Come Fare Soldi in Borsa

Mentre non esiste una formula magica per fare soldi nel mercato azionario, ci sono alcuni modi per aumentare le probabilità di successo. La chiave è essere realistici sul proprio livello di conoscenza e sul tempo disponibile per investire.

Investimento passivo

Il modo più semplice per fare soldi nel mercato azionario è investire in modo passivo con gli ETF. Ciò ti permetterà di ottenere lo stesso rendimento di un indice di azioni delle più grandi società quotate.

Negli ultimi cento anni, il mercato azionario ha costantemente superato altre classi di attivi come obbligazioni, immobili e metalli preziosi. Allo stesso tempo, la maggior parte dei fondi di investimento ha underperformato gli indici del mercato azionario. Quando parliamo di un indice del mercato azionario, ci riferiamo a indici come l’S&P500, che includono le società più grandi e più quotate in un mercato.

Quindi, investire in un ETF che segue un indice di mercato significa ottenere lo stesso rendimento dell’indice, il che significa che sei già avanti rispetto alla maggior parte dei fondi di investimento gestiti attivamente. Ciò significa anche che sei investito nella classe di attivi che ha costantemente superato nel lungo termine. Anche rendimenti relativamente modesti possono aumentare notevolmente nel corso del tempo. Gli ETF sono anche molto più economici da possedere rispetto alla maggior parte degli altri prodotti finanziari.

Migliorare le prestazioni di un ETF di mercato è possibile, ma richiede di assumere un po’ più di rischio. Un modo per migliorare le prestazioni di un portafoglio ETF è aggiungere fondi che seguono settori in rapida crescita come tecnologia e società di beni di consumo.

Investimento buy and hold

Il termine investimento passivo è solitamente utilizzato per riferirsi all’investimento in ETF o fondi di indice. L’investimento passivo implica anche il mantenimento dei fondi per un lungo periodo di tempo, senza apportare modifiche. L’investimento buy and hold è molto simile.

Prima dell’emergere dell’investimento passivo, il termine investimento buy and hold era utilizzato per riferirsi all’acquisto di azioni individuali e al loro mantenimento indefinitamente. In larga misura, è così che Warren Buffet ha fatto soldi, anche se c’è un po’ più di ciò che fa.

È più difficile misurare l’efficacia dell’investimento buy and hold, poiché il suo successo o insuccesso dipende ovviamente dalle azioni selezionate. Tuttavia, c’è un grande vantaggio in questa strategia. Gli investitori spesso sabotano le proprie prestazioni acquistando e vendendo azioni e cercando di anticipare il mercato. In molti casi, guadagnerebbero di più semplicemente acquistando e mantenendo azioni, a condizione di non iniziare con scelte di azioni terribili. La soluzione è possedere molte azioni diverse e attenersi ad azioni con buoni modelli di business, vantaggio competitivo e forte leadership.

Modi avanzati per fare soldi nel mercato azionario

L’investimento passivo non è l’unico modo per fare soldi con le azioni o il modo migliore. Ci sono molti metodi più complessi, ma richiedono più tempo e conoscenze, e di solito più rischio. Ecco alcuni dei metodi di investimento più comuni (e in alcuni casi di trading).

Fondi comuni e ETF gestiti attivamente

Mentre la maggior parte dei fondi gestiti attivamente – sia ETF che fondi comuni – non supera il mercato quando si considerano i costi, alcuni lo fanno. Molti investitori di successo spostano denaro tra diversi fondi per cercare di battere il mercato. Ciò richiede comunque molte ricerche.

La tentazione è inseguire le prestazioni investendo nei fondi che hanno performato bene nel recente passato. Ciò spesso si rivela controproducente e gli investitori finiscono per comprare a prezzi alti e vendere a prezzi bassi. Il trucco è trovare i fondi che sono probabili performer nel futuro, indipendentemente dalle prestazioni passate.

