Pourquoi les conseillers financiers devraient adopter l’IA et comprendre son potentiel dans l’investissement

Les avantages potentiels de l’intelligence artificielle (IA) pour les petites entreprises sont indéniables – de l’amélioration de l’efficacité à l’augmentation du chiffre d’affaires. Une étude de Deloitte et de l’Université de Stanford a révélé qu’un quart des petites entreprises utilisent actuellement l’IA sous une forme ou une autre. Cependant, de nombreuses petites entreprises financières sont encore lentes à adopter l’IA, en raison de divers obstacles tels que le manque de formation, le coût élevé et un besoin d’IA explicable.

Ces entreprises sont souvent réticentes à investir dans l’IA en tant qu’outil opérationnel parce qu’elles ne comprennent pas comment utiliser la technologie et craignent de ne pas pouvoir l’expliquer à leurs clients. Cela peut rendre les conseillers financiers disposant de ressources limitées très anxieux. Ils doivent être convaincus que l’utilisation de l’IA peut augmenter l’efficacité opérationnelle, accélérer les processus et offrir une meilleure valeur à leurs clients. Bien que ce ne soit pas encore une solution complète pour le trading, l’IA peut aider à la prise de décision et analyser les données plus rapidement.

En bref, s’ils souhaitent rester compétitifs, les conseillers financiers doivent développer une compréhension de l’IA – y compris connaître ses limites – et investir dans l’infrastructure nécessaire. Bien que l’adoption de l’IA puisse nécessiter des changements notables dans la configuration d’une organisation, il existe un important écart de productivité entre les entreprises qui ont adopté l’IA pour améliorer leurs opérations et celles qui ne l’ont pas fait.

Identifier les outils d’investissement pertinents basés sur les données

Les conseillers financiers doivent se tenir informés des nouvelles technologies d’investissement, comme l’IA, afin de pouvoir les intégrer dans leur flux de travail et leurs portefeuilles lorsque cela est approprié. Il est important de se rappeler que l’IA a de nombreuses utilisations au-delà de l’investissement ou du trading proprement dit. Les entreprises peuvent utiliser l’IA pour atteindre les bons clients avec les bonnes informations dans leurs campagnes marketing ; pour aider à évaluer les habitudes de dépenses et la tolérance au risque d’un client ; pour intégrer de nouveaux clients ; et pour se tenir rapidement à jour sur les tendances du marché, les analyses et le sentiment. Si ces outils augmentent l’efficacité de l’entreprise, ils valent probablement l’investissement.

En ce qui concerne l’intégration de l’IA dans la sélection d’actifs et le trading réels, les gestionnaires de fonds et les conseillers doivent comprendre son fonctionnement, où elle est la plus efficace et quels défis elle peut résoudre. Par exemple, le robo‑conseil est une alternative simple pour allouer les investissements à l’aide de la technologie, similaire à la façon dont les conseillers recommandent d’investir dans les ETF (fonds négociés en bourse). En utilisant un logiciel pour automatiser la gestion des investissements, les entreprises peuvent aider à réduire les coûts, une économie qu’elles peuvent répercuter sur leurs clients.

Connaître les limites de l’IA

Mais ils doivent également comprendre que cette technologie a des limites ; elle ne bat pas le marché de manière fiable, elle est souvent comparable à d’autres allocations et investissements humains en ETF. D’autres outils d’IA populaires ont également des limites ; par exemple, les chatbots comme ChatGPT et d’autres grands modèles de langage peuvent fournir des connaissances et des analyses financières générales, mais ils ne peuvent pas (pour l’instant) donner des réponses personnalisées aux questions sur le moment d’acheter ou de vendre des actions, ou sur la façon de constituer un portefeuille. Ils peuvent simplement aider à la recherche sur les tendances récentes du marché et ce que disent les analystes. Mais c’est également un domaine où les entreprises doivent faire preuve de prudence et vérifier les informations produites par ces LLM, car même les concepteurs de ces systèmes d’IA ne peuvent garantir qu’ils sont toujours factuellement corrects, et ils ne comprennent pas toujours exactement comment ils arrivent à leurs réponses.

Utiliser l’IA pour renforcer la crédibilité auprès des clients

Adopter de nouvelles technologies comme l’IA et leur faire de la place dans leur portefeuille peut aider les conseillers financiers à améliorer leur image et à apporter de la valeur à leurs clients. En présentant aux clients de nouveaux outils et différentes approches d’investissement, les conseillers peuvent se positionner comme des experts capables de fournir des solutions innovantes et d’offrir une alternative, ou un complément, aux stratégies d’investissement traditionnelles.

Expliquer comment et quand ils utilisent l’IA, ainsi que le fonctionnement de cette IA, aide à instaurer la confiance et la crédibilité auprès des clients. En fin de compte, en mettant ces outils et stratégies à disposition, les petits conseillers financiers peuvent concurrencer les institutions et les fonds spéculatifs qui ont traditionnellement eu accès à l’IA.

Offrir de nouvelles opportunités d’investissement à un plus grand nombre de personnes

Les conseillers financiers et les gestionnaires de fonds doivent comprendre que l’IA peut être un outil puissant pour gérer le risque et aider à la prise de décision d’investissement dans les actifs alternatifs, et envisager d’orienter leurs clients intéressés par ces types d’actifs vers des fonds gérés par ou avec l’aide de l’IA. L’IA crée de nouvelles opportunités d’investissement dans les actifs alternatifs tels que le capital-investissement, les fonds spéculatifs, les matières premières et les cryptomonnaies, car ils sont souvent plus volatils et présentent un degré de complexité plus élevé que les actifs traditionnels comme les actions et les obligations. L’IA peut aider à gérer cette complexité en analysant de grandes quantités de données, en identifiant des modèles et des tendances, et en faisant des prévisions sur les mouvements futurs du marché.

L’IA crée également de nouvelles approches du trading, notamment dans les fonds quantitatifs, qui prennent automatiquement des décisions de trading basées sur l’analyse quantitative. Le rôle de l’IA dans les mathématiques derrière ces fonds (principalement des fonds spéculatifs) continue de progresser et d’offrir de nouvelles façons d’aborder le risque, les rendant pertinents pour un nombre croissant d’investisseurs.

En plus de l’investissement et du trading réels, l’IA peut être utile pour aider les conseillers financiers à rester informés des dernières tendances, des éventuels changements réglementaires et d’autres analyses liées à ces actifs.

Valeur ajoutée et différenciation dans un monde d’auto‑service

Comme l’auto‑investissement dans les actifs traditionnels tels que les actions et les obligations est aujourd’hui très accessible, les conseillers financiers devraient bien comprendre les actifs alternatifs et les stratégies d’investissement, comme les fonds quantitatifs, afin d’offrir des opportunités uniques ou différentes à leurs clients qu’ils ne pourraient pas trouver par eux-mêmes.

L’IA peut servir d’outil opérationnel efficace pour les petits conseillers financiers lorsqu’elle est mise en œuvre de manière transparente et pour les cas d’utilisation appropriés. Elle peut aider les conseillers à devenir plus efficaces, attirer de nouveaux clients et potentiellement concurrencer les grandes institutions. L’IA transforme le secteur financier, et les conseillers doivent veiller à exploiter ces nouvelles technologies, afin que eux et leurs clients réussissent dans ce nouveau monde.