La plus grande saisie de crypto du Canada met à l’épreuve les limites de la vie privée

Ce qui s’est passé: RCMP saisit C$56M et démantèle TradeOgre

La Gendarmerie royale du Canada (RCMP) a récemment saisi une somme impressionnante de C$56 million (USD 41 million) en cryptomonnaie provenant de la plateforme d’échange d’actifs numériques TradeOgre. Cela représente la plus grande saisie de crypto du pays à ce jour. 

Dans ce moment décisif pour le paysage de la cryptomonnaie du pays, c’est également la première fois que les autorités policières canadiennes ont fermé une plateforme de trading crypto, selon le communiqué officiel de la RCMP. 

La RCMP est une agence du gouvernement du Canada qui lutte contre le crime organisé et fournit des services de police à presque toutes les provinces et territoires.

La crypto saisie par les autorités fait suite à une enquête d’un an menée par l’équipe d’enquête sur le blanchiment d’argent (MLIT). Dans son communiqué de presse, les autorités ont déclaré que la « plus grande saisie de cryptomonnaies de l’histoire du Canada » a été réalisée avec l’aide d’enquêteurs spécialisés dans les cryptomonnaies, la cybercriminalité et la criminalité financière.

Tout a commencé l’an dernier en juin, a indiqué la RCMP, qui a noté qu’une information provient d’Europol, l’agence d’application de la loi de l’Union européenne dont la mission principale est de soutenir les États membres de l’UE dans la prévention et la lutte contre la cybercriminalité, le crime organisé et le terrorisme grâce au partage d’informations, à l’analyse et au soutien opérationnel. 

L’indice de l’agence a signalé la prétendue non‑conformité de TradeOgre avec la législation canadienne, déclenchant l’enquête des autorités sur la plateforme.

L’enquête a révélé que TradeOgre ne s’était pas enregistré auprès du Centre d’analyse des transactions financières et des rapports du Canada (FINTRAC) en tant qu’entreprise de services monétaires. Selon les autorités, la plateforme a négligé sa responsabilité de vérifier l’identité de ses clients.

La RCMP affirme que « les enquêteurs ont des raisons de croire » que la plupart des fonds qui ont transité par la bourse crypto proviennent de sources illicites.

On peut créer un compte sur le TradeOgre custodial, non‑KYC, en utilisant simplement une adresse e‑mail. Ne pas exiger que les utilisateurs s’identifient pour créer un compte, cachant ainsi la source des fonds, est « l’attraction principale » de ces plateformes, ont déclaré les autorités, ajoutant qu’il s’agit « d’une tactique courante » utilisée par les criminels qui blanchissent de l’argent.

Selon les autorités, le simple fait d’offrir la création de comptes anonymes a permis à TradeOgre de fournir une porte d’entrée facile aux groupes criminels organisés pour dissimuler la provenance de leur argent.

« L’enquête est en cours », a écrit la RCMP dans son communiqué officiel, ajoutant, « Les données de transaction obtenues de la plateforme seront analysées et des accusations pourraient suivre. »

Utilisateurs innocents pris dans le feu croisé

TradeOgre est une bourse de cryptomonnaies centralisée (CEX), une plateforme qui agit comme intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs d’actifs numériques. Ces bourses offrent une liquidité plus élevée, un support fiat, des interfaces conviviales et un service client.

Elle est connue pour répertorier des cryptomonnaies de niche à faible capitalisation, y compris des monnaies axées sur la confidentialité qui peuvent ne pas être disponibles sur d’autres plateformes.

L’annonce de la RCMP constitue en fait la première mise à jour officielle sur la bourse, qui était hors ligne depuis des mois. TradeOgre est également resté silencieux sur les réseaux sociaux, le dernier post sur son compte X datant d’environ quatre mois, à la fin du mois de mai de cette année. 

Le sergent de la GRC du Québec, Mathieu Lagarde, aurait déclaré que la police locale pense que la bourse était exploitée par un homme aux États‑Unis décédé récemment.

