Invertir en Compound (COMP) – Todo lo que Necesitas Saber

¿Qué es Compound (COMP)?

COMP es el token de gobernanza del protocolo DeFi (Finanzas Descentralizadas) Compound. Las redes DeFi buscan convertir los sistemas financieros tradicionales en versiones descentralizadas. De esta manera, los usuarios regulares obtienen una parte de las ganancias que antes solo estaban disponibles para grandes instituciones financieras.

Compound es un protocolo de mercado monetario algorítmico que vive en la blockchain de Ethereum. Notablemente, esta red es acreditada con el inicio de la actual fiebre DeFi. Compound fue la primera plataforma en introducir el yield farming al mercado a mediados del verano de 2020. El yield farming es similar al staking de cripto en muchos aspectos.

Los usuarios bloquean su criptomoneda en grandes pools de farming. Recibes recompensas basadas en la cantidad de cripto que bloqueas y por cuánto tiempo participas en el pool. A diferencia de los pools de staking, los pools de yield farming presentan periodos de bloqueo mucho más cortos. Muchos no requieren periodos de bloqueo.

Compound Finance a través de la página principal

El protocolo de yield farming de Compound funciona como un sistema de préstamo descentralizado. Los usuarios aportan liquidez a grandes pools de préstamo. A cambio, reciben recompensas en forma de tokens. Estos tokens pueden convertirse a cualquier activo soportado en la red. Otros usuarios pueden entonces tomar préstamos a corto plazo del pool de préstamo. Estos préstamos se emiten con intereses que luego se dividen entre el prestamista y el pool de préstamo.

Beneficios de Compound (COMP)

Compound aporta muchos beneficios al mercado. Por un lado, introduce un entorno de préstamo verdaderamente abierto al sector blockchain. Cualquiera puede pedir fondos de los pools de farming de Compound. No hay verificaciones de crédito y los fondos se otorgan de inmediato. Solo necesitas proporcionar colateral.

Ganancias

Compound permite a los usuarios regulares asegurar un ingreso pasivo. Cualquiera puede ganar prestando su cripto inactivo. En el pasado, los usuarios simplemente mantenían estas monedas con la esperanza de que su valor aumentara. Ahora pueden aprovechar sus tenencias sin renunciar completamente a la propiedad de sus monedas.

DeFi Bitcoin

Otro aspecto único de Compound es la capacidad de utilizar Bitcoin en entornos DeFi. Esta tarea se logra mediante la introducción de Wrapped Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin es una representación ERC-20 de Bitcoin bloqueado. Este token de nueva generación brinda a los HODLers de Bitcoin acceso sin fricciones al sector DeFi. Una votación reciente permitió que estas monedas funcionaran como colateral en el protocolo Compound basado en Ethereum. Esta adición fue duramente disputada. Se necesitaron más de dos meses de deliberación antes de que la comunidad aprobara finalmente la actualización.

Totalmente Autónomo

Compound aprovecha contratos inteligentes auditados para llevar a cabo estas tareas de manera autónoma. Los contratos de la red se encargan de todas las funciones vitales. Tareas como el almacenamiento, la gestión y la facilitación de todo el capital agrupado son manejadas por estos protocolos.

Seguro

Compound mantiene la seguridad de la red mediante varios medios. La red ha pasado por numerosas auditorías de seguridad realizadas por agencias reputadas como Open Zeppelin y Trail of Bits. Estas organizaciones han certificado que el código de la red es sólido y capaz de manejar las demandas de la red de forma segura.

Interoperabilidad

Compound se alinea con el consenso general de DeFi en términos de interoperabilidad. La red está abierta a la integración de activos y plataformas de terceros. Compound también soporta el uso de protocolos API para simplificar la experiencia de usuario. Esta interoperabilidad ha llevado a otras plataformas a construir sobre la visión de Compound de maneras únicas. Hoy, los usuarios de Compound pueden aprovechar herramientas de gestión de mercado de terceros de forma fluida.

¿Cómo funciona Compound (COMP)?

