Investir dans USD Coin (USDC) – Tout ce que vous devez savoir

Qu’est-ce que l’USD Coin ?

USD Coin (USDC) est un actif numérique structuré comme une stablecoin.  Il tente de maintenir la stabilité en étant indexé sur le dollar américain à un ratio de 1:1.  C’est le plus grand actif numérique de tout type en termes de capitalisation boursière, et il s’agit d’une coentreprise entre les entreprises américaines Circle et Coinbase, connue sous le nom de ‘Centre’.

Quel est le but de l’USD Coin ?

Comme toutes les stablecoins, le but de l’USD Coin (USDC) est d’imiter la stabilité de valeur d’un actif sous-jacent.  Dans ce cas, l’USDC est destiné à suivre le dollar américain.

Grâce à son indexation sur le dollar américain, l’USDC permet aux investisseurs et aux traders non seulement d’échapper à la volatilité inhérente du marché des actifs numériques, mais aussi de le faire sans encourir les implications fiscales généralement appliquées lors de la conversion en monnaie fiduciaire.

Parallèlement à sa stabilité, l’USDC fonctionne également comme un moyen de transférer de la valeur à l’échelle mondiale, ce qui le rend populaire dans l’industrie des envois de fonds et les transactions transfrontalières.

Comment fonctionne l’USD Coin ?

L’USD Coin (USDC) fonctionne en tirant parti de la technologie blockchain pour fournir une représentation numérique du dollar américain. Bien qu’il ait d’abord été un jeton ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum, son émission est désormais prise en charge sur diverses réseaux tels qu’Algorand, Solana et d’autres.

En pratique, l’émission d’USDC a lieu après que Centre ait reçu une quantité équivalente de dollars américains dans ses réserves. Ces réserves sont régulièrement auditées afin d’assurer la transparence et de tenter de maintenir un ancrage de 1:1 avec le dollar américain. Il convient de noter que, comme la plupart des stablecoins indexés sur le dollar américain, chaque USDC est soutenu à hauteur de 1:1 en valeur. Cela signifie que les réserves d’USDC peuvent être composées de dollars américains, de bons du Trésor, d’investissements stratégiques et d’autres actifs stables.

Lorsque les utilisateurs acquièrent de l’USDC, ils peuvent le stocker, le transférer et l’échanger comme n’importe quelle autre cryptomonnaie. Les utilisateurs peuvent racheter leurs jetons USDC à tout moment en les retournant à l’émetteur et en recevant une quantité équivalente de dollars américains.

Historique ?

L’USD Coin (USDC) a été lancé en septembre 2018 par Centre, un consortium formé par Circle et Coinbase. La collaboration entre ces deux entreprises de cryptomonnaies bien connues a été mise en place dans le but de fournir une solution de stablecoin conforme et transparente.  Aujourd’hui, Circle et Coinbase restent des acteurs majeurs du secteur des actifs numériques, Circle proposant divers services crypto, et Coinbase exploitant une plateforme d’échange de cryptomonnaies de premier plan.

Depuis son lancement, l’USDC a gagné une traction importante et est devenu l’une des stablecoins les plus largement utilisées et reconnues sur le marché des cryptomonnaies.

Bien que l’USDC ait longtemps été considéré comme l’offre de stablecoin la plus fiable et la plus réputée, sa structure a été remise en question début 2023 lorsque certaines faiblesses ont été révélées, entraînant une désindexation temporaire de l’actif et une chute jusqu’à 0,87 $.

La désindexation susmentionnée était le résultat d’instabilités au sein du système bancaire américain qui ont conduit à l’effondrement soudain de la Silicon Valley Bank (SVB). L’USDC a été directement affecté à ce moment-là, car Circle détenait environ $3B en réserves dans cette banque.

Dans la foulée, la réputation de l’USDC a subi un coup important, entraînant un exode massif d’utilisateurs à la recherche d’alternatives telles que Tether (USDT).

Depuis lors, Circle a poursuivi ses efforts pour rester la stablecoin la plus transparente du marché, ainsi que réallouer ses réserves afin d’éviter de tels risques de contrepartie en cas d’effondrement bancaire futur.

Statut réglementaire ?

Les stablecoins en général restent dans un état de limbes relatif en ce qui concerne la réglementation. Bien que leur utilisation soit répandue, leur classification potentielle en tant que valeur mobilière a été remise en question à plusieurs reprises, des entités telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) cherchant à exercer leur pouvoir sur l’ensemble de l’industrie.

Comment acheter l’USD Coin (USDC)

Uphold – Il s’agit de l’une des meilleures plateformes d’échange pour les résidents des États-Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. Allemagne et Pays-Bas sont interdits.

Avertissement Uphold: Conditions applicables. Les cryptoactifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé si quelque chose tourne mal.

Coinbase – Une plateforme d’échange cotée en bourse sur le NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, dont Australie, Canada, France, Allemagne, Pays-Bas, Singapour, le Royaume-Uni, et les États-Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès de trading à plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europe, et les États-Unis (hors Maine, et New York).

Avertissement Kraken: Pas un conseil d’investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited faisant commerce sous le nom Kraken est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

USD Coin – Mettre en avant la stabilité et la transparence avant tout

Ce qui distingue l’USD Coin de ses concurrents, ce sont les efforts de Centre pour offrir une transparence leader sur le marché dans ses opérations et ses réserves d’USDC. Bien qu’il ait subi des dommages collatéraux de la part du secteur financier traditionnel (TradFi) au début de 2023, l’USDC reste une option populaire pour les passionnés d’actifs numériques à la recherche d’une solution de stablecoin.