Aggiornamenti sugli Exchange – Binance, Coinbase, Zipmex, Gemini e Altro

Il mercato spot delle criptovalute ha fornito rendimenti ai trader che hanno capitalizzato sull’inizio brillante di questa settimana, che ha catapultato i prezzi su tutti i fronti verso territori inesplorati per più di un mese. L’ultimo balzo di prezzo ha spinto Bitcoin sopra i $18.230, impostando la coppia BTC/USD per una quinta chiusura giornaliera positiva consecutiva. Questa serie di guadagni fa parte di una sequenza di candele verdi leggermente macchiata dall’inizio dell’anno, offuscata solo dalle perdite registrate verso la fine della scorsa settimana. Oltre all’azione di mercato, l’industria più ampia è rimasta in difficoltà, affrontando venti contrari incessanti che hanno simultaneamente lasciato i trader in grande sofferenza.

Nelli ultime novità, l’exchange FTX ha perso i diritti di denominazione dell’arena di casa da 21.000 posti della squadra NBA Miami Heat, come stabilito da un tribunale federale. L’accordo stipulato a marzo 2021 è stato terminato in una sentenza di mercoledì, fissata al 31 dicembre su richiesta dei dirigenti di FTX in carica e della contea di Miami-Dade, che ora può cercare nuovi sponsor. Ecco altri titoli relativi all’exchange in difficoltà, all’avanzamento della causa e ad altri aggiornamenti istituzionali rilevanti di questa settimana.

Binance.US per completare l’acquisto del prestatore Voyager Digital

Il defunto prestatore di criptovalute Voyager Digital ha ottenuto martedì l’approvazione iniziale dal Distretto Meridionale di New York per procedere con la vendita da $1 miliardo dei suoi conti clienti e di altri asset alla filiale statunitense del più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance. La notizia dell’acquisto avviato da Binance.US lo scorso mese avvicina alla realtà il piano di liquidazione dei creditori di Voyager, almeno in parte. Il giudice del tribunale fallimentare di New York, Michael Wiles, ha approvato la divulgazione delle dichiarazioni che delineano i dettagli del piano proposto per vendere gli asset di Voyager.
Il tribunale ha inoltre fissato un’udienza di conferma per il 14 marzo e ha osservato che il piano deve essere approvato da un numero necessario di classi di creditori compromessi per poter rimanere valido. Il prestatore fallito aveva inizialmente raggiunto un accordo di vendita da $1,4 miliardi con FTX, ma è fallito quando sono emerse preoccupazioni sulla liquidità di quest’ultimo. Binance.US non ha perso tempo, vincendo la gara una volta riaperte le offerte. L’avvocato di Voyager presente all’udienza, Joshua Sussborg, ha dichiarato al tribunale che l’acquisizione da parte di Binance.US rappresenta il miglior risultato possibile per i creditori di Voyager. Ha sostenuto che lo scenario di auto-liquidazione non avrebbe prodotto un recupero di asset così elevato per i clienti interessati.

Le autorità regolatorie determineranno l’esito dell’accordo

Sebbene Voyager Digital abbia quasi ottenuto una revisione accelerata dell’accordo da parte delle agenzie di sicurezza nazionale degli Stati Uniti, le stesse agenzie regolatorie potrebbero rappresentare un ostacolo. Il Committee on Foreign Investments in the US (CFIUS) ha precedentemente affermato di intendere esaminare gli accordi stipulati da Voyager in passato. Il panel interagenzia, la cui supervisione comprende gli investimenti esteri, ha suggerito che l’esito potrebbe avere implicazioni sulla capacità delle parti di concludere l’accordo, sui tempi di chiusura o sui termini materiali della transazione. Inoltre, la Securities and Exchange Commission (SEC) sta monitorando da vicino, avendo presentato un’obiezione limitata lo scorso mercoledì, sollevando dubbi sulla capacità finanziaria di Binance.US di realizzare la transazione.
Il regolatore di mercato statunitense ha evidenziato le carenze nei dettagli forniti dall’exchange riguardo alle misure che intende adottare per proteggere gli asset dei clienti. Ha inoltre sollevato questioni relative alla metodologia prevista per il riequilibrio del suo portafoglio crypto. Se l’accordo si materializzerà, Voyager stima che i suoi clienti recupereranno circa il 51% del valore degli asset detenuti presso il prestatore al momento del fallimento. L’accordo sarebbe composto da un pagamento in contanti di $20 milioni e da un accordo per migrare i clienti di Voyager sull’exchange. Essi potranno prelevare fondi, funzionalità sospesa dallo scorso luglio.