Investimento value

Un investitore value acquista un’azione se ritiene che il prezzo per azione sia sostanzialmente inferiore al suo valore intrinseco. Ciò rappresenta il valore degli asset della società diviso per il numero di azioni emesse e rappresenta anche il valore di liquidazione della società.

Acquistare un’azione al di sotto del suo valore ti dà un margine di sicurezza e potresti essere in grado di realizzare un profitto senza che la società cresca affatto.

Quindi, hai un lato negativo limitato, con un grande potenziale upside se il prezzo dell’azione si riprende. L’investimento value richiede una comprensione molto buona dei conti e dei bilanci delle società.

Investimento growth

L’investimento growth è tutto sulla crescita dei profitti e sul potenziale di crescita dei profitti. Perché una società aumenti i suoi profitti, deve aumentare le vendite o aumentare il margine di profitto. La crescita delle vendite è più facile quando l’intero mercato del prodotto è in crescita – altrimenti, la società deve aumentare la sua quota di mercato. La crescita del margine di profitto deriva spesso dall’effetto delle economie di scala, poiché i costi fissi crescono a un tasso più lento delle vendite.

La sfida per gli investitori è che il prezzo delle azioni di crescita riflette spesso una certa quantità di crescita futura. Se la crescita delude nel futuro, il prezzo dell’azione potrebbe sembrare eccessivamente costoso e scendere. Tuttavia, l’investimento growth è stato notevolmente di successo negli ultimi due decenni, in particolare nel settore tecnologico, che include società come Apple, Amazon e Facebook. L’altro settore con buone società di crescita è il settore dei beni di consumo discrezionali, con società come Starbucks e Nike.

Investimento dividend

Se sei più interessato a costruire un flusso di reddito che alla crescita del capitale, l’investimento dividend è un’altra opzione. Le società pagano dividendi per distribuire utili ai loro azionisti. Le società che pagano dividendi tendono a essere più mature e ad avere buoni margini di profitto.

C’è spesso la tentazione di acquistare le azioni con i rendimenti dividend più alti. Ma il fattore più importante è in realtà la sostenibilità del dividendo. Se una società non può mantenere i pagamenti dei dividendi, il prezzo dell’azione probabilmente crollerà e perderai molto più del tuo dividendo. Le migliori azioni dividend sono quelle che possono facilmente permettersi di aumentare i loro dividendi.

Short selling

Sì, puoi fare soldi quando i prezzi delle azioni scendono. Puoi farlo vendendo allo scoperto, il che comporta il prestito di azioni (per cui si paga una commissione) e la loro vendita. Quando il prezzo dell’azione scende, puoi poi riacquistare le azioni e restituirle al prestatore.

Vendere allo scoperto è una strategia avanzata e deve essere affrontata con cautela. Se troppi trader vendono allo scoperto, c’è un alto rischio che il prezzo venga “spremuto” verso l’alto. Ricorda che per una posizione short, la perdita potenziale è illimitata.

Pairs trading

Vendere allo scoperto consente di combinare posizioni long e short. Ciò significa che puoi acquistare un’azione che ti aspetti performi bene e vendere allo scoperto un’azione che ti aspetti performi male. Il vantaggio di questa strategia è che la posizione è coperta contro una correzione del mercato generale.

Scegli un Broker di Borsa

Il primo passo nel tuo percorso dovrebbe essere scegliere un broker di borsa.

Consigliamo i migliori broker di borsa nei seguenti paesi:

• Broker di borsa australiani
• Broker di borsa canadesi
• Broker di borsa del Regno Unito
• Broker di borsa USA

Conclusione

Ognuno degli approcci di investimento elencati qui richiede un livello diverso di conoscenza, abilità, appetito per il rischio, tempo e pazienza. Trovare l’approccio giusto significa trovare uno stile di investimento che si adatti al tuo livello di conoscenza, personalità, programma e situazione finanziaria. L’investimento passivo è il posto migliore per iniziare.