US‑Behörden treiben Ermittlungen und Durchsetzungsmaßnahmen gegen Börsen voran

Im Zuge des Zusammenbruchs der FTX‑Börse haben Behörden weltweit das digitale Asset‑Umfeld genauer unter die Lupe genommen, wobei ein besonderes Augenmerk auf das Verhalten von Unternehmen in dieser Nische gelegt wurde. Die von Sam Bankman‑Fried mitgegründete Börse meldete im vergangenen November Insolvenz an, nachdem sie nicht genügend Vermögenswerte aufbringen konnte, um Kundenanfragen zu erfüllen. Dieser Vorfall zog unvermeidlich regulatorische Prüfungen anderer ähnlicher Handelsplattformen nach sich, da Regulierungsbehörden dubiose Krypto‑Aktivitäten ausmerzen wollten.

In den letzten Monaten haben Bundesbehörden und Regierungsabteilungen, die den Sektor in den USA überwachen, ihre Verfolgung von zentralisierten Börsen, Marktintermediären und anderen Unternehmen intensiviert. Regulierungsbehörden wie die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) haben ihrerseits Maßnahmen gegen große Akteure wie Coinbase, Kraken und Gemini ergriffen und dabei verschiedene Verfehlungen angeführt. Diese Woche wurde Binance zum neuesten Ziel des US‑Justizministeriums wegen angeblicher Nichteinhaltung von Sanktionsgesetzen. Hier finden Sie Details und weitere Informationen zu anderen Börsen, die sich mit rechtlichen Problemen auseinandersetzen.

Binance wegen möglicher Verstöße gegen Sanktionen im Zusammenhang mit dem Ukraine‑Konflikt untersucht

Bloomberg berichtete am Freitag, dass die nationale Sicherheitsabteilung des Justizministeriums Binance und einige seiner Führungskräfte untersucht, wobei Personen aus dem Umfeld der Untersuchung zitiert wurden. Die Untersuchung der Verantwortlichen soll klären, ob die Plattform der Börse von Russen genutzt wurde, um illegal Geldtransfers zu ermöglichen. Die von CZ geführte Börse bestritt jede Kenntnis von Verstößen gegen US‑amerikanische und internationale Finanzsanktionen und fügte hinzu, dass sie über ein Know‑your‑customer (KYC)‑Protokoll verfüge.

Die nicht genannten Quellen wiesen zudem darauf hin, dass das Justizministerium wahrscheinlich nicht zu einer Einigung mit der Krypto‑Börse greifen wird, falls die Untersuchung in formelle Anklage mündet. Das Office of Foreign Assets Control des US‑Finanzministeriums kündigte letzten Montag eine Vergleichsvereinbarung mit Poloniex an, basierend auf möglicher zivilrechtlicher Haftung wegen offensichtlicher Verstöße gegen Sanktionen gegen die Krim, Kuba, Iran, Sudan und Syrien.

Binance steht zudem im Fokus weiterer regulatorischer und strafrechtlicher Untersuchungen zu seinem Verhalten. In einem Reuters‑Bericht vom 4. Mai wurde angegeben, dass die Börse Konten, die Verbindungen zu terroristischen Gruppen, einschließlich des Islamischen Staates, aufwiesen, den Zugang zur Plattform ermöglicht habe. In einem Blog vom 5. Mai reagierte Binance auf die Vorwürfe und beschuldigte Reuters, „absichtlich kritische Fakten ausgelassen“ zu haben, um die Börse in ein schlechtes Licht zu rücken.

„Fazit: Uns ist keine Börse – oder sonstige Finanzinstitution – bekannt, die heute mehr unternimmt, um schlechte Akteure von ihrer Plattform fernzuhalten als Binance. Unsere Richtlinien und Prozesse entsprechen den AMLD5/6‑Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, und wir verfügen über ein robustes Compliance‑Programm, das hochentwickelte Anti‑Geldwäsche‑ und globale Sanktionsprinzipien sowie Werkzeuge zur Erkennung und Behandlung verdächtiger Aktivitäten integriert.“

Die Börse betonte, dass ihre Bemühungen stets im Einklang mit denen der beteiligten internationalen Terrorismusbekämpfungsbehörden standen. Binance erklärte zudem, dass sie derzeit mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeite, um illegale Organisationen zu verfolgen.Die Untersuchung der weltweit größten Kryptowährungsbörse erfolgt, während andere Akteure im Markt wie Coinbase weiterhin Klarheit über das bestehende Regelwerk fordern.