Ce mois-ci, les fonds de TradeOgre sont enfin en mouvement avec une transaction OP_RETURN transaction affirmant que les fonds sont sous la garde du gouvernement canadien. Le site est également sous le contrôle des autorités maintenant.

« Ce site et ses crypto‑actifs ont été saisis par la RCMP, » lit le site officiel de l’échange. « Si vous avez des informations, veuillez contacter l’équipe d’enquête sur le blanchiment d’argent. »

Les utilisateurs et partisans de l’échange sont furieux face à cette mesure d’application, craignant d’être pris dans le chaos et de perdre l’accès à leurs fonds légitimes. Ils ont critiqué l’action de la RCMP, l’accusant de prendre les fonds d’utilisateurs innocents à cause de quelques mauvais acteurs.

Les utilisateurs de TradeOgre soutiennent que beaucoup de personnes ayant utilisé le service n’étaient pas des criminels et que l’utilisation d’une bourse sans KYC n’est pas un crime.

« Désolé de contredire vos « croyances », mais la dernière fois que j’ai vérifié, mes amis et moi ne sommes pas des criminels, » a déclaré le responsable de la sécurité de MetaMask, Taylor Monahan, dans un post sur X, en réponse à l’annonce de la RCMP. « Nous attendons avec impatience de voir les preuves, et que vous fournissiez un recours à TOUS les parties innocentes que vous avez volées sans notification et sans procédure régulière. »

Reuben Yap, le co‑fondateur de la cryptomonnaie axée sur la confidentialité Firo (anciennement ZCoin), s’est également exprimé sur X pour interroger les motivations de l’agence concernant les actifs provenant de sources légitimes.

« Vous dites simplement que vous pouvez confisquer le solde de tout le monde parce que nous n’avons pas fait de KYC ? C’est du vol à l’encontre de nombreux utilisateurs innocents, » a déclaré l’ancien avocat. 

Selon un porte‑parole de la RCMP, les utilisateurs au Canada et à l’étranger « pourraient avoir recours au système judiciaire canadien si la RCMP décide de poursuivre la confiscation de la cryptomonnaie en question. »

Bien qu’il puisse exister une voie pour que les utilisateurs innocents déposent des « réclamations » à l’avenir, Yap a déclaré qu’il s’agirait « probablement d’un processus long et difficile avec de nombreuses possibilités d’erreur. » Les utilisateurs « risquent encore d’être lésés, » a-t-il ajouté.

Yap a donné l’exemple de BTC-e, une bourse de crypto qui servait principalement le marché russe avec ses serveurs situés aux États‑Unis. À un moment, au début de 2015, elle traitait environ 3 % de tout le volume d’échange de BTC.

En 2017, le gouvernement américain a saisi le site web et les fonds de BTC-e. Cela a suivi la mise en accusation par le ministère de la Justice (DOJ) du co‑fondateur Alexander Vinnik pour avoir exploité un prétendu schéma international de blanchiment d’argent à travers lequel il aurait aidé des criminels à blanchir des milliards de dollars.

En 2020, la police néo‑zélandaise a gelé environ 90 M$ d’actifs appartenant à Vinnik, qui était également le propriétaire de Canton Business Corporation. BTC-e aurait, selon les autorités, fonctionné sans aucune politique anti‑blanchiment, ce qui aurait entraîné une variété de cybercrimes.

En se référant aux saisies de BTC-e, Yap a souligné que ses demandeurs devaient traverser un processus compliqué, « avec des délais stricts et séparés. » Une erreur aussi simple que « supposer que la requête administrative suspendrait le délai judiciaire pourrait anéantir la réclamation, » a-t-il déclaré. « Ensuite, il faut rassembler d’énormes quantités de preuves. »

« Le fardeau probatoire était immense, obligeant les demandeurs à fournir une documentation extensive on‑chain et off‑chain pour prouver à la fois la propriété de fonds spécifiques et la légitimité de leur source. Cela se complique davantage si vos fonds sont des pièces de confidentialité. »

– Yap

Avec TradeOgre, les utilisateurs ne peuvent pas faire cela car la plateforme n’est plus opérationnelle depuis quelques mois. Son site est tombé pour la première fois le 30 juillet.

