VAE plant Ausgabe einer CBDC, während US-Regulierungsbehörden weitere Durchgreifmaßnahmen durchsetzen

Die Elite von Wall Street hat seit langem digitale Vermögenswerte verspottet, doch ihre Ablehnung hat kaum daran gehindert, dass Institutionen im traditionellen Finanzwesen diese volatile Assetklasse erkunden. Während einige den spekulativen Investitionsansatz bevorzugten, haben die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen langfristige Wetten auf den Sektor gesetzt.

Verschiedene Gerichtsbarkeiten weltweit haben ebenfalls Fortschritte in diesem Bereich erzielt, insbesondere indem sie ihre Initiativen, die der Blockchain-Technologie zugrunde liegen, beschleunigt haben. Dazu gehören Stablecoin-Projekte und digitale Zentralbankwährungen (CBDCs). Hier sind alle neuesten rechtlichen und geschäftlichen Entwicklungen von Banken, Fintech-Unternehmen und anderen im Sektor investierten Institutionen.

Regulatorischer Durchgreifen in den USA

Crypto-freundliche Banken, sogar bundesweit regulierte wie die Signature Bank, stehen kürzlich wegen ihrer Verbindung zur inzwischen bankrotten FTX-Gruppe vermehrter Prüfung gegenüber. In einem Meinungsbeitrag vom 9. Februar Post, der diesen offensichtlichen Durchgreifen gegen Krypto-Unternehmen untersucht, warnte Nic Carter, General Partner von Castle Island Ventures, dass die US-Regierung aggressiv versucht, den Zugang zu Bankdienstleistungen einzuschränken. Der Bitcoin-Befürworter verwies auf eine Reihe von ‘Aufsichts’-Aktivitäten in den letzten drei Monaten, die seiner Meinung nach einen Plan darstellen, den Bankensektor vom Kryptobereich zu trennen.

Der anti‑autoritäre Tech-Investor nannte „die Verwaltung selbst, einflussreiche Mitglieder des Kongresses, die Fed, die FDIC, das OCC und das DOJ“ als einige der Behörden, die dem Bereich der digitalen Assets kaltes Wasser übergießen wollen. Carter meinte, dass die Folgen der Regierungsversuche, die „Operation Choke Point“ aus der Obama-Ära wiederzubeleben, möglicherweise ein eingeschränktes Geschäftsumfeld für Banken mit sich bringen könnten.

IWF rät El Salvador, den Umfang seiner Bitcoin-Politik nicht zu erweitern

In der Zwischenzeit bekräftigte der Internationale Währungsfonds (IWF) am Wochenende erneut seine Haltung gegen die Bitcoin‑Einführungsstrategie El Salvadors und warnte, dass die durch die Exponierung dargestellten Risiken real werden könnten, wenn die Nutzung der Kryptowährung als gesetzliches Zahlungsmittel ausgeweitet wird. Die Aufsichtsbehörde forderte das Land erneut auf, die Entscheidung angesichts der anhaltenden Marktvolatilität zu überdenken. In der neuesten warnenden Empfehlung rief der IWF das mittelamerikanische Land dazu auf, die Politik umzukehren, um seine Bürger zu schützen und die finanzielle Integrität sowie die fiskalische Nachhaltigkeit zu sichern.

„Angesichts der rechtlichen Risiken, der fiskalischen Fragilität und der weitgehend spekulativen Natur der Kryptomärkte sollten die Behörden ihre Pläne, die staatlichen Expositionen gegenüber Bitcoin zu erweitern, einschließlich der Emission tokenisierter Anleihen, überdenken“, schrieb der IWF in einer Erklärung vom 10. Februar Statement.

