Samir Vasavada, cofundador y CEO de Vise – Serie de entrevistas

Samir Vasavada es el cofundador y CEO de Vise, un gestor de activos impulsado por la tecnología que utiliza inteligencia artificial para ayudar a los asesores financieros a crear, gestionar y explicar carteras personalizadas para sus clientes.

Conociste a tu cofundador cuando tenías 12 años, ¿podrías compartir algunos detalles sobre esos primeros días y cuáles fueron algunas de las primeras aplicaciones en las que trabajaron colaborativamente?

Siempre es divertido rememorar los primeros días. Cuando Runik y yo nos conocimos en clases de verano de la universidad a los 12 años, éramos solo dos niños con una pasión compartida por la tecnología y una curiosidad sobre el mundo. Nos atrajo la ambición del otro y comenzamos a colaborar en pequeños proyectos tecnológicos. Una de nuestras primeras aplicaciones fue un juego sencillo, y aunque no fue revolucionario en absoluto, fue nuestro primer gusto por crear algo desde cero. Nos enganchó.

Después de esto, ambos comenzaron a asesorar a instituciones financieras sobre cómo funciona la IA, ¿cómo llegaron a este punto y cuáles fueron algunas de sus mayores lecciones de este capítulo de su vida?

Con el tiempo, nuestros intereses maduraron de simplemente crear aplicaciones a encontrar una forma escalable de hacerlo, y comenzamos a ver el potencial de la IA. Nos fascinaban sus capacidades y empezamos a profundizar en sus complejidades. Para cuando estábamos en nuestro segundo año de secundaria, habíamos desarrollado una comprensión sólida del potencial de la IA y comenzamos a consultar a instituciones financieras. Fue una jugada audaz, pero creímos en el valor que podíamos aportar. ¿La mayor lección de ese capítulo? Siempre ser adaptable. El mundo de las finanzas es complejo, y la IA está en constante evolución. Tuvimos que aprender, iterar y adaptarnos constantemente para asegurarnos de ofrecer valor.

¿Cómo pasaron entonces a desarrollar una aplicación de software para asesores financieros que se convirtió en la primera versión de Vise?

Reconociendo el papel integral de las relaciones en la asesoría, me quedó claro que el software podría profundizar significativamente esta interacción cliente‑asesor. En un mundo donde la personalización se está convirtiendo rápidamente en una piedra angular en todos los aspectos de nuestras vidas, Runik y yo vimos una necesidad evidente de soluciones a medida durante nuestros días de consultoría. Esta realización despertó la idea de Vise. Al aprovechar la tecnología, buscamos mejorar la capacidad del asesor para entender y satisfacer las necesidades individuales de los clientes, sentando así las bases de la primera versión de Vise. El camino desde identificar esta brecha hasta desarrollar una solución fue desafiante pero extremadamente gratificante.

¿Qué importancia tienen el sentimiento del mercado y de las acciones en los puntos de datos que se analizan para órdenes de compra o venta?

Los sentimientos del mercado y de las acciones a corto plazo pueden afectar la dinámica de precios. Sin embargo, en Vise, planificamos a largo plazo, imaginando la longevidad de las carteras de 20‑30 años alineadas con los objetivos de jubilación. Tomando como referencia la perspectiva de Benjamin Graham, que dice: “A corto plazo, el mercado es una máquina de votación, pero a largo plazo, es una máquina de pesaje”, tendemos a elegir empresas sólidas fundamentalmente mediante una investigación detallada de factores. Analizamos una multitud de elementos, incluidos, entre otros, los activos de una empresa, ajustados debidamente por aspectos intangibles como inversiones en investigación y desarrollo y software, en relación con la valoración de mercado actual de la empresa.

Vise ofrece carteras personalizadas, ¿puedes describir qué significa este término y por qué es valioso para los inversores?

En el corazón de lo que Vise ofrece está la comprensión de que el enfoque de “talla única” ya no es viable en el panorama financiero moderno. La inteligencia artificial está impulsando la personalización en muchos aspectos de nuestras vidas, facilitando experiencias a medida en el comercio electrónico, el entretenimiento e incluso en nuestros pedidos diarios de café.

