Intercambios centralizados golpeados tras FUD provocan una semana difícil – Gemini, Binance, KuCoin

La semana pasada no ha sido fácil para los intercambios centralizados.  Merecido o no, esas plataformas han estado bajo un escrutinio sin precedentes tras el colapso de FTX y su reciente implosión.  Ya sea la exposición de datos de clientes, advertencias de bancos centrales o informes cuestionables, los siguientes datos resaltan cuán traicioneras son actualmente las aguas para quienes operan en el sector.

Gemini

Esta semana Gemini sufrió no solo una interrupción prolongada, que duró más de 7 horas durante las cuales los clientes no pudieron acceder a sus cuentas, sino que también el medio CoinTelegraph informó que obtuvo documentos que detallan una vulneración de la plataforma.  El intercambio abordó la situación, declarando,

“Algunos clientes de Gemini han sido recientemente objetivo de campañas de phishing que creemos son el resultado de un incidente en un proveedor externo. Este incidente provocó la recopilación de direcciones de correo electrónico y números de teléfono parciales de los clientes de Gemini. No se vio afectada ninguna información de cuenta ni sistemas de Gemini como resultado de este incidente de terceros, y todos los fondos y cuentas de los clientes permanecen seguros.”

Se dice que la vulneración en cuestión resultó en la exposición de diversos datos pertenecientes a más de 5,7 millones de clientes, algo conocido como ‘doxing’.
En una nota más positiva, Gemini también compartió que continuaba su expansión global, abriendo sus servicios a clientes con sede tanto en Grecia como en Bulgaria.

Binance

Quizás ningún otro intercambio sintió la presión esta semana tanto como Binance.  No solo se cuestionó la prueba de reservas del intercambio, sino que, según se informa, el auditor que generó el informe ha cortado sus vínculos con el sector.  Esto, combinado con los comentarios inoportunos de CZ sobre los méritos de la autocustodia, provocó que una gran cantidad de clientes del intercambio retiraran sus fondos de la plataforma.

Aunque Binance no sea tan abierto y transparente como la gente desearía, ha logrado manejar la situación bien desde una perspectiva operativa.  Además, parece que gran parte de esta actividad podría ser una reacción instintiva de los inversores, excesivamente cautelosos tras los eventos relacionados con FTX.  Esto fue respaldado por la firma de análisis de datos CryptoQuant, que también examinó a Binance y sus pasivos, encontrando que el informe anterior de prueba de reservas, que había sido cuestionado, era efectivamente preciso.

Una vez que el temor justificable de otra insolvencia que involucre a un intercambio masivo haya pasado, esta pseudo prueba de resistencia podría en realidad ayudar a Binance a fortalecer su reputación.  Por el momento, sin embargo, no se debe confiar en nadie.

KuCoin

Mientras Gemini sufría problemas operativos y Binance problemas de confianza, las autoridades holandesas estaban emitiendo advertencias sobre KuCoin.  De Nederlandsche Bank declaró,

“MEK Global Limited (MGL), operando bajo el nombre ‘KuCoin’, está ofreciendo servicios cripto en los Países Bajos sin el registro legal requerido con la DNB. Esto significa que MGL no cumple con la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) y está ofreciendo ilegalmente servicios de intercambio entre monedas virtuales y fiduciarias, así como carteras custodias de forma ilegal.”

La comunicación continuó indicando que, aunque KuCoin podría estar operando ilegalmente, los clientes de la plataforma no estaban infringiendo la normativa.  Más bien, simplemente están en un mayor riesgo de estar involucrados en ‘lavado de dinero o financiación del terrorismo’.

Retrocediendo a 2021, existe un precedente para esta situación en la que Binance se encontró en la misma posición.  El problema se resolvió cuando el intercambio pagó una multa considerable que ascendió a aproximadamente 3,5 millones de dólares.