El Salvadors Präsident Nayib Bukele genehmigte die Maßnahme im September 2021 als Gesetz, trotz lokaler Widerstände, Kritik von Ökonomen und Empfehlungen globaler Finanzinstitutionen, einschließlich der Weltbank. Die internationale Finanzbehörde forderte zudem Transparenz von Bukeles Regierung bezüglich der Initiative, einschließlich des staatlich betriebenen Bitcoin-Wallet-Angebots Chivo.

Um mehr über Bitcoin zu erfahren, sehen Sie sich unseren Investieren in Bitcoin-Leitfaden an.

Brasilien setzt auf digitale Assets, eine der größten Banken des Landes akzeptiert Steuern in Krypto

Die Banco do Brasil kündigte am Freitag an, dass ihre Nutzer nun Steuern in Krypto über ein exklusives Programm, das in gemeinsamer Partnerschaft mit Bitfy initiiert wurde, begleichen können. Letzteres fungiert als Inkassopartner der Bank und ermöglicht die sofortige Umwandlung von Krypto im Konto des Nutzers in die lokale Währung, um die Steuerrechnung zu begleichen. Dieser Steuerzahlungsservice steht ausschließlich Nutzern der Bitfy-App zur Verfügung.

„Diese Partnerschaft ermöglicht es, die Nutzung und den Zugang zum Ökosystem digitaler Assets mit nationaler Abdeckung zu erweitern“, bemerkte Bitfy-CEO Lucas Schoch in einer Erklärung vom 10. Februar.

Die Entwicklung ist die jüngste in Brasilien, dessen Finanzlandschaft sich als relativ förderlich für digitale Zahlungsinnovationen erwiesen hat.

Russlands Sberbank arbeitet an einer Ethereum-basierten DeFi-Plattform

In der vergangenen Woche berichtete die lokale Nachrichtenagentur Interfax, dass Russlands größte Bank und Finanzdienstleistungsunternehmen Sberbank an der Einführung einer dezentralen Finanzplattform arbeitet. Die Anwendung der Bank wird auf der Blockchain-Infrastruktur von Ethereum basieren und voraussichtlich bis Mai veröffentlicht werden. Konstantin Klimenko, Leiter der Blockchain‑Einheit der Bank, sagte, dass die Ethereum‑kompatible Plattform sich in der Beta‑Phase befindet und vom internen Team vor den öffentlichen Tests im März geprüft wird. Bankkunden können die Plattform nach dem Start mit der MetaMask‑Wallet-Erweiterung nutzen.

In einer ähnlichen Entwicklung im vergangenen Monat kündigte die National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) ihre Pläne an, im Sommer einen Stablecoin auf Ethereum und Algorand zu prägen. Dieses an den australischen Dollar (AUD) gebundene [1:1] Stablecoin-Angebot wird institutionellen Kunden – für die es gedacht ist – ermöglichen, Transaktionen auf der Chain fast sofort abzuwickeln. Unter dem Namen AUDN und vollständig durch das Kapital der Bank gedeckt, wird es grenzüberschreitende Geldtransfers erleichtern. Das in Perth ansässige Technologie- und Digital-Asset-Investmentunternehmen Digital X hat bereits Pläne offengelegt, das AUDN zu nutzen, dessen erste Prägung auf Ethereum im Dezember 2022 erfolgte, um seine Reserven nachzuweisen.

Der Stablecoin von NAB, einer der vier großen Banken Australiens, wäre der zweite im heimischen Finanzumfeld. Die New Zealand Bank (ANZ) hatte zuvor ihren A$DC-Stablecoin veröffentlicht, dessen erste Transaktion im März 2022 abgeschlossen wurde. Die vier Spitzenbanken beabsichtigten, gemeinsam einen landesweiten Stablecoin zu entwickeln. Die Pläne scheiterten jedoch Berichten zufolge an Diskrepanzen in den fortgeschrittenen Stufen der jeweiligen Krypto‑Strategien der Banken und an Bedenken aus Wettbewerbs‑sicht. Erwähnenswert ist, dass die australische Zentralbank beabsichtigt, im Laufe dieses Jahres ihre eigene digitale Zentralbankwährung einzuführen.

