Qu’est-ce que l’investissement immobilier passif et comment fonctionne-t-il ?

L’investissement immobilier passif est une approche simple mais intrigante pour renforcer son portefeuille. La pratique, qui continue de gagner en popularité avec les nouvelles technologies, consiste à investir stratégiquement du capital dans des biens immobiliers résidentiels ou commerciaux tout en confiant les responsabilités de propriétaire à un gestionnaire de propriété tiers. Nous allons examiner de plus près l’attrait de cette approche et comment elle fonctionne.

Pourquoi l’immobilier passif ?

L’investissement dans l’immobilier n’est rien de nouveau et reste populaire pour plusieurs raisons – passif ou non. Voici quelques-unes de ces raisons :

• Flux de trésorerie : Les investissements immobiliers peuvent générer un flux de trésorerie régulier grâce aux revenus locatifs. C’est particulièrement attrayant pour les investisseurs qui cherchent un revenu régulier en plus du potentiel d’appréciation de leur investissement.
• Appréciation : Les valeurs immobilières augmentent généralement avec le temps, offrant aux investisseurs la possibilité de réaliser des gains en capital lorsqu’ils vendent des propriétés. Cette appréciation à long terme peut considérablement améliorer les rendements des investissements.
• Effet de levier : L’immobilier permet également aux investisseurs d’utiliser l’effet de levier plus largement que de nombreux autres types d’investissements. Par exemple, en utilisant des fonds empruntés pour financer une partie du prix d’achat d’une propriété, les investisseurs peuvent obtenir un rendement plus élevé sur leur investissement, en supposant que la propriété augmente de valeur.
• Diversification : L’ajout de l’immobilier à un portefeuille d’investissement améliore également la diversification, en réduisant ainsi le risque global. C’est possible parce que l’immobilier a souvent une faible corrélation avec d’autres classes d’actifs, ce qui signifie qu’il peut se comporter bien même si d’autres investissements sont en difficulté.
• Avantages fiscaux : L’investissement immobilier peut également offrir aux investisseurs divers avantages fiscaux. Ces avantages incluent des déductions pour les intérêts hypothécaires, les frais d’exploitation, les impôts fonciers et l’amortissement. Certaines stratégies plus avancées (échange 1031) permettent aux investisseurs de reporter les impôts sur les gains en capital lorsqu’ils réinvestissent les produits d’une vente dans une autre propriété.
• Protection contre l’inflation : Historiquement, les prix immobiliers et les loyers ont généralement augmenté avec l’inflation. Par conséquent, l’immobilier constitue une bonne protection contre l’inflation, car les prix croissants peuvent entraîner des revenus locatifs et des valeurs de propriété plus élevés, protégeant ainsi le pouvoir d’achat des investisseurs.

Compte tenu de ces avantages, il est clair pourquoi l’immobilier est un ajout attrayant à un portefeuille, car très peu d’actifs possèdent l’ensemble diversifié d’avantages de la propriété.

Accessibilité à l’investissement passif

Avec ces avantages en tête, différentes approches existent pour accéder à l’investissement passif. Examinons ces approches et leur fonctionnement.

Sociétés de placement immobilier (REITs)

Une société de placement immobilier (REIT) est une entreprise qui possède, exploite ou finance des biens immobiliers générant des revenus. Les REITs, similaires aux fonds mutuels, offrent aux investisseurs individuels la possibilité de bénéficier d’une part des revenus générés par la propriété immobilière commerciale sans avoir à acheter, gérer ou financer eux-mêmes des propriétés.

Plateformes de financement participatif

Une autre façon courante d’accéder à des opportunités d’investissement immobilier passif est via les plateformes de financement participatif. Les plateformes de financement participatif immobiliers sont des places de marché en ligne qui permettent aux individus d’investir dans des projets immobiliers sans acheter, gérer ou financer directement des propriétés.

Syndicats immobiliers et groupes d’investissement (REIGs)

Enfin, il y a les syndicats immobiliers et les groupes d’investissement immobiliers (REIGs). Ce sont des formes d’investissement collectif dans l’immobilier, permettant aux investisseurs de regrouper leurs ressources pour investir dans des propriétés qui pourraient être au-delà de leur portée financière ou de leur expertise individuelle.

Acteurs de l’industrie

Quels sont les acteurs notables de l’industrie qui offrent aux investisseurs l’accès à des opportunités d’investissement passif ? Voici quelques-uns à considérer, représentant chacune des approches décrites précédemment.

1. Prologis

(PLD )

2. Upright

3. Brixmor Property Group Inc.

(BRX )

Choisir la bonne propriété

Une autre étape cruciale dans l’investissement immobilier passif consiste à choisir la bonne propriété pour vous. N’oubliez pas que c’est un investissement, et non un achat destiné à plaire à votre goût personnel.

L’approche sans intervention est-elle adaptée à vos besoins ?

Au premier abord, l’investissement immobilier passif peut sembler compliqué. Cependant, une fois que vous avez décidé de l’approche qui vous convient, ce n’est plus le cas. L’objectif est de remplacer les charges opérationnelles par la commodité.