Les programmes pilotes de CBDC prennent leur envol dans le monde – CBDCs Hebdomadaire

Il n’est un secret pour personne que la majorité des gouvernements du monde sont activement à la poursuite de l’idée d’une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). La semaine dernière a mis en évidence cet intérêt mondial, avec des développements visibles sur les continents africain, asiatique et nord-américain.

Jamaique

Les entreprises jamaïcaines sont sous le charme du blockchain depuis des années. Un exemple, qui remonte à 2018, a vu la Bourse des valeurs de la Jamaïque et Blockstation établir un partenariat stratégique dans le but de développer une plateforme d’offre publique initiale tokenisée. Cet intérêt pour le blockchain s’étend au-delà de ce duo, avec la Banque de Jamaïque (BOJ) récemment frappant les premiers 230 millions de dollars de sa propre CBDC.

Ces 230 millions de dollars initiaux sont réservés pour la première phase d’un programme pilote, qui verra une distribution parmi les « établissements de dépôt et les fournisseurs de services de paiement autorisés ». En regardant vers l’avenir, le ministre des Finances, Dr Nigel Clarke, a indiqué que les « amendements législatifs » nécessaires entourant la CBDC seront en place avant la fin de l’année – ce qui coïncide avec la conclusion du programme pilote mentionné.

Le ministre des Finances, Dr Nigel Clarke, a également commenté les avantages d’une CBDC et le rôle qu’elle jouera à l’avenir.

« La CBDC offre une forme de monnaie plus sécurisée, plus efficace qui offre la possibilité d’élargir considérablement l’inclusion financière. Avec l’identification nationale, la CBDC formera la base de la transformation numérique de notre société. »

Cambodge

En octobre 2020, le Cambodge a lancé son propre projet de CBDC appelé « Bakong ». Depuis, la croissance entourant le projet a augmenté considérablement, avec près de 6 millions d’utilisateurs à ce jour.

Dans une récente interview, le directeur général de la Banque nationale du Cambodge, Chea Serey, a parlé de cette croissance et du moment de sa CBDC par rapport au COVID, déclarant qu’il est « tout à fait satisfaisant de voir… Les circonstances étaient propices pour que les gens passent à l’utilisation d’un moyen numérique plus numérique ».

Alors que la raison du développement d’une CBDC peut varier d’un pays à l’autre, le Cambodge a rendu la sienne quite claire – consolider un « système de paiement fragmenté », et réduire la dépendance de la nation à l’égard du USD.

Corée du Sud

Autour du globe, la Corée du Sud est connue comme un géant de la technologie parmi les nations, abritant des entreprises telles que Samsung, LG, et plus. Comme tel, il n’est pas surprenant d’entendre que la Banque de Corée (BoK) est censée s’associer avec Samsung dans un pilote de la CBDC attendue de la nation.

Ce partenariat verra une exposition immédiate et massive de la CBDC de la BoK, avec Samsung qui devrait intégrer le support de l’actif directement dans sa gamme de smartphones Galaxy. Cette intégration fait partie d’un pilote en cours, qui est prévu pour se terminer à la mi-2022.

Alors que Samsung peut intégrer la CBDC dans certaines parties de sa gamme de produits, la technologie derrière les scènes est le résultat d’un joint-venture entre la BoK et Ground X. Au-delà de la capacité de fonctionner comme une « monnaie quotidienne », la technologie sera testée pour sa viabilité pour renverser non seulement l’industrie des envois de fonds, mais également pour faciliter les paiements hors ligne entre les utilisateurs.

Ghana

Comme le montrent les développements de CBDC énumérés ci-dessus, leur développement est presque toujours un effort conjoint entre les banques centrales et un fournisseur de technologie. Dans la nation ouest-africaine du Ghana, cela reste vrai, car la Banque du Ghana (BoG) vient de annoncer qu’elle passe à la phase pilote de sa CBDC, en s’associant avec Giesecke + Devrient (G+D) sur le chemin.

Dans son annonce, la BoG déclare que « G+D fournit la technologie et développe la solution adaptée aux exigences du Ghana, qui sera testée dans une phase d’essai avec les banques, les fournisseurs de services de paiement, les commerçants, les consommateurs et d’autres parties prenantes concernées ».

Cette CBDC, qui sera connue sous le nom de « e-Cedi », est développée avec l’objectif principal d’inclusion financière parmi les 30 millions d’habitants de la nation. La BoG indique qu’au cours de son essai en trois étapes, elle examinera les domaines suivants.

• Acceptation des utilisateurs finals
• Sécurité des infrastructures
• Impact sur la politique monétaire
• Impact sur le système de paiement existant
• Implications juridiques

Le gouverneur de la Banque du Ghana, Dr Ernest K. Y. Addision, a commenté ce que signifie une CBDC pour l’avenir du Ghana.

« La CBDC présente une grande opportunité de construire un secteur financier robuste, inclusif, concurrentiel et durable, dirigé par la banque centrale. D’après toutes les indications, le concept a un rôle important à jouer dans l’avenir de la prestation de services financiers à l’échelle mondiale. Ce projet est un pas important pour positionner le Ghana afin de tirer pleinement parti de ce concept émergent. »