Further Asset Management intègre Chainlink ACE à Anubis pour assurer la conformité à l’ADGM

Further Asset Management, un gestionnaire d’actifs établi à Abou Dhabi, a adopté le moteur de conformité automatisé de Chainlink (ACE) pour alimenter les processus de conformité des actifs tokenisés dans Anubis, sa nouvelle plateforme consacrée aux réglementations lisibles par machine, comme l’a annoncé Chainlink Labs le 27 octobre 2026. Le déploiement initial porte sur la conformité au sein de l’Abu Dhabi Global Market (ADGM), le centre financier international de la capitale des Émirats arabes unis, avec des processus conçus pour répondre aux exigences applicables de la Financial Services Regulatory Authority (FSRA).

Selon le communiqué, Anubis est la contribution de Further à l’infrastructure nécessaire pour faire progresser la tokenisation institutionnelle aux Émirats arabes unis, grâce à des processus de conformité adaptés à chaque juridiction. Le moteur de conformité repose sur diverses méthodes, notamment ACE de Chainlink, qui évalue les transactions d’actifs numériques et applique, avant leur exécution, les politiques configurées en fonction des règles définies par l’ADGM.

Grâce à ACE, Anubis traduit les exigences réglementaires en contrôles institutionnels qui déterminent qui peut détenir des actifs tokenisés et effectuer des transactions avec ceux-ci. Pour automatiser le contrôle de conformité au moment de la transaction, Anubis met en œuvre des ensembles de règles couvrant les exigences de la FSRA en matière d’actifs numériques concernant l’émission, la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment de capitaux (AML), la propriété, la négociation, la conservation et le respect des sanctions. Le communiqué indique que Further a choisi ACE afin de favoriser l’application cohérente des politiques, la traçabilité des décisions de conformité et la souplesse des contrôles dans Anubis, à mesure que les exigences réglementaires et les besoins des institutions évoluent.

Ensembles de règles, statuts de décision et outils de supervision

La plateforme Anubis indique qu’elle évalue les transactions d’actifs tokenisés au regard des ensembles de règles de l’ADGM et de la VARA de Dubaï, qui couvrent les sanctions, la classification des investisseurs, les personnes politiquement exposées (PPE) et les risques liés aux pays, ainsi que les exemptions d’offre. Elle précise qu’elle rend une décision de filtrage vérifiable, accompagnée d’une traçabilité complète au niveau de chaque règle.

Les résultats des décisions sont classés comme COMPLIANT, REQUIRES_EDD, NON_COMPLIANT, INCOMPLETE ou NOT_MONITORED, et le site indique que le moteur applique le principe du refus par défaut : en l’absence de faits, il renvoie INCOMPLETE, et les actifs non enregistrés renvoient NOT_MONITORED, plutôt que de laisser passer une transaction faute de données. Tout actif non inscrit au registre des actifs de la plateforme renvoie NOT_MONITORED.

Le site d’Anubis décrit également un registre permettant d’inscrire les actifs tokenisés et de définir des critères de filtrage tels que la juridiction, les catégories d’investisseurs autorisées et les exemptions d’offre ; un bac à sable de conformité qui permet aux utilisateurs de modifier les attributs d’entrée et d’observer la réponse du moteur de règles à partir de données synthétiques ; un tableau de bord de supervision destiné aux autorités de réglementation, qui propose un flux en temps réel des décisions de conformité, avec la provenance des faits et des exports signés cryptographiquement ; ainsi qu’une démonstration de portefeuille dans laquelle un MetaMask Snap affiche le verdict de conformité d’Anubis dans le portefeuille avant la signature d’une transaction. Selon le site, chaque règle est accompagnée de sa référence aux sections des recueils de règles FSRA COBS/AML et VARA, qui sont reproduites à l’identique sur le point de terminaison /v1/rules de la plateforme.

Lancement d’ACE et précédentes utilisations institutionnelles

Chainlink a lancé ACE le 30 juin 2025 sous la forme d’une norme fondée sur le Chainlink Runtime Environment et élaborée en collaboration avec Apex Group, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) et l’ERC-3643 Association, selon l’annonce de lancement de Chainlink. Chainlink présente ACE comme une solution permettant l’application des politiques en temps réel, la gestion sécurisée des identités, ainsi que la rationalisation du suivi et des rapports sur les chaînes de blocs publiques et privées.