Coinbase chiude le operazioni in Giappone a causa di massicci licenziamenti

In un’intervista mercoledì con BNN Bloomberg, la vicepresidente di Business Development di Coinbase, Nana Murugesan, ha rivelato che l’exchange chiuderà le sue attività in Giappone. La decisione arriva un giorno dopo che l’azienda ha dichiarato di ridurre ulteriormente del 20% il proprio organico mentre si prepara a ulteriori difficoltà. L’esecutivo ha affermato che la decisione dell’azienda di chiudere la maggior parte delle operazioni nel paese asiatico comporta effettivamente una riduzione dei posti di lavoro. Sebbene non abbia fornito cifre precise, Murugesan ha osservato che solo un piccolo staff manterrà i propri ruoli, per garantire la sicurezza degli asset dei clienti.
Non ha fornito dettagli sulla possibilità di una potenziale vendita o fusione della divisione giapponese, chiarendo che l’azienda sta attualmente attraversando un periodo di transizione. La chiusura sarà effettuata solo dopo la conclusione delle discussioni in corso tra il CEO di Coinbase Japan, Nao Kitazawa, e il regolatore giapponese Japanese Financial Services Agency (JFSA). Murugesan ha affermato che l’exchange sta “ridimensionando” le operazioni per adattarle alle opportunità disponibili, aggiungendo commenti simili a quelli del CEO riguardo all’impegno per l’espansione globale.

NYSDF ordina a Coinbase di pagare una multa per controlli KYC di scarsa qualità

Vale la pena notare che l’exchange ha recentemente concluso un accordo per una multa di $50 milioni a causa del mancato rispetto completo dei requisiti di know‑your‑customer (KYC). Ha inoltre accettato di impegnare altri $50 milioni nei prossimi due anni nel programma di conformità dell’azienda. L’accordo è stato raggiunto dopo che il regolatore ha scoperto che Coinbase aveva permesso la creazione di conti per i clienti senza verificare adeguatamente le loro identità. L’exchange ha inoltre trascurato altri requisiti di due diligence relativi all’anti‑riciclaggio.
Le carenze nei controlli di conformità hanno facilitato “condotte sospette o illecite” sulla sua piattaforma, secondo l’ordine di consenso emesso dalle autorità. Un caso specifico citato dai regolatori riguardava un cliente accusato di “crimini legati a materiale di abuso sessuale su minori” e non identificato dal processo di due diligence di Coinbase al momento dell’apertura del conto sull’exchange. L’utente avrebbe effettuato “transazioni sospette potenzialmente associate ad attività illecite senza essere rilevate da Coinbase” per più di due anni. Alla fine Coinbase ha individuato l’utente e ha chiuso il suo conto, segnalando l’attività alle forze dell’ordine. Da allora l’exchange si è impegnato a risolvere i problemi e a implementare normative più chiare e complete nell’industria crypto.

L’exchange Zipmex sotto indagine in Thailandia

La tendenza degli exchange in difficoltà si è manifestata analogamente in Asia, dove l’exchange crypto Zipmex è presumibilmente sotto indagine dalla Securities and Exchange Commission (SEC) della Thailandia per presunta operazione illegale come gestore di fondi. Un rapporto di Bloomberg di mercoledì che ha diffuso la notizia includeva una lettera del regolatore di mercato interno all’exchange. Zipmex è già in una condizione finanziaria depressa, il che ha spinto a una decisione di sospendere i prelievi lo scorso anno ed è stata a settembre segnalata alle autorità di polizia per non aver presentato i propri registri alla commissione. L’exchange ha tempo fino alla fine del 12 gennaio (giovedì) per fornire una risposta.

