Proyecto de ley bipartidista para regular DeFi genera rechazo en toda la industria

Un grupo bipartidista de cuatro senadores liderados por el senador Jack Reed presentó esta semana un proyecto de ley que requiere que los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) cumplan con las mismas pautas aplicables a los bancos, corredores de valores y otras empresas tradicionales como los casinos. El proyecto de ley – cuyo texto completo aún no se ha publicado en el momento de compilar – establece una responsabilidad directa para aquellos que controlan los proyectos DeFi si se les declara culpables de no informar o impedir la actividad de lavado de dinero en sus servicios.

El trío de senadores Mark Warner, Mitt Romney y Mike Rounds copatrocinó la Ley de Mejora y Aplicación de la Seguridad Nacional de Activos Criptográficos (CANSEE). Para los proyectos sin entidades o individuos de control, los legisladores propusieron que las personas o entidades con una participación de inversión de “más de $25 millones en el desarrollo del proyecto” sean responsables.

El alcance del proyecto de ley también incluye a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas con requisitos actualizados para que verifiquen las identidades de las contrapartes de las transacciones.

Redefiniendo el alcance de las reglas de lucha contra el lavado de dinero y conocimiento del cliente

La Ley CANSEE fortalecerá, en algunos aspectos, la capacidad del Departamento del Tesoro para hacer cumplir su autoridad. Destacablemente, el proyecto de ley leído en el piso del Senado el martes por la noche es el último esfuerzo de los legisladores para combatir el crimen criptográfico. La legislación también busca dar al Departamento del Tesoro de EE. UU. más autoridad – la actividad financiera ilícita fuera del sector bancario debe ser informada.

“Esta legislación fortalece las herramientas del Departamento del Tesoro para proteger nuestra seguridad nacional y económica. Los cárteles de la droga, los traficantes de sexo y similares no deben poder utilizar las plataformas DeFi para evadir la justicia”, dijo Reed.

El aumento de la vigilancia de los protocolos DeFi se produce después de afirmaciones de que la nicho ha evolucionado hacia vías que facilitan el lavado de dinero y las sanciones.

“A medida que las nuevas tecnologías como la criptomoneda permiten cada vez más formas de realizar transacciones financieras, es fundamental ampliar la autoridad del Tesoro para combatir la actividad financiera ilícita que puede ocurrir fuera del sector bancario”, se lee en el documento de información.

Varios sectores de la comunidad criptográfica criticaron el proyecto de ley por ser vago y uno que podría estancar el desarrollo de DeFi en EE. UU. En la sesión anterior, el dúo de senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall presentó sin éxito un proyecto de ley bipartidista para actualizar las reglas de lucha contra el lavado de dinero para que abarquen todo el sector de activos digitales.

La propuesta legislativa de Warren y Marshall buscaba restringir el acceso de las instituciones financieras a tecnologías y ofertas habilitadoras como monedas enfocadas en la privacidad y mezcladores de monedas. Su implementación vería que las reglas de lucha contra el lavado de dinero se aplicarían a los proveedores de billeteras de activos digitales, validadores de redes y otros jugadores del ecosistema de blockchain. Aunque la propuesta legislativa del dúo se presentó en el piso en diciembre, no avanzó. Sin embargo, a principios de febrero, los senadores dijeron que planeaban reintroducir la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero de Activos Digitales.