KuCoin sous le feu des critiques pour des violations de la Loi sur la confidentialité bancaire

KuCoin, l’une des plus grandes plateformes d’échange d’actifs numériques au monde, est la dernière à se retrouver sous le feu des autorités américaines, ayant prétendument violé la Loi sur la confidentialité bancaire, et plus encore. Ce qui n’est pas surprenant, le jeton natif de l’échange ‘KCS‘ a fléchi depuis que la nouvelle a été annoncée, chutant de 14 % au cours de la journée au moment de la rédaction.

Les accusations

Les annonces faites aujourd’hui concernaient non seulement l’échange, mais également deux de ses fondateurs, Chun Gan et Ke Tang. Le DOJ les accuse chacun de diverses accusations découlant de ce qui suit et plus.

• Défaillance intentionnelle des mesures de conformité AML
• Négligence intentionnelle des rapports d’activité suspecte
• Manque de licence requise pour exploiter une entreprise de transmission de fonds

Comme cela se présente, l’acte d’accusation indique que les fondateurs sont toujours en fuite.

En outre, la CFTC a annoncé simultanément des accusations de sa propre initiative, déclarant que KuCoin a exploité de 2019 à 2023 aux États-Unis en tant que ‘bourse de dérivés d’actifs numériques illégale’, en plus d’une défaillance intentionnelle pour mettre en œuvre un programme KYC suffisant.

Commentaires

Lors de l’annonce des accusations, des représentants de chaque entité gouvernementale ont pris le temps de commenter.

Le directeur de l’application de la loi de la CFTC, Ian McGinley, a déclaré,

“Pendant trop longtemps, certaines bourses de crypto-monnaies offshore ont suivi un livre de jeu maintenant familier en offrant des produits dérivés et en prétendant faussement que les personnes aux États-Unis ne peuvent pas utiliser leurs plateformes, alors que, en réalité, n’importe qui aux États-Unis avec des technologies couramment utilisées peut négocier sans fournir d’informations d’identification de base des clients…Comme le montre clairement l’action de la CFTC aujourd’hui et ses précédentes actions d’application, le livre de jeu de la CFTC devrait également être familier – la CFTC accusera de telles entités de ne pas s’être enregistrées auprès de la CFTC et de ne pas avoir respecté les règles de l’agence qui protègent les clients américains et préviennent et détectent le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent,”

Pendant ce temps, le procureur américain Damian Williams a déclaré,

“Comme l’allègue l’acte d’accusation de aujourd’hui, KuCoin et ses fondateurs ont sciemment cherché à dissimuler le fait qu’un nombre important d’utilisateurs américains négociaient sur la plateforme de KuCoin. En effet, KuCoin a prétendument profité de sa grande base de clients américains pour devenir l’une des plus grandes bourses de dérivés et de spot de crypto-monnaies au monde, avec des milliards de dollars de transactions quotidiennes et des milliers de milliards de dollars de volume de transactions annuel. Mais les institutions financières comme KuCoin qui profitent des opportunités uniques disponibles aux États-Unis doivent également se conformer au droit américain pour aider à identifier et à éliminer la criminalité et les schémas de financement corrupteur. KuCoin a prétendument choisi de ne pas le faire.”

Rejoindre ses pairs

Comme mentionné, KuCoin est simplement la dernière bourse centralisée à se retrouver sous le feu des autorités américaines. Au cours des dernières années, les géants de l’industrie suivants se sont retrouvés dans de telles situations peu enviables.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

Alors que les accusations retenues contre chaque bourse varient, il est clair que si de telles entités espèrent continuer à faire des affaires aux États-Unis, quelque chose doit changer. Que ce soit des réglementations modifiées, ou une réduction des services offerts, seul le temps le dira.