BNY Mellon cree que ‘Los activos digitales han llegado para quedarse’ – Resultados de la encuesta 2022 revelados

Ante la creciente demanda de servicios de gestión de activos digitales, BNY Mellon, el mayor banco custodio del mundo, ahora ofrece servicios de custodia de criptomonedas a sus clientes. “Estamos en un viaje hacia un futuro donde la cadena de bloques y sus capacidades relacionadas transformarán el panorama de los servicios financieros,” dice Mike Demissie, Jefe de Activos Digitales y Soluciones Avanzadas de BNY Mellon.

Un catalizador para la adopción de criptomonedas

Desde su introducción hace más de una década, los activos digitales — en forma de criptomonedas — se han convertido en algo corriente. Esta clase de activo, que muchos consideraban una herramienta para perpetrar actividades ilegales, ahora es adoptada por corporaciones, inversores minoristas e institucionales y gobiernos. Ha aumentado el número de inversores tradicionales que están explorando y adoptando activos digitales. Los gestores de inversión tradicionales están añadiendo la gestión de activos digitales a su repertorio de servicios para satisfacer la creciente demanda de los clientes. El entusiasmo por las oportunidades que presenta la tecnología blockchain (la tecnología subyacente que impulsa la mayoría de los activos digitales) se ha extendido desde los entusiastas tecnológicos y los maximalistas de la descentralización hasta los inversores minoristas e institucionales.

BNY Mellon es uno de los proveedores de custodia que está desempeñando un papel de vanguardia al ofrecer una plataforma de gestión de activos híbrida donde se ofrecen tanto activos tradicionales como digitales a los clientes. En una encuesta reciente patrocinada por BNY Mellon y realizada por Celent, los datos muestran que el 91 % de los inversores institucionales están interesados en invertir en productos tokenizados, mientras que el 41 % ya ha añadido criptomonedas a su cartera. Los datos de la encuesta abarcan respuestas de más de 270 inversores institucionales de todo el mundo, incluidos gestores de activos, propietarios de activos y fondos de cobertura.

BNY Mellon ha seguido a fondo sus planes anunciados previamente para adoptar activos digitales tras el lanzamiento de su Unidad de Activos Digitales en febrero de 2021. BNY Mellon, como gestor de confianza y de larga data de activos tradicionales, probablemente será la plataforma de activos digitales preferida por la mayoría de los clientes tradicionales, especialmente aquellos que pueden tener dificultades para comprender la tecnología central detrás de los activos digitales o que simplemente no están interesados en las complejidades y no están dispuestos a realizar la inversión tecnológica. Por el momento, solo se ofrecerán Bitcoin y Ethereum a los clientes. Sin embargo, existe la posibilidad de expandirse para ofrecer más activos digitales en el futuro, incluidos stablecoins, valores digitales, monedas digitales emitidas por bancos centrales y una serie de otros.

El informe de Celent muestra que el 70 % de los encuestados están de acuerdo en que aumentarían su actividad con activos digitales si instituciones confiables y reconocidas proporcionan servicios de custodia y ejecución de activos digitales, entre otros. La confianza es esencial en cada innovación financiera; por lo tanto, es lógico suponer que los clientes de bancos custodios solo adoptarán activos digitales, como criptomonedas, si confían en la plataforma que ofrece dichos activos. Con los incidentes recurrentes de hackeos a redes blockchain y protocolos DeFi, algunos de los cuales provocan paralizaciones de ecosistemas completos durante horas, la necesidad de una parte regulada y de confianza para impulsar la adopción institucional de criptomonedas se hace evidente.

BNY Mellon dijo que externalizó a empresas fintech, incluidas Fireblocks y Chainanalysis, en el desarrollo de su plataforma de activos digitales “para garantizar que cumpla con las necesidades actuales y futuras de seguridad y cumplimiento de los clientes en todo el espacio de activos digitales.”

El alto rendimiento porcentual anual (APY) en DeFi es también uno de los factores que atrae a los inversores tradicionales a los activos digitales. El informe de Celent reveló que los encuestados identificaron el soporte para staking y tokenización como servicios clave que considerarían al seleccionar un proveedor de activos digitales.

Interés institucional en la tokenización y el efectivo digital

La tokenización de activos ocurre cuando activos físicos o digitales se convierten en tokens y se representan en un libro mayor distribuido como una cadena de bloques. Los tokens de criptomonedas han ganado popularidad en su uso para representar de manera única activos en la cadena de bloques. Esta representación única en la cadena de bloques elimina la duplicidad. Los resultados de la encuesta de Celent muestran que el 97 % de los encuestados están de acuerdo en que la tokenización revolucionará la gestión de activos y sería beneficiosa para la industria si elimina los cuellos de botella en los asentamientos, mientras que el 91 % de los encuestados expresaron interés en invertir en productos tokenizados. El informe también indica que el capital privado y los fondos de cobertura son los activos que los inversores más desean ver tokenizados.
La tokenización de un activo comparte similitudes con el proceso de titulización; sin embargo, la tokenización de activos se lleva a cabo en la cadena de bloques y, por lo tanto, posee cualidades como la transparencia y la inmutabilidad. La tokenización también permitirá el soporte de ventas fraccionadas o la propiedad fraccionada de activos.
En el ámbito de utilizar criptomonedas como medio de liquidación, los datos del informe de Celent muestran que el 77 % de los inversores institucionales ya están utilizando o explorando monedas basadas en cadena de bloques para liquidaciones transfronterizas. Las criptomonedas han ganado una gran popularidad como medio fácil para intercambiar valor y alcanzar liquidaciones monetarias. Empresas basadas en cadena de bloques como Stellar y Ripple han creado potentes suites de productos y herramientas para facilitar liquidaciones transfronterizas e interbancarias, con facilidad. Los stablecoins también se utilizan ampliamente en liquidaciones entre pares. El 88 % de los inversores institucionales se sienten cómodos con una representación digital del efectivo mediante tecnología basada en cadena de bloques. Sin embargo, más de dos tercios de los encuestados dicen que solo usarían efectivo digital para pagos y liquidaciones si es emitido por una institución confiable y de alta reputación.

Comentario de apoyo

Una de las preguntas más grandes que han planteado los primeros adoptantes de criptomonedas ha sido: ¿Cuándo atraerán las criptomonedas inversiones institucionales?

El informe de Celent ha revelado que el enorme interés institucional en los activos digitales y su adopción podría ocurrir antes de lo esperado. Aunque los inversores institucionales ven los activos digitales y las criptomonedas como incipientes y en desarrollo, creen que la tecnología subyacente tiene la capacidad de revolucionar el sector financiero. Esta creencia y fe en la tecnología blockchain ha atraído y seguirá atrayendo grandes inversiones institucionales. La encuesta de Celent se realizó poco después de la implosión de TerraUSD/LUNA, sin embargo, el 88 % de los encuestados dicen que todavía planean avanzar con sus planes actuales para la adopción de activos digitales.

Las criptomonedas han recorrido un largo camino. Bitcoin, una vez infame por su uso en el mercado negro Silk Road, está encontrando su lugar entre los activos respetables; esto demuestra que los activos digitales han llegado para quedarse.