WealthSimple alcanza el estatus de unicornio, uniéndose a las firmas FinTech rivales Revolut y Robinhood

WealthSimple, el especialista canadiense en gestión de patrimonio, ha recientemente convertido en la última empresa FinTech en lograr el estatus de ‘unicornio’.  Esto se logró mediante una reciente ronda de inversión, liderada por Technology Crossover Ventures (TCV).

Estado de Unicornio

Los unicornios son reales, al menos no en el sentido tradicional de la palabra.  En el mundo actual, ‘unicornio’ es un término usado para describir una empresa que ha alcanzado una valoración superior a $1 mil millones.

Estas compañías suelen estar involucradas en FinTech y, a menudo, son startups privadas.

Participación

Como se indicó anteriormente, TCV ha ayudado a WealthSimple en su camino para lograr este estatus.  Sin embargo, no estuvo solo al contribuir a esta última ronda de financiación.  Las siguientes compañías se unieron a TCV en la inversión.

• Meritech Capital Ventures
• Greylock Partners
• Allianz x
• Two Sigma Ventures
• TCV lideró la ronda

En conjunto, este grupo de inversores aportó un total de $114 M CAD ($87 M USD).  Con ello, WealthSimple ahora cuenta con una valoración de $1,4 B CAD ($1,07 B USD).

Esta valoración es un aumento respecto a la última ronda de la compañía, que recaudó $190 M CAD ($145 M USD) con una valoración de $743 M CAD ($566 M USD).

Impulso de Talento

Esta ronda en particular se trató más de simplemente recaudar fondos.  Además de la afluencia de capital, WealthSimple ha anunciado que añadirá al Socio General de TCV, David Yuan, a su Junta Directiva.

David Yuan habló sobre este desarrollo y por qué TCV decidió alinearse con una empresa como WealthSimple.

“Hemos estado observando el ascenso de WealthSimple en el mercado canadiense y nos encanta la forma en que la empresa está aportando simplicidad, humanidad y placer a las finanzas personales… TCV se centra en negocios que tienen el potencial de transformar industrias, y estamos emocionados de trabajar con Mike y el equipo de WealthSimple para construir un líder en servicios financieros y una plataforma de consumo importante.”

Crecimiento Generalizado

Además de crecer en valoración, WealthSimple ha ampliado de manera general su gama de servicios ofrecidos a lo largo de 2020.

Recientemente, WealthSimple anunció el lanzamiento de su nuevo servicio, llamado ‘WealthSimple Crypto’.  Este es un servicio de bucle cerrado, que permite a sus clientes comerciar tanto Bitcoin como Ethereum en un entorno seguro.

Como una empresa fundada para atender a personas orientadas a la tecnología, este movimiento no fue sorprendente.  Las generaciones más jóvenes, que han crecido en un mundo cada vez más digital, se sienten más cómodas con esas tecnologías.  Con los millennials constituyendo una gran parte de la clientela de WealthSimple, esta fue una expansión lógica.

El enfoque en las generaciones más jóvenes también se mostró recientemente cuando la CFO de WealthSimple, Leen Li, pasó a un nuevo cargo, encabezando la ‘WealthSimple Foundation’ como su nueva directora ejecutiva.  Esta iniciativa busca desarrollar y ofrecer acceso a servicios financieros destinados a ayudar a los jóvenes a ahorrar para la universidad/colegio.  En ese momento, Leen Li habló sobre por qué la WealthSimple Foundation era importante para ella, declarando,

“Solo tres de mis hermanos, incluida yo, tuvieron la oportunidad de asistir a la universidad, mientras que los otros dos tuvieron que trabajar después de la escuela secundaria para proporcionar ingresos a la familia… El acceso a la educación postsecundaria tiene un impacto de por vida, y es fundamental que ayudemos a cada niño en Canadá a disponer de esa misma oportunidad que yo tuve.”

Una Bendición – Reinventando la Gestión de Patrimonio

Al alcanzar el codiciado estatus de ‘unicornio’, WealthSimple ahora se encuentra firmemente al lado de otras firmas FinTech, como Revolut y Robinhood.

Aunque cada una de estas compañías ha abordado FinTech y a su respectiva clientela de manera única, todas comparten una característica común: reinventar la forma en que gestionamos y accedemos a la riqueza.  En una contribución reciente a nuestra serie continua de ‘líderes de pensamiento’, Daglar Cizmeci, CEO de Red Carpet Capital, analizó esta tendencia.

He states,
“Toda la industria de servicios financieros ha sido sacudida por la revolución tecnológica, lo que a su vez ha moldeado al mundo. La gestión de patrimonio en 2020 no es una excepción a esta tendencia. Fintech ha reinventado el panorama de la gestión de inversiones al incorporar Big Data, Inteligencia Artificial y aprendizaje automático para optimizar carteras, mitigar riesgos y evaluar oportunidades de inversión.”

WealthSimple

Fundada en 2014, WealthSimple es un proveedor de servicios financieros con sede en Toronto, Canadá.  Desde su lanzamiento, WealthSimple ha acumulado una base de clientes de casi 200 000 y gestiona $5 mil millones en activos.

El CEO, Michael Katchen, supervisa actualmente las operaciones de la empresa.