Binance erwartet Geldstrafen von US-Regulierungsbehörden, Krypto‑Verwahrungsdienste im Visier der SEC und mehr

Die jüngste Untersuchung des BUSD-Stablecoin-Angebots von Paxos – zunächst durch das New York State Department of Financial Services (NYDFS) gegen Ende letzter Woche und dann diese Woche durch die US Securities and Exchange Commission (SEC) – hat Binance selbst unter Druck gesetzt.

Eine am 15. Februar veröffentlichte Geschichte der Wall Street Journal erläuterte, dass die von CZ geführte Börse bereit ist, sich mit den heimischen Regulierungsbehörden zu einigen, falls sie für regulatorische Verstöße verantwortlich gemacht wird. Binance Chief Strategy Officer Patrick Hillmann hob die Phase hervor, in der die Handelsplattform ein enormes Wachstum verzeichnete, als eine Zeit, in der sie haftbar sein könnte. Der Bericht vom Mittwoch zeigte, dass die Börse mit Geldstrafen von US‑Regulierungsbehörden rechnet, um vergangene regulatorische Probleme aus dieser Zeit auszugleichen. Die Börse begrüßte zudem Richtlinien zum Abhilfeprozess, falls sie im Fehltritt gefunden wird.

Getrübte Vergangenheit

Deutlich hat Binance einen versöhnlichen Ansatz gewählt, um Streitigkeiten mit den zuständigen Behörden in den Jurisdiktionen zu lösen, in denen es der Nichtkonformität beschuldigt wurde. In den USA wurde die Börse in mehreren Untersuchungen verschiedener Behörden genannt, darunter die SEC, die in die Übernahme von Voyager Digital durch die US‑Tochter von Binance eingriff. Das Justizministerium hatte bereits 2018 ein Ermittlungsverfahren gegen die Börse eingeleitet wegen des Verdachts auf Verstöße gegen Anti‑Geldwäsche‑Sanktionen (AML).
Ein Reuters‑Bericht vom 12. Dezember, der sich auf vier mit den neuesten Entwicklungen der Untersuchung vertraute Personen berief, erläuterte, dass Bundesstaatsanwälte sich nicht auf ein Datum einigen konnten, um gegen die Börse und ihren Gründer Changpeng Zhao vorzugehen. Eine Gruppe ist der Meinung, Anklage zu erheben, da bereits überzeugende Beweise vorliegen, während die andere empfiehlt, mehr Zeit zu nehmen, bevor ein Schritt unternommen wird. Inzwischen begann die Commodity Futures Trading Commission im März 2021, die Börse zu prüfen, um festzustellen, ob sie US‑Investoren nicht registrierte Krypto‑Derivate anbietet. Die Behörde erhob jedoch keine Vorwürfe gegen die Börse.

Binance-CEO weist Gerüchte zurück, dass Circle Alarm schlägt

Unbestätigte Berichte, die am Dienstag auftauchten, behaupteten, dass der rivalisierende Stablecoin‑Emittent Circle Alarm geschlagen habe, indem er die New Yorker Aufsichtsbehörde über das Fehlen ausreichender Reserven, die den BUSD-Stablecoin decken, im Rahmen der Paxos‑Untersuchung informierte. Binance‑CEO Changpeng Zhao wies die Berichte in einem Twitter‑Spaces‑Gespräch am 14. Februar zurück und erklärte, dass ein solches Vorgehen unprofessionell wäre.

Im Hinblick auf die verstärkten Maßnahmen der Regulierungsbehörden forderte CZ potenzielle Investoren und Unternehmer im Sektor auf, einen Umzug in Jurisdiktionen wie Dubai, Bahrain und Frankreich in Betracht zu ziehen, die in den letzten Tagen gegenüber digitalen Vermögenswerten aufgeschlossen waren. Die Belastung im US‑Markt für digitale Vermögenswerte hat bereits für einige Unternehmen die Belastungsgrenze überschritten, wobei die meisten nach freundlichere Jurisdiktionen suchen. Mehrere Schlüsselfiguren des Sektors haben US‑Regulierungsbehörden aufgefordert, ihren Ansatz zur Aufsicht zu ändern, darunter Coinbase‑CEO Brian Armstrong.

