5 estafas que hay que tener en cuenta: edición criptográfica

Cada mercado alcista lleva a las criptomonedas a nuevas alturas. La capitalización total del mercado de criptomonedas en este momento supera los 2 billones de dólares, a medida que los precios suben hasta alcanzar nuevos picos, lo que genera mucha euforia y miedo a perderse algo (FOMO, por sus siglas en inglés) que atrae toneladas de capital al sector.

Toda esta actividad y las ganancias que cambian la vida conducen a prácticas fraudulentas, que tienden a alcanzar nuevos máximos en mercados alcistas junto con los precios. Por lo tanto, si no quiere arriesgarse a perder su dinero, es fundamental que conozca todo sobre las estafas que permean el sector de las criptomonedas antes de que sea demasiado tarde.

Las crecientes estafas con criptomonedas

Si bien la adopción de criptomonedas está aumentando rápidamente, según un administrador de activos de 10 billones de dólares BlackRock (BLK + 1.71%)Aunque su uso está superando al de Internet y los teléfonos móviles, sigue siendo incipiente. El mundo de la cadena de bloques es complejo, lo que hace que las personas sean más susceptibles a la manipulación. Si a esto le sumamos la naturaleza altamente especulativa de las criptomonedas, se volverá cada vez más atractivo para los estafadores.

Además, siempre que hay dinero de por medio, surgen estafas. Por ello, las estafas en el sector de las criptomonedas han prosperado.

Según el Informe anual del Better Business Bureau En cuanto a las mayores estafas de 2023, aproximadamente el 80 % de los estadounidenses víctimas de estafas de criptomonedas e inversiones perdieron dinero; el monto promedio perdido fue de $3,800.

Los piratas informáticos utilizan mensajes de texto, redes sociales y plataformas de videojuegos para alardear de inversiones en criptomonedas y, después de que la víctima responde, la presionan para que compre, intercambie o almacene criptomonedas en plataformas fraudulentas.

Mientras tanto, el analista de blockchain Chainalysis afirma en su Informe sobre delitos criptográficos que 2022 fue el año más grande en robo de criptomonedas, con 3.7 millones de dólares robados, que se redujo a 1.7 millones de dólares en 2023.

Ahora, en 2024, las estafas de criptomonedas están en aumento, con Chainalysis señalando que los estafadores se están “adaptando dentro y fuera de la cadena para llevar a cabo estafas más devastadoras y de menor duración”. Además, gran parte de las entradas totales de estafas en lo que va del año se han dirigido a billeteras que recién se activaron en 2024, “lo que sugiere un aumento en las nuevas estafas”.

Entonces, ¿qué son las estafas con criptomonedas? Se refieren a cualquier práctica fraudulenta cuyo objetivo es engañar a las personas para que revelen sus fondos, activos o información confidencial. Mediante esquemas engañosos, los perpetradores explotan emociones humanas comunes como el miedo o la codicia.

Las estafas con criptomonedas pueden adoptar muchas formas. Los esquemas Ponzi son un tipo popular de marketing multinivel que incentiva a los inversores a realizar inversiones riesgosas. Si bien prometen altos rendimientos y bajo riesgo, los esquemas Ponzi dependen de los fondos de los nuevos inversores para pagar los rendimientos a los inversores anteriores.

Una amenaza formidable en el ámbito de las criptomonedas es la piratería informática y, a través de este método, los ciberdelincuentes han robado más de 3.1 millones de dólares en ataques a DeFi en 2022 y 1.1 millones de dólares en 2023. Los casos de chantaje o extorsión también han experimentado un gran aumento en el ámbito de las criptomonedas.

Luego también hay todo tipo de cosas falsas: ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas, intercambios de criptomonedas falsos, billeteras falsas y aplicaciones falsas que parecen proyectos legítimos solo para desaparecer con los fondos de las personas.

A medida que la IA gana una adopción generalizada, los perpetradores ahora incluso están usando esta tecnología para explotar el mercado de criptomonedas de nuevas maneras.

Existen muchos tipos de estafas con criptomonedas, pero algunas son muy comunes y actualmente son utilizadas por estafadores para engañarte y robarte tu dinero. Analicemos cinco estafas con criptomonedas que debes tener en cuenta:

1. Suplantación de identidad

En este tipo de estafa criptográfica, los estafadores utilizan mensajes, sitios web falsos y correos electrónicos no deseados para engañar a los usuarios para que les brinden su información privada, que luego se utiliza para robar a las víctimas o vender esta información.

