ermöglichen, schnell auf den Markt zu kommen, effizient zu bauen und den Status quo herauszufordern. Wir wollten nicht nur im FinTech‑Bereich mitwirken – wir wollten die Tür für die nächste Welle von Innovatoren öffnen, um ihn zu transformieren.

Sie starten jetzt eine schlüsselfertige Liquidity‑Provider‑Lösung über B2BROKER. Welcher Moment oder welche Erkenntnis ließ Sie erkennen, dass der Markt dieses spezielle Angebot benötigt?

B2BROKER war einer der ersten, der die Eintrittsbarriere in der FinTech‑Infrastruktur senkte. Dieser frühe Erfolg löste eine Welle aus – jetzt möchte jeder in den B2B‑Bereich einsteigen. Auf der einen Seite gibt es große B2C‑Unternehmen wie Revolut oder Exness, die in institutionelle Märkte expandieren wollen. Auf der anderen Seite suchen mittelgroße Broker nach Diversifizierung und stärkeren Einnahmequellen.

Wir sahen diesen Wandel und erkannten etwas Entscheidendes: Der Markt brauchte nicht nur mehr Zugang – er brauchte einen intelligenteren, effizienteren Zugang. Viele Unternehmen wollen B2B ausprobieren, aber ohne den richtigen Partner verschwenden sie massive Ressourcen oder scheitern völlig. Genau hier kommen wir ins Spiel – nicht als Konkurrenten, sondern als Ermöglicher. Unser Ziel war schon immer, den Markt zu stärken.

Mit unserer schlüsselfertigen Liquidity‑Provider‑Lösung heben wir diese Ermöglichung auf ein neues Niveau. Wir sind die Ersten, die sie in diesem Umfang anbieten, und wir glauben, dass viele Unternehmen entweder versuchen werden, sie selbst zu bauen – mit all dem Risiko und den Kosten – oder mit jemandem zusammenarbeiten, der den Weg zum Erfolg bereits kennt. Das sind wir.

Unser Modell basiert auf gegenseitigem Wachstum: Je mehr unsere Kunden wachsen, desto mehr wachsen wir.

Broker und Banken verlagern sich zunehmend von retail‑orientierten Modellen hin zum Aufbau institutioneller Infrastruktur. Was treibt diese Entwicklung an und wie sehen Sie die Transformation der Branchenlandschaft?

Der Wandel, den wir heute beobachten, ist eng mit zwei großen Trends verbunden: der wachsenden globalen finanziellen Inklusion und der Reife der FinTech‑Infrastruktur. Mehr Menschen denn je haben Internetzugang und damit Zugang zu Finanzinstrumenten. Handel und Investitionen sind zum Mainstream geworden – vor 20 Jahren waren es Hedgefonds und Wall‑Street‑Profis. Heute wird jeder, vom Studenten bis zum Unternehmer, zum Investor.

Diese Nachfrage setzt Einzelhandels‑Broker und Banken unter Druck, sich weiterzuentwickeln. Sie müssen mehr bieten als nur Front‑End‑Handelsplattformen – sie müssen skalierbare, institutionelle Systeme bauen, die eine vielfältige Kundschaft von Einzelinvestoren bis zu Fondsmanagern bedienen können. Die Retail‑Ära förderte Zugänglichkeit. Jetzt geht es in der institutionellen Ära um Vertrauen, Tiefe und Beständigkeit.

Wir befinden uns zudem in einem hochriskanten Investitionsumfeld. Bei hohen Zinsen und volatilen Märkten bewegt sich Kapital vorsichtiger. Broker suchen nach neuen Einnahmequellen, und der Eintritt in den institutionellen Bereich ist ein logischer Schritt. Es geht jedoch nicht nur darum, bessere Werkzeuge anzubieten, sondern Teil eines neuen, stärker vernetzten Finanzökosystems zu werden.

Deshalb sehen wir diese Transformation als natürliche Entwicklung. Infrastruktur‑Anbieter wie wir sind nicht mehr nur Software‑Lieferanten – wir sind strategische Wachstumspartner.

Prime‑of‑Prime‑Modelle – bei denen Broker als Vermittler institutionelle Liquidität von Tier‑1‑Anbietern an kleinere Firmen weitergeben – galten früher als Nische. Was hat sich am Markt geändert, sodass dieses Modell heute zu einer Mainstream‑Wachstumsstrategie für Broker geworden ist?