I problemi di DCG si accumulano da tutti i fronti

In altri sviluppi di martedì, il co‑fondatore e presidente dell’exchange crypto Gemini, Cameron Winklevoss, ha richiesto che il CEO di Digital Currency Group (DCG), Barry Silbert, venga rimosso dalla sua posizione in una lettera aperta inviata al consiglio del conglomerato. Winklevoss ha affermato che l’espulsione deve avvenire prima che si trovi una soluzione riguardo al saldo dei creditori. Ulteriori racconti di Winklevoss hanno mostrato come Genesis abbia subito un effetto contagioso dal crollo del defunto hedge fund Three Arrows Capital. Avendo prestato circa $2,36 miliardi al fondo, il fallimento di 3AC ha comportato per l’attività di prestito una perdita di $1,2 miliardi.

In risposta alle accuse rivolte contro di essa, DCG ha affermato che Winklevoss stava solo spostando la colpa personale e la visione dell’exchange nel programma Earn. Gemini ha annunciato la chiusura della sua principale iniziativa questa settimana. Il tumulto crescente ha attirato l’attenzione dei procuratori statunitensi e del regolatore di mercato interno, che secondo quanto riferito stanno indagando sulla questione. La società di venture capital ha comunque indicato la volontà di continuare le discussioni per raggiungere una soluzione operativa, nonostante gli ostacoli crescenti.

La piattaforma di trading crypto Bitvavo, creditrice di DCG, ha informato in un aggiornamento dell’11 gennaio di aver rifiutato la proposta di DCG di rimborsare il 70% di un debito in sospeso e di volere un saldo completo. L’exchange con sede nei Paesi Bassi ha respinto il piano di rimborso parziale, che rappresentava una controfferta della società in difficoltà, osservando che il suo debitore ha “risorse sufficienti” per pagare l’intero importo. Il blog è stato pubblicato poco dopo che l’exchange ha deciso di pre‑finanziare circa $297 milioni di asset forniti alla società di venture per evitare di trovarsi in una situazione caotica. Bitvavo ha assicurato di avere fondi sufficienti per rimanere a galla, ma ha insistito su un rimborso che intende garantire.

“Come Gemini, condividiamo la fiducia che si possa trovare una soluzione soddisfacente per tutti gli interessati.”

Osservando i problemi che colpiscono DCG, il capo di Galaxy Digital (GLXY ) Mike Novogratz ha commentato in una intervista di martedì su Squawk Box di CNBC che la società di investimento in asset digitali non dovrà necessariamente vendere i propri asset per mettersi al sicuro. DCG, la scorsa settimana, ha comunicato la chiusura della sua unità di gestione patrimoniale – HQ. Un rapporto di The Information ha stimato che HQ avesse circa $3,5 miliardi di asset in gestione al momento della chiusura della scorsa settimana. Lo scorso novembre, la società di gestione patrimoniale ha informato gli azionisti di dover un prestito di $575 milioni e una cambiale da $1,1 miliardi a Genesis Global Capital, la divisione di prestito di Genesis Global Trading. Il prestatore ha sospeso nuove originazioni di prestiti e riscatti nello stesso mese a causa di “dislocazione estrema del mercato“.

Binance trionfa mentre altri exchange riducono le dimensioni

Binance è stato un chiaro vincitore in termini di performance e di espansione complessiva nel 2022 tra le piattaforme di trading centralizzate. L’exchange ha iniziato l’anno con lo stesso obiettivo in mente, come confermato dal CEO Changpeng Zhao mercoledì alla Crypto Finance Conference. Il capo di Binance ha ribadito in Svizzera che l’azienda proseguirà con la sua strategia di assunzioni, puntando a un aumento del personale dal 15% al 30% quest’anno.

Il numero di dipendenti dell’exchange è più che raddoppiato lo scorso anno, passando da 3.000 a quasi 8.000 entro la fine. Fornendo una visione sul futuro delle criptovalute in una intervista dell’8 gennaio, John Woods della Algorand Foundation ha osservato che i recenti titoli preoccupanti sugli exchange hanno macchiato l’immagine del settore e compromesso la fiducia degli utenti, ma i fondamentali, soprattutto, rimangono intatti.