KuCoin sous le feu des accusations de violations de la Bank Secrecy Act

KuCoin, l’une des plus grandes bourses d’actifs numériques au monde, est la dernière à se retrouver sous le feu des autorités américaines, accusée d’avoir violé la Bank Secrecy Act, entre autres. Sans surprise, le jeton natif de la plateforme, le ‘KCS‘, a chuté depuis l’annonce, perdant 14 % au moment de la rédaction.

Les accusations

Les annonces faites aujourd’hui concernaient non seulement la bourse mais aussi deux de ses fondateurs, Chun Gan et Ke Tang. Le DOJ inculpe chacun d’eux de diverses accusations découlant de ce qui suit et plus encore.

• Manquement volontaire aux mesures de conformité anti-blanchiment (AML)
• Négligence volontaire des rapports d’activités suspectes
• Absence de licence requise pour exercer en tant qu’entreprise de transmission de fonds

À ce stade, l’acte d’accusation indique que les fondateurs sont toujours en fuite.

De plus, la CFTC a simultanément annoncé ses propres accusations, affirmant que KuCoin a opéré de 2019 à 2023 aux États-Unis en tant que « bourse de dérivés d’actifs numériques illégale », en plus d’un manquement volontaire à la mise en place d’un programme KYC suffisant.

Commentaire

Lors de l’annonce des accusations, des représentants de chaque entité gouvernementale ont pris le temps de commenter.

Le directeur de l’application de la CFTC, Ian McGinley, a déclaré,

“Depuis trop longtemps, certaines bourses de crypto offshore ont suivi un modèle désormais familier en proposant des produits dérivés et en affirmant à tort que les personnes aux États-Unis ne peuvent pas utiliser leurs plateformes, alors qu’en réalité, toute personne aux États‑Unis disposant d’une technologie courante peut trader sans fournir d’informations d’identification client de base…Comme l’a clairement démontré l’action de la CFTC aujourd’hui et ses précédentes actions d’application, le modèle de la CFTC devrait également être familier – la CFTC poursuivra de telles entités pour ne pas s’être enregistrées auprès de la CFTC et ne pas avoir respecté les règles de l’agence qui protègent les clients américains et préviennent et détectent le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent,”

Pendant ce temps, le procureur américain Damian Williams a déclaré,

“Comme le déclare l’acte d’accusation d’aujourd’hui, KuCoin et ses fondateurs ont délibérément cherché à dissimuler le fait qu’un nombre important d’utilisateurs américains négociaient sur la plateforme de KuCoin. En effet, KuCoin aurait exploité sa vaste base de clients américains pour devenir l’une des plus grandes bourses de dérivés et de transactions au comptant de cryptomonnaies au monde, avec des milliards de dollars de transactions quotidiennes et des billions de dollars de volume de transactions annuelles. Mais les institutions financières comme KuCoin qui tirent parti des opportunités uniques offertes aux États-Unis doivent également se conformer à la législation américaine afin d’identifier et d’éliminer la criminalité et les schémas de financement corrompus. KuCoin aurait délibérément choisi de ne pas le faire.”

Rejoindre ses pairs

Comme mentionné, KuCoin n’est que la dernière bourse centralisée à se retrouver sous le feu des autorités américaines. Au cours des dernières années, les géants de l’industrie suivants se sont chacun retrouvés dans de telles situations peu enviables.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

Bien que les accusations portées contre chaque bourse varient, il est clair que si ces entités souhaitent continuer à exercer leurs activités aux États-Unis, quelque chose doit changer. Que ce soit par une modification de la réglementation ou par une réduction des services offerts, seul le temps le dira.