Las estafas de phishing de criptomonedas suelen dirigirse a cuentas de exchanges de criptomonedas. Para ello, los estafadores utilizan software infectado con malware o hackeos para robar información personal. También utilizan enlaces de phishing, que son enlaces maliciosos de apariencia legítima que incitan al destinatario a hacer clic en ellos para robar información de la víctima desprevenida, como sus credenciales de inicio de sesión.

Las billeteras en línea también son un blanco frecuente para los estafadores, quienes buscan claves privadas que les permitan acceder a los fondos dentro de ellas. Al igual que en otros intentos de phishing, en este caso el estafador envía un correo electrónico a los destinatarios. Tras hacer clic en él, se les redirige a un sitio web especial. El sitio solicita a la víctima que ingrese su clave privada y, una vez que el atacante la obtiene, roba los fondos del usuario.

Para inducir a las personas a compartir su información confidencial, los estafadores imitan plataformas de confianza. También crean una sensación de urgencia, como afirmar que su cuenta está comprometida, explotar vulnerabilidades humanas y obligar a víctimas desprevenidas a entregar sus criptomonedas.

Por ejemplo, la popular billetera Ethereum MetaMask ha sido la objeto de múltiples phishing estafas, incluidas solicitudes de verificación KYC, airdrops y más. En 2020, la popular marca de billetera de hardware Ledger sufrió una violación de datos, lo que llevó a los estafadores a Enviar correos electrónicos de phishing Instando a los usuarios a descargar una versión falsa de la aplicación Ledger Live. Quienes instalaron la aplicación terminaron perdiendo sus fondos en criptomonedas.

El phishing, una forma de ingeniería social y estafa, no se limita únicamente al ámbito de las criptomonedas. Fuera del ámbito de las criptomonedas, los atacantes utilizan esta táctica para engañar a las personas y conseguir que revelen información confidencial, como nombres de usuario, contraseñas, información de cuentas bancarias, números de tarjetas de crédito o cualquier otro dato importante. También puede implicar la instalación de malware, incluidos virus, gusanos, adware o ransomware.

Las estafas de phishing no son nuevas; de hecho, son los ataques más comunes, con casi 300,000 víctimas en 2023, según el FBI. En conjunto, estas personas entregaron 18.7 millones de dólares a los estafadores.

Para reconocer con éxito este tipo de estafas, siempre verifique las URL para asegurarse de que se trata, de hecho, de un sitio web legítimo. Además, bajo ninguna circunstancia haga clic en enlaces de fuentes desconocidas. Y si recibe mensajes de texto o correos electrónicos no solicitados de las plataformas que utiliza, vaya directamente al sitio web oficial.

Otras formas de protegerse de este tipo de estafa son utilizar software antivirus en sus dispositivos y habilitar la autenticación de dos factores (2FA) en todas sus cuentas.

2. Fraudes que prometen romance

Los estafadores llevan mucho tiempo usando sitios web de citas para hacer creer a personas desprevenidas que tienen una relación real y así robarles dinero. Ahora, estas estafas románticas se utilizan para robar las criptomonedas de las víctimas.

Según el FBI, la variante más destacada de una estafa de criptomonedas en 2023 fue la estafa de relaciones, en la que las víctimas perdieron más de 652.5 millones de dólares. Los datos sugieren que las estafas románticas se han multiplicado por 85 desde 2020. Una tienda de fraudes popular por sí sola recibió 10.5 millones de dólares entre 2022 y 2024 de estafadores conocidos por perpetrar estafas románticas, según Chainalysis.

Entre todos los tipos de estafa, esta tuvo el peor efecto en las víctimas en función del monto promedio del pago. En promedio, la pérdida en dólares fue de aproximadamente $178,000 por persona, dijo Kim Casci-Palangio, directora del grupo de recuperación de estafas románticas en Cybercrime Support Network.

En este tipo de fraude, los delincuentes crean perfiles falsos y se ganan la confianza de sus víctimas para robarles criptomonedas. Los delincuentes les piden dinero para una emergencia médica o les ofrecen lucrativas oportunidades de criptomonedas para transferir los fondos.

Los funcionarios federales advierten que los inversores corren un mayor riesgo de sufrir estafas con criptomonedas vinculadas a relaciones falsas establecidas a través de aplicaciones de citas, redes sociales, aplicaciones de mensajería cifrada y sitios de redes profesionales. Es probable que los avances en inteligencia artificial hagan que las estafas románticas con criptomonedas, que a menudo son "estafas a largo plazo", sean aún más difíciles de detectar, según Micah Hauptman, director de protección de inversores en el grupo de defensa del consumidor sin fines de lucro Consumer Federation of America.