Die Hauptverschiebung ist der Zugang. In den letzten Jahren haben sich die Vorschriften deutlich verschärft, und Tier‑1‑Banken sowie Prime‑Broker sind viel weniger zugänglich geworden. Diese Institutionen sind bereits enorm profitabel – sie haben einfach kein Interesse daran, kleinere oder neue Kunden aufzunehmen. Für einen neuen Broker oder Liquidity‑Provider ist es daher praktisch unmöglich, sich direkt mit einem Tier‑1 zu verbinden.

Sie stecken in einem Teufelskreis fest: Sie benötigen Volumen, um Zugang zu erhalten, aber Sie benötigen Zugang, um Volumen zu steigern. Während die finanzielle Inklusion im Retail‑Bereich dank Internetzugang boomt, hat der institutionelle Zugang nicht aufgeholt. Hier kommen Prime‑of‑Prime‑Modelle ins Spiel – sie überbrücken diese Lücke. Gleichzeitig ist der Aufbau eines B2C‑Brokerage heute unglaublich komplex und teuer. Man braucht lokale Präsenz, Regulierung, Marketing, Vertriebspartner – ein großer Aufwand. Im Gegensatz dazu ist es viel skalierbarer und strategischer, als Liquiditäts‑Partner für Broker in einer gesamten Region, etwa Lateinamerika, zu agieren.

Also ja, es begann als Nischenmodell. Aber jetzt ist klar, dass Prime‑of‑Prime mit steigender institutioneller Nachfrage und strukturellen Marktbarrieren zum logischen Wachstumsweg wird. Es ermöglicht Brokern zu skalieren, ohne von traditionellen Gatekeepern blockiert zu werden – und das ist ein starker Vorteil.

Welche zentralen Schmerzpunkte löst Ihr schlüsselfertiges Liquidity‑Provider‑Produkt für Broker und Banken, die zu institutionellen Angeboten wechseln wollen?

Der Start einer institutionellen Operation ist eine ernsthafte Herausforderung. Man arbeitet nicht mehr mit einer großen Anzahl von Retail‑Kunden, sondern mit weniger Kunden, größeren Aufträgen und deutlich höheren Erwartungen. Die Kosten von Fehlern schießen in die Höhe. Genau das ist das Kernproblem, das wir lösen: unseren Kunden zu helfen, kostspielige Fehler zu vermeiden, indem wir eine komplette, bewährte Infrastruktur anbieten.

Erstens gibt es den Marktzugang. Unsere Liquidität ist wirklich institutionell, dank echter Aggregation und starker Anbieterbeziehungen. Und es ist kein Marketing‑Gimmick, sondern eine Ausführungsqualität, die Sie bei jedem Instrument spüren können.

Zweitens die technische Infrastruktur. Das Einrichten und Pflegen eines Liquidity‑Hubs, die Integration von Ausführungsplätzen und das Abstimmen der internen Aggregationslogik ist unglaublich komplex. Selbst wenn Sie einen Prime‑Broker finden, ist es fast unmöglich, das richtige Setup von Grund auf zu bauen, ohne ein erfahrenes Team. Und Experten für Plattformen wie OneZero oder PrimeXM zu finden? Sie sind selten und teuer. Wir haben diese Expertise über Jahre aufgebaut – und bieten sie als sofort nutzbaren Service an.

Wir bieten zudem den kompletten Stack: von unserem B2CORE‑CRM über Webentwicklung bis hin zur Zahlungsinfrastruktur. Brauchen Sie Hilfe bei der Lizenzierung? Das übernehmen wir ebenfalls. Alles ist darauf ausgelegt, Kosten und Time‑to‑Market zu minimieren. Wir haben diese Reise selbst durchgemacht. Wir wissen, wie viel sie kostet – und wie viele Fehler auf diejenigen warten, die es allein versuchen. Unsere schlüsselfertige Lösung besteht darin, diese Erfahrung zu übertragen, Zeit zu sparen und das Wachstum unserer Kunden zu beschleunigen – denn, wie ich bereits sagte, wenn sie erfolgreich sind, sind wir es auch.

Können Sie uns durch den typischen Startprozess für einen Kunden führen, der Ihre schlüsselfertige Lösung nutzt – vom Tech‑Stack über die Lizenzierung bis hin zur Compliance?

Um ein solches Geschäft legal zu betreiben, benötigen Sie zunächst eine ordnungsgemäße Lizenz. Es gibt keinen Weg daran vorbeizukommen – ohne Lizenz kommen Sie nicht durch die Compliance‑Prüfungen, und ernsthafte Partner werden nicht einmal mit Ihnen sprechen. Im B2B‑Umfeld achten alle auf Ihr Gegenüber und das Kreditrisiko. Sie können versuchen, über graue Jurisdiktionen zu sparen, aber das zerstört Ihre Glaubwürdigkeit von Tag eins an.

