Investir dans Bitpay | Comment acheter des actions pré-IPO

Bitpay a été pionnier dans l’utilisation des crypto-monnaies en tant que l’un des premiers processeurs de paiement Bitcoin. L’entreprise est aujourd’hui le plus ancien et le plus grand fournisseur de services de paiement Bitcoin et de crypto-monnaies. Son histoire vibrante inclut le lancement de l’économie marchande de crypto-monnaies, la collaboration avec les régulateurs pour rendre les actifs blockchain plus sûrs et la surmonte d’une attaque de phishing de 1,8 million de dollars.

Le succès de BitPay découle d’une combinaison d’innovation, de persévérance et d’un désir d’intégrer les paiements crypto dans la vie quotidienne. Aujourd’hui, Bitpay accepte plus de 100 crypto-monnaies et a effectué plus de 5 milliards de dollars de paiements.

Tous ces facteurs ont fait de Bitpay une entreprise bien établie et respectée dont les actions restent très demandées. Cependant, Bitpay est une entreprise privée, ce qui signifie que vous ne pouvez pas acheter des actions auprès d’un courtier sans remplir les conditions requises. Voici comment naviguer sur les marchés secondaires pour acquérir des actions pré-IPO de Bitpay.

Qu’est-ce que Bitpay ?

Bitpay est entré sur le marché en mai 2011 en tant que l’un des premiers processeurs de paiement Bitcoin. Ses fondateurs, Tony Gallippi et Stephen Pair, ont lancé l’entreprise à Orlando. Peu de temps après, elle a déménagé à Atlanta à mesure que ses opérations et sa base de clients se sont étendues. Aujourd’hui, Bitpay a des bureaux situés à New York, San Francisco, St. Petersburg, Amsterdam et en Argentine. Elle a traité des milliards de transactions et reste un acteur clé sur le marché des crypto-monnaies en raison de ses fonctionnalités et de sa position.

Source – Bitpay

Les fonctionnalités de traitement des paiements de Bitpay ont permis aux commerçants d’accepter facilement le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies, quelle que soit leur compréhension technique. Elle fournit une interface simple qui rationalise les options de base utilisées par les commerçants. De plus, l’entreprise a pu surmonter les préoccupations des commerçants grâce à ses fonctionnalités uniques, qui incluent la capacité d’accepter des paiements dans plusieurs crypto-monnaies et de les convertir automatiquement en USD pour prévenir les pertes dues à la volatilité.

Les débuts de BitPay

Les premiers jours ont vu Bitpay sécuriser un partenariat de haut niveau avec WordPress, l’une des plus grandes sociétés d’hébergement de sites Web au monde. Peu de temps après, l’entreprise a atteint le seuil de 10 000 commerçants. En 2013, Bitpay a démontré son esprit innovant avec la sortie de la carte de débit Bitpay Visa.

Notamment, il s’agissait de la première carte de débit crypto acceptée partout où VISA était acceptée aux États-Unis. Le projet a été brièvement remplacé par une carte de recharge Mastercard qui prenait en charge 14 crypto-monnaies et des stablecoins.

Actuellement, l’entreprise propose des options d’achat de cartes-cadeaux directes ainsi que d’autres fonctionnalités telles que le paiement des factures. L’option de paiement des factures permet aux utilisateurs de crypto-monnaies de couvrir leurs dépenses mensuelles, comme les factures d’électricité et de téléphone portable, en utilisant des actifs blockchain. Pour accomplir cette tâche, la fonctionnalité convertit vos crypto-monnaies en monnaie fiduciaire avant d’effectuer le paiement directement au fournisseur. Le processus a été conçu pour fonctionner de manière fluide et transparente, avec les aspects techniques gérés en arrière-plan.

Bitpay a continué à stimuler l’adoption grâce à ses fonctionnalités et services. En 2018, elle a obtenu une licence de monnaie virtuelle du Département des services financiers de New York. Cette manœuvre a permis à l’entreprise d’étendre ses offres et a renforcé sa validité dans l’espace. Les utilisateurs pouvaient désormais accéder à un portefeuille open-source et non custodial sécurisé qui se connectait directement aux meilleures fonctionnalités. D’autres fonctionnalités mises à jour incluent la possibilité de convertir des jetons directement à partir du portefeuille ou d’acheter des crypto-monnaies avec des cartes de crédit/débit.

Résumé du financement de Bitpay :

Financement total : Bitpay a sécurisé 103 millions de dollars sur 6 rounds de financement.

Plus grand round : Le plus grand round de financement de Bitpay a sécurisé 40 millions de dollars en avril 2018.

Investisseurs : Un total de 31 investisseurs institutionnels et 6 investisseurs providentiels soutiennent Bitpay.

Dernier round : Le dernier round de financement a levé 40 millions de dollars et était un round de série B tenu le 2 avril 2018.

Détail des rounds de financement :

• 3 Seed
• 3 Early-Stage

Investisseurs clés :

Bitpay a obtenu un financement d’Aquiline Capital Partners, Index Ventures, A-Grade Investments, Founders Fund, Menlo Ventures, et bien d’autres.