“Las estafas de inversión relacional, incluidas las que involucran inversiones en criptoactivos, plantean un riesgo de daño catastrófico para los inversores minoristas, y la amenaza está aumentando rápidamente a medida que estas estafas se vuelven más populares entre los estafadores”.

– Gurbir S. Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC

Ahora que los estafadores están dejando de lado las estafas elaboradas y optando por otras más específicas, como las estafas románticas, usted puede evitar convertirse en víctima siendo cauteloso con su información personal, confiando en sus instintos y nunca enviando dinero a alguien que no haya conocido en persona.

“Si conoces a alguien en un sitio de citas, una aplicación o una red social y quiere mostrarte cómo invertir en criptomonedas o te pide que le envíes criptomonedas, es un fraude”. afirma Investigaciones de Seguridad Nacional en sus consejos para evitar perder dinero en estafas románticas.

3. Tiradores de alfombras

Otra estafa popular en el mercado actualmente es la llamada rug pull, que se deriva de la expresión “tirar la alfombra de debajo”. Este tipo de estafa es más común con nuevos proyectos, monedas o NFT que se lanzan con mucho revuelo pero carecen de transparencia.

En esta estafa, los delincuentes generan mucho entusiasmo y atención en torno a un nuevo proyecto para atraer a inversores y recaudar fondos para su desarrollo. Sin embargo, se escapan con los fondos de los inversores antes de que el proyecto se construya y lo abandonan por completo. Una vez que el estafador obtiene los fondos, estos tienden a desaparecer y se vuelven inaccesibles.

Si bien las criptomonedas ofrecen una alta volatilidad y altos rendimientos, los inversores siempre buscan proyectos en sus primeras etapas. Al invertir en el token desde el principio, el potencial de rendimiento se amplifica en muchos aspectos. Por ejemplo, quienes se adentraron en Bitcoin hace una década, como los gemelos Winklevoss, o en Ethereum durante su ICO cuando se vendía a 0.30 dólares por token, terminaron haciendo una fortuna con su inversión.

Pero, por supuesto, lanzarse a un nuevo proyecto sin una investigación adecuada puede llevar a un desastre financiero. En 2021, se perdieron más de 2.8 millones de dólares en criptomonedas en estafas fraudulentas, lo que representa hasta el 37 % de todos los ingresos por estafas de criptomonedas de ese año, según... Cadena de análisisLos robos de tokens son particularmente frecuentes en DeFi debido a la falta de intermediarios, la capacidad de crear nuevos tokens de manera fácil y económica y el hecho de que no es necesaria una auditoría para incluir tokens en un DEX.

Un ejemplo popular de este tipo de "rug pulls" es el proyecto de moneda canina AnubisDAO, que recaudó 60 millones de dólares en ETH de inversores a cambio de tokens ANKH, solo para enviar todos los fondos a una dirección diferente en menos de 24 horas, sin que estos se recuperaran jamás. Sin liquidez para operar con la moneda, el "rug pull" redujo el precio de ANKH a cero.

Web3 Squid Game (SQUID) fue otro proyecto que aprovechó la cobertura mediática para promocionarlo y terminó recaudando 3.3 millones de dólares, solo para que los desarrolladores agotaran los fondos de liquidez y se fugaran con los fondos de los usuarios. El sitio web del proyecto estaba lleno de errores gramaticales y contaba con un mecanismo anti-dumping.

Para protegerse de estas estafas, verifique la reputación de los desarrolladores y del equipo detrás del proyecto y verifique sus credenciales. Además, busque bloqueos de liquidez, auditorías externas y una comunicación constante por parte del equipo. Favorecer los proyectos establecidos y desconfiar de aquellos que prometen retornos sospechosamente altos también ayudará a proteger su capital.

Haga clic aquí para obtener más información sobre los cinco peores casos de robo de alfombras.

4. Bomba y volcado

A medida que las monedas meme se disparan como locas en la actual corrida alcista, los comerciantes e inversores están sintiendo el FOMO (miedo a perderse algo), lo que hace que sea fácil para los estafadores engañarlos haciéndoles creer sus supuestas ganancias masivas.

Los estafadores utilizan las redes sociales para publicitar sus ganancias y prometen grandes beneficios. Primero, un actor o un grupo de actores invierten en un token e inflan artificialmente su precio, promocionándolo intensamente. Al no querer perderse la oportunidad, la gente se apresura a comprar, lo que provoca un aumento en su precio.

Una vez que suficientes personas han comprado y los precios han subido significativamente, los estafadores utilizan a las víctimas desprevenidas como su liquidez de salida. Poseyendo una gran parte del activo, se deshacen rápidamente de las monedas, lo que provoca una caída drástica o un colapso total del precio del token.