Daher ist die Lizenzierung in der Regel der erste und längste Schritt – sie kann bis zu einem Jahr dauern. Aber wir haben eigene Rechtsberater, die alles übernehmen: Dokumente vorbereiten, die Kommunikation mit der Aufsichtsbehörde managen und den Kunden durch den gesamten Prozess führen. Wenn der Kunde schnell und fokussiert ist, können wir das in etwa 6 Monaten erledigen. Und wenn er bereits eine Lizenz hat oder nur ein Upgrade benötigt, können wir in wenigen Wochen starten.

Technisch weisen wir ein dediziertes Team zu, darunter einen Executive Account Manager und Implementierungsspezialisten. Wir beginnen mit dem Onboarding: Wir besprechen das Geschäftsmodell, füllen detaillierte Fragebögen aus und starten die Konfiguration der Plattform. Unser Team übernimmt das Training, eröffnet Zahlungskonten über B2BINPAY. Der Prozess selbst ist recht strukturiert: Strategiediskussionen, Compliance, rechtliche Unterlagen, Plattform‑Setup, Website‑Launch – alles läuft parallel. Der einzige wirkliche Engpass ist die Lizenzierung. Für ernsthafte Akteure ist das jedoch selten ein Hindernis. Die meisten haben bereits etwas eingerichtet, und wir helfen ihnen, es schnell zu skalieren.

Wie ergänzen sich B2BROKER und B2BINPAY in Ihrer übergeordneten Vision, traditionelle Finanzen mit der Infrastruktur digitaler Assets zu vereinen?

Wir beobachten weltweit eine massive institutionelle Adoption von Krypto, und sie nimmt weiter zu. Schauen Sie nur in die USA – mit den jüngsten Änderungen in der SEC‑Führung hören wir bereits einen unterstützenderen Ton gegenüber digitalen Assets. Der neue Vorsitzende hat offen erklärt, dass er das Debanking von Krypto‑Unternehmen bekämpfen wird und echtes Potenzial im Bereich sieht. Hinzu kommt die Welle von Spot‑ETFs und der klare regulatorische Fortschritt, sodass klar ist, dass wir in eine deutlich reifere Phase des Krypto‑Marktes eintreten.

Hier kommen unsere beiden Produkte perfekt zusammen. B2BROKER liefert die komplette IT‑ und Handelsinfrastruktur, und B2BINPAY bietet Unternehmen eine schnelle, sichere und skalierbare Möglichkeit, Krypto‑Zahlungen abzuwickeln. Es ist eine kraftvolle Kombination. Für Broker, Börsen oder jedes FinTech‑Unternehmen, das grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen aufbauen möchte, ist eine schnelle, krypto‑native Zahlungsschicht unerlässlich. Traditionelle Zahlungswege sind zu langsam und fragmentiert, während Krypto‑Zahlungen zwei große Vorteile bieten: sofortige Abwicklung und volle Eigentümerschaft der Mittel. Deshalb glauben wir seit jeher an die Krypto‑Adoption – nicht als Modewort, sondern als echte Infrastruktur‑Aufwertung. B2BINPAY öffnet die Tür zu neuen Einnahmequellen und Kundensegmenten, während B2BROKER dafür sorgt, dass das Backend solide ist.

Ja, obwohl sie technisch unterschiedliche Unternehmen sind, sind sie in ihrer Vision eng aufeinander abgestimmt.

Ihre Unternehmen agieren weltweit über Jurisdiktionen hinweg mit komplexen Vorschriften. Wie gehen Sie die Compliance in großem Maßstab an – insbesondere bei Krypto, Zahlungen und grenzüberschreitender Liquidität?

Das ist der schwierigste Teil beim Skalieren jedes Finanzgeschäfts heute.

Unser Ansatz ist ziemlich strukturiert. Zuerst sind wir bei den Jurisdiktionen, in denen wir tätig sind, äußerst selektiv. Wir konzentrieren uns auf saubere, gut regulierte Umgebungen, in denen wir langfristige Partnerschaften aufbauen und mit voller Transparenz agieren können. Wir haben zudem ein starkes internes Compliance‑Team aufgebaut, das eng mit lokalen Rechtsberatern in jeder Region zusammenarbeitet. Das ermöglicht uns, schnell zu reagieren, wenn sich Vorschriften ändern – was ständig geschieht.