En plus de tout cela, l’évaluation des actifs représente un grand défi. Les autorités ont tendance à évaluer la perte en fonction de la valeur fiat (USD) de la cryptomonnaie au moment de la saisie et non au moment du traitement des réclamations, ce qui signifie que même les demandeurs réussis ne récupèrent qu’une fraction de la valeur de leurs actifs.

Nous avons observé ce phénomène lorsque la bourse de crypto en faillite FTX a ouvert sa fenêtre de réclamation en 2024 pour que les créanciers récupèrent leurs actifs crypto. Les réclamations pour les principales cryptomonnaies étaient évaluées à des valeurs extrêmement basses, moins de 17 000 $ pour le BTC (BTC ), 1 258 $ pour l’ETH (ETH ), et juste au-dessus de 16 $ pour le SOL, ce qui représente un écart massif par rapport aux prix du marché de ces actifs à l’époque.

Le filet réglementaire se resserre autour de la crypto

Le manque de Know Your Customer (KYC) et de contrôles anti‑blanchiment (AML) a entraîné de graves conséquences pour TradeOgre et ses utilisateurs, faisant de la bourse crypto une cible de choix pour les forces de l’ordre.

Comme l’ont indiqué les autorités, enfreindre les lois et règlements canadiens a rendu TradeOgre « illégal en soi ». 

L’agence, cependant, ne dispose d’aucune donnée sur le nombre d’utilisateurs canadiens actifs sur la plateforme ou le volume qu’elle gérait.

Bien que l’agence ne connaisse pas non plus le pourcentage de transactions provenant du Canada, le porte‑parole de la RCMP a déclaré aux médias que « les actions de la RCMP ne sont pas basées sur le volume de transactions provenant du Canada. La plateforme opérait depuis le Canada et devait donc se conformer aux réglementations canadiennes. »

Cependant, de nombreuses bourses centralisées du secteur crypto ne disposent pas de contrôles KYC, bien que le nombre diminue à mesure que les réglementations se renforcent. Les CEX utilisent d’autres mesures, comme l’analyse de la blockchain et les restrictions de retrait, pour empêcher l’utilisation criminelle de leurs services.

Mais à mesure que le marché crypto grandit, dépassant désormais 4 000 milliards de dollars de capitalisation boursière totale, les régulateurs ont intensifié leur surveillance du secteur, exigeant de plus en plus que les bourses respectent les règles pour rester conformes et fiables.

La vérification KYC est une partie essentielle de ce processus. C’est une exigence légale dans le cadre d’une approche basée sur le risque. 

Dans le cadre de ce processus obligatoire, les régulateurs exigent que les banques, institutions financières et bourses de crypto vérifient l’identité de leurs clients ainsi que d’autres informations clés, telles que l’adresse, le passé et les transactions financières, afin de prévenir des crimes comme le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Dans la crypto, le KYC garantit la légitimité d’un utilisateur et bloque toute transaction illégale. Et à mesure que la crypto se généralise, avec plus de 560 millions de personnes possédant désormais des cryptomonnaies dans le monde, les régulateurs imposent aux bourses, à l’instar des banques, de se conformer aux règles AML et CFT afin d’intégrer les clients et d’empêcher l’abus de l’anonymat et de la liberté offerts par la crypto.

Pour qu’un utilisateur crypto soit vérifié, il doit fournir des informations personnelles et une pièce d’identité délivrée par le gouvernement. En plus d’une preuve d’adresse, il peut parfois être nécessaire de fournir un selfie et d’autres données pour une sécurité supplémentaire.

Avec le KYC, l’objectif est d’améliorer la sécurité des utilisateurs, de favoriser la responsabilité, d’établir la confiance et d’attirer des investisseurs importants. Cependant, à mesure que le KYC devient un processus standard dans le monde de la cryptomonnaie, il présente des risques importants. La crainte de perdre sa vie privée est la plus grande, et pour des raisons évidentes.