Coinbase reicht Klage gegen die SEC ein, nachdem die Reaktion auf die Bitte um Klarstellung der Regulierung ausblieb

Gegen Ende April verklagte Coinbase die Securities and Exchange Commission (SEC) mit dem Ziel, eine Antwort auf seine Bitte um eine spezifische Regelung für digitale Assets zu erzwingen. Die Börse hatte im Juli 2022 einen Antrag eingereicht, in dem sie ein klares und eindeutiges regulatorisches Rahmenwerk von der SEC forderte, doch die Behörde hat bislang keine endgültige Antwort gegeben. Stattdessen hat sie anhaltende Durchsetzungsmaßnahmen gegen mehrere Krypto‑Unternehmen ergriffen, darunter auch Coinbase.

In der am 24. April eingereichten Klage gegen die Wertpapieraufsichtsbehörde forderte Coinbase, dass die SEC Leitlinien zur Registrierung digitaler Assets als Wertpapiere bereitstelle oder erläutere, wie Regelungen, die vor vielen Jahren für traditionelle Wertpapiere geschaffen wurden, auf diese Asset‑Klasse anzuwenden seien. In einer separaten Reaktion auf die von der SEC ausgestellte Wells Notice an Coinbase wiederholten die Börsenvertreter die frühere Position eines Rechtsstreits. CEO Brian Armstrong und Legal Officer Paul Grewal erklärten, sie beabsichtigen, sich energisch vor Gericht zu verteidigen, gaben jedoch gleichzeitig die Möglichkeit zu Gesprächen, bevor die Situation eskaliere.

Armstrong betonte erneut, dass das Vorgehen der SEC gegen die Börse nicht im Interesse der USA liege, zumal es noch kein vereinbartes Regelwerk im Land gebe. Die Anwälte von Sullivan and Cromwell, die die Börse vertreten, waren in der Sache unverblümt und erklärten kategorisch, dass der Fall der Kommission gegen Coinbase faktisch und rechtlich scheitern werde. Bemerkenswerterweise betonte der SEC‑Vorsitzende Gary Gensler in einem am selben Tag geteilten Video zum Anlegerschutz die Bedeutung der regulatorischen Compliance für Krypto‑Intermediäre, die am US‑Markt tätig sind, und stellte fest, dass das Hauptproblem nicht ein Mangel an regulatorischer Orientierung, sondern ein Mangel an Compliance seitens dieser Akteure sei.

SEC verklagt Coinme und Up Global wegen 3,8 Millionen Dollar

In derselben Woche kündigte die SEC eine Geldstrafe von fast 4 Millionen Dollar gegen das Krypto‑Unternehmen Coinme und dessen Tochtergesellschaft Up Global sowie deren CEO Neil Bergquist an, weil sie angeblich Investoren bei einem Initial Coin Offering (ICO) im Jahr 2017 irreführten. Bergquist wurde mit einer Strafe von 150.000 Dollar belegt, während die beiden Unternehmen zusammen 3,8 Millionen Dollar zahlen müssen, wobei keiner der drei die Vorwürfe akzeptierte oder zurückwies.

Die Regulierungsbehörde behauptete, dass die Parteien die bei diesem ICO aufgebrachten Beträge bewusst aufgebläht hätten. Die SEC erklärte zudem, dass Bergquist und Coinme Maßnahmen ergriffen hätten, um ihren Bedarf an UpToken zu verringern – Coinme hatte den Nutzern während des ICO mitgeteilt, dass 1 % jeder Transaktion als Cashback‑Belohnung in Form von gekauften UpToken‑Token zugewiesen werde.

Kraken bittet ein Gericht in San Francisco, bestimmte Anfragen der IRS nach Nutzerinformationen einzuschränken

Noch im April berichtete Bloomberg, dass die Kraken‑Börse ein Bundesgericht in San Francisco gebeten habe, einzugreifen und die Anfrage des United States Internal Revenue Service (IRS) nach bestimmten kritischen Nutzerinformationen zu blockieren, die Kraken als unbegründete Schatzsuche bezeichnete. Die Gegenreaktion der Börse bezog sich rückwirkend auf die Vorladung des IRS im Februar, die Nutzer aufforderte, Kraken‑Konten zu benennen, die in einem beliebigen Jahr zwischen 2016 und 2020 mindestens 20.000 Dollar an Krypto‑Handelsvolumen aufwiesen. Die Anwälte von Kraken argumentierten, dass der IRS die in einem ähnlichen Streit mit Coinbase vor sechs Jahren festgelegten Grenzen überschritten habe und dass die Behörde weitaus mehr Details von einer deutlich größeren Nutzerbasis fordere, als zulässig sei.