Pourquoi investir dans Bitpay ?

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles investir dans Bitpay pourrait être une bonne option pour votre portefeuille. Tout d’abord, l’entreprise est en activité depuis les débuts de l’adoption de la blockchain. Elle a effectué plus de 5 milliards de dollars de transactions sur plus de 11 ans de service. De plus, elle est restée active pendant les nombreux hivers crypto et les périodes d’incertitude que le marché a connues. Maintenant, son histoire et sa volonté d’innover en font plus que jamais une entreprise de valeur.

Bitpay est facile à utiliser

Bitpay a vu les applications de crypto-monnaies passer de fenêtres de codage à des interfaces utilisateur conviviales. L’entreprise a été présente tout au long de ce processus, mettant à jour ses fonctionnalités et services pour éliminer les obstacles techniques à l’adoption. Elle a aidé à rationaliser les fonctionnalités de paiement clés telles que les codes QR et les liens de paiement, qui ont rendu plus facile pour les nouveaux utilisateurs de rejoindre le secteur de la blockchain.

Bitpay est flexible

Bitpay propose une gamme de fonctionnalités flexibles qui peuvent être personnalisées pour répondre aux besoins de presque tous les commerçants. Elle prend en charge des projets populaires tels que Bitcoin, Ethereum, Polygon, Litecoin, Dogecoin, XRP, ainsi que des milliers de jetons ERC-20. L’application prend également en charge une variété de devises fiduciaires et peut s’intégrer à la plupart des portefeuilles.

Soutien de la communauté

L’influence de Bitpay n’a pas été limitée au marché des crypto-monnaies. L’entreprise fait régulièrement des dons à des œuvres de charité, des campagnes politiques et des événements spéciaux. Par exemple, l’entreprise a parrainé le match de football universitaire St. Petersburg Bowl. Cet engagement en faveur du soutien aux activités communautaires aide à montrer l’impact positif que les actifs blockchain peuvent avoir sur le monde.

Partenariats

Le nombre de clients et de partenariats de haut niveau que Bitpay possède en fait une ressource précieuse sur le marché. L’entreprise a des partenariats stratégiques avec Shopify, Intel, Microsoft Azure, et de nombreuses autres marques leaders dans l’industrie. De plus, elle a fait partie de certains projets de démarrage innovants comme BitCore et Copay.

Données de financement et d’investissement provenant de Tracxn

1. Marché secondaire pré-IPO

Les marchés secondaires sont des bourses conçues pour relier les actionnaires pré-IPO avec les investisseurs potentiels. Ces marchés peuvent offrir ces actifs car ils travaillent en étroite collaboration avec les employés, les investisseurs de première étape et les capitalistes-risqueurs, qui sont essentiels à la croissance pré-IPO de l’entreprise.

Investir dans des actions pré-IPO de Bitpay pourrait offrir des rendements solides si la valorisation de l’entreprise augmente après son IPO. Il est courant que la valorisation d’une entreprise augmente après son IPO. Par conséquent, il est logique d’ajouter des actions pré-IPO à votre portefeuille avant que l’entreprise n’annonce ses plans pour aller public.

Les marchés secondaires ont de nombreuses exigences. Voici quelques préoccupations dont vous devriez être informé :

Éligibilité : Cette approche nécessite que vous soyez un investisseur accrédité, ce qui signifie que vous devrez démontrer au moins 1 million de dollars en actifs liquides pour être éligible.

2. Sociétés de capital-investissement

Les sociétés de capital-investissement ont accès à des actions pré-IPO pendant les rounds d’investissement. Ils offrent ensuite ces actions à des investisseurs à fort revenu net avec une commission. Notamment, les sociétés de capital-investissement sont connues pour avoir des stipulations supplémentaires, notamment le blocage de la vente d’actions pendant des années dans certains cas.

3. Ventes d’actions des employés

De nombreuses personnes considèrent les ventes d’actions des employés comme le meilleur moyen d’acquérir des actions pré-IPO de Bitpay. Cette méthode d’acquisition d’actions pré-IPO nécessite que vous vous connectiez avec d’anciens employés. Il est courant que les entreprises émettent des actions dans le cadre d’un package d’incitation. Notamment, cette méthode de partage des bénéfices est devenue plus populaire, conduisant à davantage d’opportunités d’actions pré-IPO pour les investisseurs.

Transactions privées : Il y a beaucoup de démarches que vous devrez suivre pour effectuer une transaction pré-IPO privée, notamment la création d’accords juridiques spécifiques, la conduite d’évaluations et la mise en place de limitations sur le transfert de l’actif.

Courtage : Les courtiers vont prendre beaucoup de confusion hors du processus pré-IPO. Ces professionnels peuvent vous guider à travers chaque étape, en veillant à ce que vous soyez en conformité et en évitant les erreurs courantes que les professionnels non formés font.

Il y a plusieurs risques que vous devriez prendre en compte avant de vous lancer dans le domaine des actions pré-IPO. Voici les principales préoccupations :

Risque de liquidité

Si vous cherchez un actif que vous pouvez vendre immédiatement, les actions pré-IPO ne sont pas la meilleure option.