Les violations de données sont devenues courantes dans le monde numérique et interconnecté d’aujourd’hui. Plus tôt cette année, la principale bourse crypto américaine Coinbase a également signalé une violation de données affectant des dizaines de milliers d’utilisateurs.

Face à la menace croissante des piratages de données, il est tout à fait compréhensible que les utilisateurs s’inquiètent de la divulgation ou de l’utilisation abusive de leurs données. 

En plus d’être chronophage, le KYC élimine une grande partie de l’anonymat. La bourse peut facilement tracer les transactions jusqu’à un individu et imposer des restrictions que la crypto était censée supprimer dès le départ. Et si la bourse peut suivre, les agences d’application de la loi le peuvent également, leur donnant le pouvoir de censurer les transactions et les personnes.

Un schéma qui met le principe fondateur de la crypto sous siège

Les derniers rapports sur la saisie de crypto par la RCMP ne sont que la dernière manifestation de la répression gouvernementale de la vie privée. De nombreux incidents antérieurs ont vu des agences d’application de la loi aux États‑Unis, au Royaume‑Uni, dans l’UE et ailleurs saisir du Bitcoin, entre autres monnaies.

En 2022, le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du département du Trésor a imposé des sanctions à Tornado Cash, un mixeur crypto qui permet aux utilisateurs d’obscurcir la provenance de leurs crypto en regroupant et en mélangeant toutes les monnaies numériques reçues de nombreux utilisateurs. L’OFAC a accusé la plateforme d’aider à blanchir plus de 7 milliards de dollars.

En 2024, un autre mixeur crypto, Samourai Wallet, a été fermé par les autorités américaines. Ses co‑fondateurs ont également été inculpés de blanchiment d’argent et d’exploitation d’une activité de transmission d’argent non autorisée.

Dans l’UE, les législateurs travaillent actuellement à interdire les jetons de confidentialité et les comptes crypto anonymes grâce à leurs règles AML exhaustives, qui entreront en vigueur en 2027. En vertu de cela, les institutions financières, les établissements de crédit et les fournisseurs de services d’actifs crypto (CASP) seront interdits de maintenir des comptes anonymes ou de gérer des pièces préservant la confidentialité.

Au Canada, il y a quelques années, les comptes bancaires personnels de toute personne liée aux manifestations contre le mandat vaccinal ont été gelés sans ordonnance judiciaire, tandis que les portefeuilles crypto liés aux dons de protestation ont non seulement été suspendus mais saisis après que le gouvernement a invoqué des pouvoirs d’urgence.

La vice‑première ministre Chrystia Freeland a déclaré à l’époque qu’ils élargissaient les règles nationales de « financement du terrorisme » pour couvrir également les crypto et les plateformes, et que « tout tourne autour de la traçabilité de l’argent ».

Ces incidents démontrent que la dernière action de la RCMP visant à saisir les fonds des utilisateurs de TradeOgre n’est pas un événement isolé, mais fait partie d’une tendance coordonnée des forces de l’ordre mondiales qui sape la vie privée financière des personnes, un principe fondateur essentiel de la cryptomonnaie. 

Le moteur principal derrière la création de cryptomonnaies comme le Bitcoin était de reprendre le contrôle aux entités centralisées et de le rendre au peuple.

La crypto fonctionne sur la blockchain, un registre numérique réparti sur de nombreux ordinateurs plutôt que contrôlé par une seule entité. Cette configuration permet aux personnes d’envoyer de l’argent directement les unes aux autres sans l’intervention de banques ou d’autres intermédiaires.

C’était tout l’objectif lorsque les cryptomonnaies ont émergé : offrir aux gens une alternative à la banque traditionnelle où ils auraient plus de contrôle et de confidentialité sur leur argent, à l’image des transactions en espèces qui restent privées. Malheureusement, cette vision originale devient de plus en plus difficile à maintenir.

