Les plateformes de financement participatif en actions sont en plein essor – Série exponentielle

Crowdfunding en actions les plateformes ont connu une année de boom en 2021 en raison des modifications récemment adoptées par la SEC et mises en ligne le 15 mars 2021. Ces modifications élargissent considérablement la portée de ces plateformes en augmentant considérablement le montant des fonds pouvant être levés par les sociétés cotées. entreprises.

Nous explorerons qui sont les leaders du marché, pourquoi les changements sont importants et les types de croissance exponentielle actuellement constatés par les leaders de l'industrie.

Modifications des règles de financement participatif

Les modifications apportées début 2021 à la loi sur le démarrage d'entreprises (JOBS Act) ont été importantes pour le secteur, car elles ont considérablement augmenté le montant des capitaux pouvant être levés.

Les entreprises qui collectent des fonds grâce au financement participatif réglementaire peuvent désormais lever jusqu'à 5 millions de dollars, contre la limite précédente de seulement 1.07 million de dollars. Ce maximum plus élevé augmente considérablement le nombre d’entreprises disposées à lever des fonds en utilisant cette méthode. 1.07 million de dollars était tout simplement trop bas pour de nombreux types d’entreprises riches en capitaux, comme les secteurs de la santé et de la technologie.

Un deuxième changement important a été la suppression des limites imposées aux investisseurs individuels pour les investisseurs qualifiés. Auparavant, ces limites étaient de 107,000 XNUMX $ par année civile. Cela signifie que les particuliers fortunés n’auront plus à réduire leurs investissements pour se conformer aux réglementations restrictives précédentes, et qu’ils pourront à la place investir dans autant de startups prometteuses qu’ils le souhaitent. En retour, cela augmente la valeur nette de chaque investisseur qualifié sur la plateforme de financement participatif.

Un autre changement important concerne les modifications apportées au règlement A+ pour permettre aux petites entreprises d'offrir et de vendre jusqu'à 75 millions de dollars de titres sur une période de 12 mois, contre le montant précédent de 50 millions de dollars. Toutes les sociétés de financement participatif ne peuvent pas profiter de cette réglementation, mais celles qui le feront seront bien rémunérées.

Leaders du marché du financement participatif en actions

Les plateformes de financement participatif en actions se différencient des plateformes de financement participatif classiques telles que Indiegogo et Kickstarter en émettant des actions. Au lieu de recevoir la version initiale d'un produit ou une note de remerciement, les investisseurs reçoivent des actions de la société dans laquelle ils investissent.

Il existe plusieurs pionniers dans l’industrie, au premier rang desquels Wefunder. Wefunder a été lancé par Nick Tommarello, Mike Norman et Greg Belote en 2011, et en 2012, Wefunder a contribué à l'adoption du JOBS Act, une nouvelle loi qui permettait aux entreprises de lever des fonds en ligne.

En 2013, ses fondateurs ont participé au programme d'accélération Y Combinator, un accélérateur avec des diplômés tels que AirBNB, Coinbase DropBox et Stripe. Cette connexion précoce avec l’écosystème Y Combinator a été bénéfique pour Wefunder, car à partir de ce moment-là, de nombreux diplômés de Y Combinator ont choisi Wefunder pour lever des fonds. En retour, cela a donné aux investisseurs avisés de la plateforme Wefunder un accès illimité à l’investissement dans les startups de Y Combinator.

La plateforme Wefunder a connu une croissance exponentielle depuis son lancement en 2012. Wefunder a connu une croissance à la fois du nombre de sociétés cotées et du montant des fonds levés.

Source: WeFunder

Même avant la modification des nouvelles lois en 2021, Wefunder connaissait un succès phénoménal, avec une croissance annuelle de plus de 5 fois son volume d'investissement, entre le quatrième trimestre 4 et le quatrième trimestre 20. À ce jour, 4 startups sont cotées en bourse, ce qui représente une forte augmentation par rapport aux années précédentes, où le nombre de startups en activité plafonnait souvent à moins de 19.

Certains des rendements non réalisés (les rendements ne sont réalisés qu'après l'acquisition ou l'introduction en bourse d'une société) ont été impressionnants, rendements qui sont plus communément associés au financement à risque.

Source: Wefunder

Wefunder demeure un leader dominant du marché et se classe premier ou deuxième du secteur selon l'indicateur mesuré. Son dauphin n'est autre que StartEngine, une entreprise fondée en 2013 par Howard Marks, cofondateur du géant du jeu vidéo Activision.

StartEngine est une puissance marketing, plus récemment Kevin O'Leary (alias « Mr. Wonderful ») a rejoint l'équipe en tant que conseiller stratégique et porte-parole rémunéré.

StartEngine a également constaté des gains incroyables en capitaux levés pour les entreprises qui choisissent sa plateforme.

Source: StartEngine

Fin 2019, les entreprises avaient levé 115 millions de dollars sur l'ensemble du cycle de vie de StartEngine. En 2020, ce chiffre a plus que doublé et a permis aux entreprises de lever 147 millions de dollars rien qu'en 2020, soit une augmentation de 236 % sur un an. L'objectif ambitieux de StartEngine est d'avoir aidé les entreprises à lever 2029 milliards de dollars d'ici fin 10.

Les audits des finances 2020 mettent en évidence une croissance notable des revenus :

• Croissance annuelle de 190 %: Chiffre d'affaires 2020 de 12,574,218 190 2019 $, soit une croissance de 4,323,791 % sur une base annuelle par rapport aux revenus XNUMX de XNUMX XNUMX XNUMX $.

• Bénéfice brut de 9.1 millions de dollars : Le bénéfice brut de 2020 était de 9,167,821 313 2,217,498 $, soit une augmentation de XNUMX % par rapport au bénéfice brut de XNUMX XNUMX XNUMX $.

• Marge brute de 72 % : Ils ont amélioré notre marge brute en 2020 à 72 % contre 51 % en 2019.

Plus récemment, les entreprises ont levé un total de 57,562,642 1 214 $ sur StartEngine au premier trimestre, soit une augmentation annuelle de 1 % par rapport au premier trimestre 2020 et une augmentation de 64 % par rapport au quatrième trimestre 4.

StartEngine est actuellement en train de relancer un autre tour via leur propre plateforme de financement participatif pour une valorisation de 786 millions de dollars. L'offre précédente de réglementation A+ en octobre 2020 avait levé 18.8 millions de dollars pour une valorisation de 221 millions de dollars.

Alors que StartEngine et Wefunder sont deux des plateformes de financement participatif les plus impressionnantes affichant une croissance exponentielle, d'autres sociétés de financement participatif en actions notables incluent SeedInvest, MicroVentures et Republic. SeedInvest se différencie en présentant une liste ultra organisée d'entreprises souvent dans le domaine de la robotique et de l'IA. Entre-temps MicroVentures présente souvent des opportunités d'investissement à un stade ultérieur pour les investisseurs qualifiés. Quelques exemples de sociétés précédemment cotées incluent Lyft, SpaceX et Ripple.