Um mehr über Ethereum oder Algorand zu erfahren, besuchen Sie unsere Leitfäden Investieren in Ethereum und Investieren in Algorand.

Zentralbank der VAE führt CBDC im Rahmen ihres Finanztransformationsprogramms ein

Initiativen zu digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) haben in den letzten Monaten an Schwung gewonnen, da Bankenbehörden daran arbeiten, grenzüberschreitende Transaktionen zu vereinfachen und Innovationen im Zahlungsverkehr zu fördern. Regulierungsbehörden in Asien, Europa und Südamerika zeigen zunehmend Interesse an der Einführung von staatlich ausgegebenen virtuellen Währungen.

Die Zentralbank der VAE ist die jüngste, die ein ähnliches Programm einführt, um die Transformation im Finanzsektor zu fördern. Die Initiative, die im Rahmen eines umfassenderen Programms zur finanziellen Infrastrukturtransformation entstanden ist, zielt darauf ab, ein umfassendes System zu entwickeln, das sowohl im Inland als auch grenzüberschreitend eingesetzt wird.

„[FIT] verkörpert die Richtungen und Bestrebungen unserer weisen Führung, die Wirtschaft zu digitalisieren und den Finanzsektor zu entwickeln […] Wir sind stolz darauf, eine Infrastruktur aufzubauen, die ein florierendes Finanzökosystem der VAE und sein zukünftiges Wachstum unterstützt“, lobte Khaled Balama, der Gouverneur der Zentralbank, das Projekt, das neun Initiativen einschließlich einer CBDC umfasst.

Um die „Probleme und Ineffizienzen grenzüberschreitender Zahlungen zu überwinden und gleichzeitig Innovationen für inländische Zahlungen voranzutreiben“, wird die einheitliche Plattform ein inländisches Kartensystem, eine Sofortzahlungsplattform und Cloud‑Support umfassen, wie aus der Ankündigung der Bank hervorgeht. Anfang dieses Monats hat die Regulierungsbehörde für virtuelle Vermögenswerte Dubais (VARA) veröffentlicht das Full Market Product Regulations‑Rahmenwerk, das Leitlinien für Aktivitäten mit virtuellen Vermögenswerten in der Region bereitstellt.

Deutsche Bank plant Einstieg in Krypto mit Investitionsplänen in ein Duo lokaler Unternehmen

DWS Group, die Vermögensverwaltungssparte der Investmentbank Deutsche Bank (DB ), erkundet neue Möglichkeiten im Kryptobereich, um Wachstum wiederzubeleben und das Vertrauen der Investoren zurückzugewinnen. Ein aktueller Bericht von Bloomberg hat detailliert dargelegt, dass die DWS, geleitet von CEO Stefan Hoops, Gespräche führt, um eine Minderheitsbeteiligung an zwei deutschen Krypto-Unternehmen zu erwerben, eines davon Deutsche Digital Assets. Das zweite ist Tradias, die FinTech‑Tochter des Market Makers und Frankfurter Börsenspezialisten Bankhaus Scheich. Beide sind im lokalen Markt gut etabliert – erstere ist Anbieter von Krypto‑Exchange‑Traded‑Products, während Tradias ein Market‑Maker mit starkem Ruf für seinen innovativen Handelsansatz ist. (BN9.DE ) (BNY ) (BLK )

Wachstum anstreben

Die Nachricht folgte den Kommentaren von Hoops an Investoren in der vergangenen Woche, in denen er erläuterte, dass DWS eine systematische Bewertung begonnen hat, um strategische Partner und potenzielle Akquisitionsziele in Bereichen zu identifizieren, in denen das Unternehmen seine Fähigkeiten, insbesondere im Bereich digitaler Assets, erweitern möchte – was DWS Möglichkeiten für strategische Investitionen bieten könnte. Hoops ist ein starker Befürworter innovativer Technologien; im Dezember präsentierte er eine umfassende Strategie, die Blockchain und digitale Währungen einbezieht.