Compound aprovecha una variedad de sistemas propietarios para ofrecer a los usuarios una experiencia DeFi abierta. Usar Compound no requiere conocimientos técnicos. Simplemente necesitas entender qué es el yield farming y cómo bloquear tus fondos en los pools de farming para comenzar a ganar hoy.

Yield Farming

Los protocolos de yield farming se encuentran en el núcleo de la funcionalidad de Compound. Actualmente, Compound soporta el préstamo y el préstamo de una selección de criptomonedas. Específicamente, puedes prestar y pedir prestado Dai (DAI), Ether (ETH), USD Coin (USDC), Ox (ZRX), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), Basic Attention Token (BAT), Augur (REP) y Sai (SAI).

Pools de Farming de Compound

Notablemente, cualquiera puede pedir prestado de los pools de préstamo con intereses y un depósito. Para pedir prestado de un pool de préstamo, deberás aportar colateral por encima de un umbral definido por el proyecto. Además de ser tu colateral, tu depósito también determina la cantidad total de fondos que puedes pedir prestado. Notablemente, si el valor de tu colateral comienza a caer, el protocolo venderá este depósito para cubrir tu pérdida.

Pools de Préstamo de Compound

Compound utiliza grandes pools de préstamo para operar. Todos los fondos se añaden a un gigantesco pool del mismo token en un contrato inteligente dentro del protocolo Compound. Es importante que cada activo tenga su propio mercado en la red. Así, la cantidad de oferta o demanda en ese mercado determina la tasa de interés. Además, algunos activos pueden habilitar mayor poder de préstamo que otros.

Interés

En el ecosistema Compound, las tasas de interés se generan con cada bloque minado. Esto brinda a la red flexibilidad en cuanto a políticas de ajuste de intereses. Este enfoque dinámico es necesario para mantener el valor del pool de liquidez.

Gobernanza Descentralizada

Compound se basa en un modelo de gobernanza descentralizada. Cualquiera puede presentar una propuesta en esta red. Simplemente necesitas poseer algunos de los tokens de gobernanza de la red, COMP, para participar. Solo quienes poseen más del 1 % del suministro pueden crear nuevas propuestas. Notablemente, los poseedores de tokens pueden delegar sus tokens a una dirección de su elección.

Los protocolos de gobernanza descentralizada son ahora comunes en el sector DeFi. Compound fue pionero de esta estrategia. En la red Compound, los usuarios pueden votar para listar nuevos mercados cToken, actualizar tasas de interés del mercado, actualizar direcciones de oráculos, retirar reservas cToken y elegir nuevos administradores.

COMP – Tokens de Compound

COMP es el token de gobernanza principal de la red. Este instrumento financiero único permite a los poseedores de tokens y delegados votar sobre decisiones importantes del protocolo, como nuevos tipos de colateral, poder de préstamo y modelos de tasas de interés. Recientemente, COMP se listó en el popular exchange centralizado Coinbase.

cTokens

Compound depende de los cTokens para funcionar. Nuevos cTokens se crean cada vez que un usuario deposita criptoactivos en el protocolo Compound. Notablemente, los cTokens son simplemente tokens ERC-20 que representan los fondos del usuario depositados en Compound. Los usuarios pueden transferir, comerciar y hacer staking de estos tokens.

Los cTokens permiten a los usuarios ganar intereses en los pools. Por ejemplo, podrías hacer staking de tu USDC y recibir tokens cUSDC a cambio. Estos tokens pueden moverse libremente dentro de la red Compound. Una vez que hayas generado tu interés, puedes canjear tu cUSDC por USDC normal más el interés pagado en USDC. Lo mejor de todo, los cTokens pueden canjearse en cualquier momento. Cuando conviertes estos fondos, se vuelven instantáneamente disponibles en la billetera conectada.

Historia de Compound (COMP)

Compound ingresó al mercado en mayo de 2018. En ese momento, la red estaba basada en San Francisco. El fundador y CEO de Compound, Robert Leshner, sirvió como copresidente del Comité de Supervisión de Bonos de Ingresos de San Francisco. Como execonomista, está particularmente consciente de las sutilezas de la conversión de CeFi a DeFi.