 “Amerika riskiert langfristig, seinen Status als Finanzzentrum zu verlieren, da es keine klaren Vorschriften für Krypto gibt und ein feindliches Umfeld von Regulierungsbehörden herrscht. Der Kongress sollte bald handeln, um klare Gesetze zu verabschieden. Krypto ist für jeden in der Welt offen und andere führen. Die EU, das Vereinigte Königreich und jetzt HK,” der Coinbase‑Manager schrieb in einem Tweet.

Ähnliche Ansichten teilt Algorand Foundation CEO Staci Warden, die am Montag in einem Interview erklärte, dass Krypto‑Unternehmen geschlagen werden, anstatt klare und eindeutig definierte Regeln zu erhalten.

“Es geht nicht so sehr um die Regulierung, sondern um die Art und Weise, wie die Regulierung durchgeführt wird,” sagte sie. “Sie [Börsen] versuchen, das Richtige zu tun […] und mit etwas besserer regulatorischer Klarheit von Anfang an hätten sie meiner Ansicht nach wahrscheinlich genau das getan, was die SEC von ihnen verlangt hat.”

Der US‑Marktregulierer (SEC) bestätigte am Mittwoch, dass er die neueste Reihe von Durchsetzungsmaßnahmen ausweiten will, die darauf abzielen, Krypto‑Risiken über die Kreise zentralisierter Börsen und Krypto‑Kreditunternehmen hinaus zu managen.

Eigenkapitalfirmen und Pensionsfonds im Visier des neuesten SEC-Vorschlags

Der Zusammenbruch der FTX-Gruppe im November löste eine Kettenreaktion bei Unternehmen aus, die eine Exposure gegenüber der Börse hatten, und verlängerte die im Mai letzten Jahres nach dem Terra‑Crash registrierten Verluste. Das Market‑Making‑Unternehmen Auros Global, dessen Mittel auf FTX gesperrt waren, verpasste diese Woche seine zweite Zahlung von 7,5 Millionen USD für De‑Fi‑Kredite an Maple Finance. Der Market‑Maker meldete im Dezember Insolvenz an und verpasste eine Rückzahlung von Wrapped Ether (WETH) in Höhe von 10,8 Millionen USD. Eine Mittwochserklärung seines Hauptgläubigers M11 Credit besagte, dass das Handelsunternehmen die Schulden bei Maple in Höhe von rund 18 Millionen USD restrukturiert habe.

Hedgefonds und Risikokapitalfirmen könnten ebenfalls unter die Reichweite der Behörde fallen, im Rahmen eines Vorschlags, der am Mittwoch von einem fünfköpfigen SEC‑Team abgestimmt wurde. Unter der Leitung von Gensler argumentierte die Kommission, dass Krypto‑Unternehmen die Verwahrungsregeln, die zum Schutz von Investoren und beteiligten Akteuren gedacht sind, nicht einhalten. Indem die Kritik auf Börsen fokussiert wird, sagte der SEC‑Vorsitzende, dass aktuelle Handelsplattformen so gestaltet seien, dass sie “die qualifizierten Verwahrungsstandards der aktuellen Regel nicht erfüllen. Krypto‑Börsen müssen einem umfassenden Registrierungsprozess gemäß den bundesstaatlichen Verwahrungsvorschriften entsprechen, die die Trennung von Unternehmens‑ und Nutzergeldern vorschreiben.

Als Reaktion auf den Vorschlag kritisierte SEC‑Kommissarin Hester Peirce die Marktaufsicht dafür, den Entwurf zu überstürzen, und argumentierte, dass er schwere Auswirkungen haben könnte, weshalb er gründlich geprüft werden müsse.

“Diese Regel wird viel Arbeit erfordern, und ein Jahr scheint zu kurz, um alles zu bewältigen,” sagte sie in einer Erklärung und fügte hinzu, “Ich schätze die verlängerte Frist für kleinere Berater, aber selbst achtzehn Monate erscheinen mir ein aggressiver Zeitplan für die hier geplanten Änderungen.”

Nach Genslers Klarstellung darüber, was ‘qualifizierte Verwahrer’ bedeutet, hat Coinbase seine Nutzer darüber informiert, dass sein Coinbase Custody Trust als qualifizierter Verwahrer gilt. Dennoch hat die verstärkte Nachfrage nach zentralisierten Börsen und Stablecoin‑Angeboten in den USA zugunsten der nativen Token dezentraler Lösungen wie GMX gewirkt. Marktdaten zeigen, dass GMX, das Token der GMX‑Derivatebörse, rund bei einem Allzeithoch von 84 USD gehandelt wird.