Ces investissements peuvent inclure des clauses de vente et de transfert qui empêchent le transfert de l’actif jusqu’à ce que certains critères, tels que l’achèvement de l’IPO, soient remplis. Il est même courant que les actions pré-IPO nécessitent que vous attendiez des années avant de pouvoir vendre vos actifs.

Trouver un courtier

Si vous répondez aux exigences et que vous êtes à l’aise avec les risques, plusieurs plateformes offrent un accès à des opportunités pré-IPO :

Forge Global : L’un des plus grands marchés d’actions privées, offrant des actions dans des startups de financement tardif comme SpaceX, Stripe et Databricks. Les minimums commencent généralement autour de 100 000 dollars.

EquityZen : Une plateforme populaire qui permet aux investisseurs accrédités d’acheter des parts dans des entreprises privées avec des minimums aussi bas que 5 000 dollars. Les offres passées incluent des entreprises comme Discord et UiPath.

Rainmaker Securities : Un courtier complet qui aide à trouver et à négocier des ventes d’actions privées, notamment des opportunités dans des entreprises comme OpenAI, Stripe et Palantir.

Hiive : Une plateforme plus récente avec des prix d’offre et de demande en temps réel pour des centaines d’entreprises privées. Transparente et à faibles frais, avec des minimums commençant autour de 25 000 dollars.

MicroVentures : Offre un accès regroupé à des entreprises de financement tardif via des véhicules à usage spécial (SPV), notamment des investissements passés dans SpaceX et Instacart.

EquityBee : Permet aux investisseurs de financer l’exercice d’options d’achat d’actions des employés dans des startups, souvent à des valorisations réduites, avec des minimums autour de 10 000 dollars.

Augment : Un marché numérique qui affiche des prix en temps réel pour des actions pré-IPO, ciblant les investisseurs technophiles et offrant des frais de transaction plus bas.

StartEngine Private : Lancé à la fin de 2023, cette plateforme offre aux investisseurs accrédités un accès à des offres de réglementation D dans des entreprises à financement tardif et soutenues par le capital-risque. Au cours de ses neuf premiers mois, il a généré 16,5 millions de dollars de revenus, avec des investissements moyens autour de 32 000 dollars.

Important : Effectuez toujours une diligence raisonnable approfondie et consultez un conseiller financier avant d’investir dans des actions d’entreprise privée.

Évaluation de Bitpay et IPO future

Bitpay est l’une des entreprises de blockchain les plus connues et les plus établies au monde. C’est un exemple parfait de la façon dont une startup qui n’a pas peur de penser hors des sentiers battus peut grandir pour devenir un leader mondial. La valorisation post-argent de Bitpay le 16 septembre 2019 allait de 100 millions à 500 millions de dollars. L’entreprise a obtenu cette valeur en restant concentrée sur son objectif de rendre les paiements crypto-monnaies sûrs, accessibles et faciles à comprendre.

Bitpay a connu une croissance significative et a obtenu davantage de soutien des investisseurs depuis cette période. Malgré aucune annonce officielle concernant l’organisation d’un IPO, de nombreux analystes pensent que l’entreprise pourrait le faire prochainement. Ils citent des facteurs tels que le fort soutien des investisseurs institutionnels et la sensibilisation du public aux actifs blockchain. De plus, la position et les partenariats de l’entreprise pourraient lui donner un élan supplémentaire lors du processus d’IPO.

Étant donné la position de leader de Bitpay et son bilan éprouvé, de nombreux pensent qu’elle pourrait organiser l’un des plus grands IPO axés sur la blockchain à ce jour. Par conséquent, les investisseurs qui sont éligibles à ces actifs pourraient capitaliser sur la croissance future dans le secteur de la blockchain ou sur l’effervescence entourant l’IPO de l’entreprise.

Investir dans des actions pré-IPO de Bitpay : Conclusion

Investir dans des actions pré-IPO de Bitpay ouvre la porte à des bénéfices futurs. L’entreprise reste un élément essentiel de l’économie de la blockchain et a aidé à introduire ses avantages à la masse. Tous ces facteurs pourraient équivaloir à une croissance à long terme. Cependant, il existe des risques importants associés à tout investissement pré-IPO.

Vous devriez toujours consulter un professionnel de la blockchain lorsque vous avez affaire à des actions pré-IPO. Ces actifs ont des restrictions et des exigences supplémentaires. Pour ceux qui font leurs recherches et constatent qu’ils sont éligibles à des actions pré-IPO de Bitpay, il y a une chance qu’ils verront des récompenses pour leur pensée prospective.

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Disclaimer : Cet article est à des fins d’information uniquement et ne constitue pas de conseils financiers, juridiques ou d’investissement. Les actions pré-IPO sont généralement disponibles uniquement pour les investisseurs accrédités et comportent des risques importants. Effectuez toujours une diligence raisonnable approfondie et consultez un conseiller financier ou un expert juridique avant de prendre des décisions d’investissement.