L’annonce de lancement indique que le format CCID d’ACE associe les portefeuilles sur chaîne aux identifiants d’entité juridique (LEI) et aux justificatifs LEI vérifiables d’entités juridiques du monde réel. Il comprend également des attributs de vérification KYC/AML et AI/QP transmis par des justificatifs vérifiables émis par des prestataires de services sur actifs virtuels, des solutions de vérification d’identité et des fournisseurs de services KYC. Parmi les cas d’utilisation documentés dans l’annonce figurent les vérifications préalables à la transaction de l’admissibilité, à partir de justificatifs KYC, AML, CFT, de sanctions, de juridiction et d’accréditation ; les limites de fréquence du volume des transactions ; la frappe sécurisée, qui vérifie l’offre totale d’un jeton au regard de données de preuve de réserves attestant des réserves hors chaîne avant la frappe ; le contrôle d’accès fondé sur les rôles ; et les politiques de blocage, qui peuvent bloquer des actifs dans les portefeuilles des utilisateurs, par exemple si leur détenteur fait l’objet de sanctions.

L’annonce indique également que, dans le cadre du programme e-HKD+ de l’Autorité monétaire de Hong Kong, le Cross-Chain Interoperability Protocol de Chainlink et ACE ont permis l’échange du stablecoin A$DC d’ANZ Bank contre la monnaie numérique de banque centrale e-HKD+ de Hong Kong, qui a ensuite servi à faciliter l’achat d’un fonds tokenisé de Fidelity International. Selon l’annonce, dans le cadre de cette opération, ACE a lu les informations d’identité des investisseurs dans le registre d’identités hors chaîne d’ANZ et a fourni une vérification sur chaîne sous la forme d’un CCID.

Le communiqué indique que l’ADGM a instauré en 2018 l’un des premiers cadres réglementaires complets au monde pour les actifs virtuels et présente la FSRA comme un pionnier mondial de la réglementation des actifs numériques. Selon le communiqué, l’ADGM accueille aujourd’hui plus de 347 établissements financiers et 171 gestionnaires d’actifs et de fonds, qui supervisent plus de 244 fonds.

Further Asset Management est basée sur l’île d’Al Maryah, à Abou Dhabi, et se présente comme une plateforme d’investissement mondiale qui relie les infrastructures financières aux marchés mondiaux des capitaux et donne aux investisseurs institutionnels accès à des possibilités d’investissement réglementées dans le capital-risque, les produits structurés et les actifs numériques. Le site officiel de la société présente trois gammes de produits : Further Ventures, qui crée des entreprises spécialisées dans les infrastructures des marchés financiers et des actifs numériques et y investit ; le Further Liquidity Crypto Fund ; et le Further Fund of Funds, qui investit dans des sociétés de capital-risque et des gestionnaires d’actifs numériques à l’échelle mondiale. Le site indique que Further Ventures Limited gère les gammes Ventures et Fund of Funds, et que Further Asset Management Holdings Ltd gère le Liquidity Crypto Fund.

« La tokenisation institutionnelle nécessite une infrastructure sécurisée qui relie les exigences réglementaires propres à chaque juridiction aux modalités de conservation et de transaction des actifs », a déclaré Faisal Al Hammadi, associé gérant de Further Asset Management. « Nous pensons qu’Anubis servira de couche de données s’appuyant sur des oracles tels que Chainlink pour alimenter les processus de conformité aux Émirats arabes unis et au-delà. »

Johann Eid, directeur commercial de Chainlink Labs, a déclaré : « En adoptant Chainlink ACE, Further permet aux institutions de vérifier chaque transaction au regard des règles définies par l’ADGM avant son exécution, tout en permettant aux équipes chargées de la conformité de mettre ces règles à jour en temps réel sans avoir à redéployer les contrats de jetons. »

Selon le communiqué, Further prévoit d’étendre Anubis à d’autres juridictions et à d’autres contreparties, en utilisant ACE pour appliquer les politiques sur la chaîne. Un tableau de bord prévu fournira aux prestataires de services sur actifs virtuels et aux autorités de réglementation une visibilité sur la manière dont les transactions portant sur des actifs pris en charge sont évaluées au regard des règles de conformité configurées. Further et Chainlink prévoient d’annoncer de nouvelles étapes à mesure que la première vague d’institutions adoptera Anubis.