Estratégias de Investimento em Ações: Categorias e Abordagens

Investir em ações é uma peça fundamental na construção de um portfólio financeiro diversificado. As ações representam a propriedade de uma empresa e vêm em várias formas, cada uma atendendo a diferentes necessidades dos investidores e exibindo perfis de risco únicos. Abaixo, vamos dar uma olhada mais de perto em algumas das diferentes categorias sob as quais as ações são usualmente classificadas, permitindo que os investidores construam o portfólio ideal para eles mais facilmente.

Direitos de Voto

Antes de explorar categorizações mais específicas, deve-se entender que as ações geralmente caem nas seguintes categorias: ações ordinárias e ações preferenciais.

Ações ordinárias são o tipo mais comum de ação em que as pessoas investem. Os detentores de ações ordinárias geralmente têm direitos de voto nas reuniões de acionistas, embora com prioridade mais baixa em reivindicações de propriedade e dividendos em comparação com os acionistas preferenciais. Essas ações são conhecidas por seu crescimento de capital e estão sujeitas a flutuações do mercado e mudanças econômicas.

Ações preferenciais são uma classe de propriedade em uma corporação com uma reivindicação mais alta sobre seus ativos e lucros do que as ações ordinárias. Os acionistas preferenciais geralmente desfrutam de dividendos fixos antes dos acionistas ordinários e não costumam ter direitos de voto. Esse tipo de ação é particularmente atraente para investidores avessos ao risco que buscam renda estável.

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Baseado no Desempenho

Essas são ações normalmente escolhidas com base em algum nível de desempenho esperado. Seja este um grande crescimento, retornos estáveis ou algum meio-termo, as ações baseadas no desempenho são abundantes.

Ações de crescimento são ações em empresas esperadas para crescer a uma taxa acima da média em comparação com outras empresas no mercado. Essas ações normalmente não pagam dividendos, pois as empresas frequentemente reinvestem os lucros de volta nos negócios para impulsionar mais crescimento. Os investidores são atraídos por ações de crescimento por seu potencial de apreciação significativa de preço. No entanto, elas também carregam risco e volatilidade mais altos. Exemplos incluem empresas de tecnologia como Apple ou empresas de biotecnologia emergentes.

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Ações defensivas (ou ações não cíclicas) fornecem dividendos consistentes e lucros estáveis independentemente do estado geral do mercado de ações. Essas ações são normalmente associadas a empresas cujos serviços ou produtos estão sempre em demanda, como utilidades, saúde e bens de consumo. As ações defensivas tendem a ser menos voláteis e fornecem uma salvaguarda durante recessões econômicas.

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Ações de valor são ações de empresas que parecem subvalorizadas em relação ao seu valor intrínseco, como determinado por meio de análise fundamental. Essas ações são frequentemente associadas a empresas que caíram em desfavor, mas ainda têm fundamentos sólidos. Os investidores em ações de valor antecipam lucros principalmente da apreciação do preço das ações à medida que o mercado corrige a subvalorização.

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Ações de renda são procuradas por seus pagamentos de dividendos consistentes e confiáveis. As mais confiáveis dessas são conhecidas como ‘Reis dos Dividendos’ – um apelido dado a empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 50 anos consecutivos. Naturalmente, essas ações atraem investidores que desejam um fluxo de renda estável. Empresas como Procter & Gamble e Coca-Cola se encaixam nessa categoria.

Investir em ‘Reis dos Dividendos’ para Crescimento Confiável pode trazer estabilidade para seu portfólio.

Ações Ideológicas

Esse grupo de ações normalmente compreende exemplos baseados em um conjunto de ideologias ou crenças compartilhadas – não necessariamente representando empresas com o melhor valor ou a melhor proposta de dividendos.

Ações Halal representam empresas cujas atividades comerciais são conformes com a lei islâmica. Isso envolve evitar empresas que lucram com jogos de azar, álcool, carne de porco e usura. As ações Halal também devem atender a certas razões financeiras relacionadas à dívida e aos ganhos de juros. Elas são particularmente importantes para investidores muçulmanos que seguem a lei Sharia, mas também atraem investidores éticos que preferem investimentos socialmente responsáveis.

Acesso crescente a portfólios de ações Halal está sendo possibilitado por meio de plataformas como WealthSimple à medida que o investimento ideológico cresce em popularidade.

Ações ESG são parte de empresas que aderem a critérios Ambientais, Sociais e de Governança. O apelo das ações ESG reside na crença de que as empresas comprometidas com práticas sustentáveis podem ter riscos financeiros mais baixos e melhores perspectivas de longo prazo. Essa categoria de ações ganhou popularidade à medida que a conscientização global sobre questões de sustentabilidade cresce.

Ações de Energia Renovável são um exemplo perfeito de investimento dentro de uma estrutura ESG.

Ações Geográficas e Setoriais

Ações setoriais representam empresas dentro do mesmo setor ou segmento econômico, oferecendo uma maneira de investir em segmentos econômicos específicos. Os investidores podem se concentrar em tecnologia, saúde, financeiro, industrial e energia. Investir em ações setoriais permite que os indivíduos capitalize o crescimento de setores econômicos específicos.

Ações geográficas se referem a empresas que operam principalmente em regiões ou países específicos. Essa categorização permite que os investidores direcionem investimentos com base em condições geopolíticas e econômicas únicas de certas áreas. Por exemplo, os investidores podem escolher ações em mercados emergentes para potencial de crescimento ou em mercados desenvolvidos para estabilidade.

Investir em Ações Internacionais para Diversificação Global pode fornecer crescimento e estabilidade simultaneamente.

Uma Abordagem Versátil para Investir

Entender os diferentes tipos de ações e suas características específicas pode aumentar significativamente a capacidade de um investidor de construir um portfólio de investimento diversificado e eficaz. Seja buscando crescimento, estabilidade, renda ou investimento em responsabilidade social, várias ações estão disponíveis para atender a diferentes metas de investimento e tolerâncias ao risco.