La personalización en la inversión ya ha experimentado un crecimiento increíble, con los asesores más grandes y de más rápido crecimiento liderando el camino. Según Bloomberg, el 51 % de los clientes de asesores financieros utilizan un modelo personalizado o modificado. Sin embargo, aunque la industria financiera está intentando adaptarse, con cientos de ETF creados anualmente para satisfacer esta necesidad, todavía no logra una verdadera personalización debido a las limitaciones inherentes a los enfoques tradicionales.

Aquí es donde la tecnología, y específicamente la inteligencia artificial, se convierten en un factor decisivo, ofreciendo una solución robusta al dilema de la personalización. En Vise, hemos aprovechado la tecnología de IA de vanguardia para ayudar a desarrollar una plataforma que permite a los asesores adaptarse rápida y inteligentemente a las cambiantes necesidades de los clientes y a la dinámica del mercado. Al hacerlo, ayudamos a garantizar que los asesores puedan construir y gestionar carteras verdaderamente personalizadas, diseñadas para ir mucho más allá de lo que los ETF pueden ofrecer.

Las carteras personalizadas significan curar estrategias de inversión afinadas a los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y las preferencias de cada cliente, proporcionando un servicio que no se trata solo de vender valores y productos, sino de forjar un camino hacia la seguridad y prosperidad financiera. El valor para los inversores puede ser inmenso, traducido en estrategias más receptivas, adaptables y, en última instancia, más exitosas al satisfacer sus necesidades y aspiraciones individuales.

¿Puedes comentar algunas de las opciones de personalización, como invertir en sectores y subsectores específicos?

En Vise, ofrecemos personalizaciones de cartera basadas en diversas dimensiones, incluidas estrategias fiscales individuales y ganancias de capital actuales para ayudar a optimizar los beneficios fiscales. Los clientes pueden destacar empresas que prefieren para una inversión continua, permitiendo una cartera que refleje su confianza en el crecimiento corporativo específico y en los estándares éticos. Podemos aplicar restricciones para evitar una sobreexposición en ciertos sectores o subsectores, ayudando a promover una cartera equilibrada con mayor resistencia a la volatilidad del mercado. Además, permitimos a los clientes curar éticamente sus carteras al permitirles restringir inversiones en “acciones pecaminosas” o incluso en empresas con historiales de préstamos depredadores. Los asesores pueden emplear su comprensión de las tendencias del mercado de capitales para forjar una estrategia de asignación de activos personalizada. Por último, facilitamos la personalización a nivel de estrategia, abarcando factores como la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros para fomentar carteras que realmente estén alineadas con las necesidades individuales del cliente.

¿Cuáles son algunos de los desafíos de automatizar la gestión financiera con IA?

A menudo, las personas llegan a los servicios financieros con la mentalidad de querer ser disruptivas. Sin embargo, encontrar el éxito en la gestión patrimonial requiere un equilibrio entre comprender la industria y los enfoques tradicionales de gestión patrimonial con nuevas ideas y tecnología. Un ejemplo de obstáculo es navegar el entorno regulatorio, que no evoluciona tan rápido como la tecnología, obviamente por buenas razones. En Vise, trabajamos arduamente para superar estos desafíos, combinando lo mejor de ambos enfoques.

¿Cuál es tu visión para el futuro de la inversión personalizada con IA?

Según nuestra visión, el mundo de la gestión patrimonial se está orientando hacia un paradigma Wealth 3.0, donde la personalización a escala no es solo un beneficio sino la norma. Se trata de ir más allá de soluciones de talla única y, en su lugar, ofrecer soluciones de cartera cuidadosamente curadas y potenciadas por tecnología de vanguardia. La IA ocupa un lugar central en esta transición, no solo como herramienta sino como catalizador, mejorando la capacidad de ofrecer un nivel de personalización previamente inimaginable y haciéndolo a una escala que satisface las demandas de un amplio espectro de clientes. El futuro que imaginamos en Vise es uno donde la IA permite a los asesores financieros ofrecer no solo carteras personalizadas sino profundamente personales, creando estrategias tan únicas como cada individuo, fomentando relaciones más sólidas y, en última instancia, logrando mejores resultados de inversión.

Gracias por la excelente entrevista, los lectores que deseen obtener más información deberían visitar Vise.