Según un Chainalysis informe, El 54% de los tokens ERC-20 listados en los DEX en 2023 mostraron patrones que sugieren esquemas de bombeo y descarga, lo que representa solo el 1.3% del volumen de operaciones en los DEX. El año pasado se lanzaron más de 370,000 monedas en Ethereum, pero solo alrededor del 14% de ellas lograron más de 300 dólares en liquidez en los DEX, se observó.

La situación se ha vuelto aún más grave durante la reciente manía de las monedas meme, que vio más de millones de tokens lanzados por Pump.fun, con sede en Solana. Sin embargo, solo un puñado se ha "graduado" a DEX Raydium, y aún menos tienen una capitalización de mercado superior a $ 1 millón.

Los aumentos y descensos de las criptomonedas se están volviendo tan prominentes que la Autoridad Holandesa de los Mercados Financieros (AFM) recientemente... prevenido sobre los peligros de estas estafas. Afirmó además que “organizar y participar en un esquema de bombeo y descarga estará prohibido en virtud del nuevo Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCAR)”, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024.

A principios de este año, la Administración de Valores de Canadá (CSA) también emitió una advertencia sobre esta estafa. La agencia advirtió a los inversores minoristas que tuvieran cuidado con los consejos de inversión no solicitados, especialmente en las redes sociales. También recomendó verificar los antecedentes, las calificaciones y el historial de los asesores de inversión antes de invertir.

En 2022, los EE. UU. SEC acusado Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. y sus directores por perpetrar un supuesto plan de bombeo y descarga que involucraba el token “Dignity” (DIG).

Por lo general, cuando un proyecto poco conocido se dispara de la nada, suele tratarse de un esquema de bombeo y descarga. Para protegerse de este tipo de estafas, investigue al equipo detrás del proyecto, si el revuelo que rodea al token es original o inventado y, por supuesto, evite ser víctima del FOMO.

5. Matanza de cerdos

Una estafa de matanza de cerdos o Shazhupan es un tipo de fraude de inversión en línea en el que el estafador atrae gradualmente a la víctima para que invierta más dinero en un plan fraudulento. Es posible que incluso se le permita a la víctima retirar dinero un par de veces antes de perder una cantidad significativa.

Investigadores de la Universidad de Texas descubrieron que entre 75 y 2020 se perdieron más de 2024 mil millones de dólares en estafas de matanza de cerdos. Sin embargo, las cifras reales pueden ser mayores debido a que muchas víctimas no denuncian sus pérdidas a las autoridades.

Esta estafa se llama así porque los estafadores "engordan" a sus víctimas para obtener el máximo provecho de ellas. Generalmente, los estafadores desarrollan una relación romántica con la víctima con el tiempo y luego introducen un esquema de criptomonedas o una plataforma de comercio falsa. Inicialmente, el estafador muestra ganancias falsas para generar confianza y atraerlos aún más, pero finalmente, la víctima no puede retirar sus fondos.

Esto no es todo. Por lo general, no se trata de un estafador individual; más bien, grandes grupos criminales están detrás de estos fraudes en la mayoría de los casos. Estas organizaciones gestionan enormes "granjas" fraudulentas con miles de personas trabajando allí. En un giro oscuroEsta estafa implica el tráfico de personas, y los estafadores se ven obligados a trabajar en campos de trabajo y a llevar a cabo estafas de matanza de cerdos.

Según la firma de análisis de blockchain Elliptic, los mercados de Huione Guarantee, con sede en Camboya, han estado vendiendo una gama de herramientas, incluyendo software de cambio de rostro basado en IA, junto con datos robados, sitios de inversión en matanza de cerdos e incluso equipos de tortura. estados de investigación que un gran facilitador de las estafas de inversión en criptomonedas son las URL y los nombres de sitios fraudulentos que utilizan una combinación de palabras como arbitraje, IA, web3 y quantum para atraer a los usuarios.

Para protegerse de estas estafas, tenga cuidado con los consejos de inversión no solicitados, especialmente de personas que solo conoce en línea. Además, utilice únicamente plataformas confiables y reguladas, y reporte cualquier actividad sospechosa.

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Conclusión

A medida que el mercado de criptomonedas alcanza nuevos máximos en términos de precio y adopción, las estafas relacionadas con criptomonedas también están aumentando significativamente y se están volviendo más sofisticadas. Según el informe sobre fraudes del FBI, los consumidores perdieron $5.6 mil millones en estafas relacionadas con criptomonedas en 2023, un 45% más que el año anterior.

A la luz de estas cifras, es fundamental que las personas se familiaricen con todos los riesgos existentes para mitigar el riesgo de caer presa de estas actividades fraudulentas y proteger su dinero y sus activos.

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