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Cómo identificar estafas de Bitcoin y criptomonedas
El mundo de las criptomonedas sigue siendo, en muchos aspectos, el salvaje oeste; es un mundo lleno de desinformación con la intención de desviar fondos de inversores desprevenidos. Nuestro equipo recibe de 1 a 5 correos electrónicos al día preguntando sobre diversas empresas o personas que creen que están intentando o ya han estafado. Todos los ejemplos a continuación provienen de personas que nos han contactado.
La mayoría de estas estafas son bastante fáciles de identificar con un poco de investigación y diligencia debida. A continuación se presentan algunas formas de identificar fácilmente estas estafas.
Retornos Garantizados
Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea, y esto no es diferente en el mundo de las criptomonedas. Es imposible que alguien garantice cualquier tipo de retorno a quien invierta en bitcoin o en criptomonedas.
Aunque es extremadamente posible que la criptomoneda que compres suba un 20% o incluso un 50%, es igualmente probable que baje la misma cantidad. Si en algún lugar se publicitan retornos garantizados diarios, semanales, mensuales o anuales, deberías simplemente pasar de ello. El riesgo es simplemente demasiado alto. Veamos un ejemplo de un sitio web anterior que prometía este tipo de retornos y que logró desviar 15 millones de dólares estadounidenses de inversores.
A continuación se muestra otro ejemplo de una empresa que promete retornos garantizados con un nombre de dominio que debería ser un indicador de que esta empresa no es legítima: https://www.standard-optimumminer.com/
Los retornos prometidos son un 20% de beneficio por semana, basados en interés compuesto; si simplemente invirtieran su propio dinero, esto equivaldría a un retorno anual de 1.310.363,1% al año. Evidentemente, esto no es un retorno sostenible ni realista.
Estafas de Minería en la Nube
Aunque existen algunos operadores legítimos de minería en la nube de bitcoin, son escasos y están muy separados. Rechazamos la publicidad de cualquier empresa de minería en la nube debido al alto riesgo de fraude. Si te interesa el Bitcoin, es mejor comprar Bitcoin directamente en un exchange regulado que “invertir” en empresas de minería en la nube.
Cómo funciona la minería en la nube es que los “inversores” compran o alquilan tasas de hash a un proveedor de nube de terceros, y luego los inversores son compensados con un porcentaje del bitcoin minado. Esto suena genial en teoría, pero no hay garantías por parte del operador de minería en la nube de que seguirán pagando una vez que hayan cobrado tu dinero. También es el tipo de estafa más común, ya que el operador fraudulento puede recolectar dinero durante varios meses antes de que los clientes desprevenidos empiecen a preguntar dónde está su bitcoin, y para entonces el operador fraudulento puede cerrar el sitio web y crear uno nuevo.
A menos que estés íntimamente familiarizado con la industria de las criptomonedas, deberías simplemente evitar cualquier cosa relacionada con la minería en la nube.
El sitio web de ejemplo a continuación https://coinlite.io/ tuvo éxito en robar fondos, incluso cuando no pudieron escribir correctamente la palabra “mining” en todo el sitio.
ICOs (Ofertas Iniciales de Monedas)
Estas fueron populares durante el auge de los ICO en 2017, pero han perdido popularidad y desde entonces han sido reemplazadas por IEOs (Ofertas Iniciales de Intercambio), STOs (Ofertas de Tokens de Seguridad) y otros tipos de financiación. A menos que cuentes con información de una fuente confiable, deberías evitar invertir en ICOs. Si planeas invertir en un ICO, nunca lo hagas haciendo clic en un enlace publicitado en redes sociales, o por cualquiera que anuncie en Google. Desafortunadamente, Google tiene la reputación de aceptar anuncios de empresas fraudulentas, ya que no realizan ninguna diligencia debida. Google sí cuenta con un sistema automatizado para rechazar ciertos tipos de anuncios de criptomonedas, pero es muy fácil eludirlo usando palabras clave que no activen el filtro en el propio anuncio.
La razón para evitar los ICOs es que es casi imposible identificar si un ICO es legítimo o no. Si deseas invertir en criptomonedas, tiene más sentido comprar los tokens en un exchange legítimo que arriesgarte a comprar en un ICO desconocido.
Según el informe revisado, entre el 70% y el 90% de los ICOs durante 2017 y 2018 fueron estafas. Invertir en ICOs es simplemente jugar con fuego.
Redes Sociales
La forma más común en que los inversores desprevenidos son estafados es a través de las redes sociales y YouTube. Twitter y Reddit son las plataformas más populares para conductas depredadoras.
Este tipo de estafas son bastante obvias para cualquiera en la industria, pero siguen siendo sorprendentemente exitosas. Normalmente operan encontrando a una celebridad, a menudo un político o alguien que en el pasado haya tuiteado positivamente sobre criptomonedas, y crean una promoción falsa.
Esta promoción está diseñada para parecer que proviene de la celebridad, pero en realidad simplemente busca engañar a los usuarios, y no hay ningún respaldo real por parte de la celebridad, la cual ciertamente no recibe los fondos.
Nunca participes en ningún tipo de promoción donde necesites enviar criptomonedas para recibir algo a cambio. La dirección BTC que se proporciona suele estar controlada por un estafador en Ucrania, Rusia, Corea del Norte o alguna otra jurisdicción extranjera, lo que hace poco probable que recuperes los fondos robados.