Posséder son argent à l’ère de la surveillance financière

La surveillance financière est un problème majeur à l’échelle mondiale, les gouvernements imposant des restrictions sur le montant que l’on peut dépenser, envoyer à d’autres ou transporter en espèces. Nous ne sommes pas libres d’utiliser notre argent comme nous le souhaitons, et chaque jour qui passe, les autorités resserrent leur emprise.

Comme nous le constatons dans le cas de TradeOgre, les autorités ont effectué une saisie massive sans tenir compte des droits individuels ou de la procédure régulière. Avec cette mesure, l’administration traite une communauté d’utilisateurs légitimes comme des criminels. 

Au lieu d’être considérée comme un droit fondamental, la vie privée est utilisée comme une arme par les régulateurs contre les citoyens. 

La crypto était censée résoudre ce problème. Cependant, une fois que les gens ordinaires ont commencé à l’utiliser, non seulement pour se libérer des banques, mais aussi pour protéger leurs économies, les gouvernements ont commencé à la réprimer également.

Maintenant, la question est : si vous ne pouvez plus utiliser les bourses qui ne nécessitent pas de vérification d’identité, comment garder vos transactions privées ? Il existe encore quelques options.

Les échanges décentralisés (DEX) sont l’une de ces solutions. Ces bourses non‑custodiales utilisent la blockchain et les contrats intelligents pour permettre le trading peer‑to‑peer sans intermédiaire ni KYC. Au lieu d’utiliser un carnet d’ordres, un teneur de marché automatisé (AMM) utilise des pools de liquidité financés par la communauté pour exécuter les ordres d’achat et de vente.
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Bien qu’ils soient décentralisés, ils offrent de nombreux services similaires aux CEX, traitant des dizaines de milliards de dollars de volume quotidien. En même temps, les DEX offrent l’avantage d’une confidentialité accrue, les traders n’ayant pas à fournir d’informations personnelles, tout en restant en contrôle complet de leurs fonds.

Actuellement, les DEX ne sont pas tenus de respecter les réglementations KYC ou AML. Tout comme les DEX transfèrent tout le contrôle aux utilisateurs, les portefeuilles auto‑custodiaux font de même.

Alors que les DEX servent au trading, le portefeuille sert à stocker vos fonds. Cela signifie que vous êtes responsable de la gestion et de la sécurisation de votre crypto, étant celui qui contrôle vos clés privées, donnant accès à vos fonds. Cela élimine le risque de contrepartie, renforce la confidentialité et améliore la sécurité.

Contrairement à un portefeuille ou une plateforme de garde, dans les services non‑custodiaux, qu’il s’agisse d’une bourse ou d’un portefeuille, vous avez la pleine propriété de vos fonds. Vous êtes essentiellement votre propre banque. 

Alors que les pièces et outils de confidentialité font face à des risques juridiques, l’industrie crypto développe des technologies comme les preuves à connaissance zéro (zk‑SNARKs) pour améliorer la confidentialité des utilisateurs. Plus tôt cette année, le co‑fondateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, a proposé une feuille de route pour intégrer des fonctionnalités de confidentialité non seulement aux portefeuilles Ether (ETH) mais à l’ensemble de l’écosystème.

« La confidentialité est un garant important de la décentralisation, » a écrit Buterin, « (elle) vous donne la liberté de vivre votre vie de la manière qui correspond le mieux à vos objectifs et besoins personnels. »

Ces outils offrent des solutions essentielles aux personnes pour préserver leur liberté à l’ère de la surveillance, où le droit de transiger de manière privée et sécurisée est de plus en plus attaqué. La plus grande action d’application de la crypto au Canada reflète en réalité un changement plus large dans la façon dont les gouvernements perçoivent la vie privée et comment les principes fondateurs de la crypto sont assimilés à une intention criminelle.

Mais au milieu du resserrement du contrôle des régulateurs mondiaux qui a amené les utilisateurs à se demander si la vie privée financière est encore un droit ou simplement un privilège pouvant être révoqué à tout moment, l’industrie crypto continue de s’adapter, développant des outils décentralisés pour garder sa vision originale vivante et construisant un avenir de l’argent numérique axé sur la confidentialité.

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