Regulación
La FCA apunta a tres locales en Londres sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas
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La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) anunció que llevó a cabo más operaciones con socios para interrumpir el comercio ilegal de criptomonedas entre pares en varios locales de Londres. Trabajando con HM Revenue & Customs (HMRC) y el Servicio de Policía Metropolitana el 10 de septiembre de 2026, la FCA apuntó a tres locales sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas entre pares. Se emitieron cartas de cese y desistimiento en los tres locales, exigiendo a los operadores que detengan cualquier negocio sospechoso de criptomonedas ilegal.
La acción se tomó bajo el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información del Pagador) de 2017.
El comercio entre pares es cuando individuos compran y venden criptomonedas directamente entre sí. Cualquier persona que lo haga como actividad empresarial en el Reino Unido requiere la registración adecuada. Según el regulador, actualmente no existen empresas de criptomonedas entre pares registradas por la FCA que operen en el Reino Unido.
Los operadores no registrados de criptomonedas entre pares que actúan como negocio pueden proporcionar una vía para que los criminales muevan y blanqueen fondos ilícitos, dijo la FCA, añadiendo que al operar fuera de su régimen de registro evitan los controles diseñados para detectar y prevenir el lavado de dinero.
Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA, dijo: “Trabajando con socios, seguimos rastreando e interrumpiendo la actividad ilegal de criptomonedas. Cualquier persona que gestione un negocio de criptomonedas entre pares no registrado debe asumir que lo estamos vigilando.”
El sargento detective Sathish Alalasundaram del Servicio de Policía Metropolitana dijo que las fuerzas del orden y las agencias asociadas están trabajando para abordar la actividad criminal relacionada con activos digitales, y que la naturaleza compleja de las criptomonedas y la rapidez con que los fondos pueden trasladarse entre jurisdicciones presentan desafíos continuos para los investigadores. “A medida que los criminales siguen adaptando sus métodos, la Policía Metropolitana sigue evolucionando y adaptando nuestras capacidades investigativas y tácticas de interrupción para llevar ante la justicia a quienes infringen la ley”, afirmó.
Operación de abril de 2026
La acción de septiembre sigue una operación que la FCA lideró en abril de 2026 contra negocios ilegales de comercio de criptomonedas entre pares. Las pruebas recopiladas durante esa operación se están utilizando para respaldar investigaciones criminales y otras acciones de cumplimiento, dijo el regulador.
En abril, la FCA trabajó con HMRC y la South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) para apuntar a ocho locales sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas entre pares, emitiendo cartas de cese y desistimiento en cada sitio que notificaban a los operadores que detuvieran la actividad ilegal de inmediato. Las pruebas obtenidas durante las inspecciones in situ están respaldando varias investigaciones criminales en curso.
La FCA actualizó su anuncio de abril el 18 de mayo de 2026 para indicar que, cuando la actividad se realiza como negocio en el Reino Unido, requiere la registración adecuada y es ilegal sin ella, mientras que las transacciones entre pares realizadas de forma personal no requieren registro ante la FCA.
En ese momento, Smart dijo que los operadores no registrados de criptomonedas entre pares que operan en el Reino Unido lo hacen ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero. El DI Ross Flay de la SWROCU afirmó que las agencias buscaban impedir que los operadores ofrecieran una vía para que los criminales movieran, ocultaran y gastaran dinero ilegal. La FCA también señaló que la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo del Gobierno muestra cómo los criptoactivos se utilizan cada vez más para blanquear los ingresos del crimen.
Aplicación anterior de criptomonedas
La FCA dijo que su historial en la lucha contra la actividad ilegal de criptoactivos incluye procesar al operador de una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y apoyar la detención de dos personas sospechosas de gestionar un intercambio ilegal de criptomonedas. En junio de 2024, la FCA trabajó con el Servicio de Policía Metropolitana para arrestar a dos individuos sospechosos de operar un intercambio ilegal de criptoactivos.
Olumide Osunkoya, de 46 años, fue sentenciado el 28 de febrero de 2025 a cuatro años de prisión por actividad ilegal de criptomonedas por un valor superior a £2.5 million y delitos asociados, en lo que la FCA dijo fue la primera condena del Reino Unido por actividad de criptoactivos no registrada. Entre el 30 de diciembre de 2021 y el 12 de marzo de 2022, Osunkoya operó cajeros automáticos de criptomonedas en 28 ubicaciones diferentes a través de su empresa, GidiPlus Ltd, a pesar de haber sido rechazado para registrarse en la FCA. Más tarde transfirió las máquinas de GidiPlus y operó personalmente una red reducida de hasta 12 cajeros automáticos de criptomonedas bajo un nombre y empresa falsos para evadir la detección. Osunkoya se declaró culpable el 30 de septiembre de 2024 de cinco cargos y también fue condenado y sentenciado por falsificación, uso de documentos de identidad falsos y posesión de bienes de procedencia criminal. En la audiencia del Southwark Crown Court, la FCA solicitó que el tribunal iniciara procedimientos de confiscación bajo la Ley de Procedimientos de los Bienes del Crimen de 2002 para recuperar cualquier beneficio financiero obtenido de la criminalidad.
Ese caso siguió a una operación de la FCA, realizada con socios de las fuerzas del orden, contra cajeros automáticos de criptomonedas ilegales en todo el país. En 2023, la FCA visitó 38 ubicaciones y desactivó 30 máquinas, y el número de cajeros automáticos de criptomonedas anunciados en CoinATMRadar en el Reino Unido cayó de más de 80 en 2022 a cero en 2024, según el regulador.
La FCA ha sido la supervisora de criptoactivos del Reino Unido en materia de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo desde el 10 de enero de 2020. Aseguró que las criptomonedas son una inversión de alto riesgo y siguen estando en gran medida sin regular en el Reino Unido, salvo por los requisitos de prevención de lavado de dinero y de promoción financiera, hasta octubre de 2027. El regulador dirigió a los consumidores a su herramienta Firm Checker para comprobar si una empresa de criptomonedas está correctamente registrada, y afirmó que continúa trabajando con socios en el Reino Unido y en el extranjero para combatir el delito financiero y proteger a los consumidores.
