Federal Reserve Board prohíbe a tres ex‑empleados participar en la industria bancaria

El Federal Reserve Board anunció el 18 de septiembre de 2026 la ejecución de tres órdenes de prohibición por consentimiento que impiden a ex‑empleados de Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., y Regions Bank de participar en los asuntos de instituciones de depósito aseguradas y sus compañías matrices sin la aprobación regulatoria escrita previa. El comunicado de la Junta se programó para las 11:00 a. m. EDT.

El comunicado nombró a Charles Alan Wright, ex‑empleado de Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; a Stephanie K. Hudders, ex‑empleada de American Express Travel Related Services Company, Inc., Nueva York, Nueva York; y a Elvisha White, ex‑empleada de Regions Bank, Birmingham, Alabama. La Junta caracterizó el caso de Wright como malversación de fondos de clientes, el caso de Hudders como uso indebido de fondos y conflictos de intereses, y el caso de White como fraude de cheques.

Cada orden adjunta es una Orden de Prohibición Emitida por Consentimiento conforme a la sección 8(e) de la Ley de Seguro de Depósitos Federales, 12 U.S.C. 1818(e). Cada orden entró en vigor el 9 de septiembre de 2026 y fue firmada para la Junta por Michele Taylor Fennell, Secretaria Asociada de la Junta.

Las tres órdenes de consentimiento

La orden contra Wright, expediente No. 26-047-E-I, lo identifica como ex‑empleado y parte afiliada a la institución, según se define en las secciones 3(u) y 8(b)(3) de la Ley FDI, de Northstar Bank, un banco estatal miembro.

El 23 de octubre de 2023, Wright se declaró culpable en un tribunal estatal de Michigan de un cargo de malversación de más de $100,000 y un cargo de pretensiones falsas por al menos $1,000 pero menos de $20,000, por conductas ocurridas entre 2012 y 2022, según la orden. Como parte de su declaración, Wright admitió que, mientras era oficial de préstamos comerciales en el banco durante ese período, obtuvo fraudulentamente dinero de las líneas de crédito de los clientes del banco y cobró cheques de pago de esos préstamos para su beneficio personal. El 8 de enero de 2024, Wright fue condenado por ambos delitos, sentenciado a prisión y ordenado a pagar aproximadamente $327,958 en restitución al banco.

La orden indica que la conducta de Wright constituyó violaciones de leyes o regulaciones, prácticas inseguras o insanas, o incumplimientos del deber fiduciario, e implicó deshonestidad personal o demostró su desprecio deliberado o continuo por la seguridad y solidez del banco.

La orden contra Hudders, expediente No. 26-038-E-I, la identifica como ex‑empleada y parte afiliada a la institución de American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), una compañía matriz bancaria registrada. Hudders trabajó como Gerente Senior de Desarrollo de Negocios en el Departamento de Servicios Comerciales para el Mercado del Caribe hasta su despido el 22 de febrero de 2023.

De julio de 2020 a septiembre de 2022, Hudders provocó indebidamente que Amex realizara al menos $165,040 en pagos a una agencia externa de ventas de terceros que se utilizó para reclutar nuevos comerciantes que aceptan Amex y que empleaba a un familiar, según la orden. Hudders tenía un interés no revelado en dicha agencia externa, en violación de las políticas de Amex, y su conducta indebida provocó que Amex sufriera una pérdida financiera, según la orden. Su orden se emitió con su consentimiento y sin que ella admitiera o negara ninguna alegación hecha o implícita por la Junta de Gobernadores.

La orden contra White, expediente No. 26-032-E-I, la identifica como ex‑empleada y parte afiliada a la institución de Regions Bank, un banco estatal miembro. White fue Banquera de Relaciones en la sucursal Hickory Ridge del banco en Memphis, Tennessee, hasta su despido el 1 de noviembre de 2024.

White cobró conscientemente cheques falsos o fraudulentos a cambio de beneficios personales, incluido efectivo, como parte de una red de fraude de cheques más amplia que causó pérdidas superiores a $396,000 al banco, según la orden. Al igual que la orden de Hudders, la orden de White se emitió con su consentimiento y sin que ella admitiera o negara ninguna alegación hecha o implícita por la Junta de Gobernadores.

Las órdenes de Hudders y White indican que la conducta del respondiente constituyó violaciones de leyes o regulaciones, prácticas bancarias inseguras o insanas, o incumplimientos del deber fiduciario, e involucró deshonestidad personal o un desprecio deliberado o continuo por la seguridad y solidez de la institución.

Términos y duración de la prohibición

Cada orden prohíbe al respondiente, sin la aprobación escrita previa de la Junta de Gobernadores y, cuando sea necesario bajo la sección 8(e)(7)(B) de la Ley FDI, a otra agencia reguladora federal de instituciones financieras, participar de cualquier forma en la gestión de los asuntos de cualquier institución o agencia especificada en la sección 8(e)(7)(A) de la Ley FDI. Estas instituciones incluyen cualquier institución de depósito asegurada, cualquier compañía matriz de una institución de depósito asegurada o cualquier subsidiaria de dicha compañía matriz, y ciertos bancos o empresas extranjeras y sus subsidiarias.

Las prohibiciones también abarcan la solicitud, obtención, transferencia, intento de transferencia, voto o intento de voto de cualquier poder, consentimiento o autorización respecto a cualquier derecho de voto en dichas instituciones; la violación de cualquier acuerdo de voto previamente aprobado por una agencia bancaria federal; y votar a favor de un director o servir o actuar como parte afiliada a la institución, como un funcionario, director o empleado.

Cada respondente consintió la emisión de la orden, acordó cumplir con cada una de sus disposiciones y renunció a cualquier derecho a la emisión de un aviso de intención de prohibir, a una audiencia probatoria, a la revisión judicial de la orden y a impugnar o contestar la base, emisión, términos, validez, efectividad o exigibilidad de la orden. Cada orden indica que se emitió antes de la presentación de cualquier aviso, la toma de cualquier testimonio o la adjudicación de cualquier cuestión de hecho o de derecho, únicamente para resolver el asunto sin un procedimiento formal ni un litigio prolongado.

Cualquier violación de una orden somete al respondente, de manera separada, a las sanciones civiles o penales correspondientes, o a ambas, bajo las secciones 8(i) y (j) de la FDI Act, 12 U.S.C. 1818(i) y (j). Las órdenes no impiden ni prohíben al Board of Governors, ni a cualquier otra agencia o departamento federal o estatal, tomar cualquier otra medida que afecte a los respondentes, aunque el Board of Governors acordó no tomar acciones adicionales sobre los asuntos abordados por las órdenes basándose en los hechos que actualmente conoce. Cada disposición de las órdenes permanece plenamente eficaz y exigible hasta que el Board of Governors la suspenda, modifique, termine o anule expresamente por escrito.