Wiederherstellung des Nutzervertrauens

Diese Nachricht ist ebenfalls eine bedeutende Entwicklung für die DWS Group im Bestreben, ihr Geschäft zu revitalisieren und ihren Ruf nach jüngsten Vorwürfen des Greenwashings, die den Namen des Unternehmens befleckt haben, wiederherzustellen. Diese Vorwürfe haben sogar zu regulatorischen Untersuchungen seitens US-amerikanischer und deutscher Behörden geführt.

Robinhoods Krypto-Handelsumsatz im Q4 2022 um 24 % gesunken

Technologie- und andere Finanzunternehmen veröffentlichten letzte Woche ihre Q4‑ und Jahresberichte, wobei die Mehrheit schwere Verluste im Zusammenhang mit dem Marktrückgang aufdeckte, die im November durch besorgniserregende Enthüllungen über die finanziellen Schwierigkeiten der FTX‑Börse verstärkt wurden. Die Online‑Discount‑Brokerage‑ und Handelsplattform Robinhood teilte ihre Q4‑2022‑ und Jahresergebnisse in einem Gewinnbericht vom 8. Februar mit. Das mobil‑first Brokerage verfehlte die Umsatzerwartungen aufgrund eines Einbruchs der Erträge aus dem Krypto‑Handel.

Robinhood verzeichnete im letzten Quartal des Jahres einen Umsatz von 380 Millionen US‑Dollar, deutlich unter den Analystenschätzungen von 396 Millionen US‑Dollar. Das Ausmaß der Krypto‑Handelsaktivitäten der Plattform wurde vom Bärenmarkt beeinflusst, sodass der aus den Nutzer‑Trades mit digitalen Assets generierte Umsatz stark auf 39 Millionen US‑Dollar sank. Diese Zahl entspricht einem Rückgang von 24 % gegenüber dem dritten Quartal und 19 % weniger im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2021. Die Online‑Investitionsplattform meldete einen bereinigten Nettoverlust pro Aktie von 0,19 US‑Dollar, was über den Konsensschätzungen eines Verlusts von 0,15 US‑Dollar pro Aktie lag, die von Analysten prognostiziert wurden. Die Verluste wurden um mehr als 250 Millionen US‑Dollar reduziert, und der Gesamtumsatz war im Vergleich zu Q4 2021 gestiegen. Darüber hinaus strichen die Mitbegründer fast 500 Millionen US‑Dollar an aktienbasierten Zahlungen.

Ausblick

In einer kürzlich erfolgten Mitteilung bestätigte Robinhood, dass sein Vorstand autorisiert habe, die meisten, wenn nicht alle, der 55 Millionen Aktien zurückzukaufen, die zuvor von den problematischen FTX‑Mitbegründern Sam Bankman‑Fried und Gary Wang über die Holdinggesellschaft Emergent Fidelity Technologies im Mai letzten Jahres erworben wurden. Diese Situation ist jedoch nicht eindeutig, da es mehrere Anspruchsberechtigte für die Aktien gibt, die zum Zeitpunkt der Beschlagnahme durch das Justizministerium etwa 500 Millionen US‑Dollar wert waren, darunter BlockFi, der FTX‑Gläubiger Yonathan Ben Shimon und SBF selbst.

Während einer Ergebnispräsentation erklärte Robinhood‑CEO Vlad Tenev, dass das Unternehmen glaubt, dass der Rückkauf seiner Aktien langfristig Wert schaffen und Ablenkungen für die Stakeholder mindern wird. Tenev sagte, dass es angesichts der außergewöhnlichen Situation unrealistisch sei, die Dauer der Aktienrückkäufe vorherzusagen, versprach jedoch, den Investoren regelmäßige Updates zu diesem Thema zu geben.