Wir investieren zudem von Anfang an stark in Lizenzierungen. Ob EMI‑Lizenzen, Krypto‑Genehmigungen oder Broker‑Lizenzen – wir gehen den vollen Weg. Es ist nicht schnell und nicht billig, aber es ist der einzige Weg, nachhaltig zu skalieren. Es gibt den Kunden zudem Vertrauen – sie wissen, dass sie mit einem Unternehmen zusammenarbeiten, das Compliance ernst nimmt.

Welche Rolle sehen Sie für KYC, KYT und Transaktionsüberwachung bei der Ermöglichung skalierbarer, institutioneller Liquiditätsinfrastruktur?

Compliance spielt eine absolut wesentliche Rolle in jedem Finanzgeschäft. Es schützt Ihr Unternehmen – rechtlich, ja, aber auch reputationsmäßig. Im B2B ist Reputation alles. Sie wollen keine schlechten Kunden aufnehmen, und Compliance hilft Ihnen, das zu vermeiden. Sie stellt außerdem sicher, dass Sie regulatorische Anforderungen erfüllen und nicht mit Geldstrafen oder Einschränkungen konfrontiert werden.

KYC und KYT sind beide entscheidend. Jeder Kunde, den Sie aufnehmen, muss einen vollständigen KYC‑Prozess durchlaufen – Sie müssen verstehen, wer er ist, woher das Geld kommt und wie sein Geschäftsmodell aussieht. KYT ist ebenso wichtig. Sie müssen nachverfolgen, wohin das Geld fließt, und sicherstellen, dass Sie keine AML‑Risiken eingehen.

Wir unterstützen unsere Kunden dabei ebenfalls. B2BINPAY ist in Crystal und Chainalysis integriert. Wir verfügen außerdem über Compliance‑Tools auf Unternehmensniveau, die vollständig mit unserer eigenen B2CORE‑Plattform verbunden sind. So erhalten Kunden Zugang zu einer robusten Infrastruktur, die sowohl Lizenzierungs‑ als auch Reputationsanforderungen abdeckt.

Ohne starke Compliance können Sie nicht skalieren. Besonders in diesem Bereich, in dem alles unter Beobachtung steht.

Als jemand, der aktiv traditionelle Finanzen und digitale Assets verbindet, wo sehen Sie die bedeutendste Innovation in den nächsten 2–3 Jahren?

Wir treten in eine wirklich spannende Phase der Konvergenz zwischen traditioneller Finanzierung und der Krypto‑Welt ein. In den nächsten Jahren werden wir einige wichtige Innovationsströme aufblühen sehen.

Erstens werden Super‑Apps – Plattformen im Stil von Revolut – immer häufiger. Nutzer wollen alles an einem Ort: Zahlungen, Handel, Investitionen, sogar Versicherungen. Das ist praktisch, bindet Kunden und eröffnet Unternehmen mehrere Einnahmequellen.

Dann gibt es Tokenisierung und RWA. Die Infrastruktur der traditionellen Kapitalmärkte ist teuer und fragmentiert – Clearing, Verwahrung, grenzüberschreitende Abwicklungen, alles ist langsam und kostspielig. Tokenisierung kann das vereinfachen und beschleunigen. Sie ermöglicht eine schnellere Emission von Vermögenswerten und macht Sekundärmärkte zugänglicher.

Und natürlich KI. Wir sehen bereits, wie sie Compliance, Handel und Kundeninteraktion transformiert. Das Tempo der Adoption ist rasant, und die Fähigkeiten entwickeln sich täglich weiter. Ein Unternehmen ohne KI zu führen, ist wie zu versuchen, eine Bank mit Faxgeräten zu bauen.

Wie sieht Ihre langfristige Vision für B2 Ventures aus – und welches Erbe möchten Sie im institutionellen FinTech‑Bereich hinterlassen?

Unsere langfristige Vision ist es, das B2‑Ökosystem zu einer globalen Plattform auszubauen, die die nächste Generation von Finanzinnovatoren befähigt. Wir wollen es institutionellen Akteuren erleichtern, in den Bereich digitaler Assets einzusteigen, und die Barrieren für talentierte Unternehmer senken, ihre eigenen Finanzunternehmen zu gründen. Wir setzen verstärkt auf die Krypto‑Adoption, weil wir glauben, dass dies die Zukunft der Finanzen ist. Wir entwickeln Produkte und Dienstleistungen, die diesen Übergang für alle einfacher, sicherer und skalierbarer machen – von etablierten Institutionen bis hin zu aufstrebenden Start‑Ups.

Wenn wir ein Erbe hinterlassen können, möchte ich, dass es folgendes ist: Wir haben die Zukunft des institutionellen FinTech mitgeprägt, indem wir sie offener, effizienter und inklusiver gemacht haben. Das ist die Mission, an der wir jeden Tag arbeiten.