Compound entró al mercado de forma espectacular, asegurando $8.2 M en financiación durante una ronda semilla en mayo de 2018. Luego, la plataforma recaudó $25 M adicionales en su ronda de financiación Serie A en noviembre de 2019. Curiosamente, esta ronda contó con un fuerte respaldo de la firma de capital de riesgo Andreessen Horowitz. El protocolo también recibió $1 M en USDC de parte del “USDC Bootstrap Fund” de Coinbase ese mismo año.

Un Equipo Sólido

La red de apoyo detrás de Compound merece mención. Todo el equipo detrás de este proyecto es bien conocido en el mercado. Por ejemplo, el CTO de la plataforma, Geoffrey Hayes, también trabajó como mantenedor de Exthereum, un cliente Ethereum de nueva generación. Además, es fundador tecnológico de dos startups y lideró Core Services en Postmates.

Cómo usar Compound (COMP)

Usar Compound es fácil. No necesitas rellenar una gran cantidad de información personal para participar en esta red DeFi. Necesitarás descargar una billetera web 3.0 compatible que soporte monedas ERC-20. Metamask se considera generalmente la mejor opción para estas tareas.

Una vez que tu billetera esté conectada a la red, puedes crear o “mint” cTokens. Ve a la sección Visión General de la Cuenta ubicada en el menú del sitio web. Luego, selecciona cualquier activo y desbloquea el mercado. Una vez que el activo esté habilitado, los usuarios pueden suministrar o pedir prestado según deseen. Notablemente, debes revisar los detalles de cada pool de farming porque cada activo tiene un APR de suministro y préstamo único. Además, estas tasas cambian con frecuencia.

Cómo comprar Compound (COMP)

Compound (COMP) está disponible en los siguientes intercambios:

Uphold – Este es uno de los principales intercambios para residentes de Estados Unidos que ofrece una amplia gama de criptomonedas. Alemania y Países Bajos están prohibidos.

Descargo de responsabilidad de Uphold: Se aplican términos. Los criptoactivos son altamente volátiles. Tu capital está en riesgo. No inviertas a menos que estés preparado para perder todo el dinero que inviertas. Esta es una inversión de alto riesgo, y no deberías esperar estar protegido si algo sale mal.

Coinbase – Un intercambio cotizado públicamente en NASDAQ. Coinbase acepta residentes de más de 100 países, incluidos Australia, Canadá, Francia, Alemania, Países Bajos, Singapur, el Reino Unido y los Estados Unidos (excluyendo Hawái).

Kraken – Fundado en 2011, Kraken es uno de los nombres más confiables de la industria y ofrece acceso de comercio a más de 190 países, incluidos Australia, Canadá, Europa y los Estados Unidos (excluyendo Maine y Nueva York).

Descargo de responsabilidad de Kraken: No es consejo de inversión. El comercio de cripto implica riesgo de pérdida. Payward European Solutions Limited operando como Kraken está autorizado por el Banco Central de Irlanda.

Cómo almacenar Compound (COMP)

Si buscas hacer una inversión importante en COMP o planeas HODLear esta cripto durante períodos prolongados, una billetera hardware es la mejor opción. Las billeteras hardware guardan tu cripto offline en “almacenamiento en frío”. Esta estrategia hace imposible que amenazas en línea accedan a tus tenencias. El Ledger Nano S o el más avanzado Ledger Nano X ambos soportan Compound (COMP).

Compound – Un Pionero en el Mercado

Siendo la primera plataforma en introducir Yield Farming al mercado, Compound ocupa una posición valiosa como fuerza pionera dentro del sector DeFi. DeFi parece estar apenas comenzando. En consecuencia, Compound sigue viendo nuevos usuarios unirse a diario. La combinación de retornos fáciles y la capacidad de ganar sin operar es parte del atractivo que posee esta plataforma. Además, es una de las opciones más seguras y reputadas disponibles para los usuarios hoy. Por lo tanto, se espera que Compound siga siendo una plataforma principal durante años venideros.