Si hay algo que debes aprender, es nunca comprar cripto a nadie que encuentres en redes sociales, y nunca enviar tu cripto a nadie en redes sociales. Crear una cuenta de Twitter lleva 30 segundos y ninguna plataforma de redes sociales realiza KYC.
Esto nos lleva a nuestra siguiente sección, cómo identificar rápidamente a los operadores fraudulentos.
Marca/Logotipos/Nombres de Dominio
Las empresas legítimas invierten en diseñar logotipos de marca y nombres de dominio fáciles de recordar. También invierten en sí mismas. Veamos la captura de pantalla de este sitio web fraudulento https://bitcoinminingexchange1.com.
Este sitio web genera tantas señales de alerta que es difícil saber por dónde empezar. Comencemos con el nombre de dominio, bitcoinminingexchange1.com no es un nombre de dominio que cualquier operador legítimo usaría, ya que es imposible de brandear. Esto se conoce como un dominio desechable; es para personas que no se preocupan por construir una marca, en su lugar lanzan un sitio web con la intención de no mantenerlo por mucho tiempo. Una vez que terminan con el sitio web/nombre de dominio, lo clonan y crean uno nuevo.
El logotipo también es una gran señal de alerta, parece que tomó 30 segundos diseñarlo. Otra señal de alerta es que afirman ser un operador de “minería en la nube”, pero las imágenes del sitio están relacionadas con el comercio de forex, algo completamente ajeno a las criptomonedas, y menos a la minería en la nube.
Este sitio web es fácil de desmantelar, y aunque grita ESTafa, aún tuvo éxito al desviar dinero de un gran número de inversores desprevenidos.
Errores Tipográficos/Ortográficos
Uno de los identificadores comunes de un sitio web fraudulento es cuando una empresa no se molesta en tomarse el tiempo para revisar la redacción de su sitio. Tomemos como ejemplo este sitio fraudulento https://cctg.io/, parece difícil creer que cualquier operador legítimo escribiría mal la misma palabra ocho veces seguidas. En este caso escribieron mal “up to” ocho veces, y luego “average” ocho veces, y esto solo en la captura de pantalla del ejemplo. Hemos resaltado en blanco los errores tipográficos.
Diligencia Debida
¿Cuáles son algunos pasos de diligencia debida que puedes seguir? Primero, pregúntate: si esto no fuera un sitio web de criptomonedas, ¿lo confiarías? ¿Confiarías en que un corredor de bolsa tenga un sitio web que se vea como el que estás analizando? Si no, ¿por qué arriesgarse? Si existe siquiera un 1% de posibilidad de perder tus fondos, el riesgo es demasiado alto y deberías simplemente pasar de ello.
Aquí tienes algunos pasos básicos de diligencia debida:
- Revisa el sitio web en busca de errores ortográficos o fallos amateur. A menudo los estafadores están basados en Ucrania o Rusia, y el inglés no es su lengua materna.
- Revisa el sitio web en busca de logotipos o imágenes que parezcan haber sido copiadas de otros sitios.
- Revisa la página “Sobre Nosotros” o “Conoce al Equipo”. Los perfiles de fundadores, propietarios o ejecutivos generalmente deberían enlazar a LinkedIn u otras redes sociales. Haz clic en esas cuentas y realiza una investigación.
- Asegúrate de que los perfiles de LinkedIn realmente contengan detalles sobre el negocio que estás revisando; esto evita el caso en que un estafador simplemente añada el perfil de alguien sin que la persona lo sepa. (Sí, esto es común especialmente con estafas de ICO).
- Revisa cuándo se registró el nombre de dominio y cruza esa información con la página “Sobre Nosotros” o “Conoce al Equipo”. Puedes ver cuándo se registró un dominio usando un servicio “Who Is” como este aquí. Un Who Is simplemente verifica la fecha de registro del dominio y brinda información básica sobre la propiedad. La mayor parte de la información en un Who Is puede ser falsificada; el detalle importante que buscas es la fecha de registro. No debería haber discrepancias entre lo que afirman en el sitio web y la fecha de registro del dominio. Por ejemplo, si afirman estar en el negocio desde hace 3 años, pero el dominio se registró el año pasado, entonces hay un problema.
- Busca el nombre de dominio o la marca + scam en Google, por ejemplo: “BitConnect Scam”.
- Si escuchaste sobre la nueva cripto, ICO o empresa de minería en la nube en Twitter o Reddit, lo más probable es que sea una estafa. Generalmente son bots que responden automáticamente a publicaciones relacionadas, y la mayoría de las víctimas se encuentran en estas dos gigantes de redes sociales. Facebook es el tercer más cercano.
- Tácticas de presión: Si te dicen que tienes un tiempo limitado para capitalizar una nueva cripto de moda, o que la gente está intentando aprovechar tu FOMO (Miedo a Perderse Algo), simplemente pasa de ello.
- Llamadas telefónicas: Ninguna empresa o corredor legítimo te llamará en frío para invertir.
- Sigue tu intuición, no dejes que la avaricia te traicione. A menudo sabemos cuando algo se siente mal; si tienes esa sensación, simplemente pasa de ello. Siempre habrá otras oportunidades.
