Thomas Coughlin, CEO von Kinesis – Interviewserie

Thomas Coughlin ist der Chief Executive Officer (CEO) von Kinesis Money sowie von Allocated Bullion Exchange (ABX). Er hat etwa siebzehn Jahre in den Bereichen Investment, Fondsmanagement und Bullion gearbeitet. Seine berufliche Laufbahn im Portfoliomanagement reicht von der Gründung des Boutique-Investmentunternehmens TRAC Financial bis zur Etablierung eines äußerst erfolgreichen Absolute Return Fund.

Thomas hat einen bedeutenden Teil seiner Karriere damit verbracht, in Zusammenarbeit die komplexen Systeme eines grenzüberschreitenden internationalen Bullion-Marktes aufzubauen, unterstützt von einem umfangreichen globalen Netzwerk aus Zentralbankern, Maklern, Fondsmanagern und Beratern. Seine Erfahrung, sein weitreichendes Netzwerk und sein umfassendes Wissen über Kapitalmärkte ermöglichen es ihm, allen Interessengruppen außergewöhnlichen Mehrwert und Einblicke zu bieten.

Was hat Sie ursprünglich für Edelmetalle interessiert?

Nachdem ich die Universität verlassen hatte, begann ich auf dem üblichen Karriereweg, den man von einem Finanzabsolventen erwarten würde. Doch alles änderte sich, als ich die Welt der Edelmetalle kennenlernte. Alles schien so veraltet, und ich sah darin eine Chance.

Ich konnte nicht umhin zu denken, wie ineffizient, komplex und zersplittert die Bullion-Märkte waren. Es musste einen besseren Weg geben. Seitdem habe ich Jahre meiner Karriere darauf verwendet, das Handelserlebnis von Edelmetallen mithilfe von Technologie zu verbessern.

Die Allocated Bullion Exchange (ABX) war eine Verschmelzung meines Netzwerks von Finanzinstituten und meines Technologie‑Know‑hows, um eine Infrastruktur zu schaffen, die den Austausch und die Abwicklung physischer Edelmetalle reibungsloser machte.

Als Kryptowährungen aufkamen, erkannte ich sofort das enorme Potenzial einer zuverlässigen digitalen Währung mit stabilem Wert, die Edelmetalle nutzt. Mein Ziel war es, eine goldbasierte digitale Währung einzuführen, die die Alltagsnutzen einer Fiat‑Währung, den grenzlosen Wert und die Effizienz einer Kryptowährung bietet, jedoch entscheidend keine der inhärenten Volatilität aufweist.

Können Sie erläutern, wie Kinesis aus der Allocated Bullion Exchange entstanden ist?

Kinesis ist ein Projekt, das aus der ABX hervorgegangen ist, die vor mehr als 10 Jahren gegründet wurde. Sie war die erste elektronische institutionelle Börse für zugeordnete physische Edelmetalle und erlangte daher schnell einen guten Ruf.

Aus dem Erfolg von ABX wurde deutlich, dass es eine Chance gibt, diesen Service einer breiteren Zielgruppe anzubieten, indem das Konzept, intelligente Technologie mit dem stabilen Wert von Edelmetallen zu verbinden, noch weiter vorangetrieben wird. Dafür bot das ABX‑System die perfekte Ausgangsbasis.

Der von uns gewählte Firmenname – Kinesis – spiegelt einen unserer wichtigsten Verkaufspunkte wider. Kinesis beschreibt die Bewegung als Reaktion auf einen Reiz, was ein Kernkonzept unseres Geschäftsmodells darstellt: das Ertragsystem. Durch die Rückverteilung eines Teils der Transaktionsgebühren an unsere Nutzer bieten wir die erste schuldenfreie Rendite auf Gold und Silber in der Wirtschaftsgeschichte.

Warum sollten Investoren den Kauf tokenisierter Edelmetalle gegenüber den aktuellen Gold‑ und Silberlagerlösungen in Betracht ziehen?

Die Nachfrage nach Edelmetallen wird immer bestehen, jedoch war das historische Problem für die meisten Menschen der Zugang zu ihnen. Goldinvestitionen waren meist großen Finanzinstituten und den sehr Vermögenden vorbehalten.

Früher war der Besitz von Gold mit verschiedenen Kosten verbunden, wie Lagerung und Versicherung, die die Vorteile des Halts des Metalls als Absicherung gegen Marktturbulenzen minderten. Unser System hingegen bietet die Lagerung von Edelmetallen kostenlos an und eliminiert damit die Hauptausgabe für Investoren. Wir tun dies, indem wir einen Teil der Einnahmen aus unseren Transaktionsgebühren verwenden, um alle traditionellen Kosten zu decken.

Ein weiterer Vorteil ist die Liquidität. Die physischen Gegebenheiten von Edelmetallen machen sie sehr schwer austauschbar und transportierbar. Durch die Kinesis‑Blockchain‑Wallet‑Technologie können unsere Nutzer – ob Einzelperson oder Organisation – digitalisiertes physisches Gold oder Silber überall auf der Welt senden, mit Abwicklungszeiten von nur 3 Sekunden, rund um die Uhr.

Was sind die Vorteile der Verwendung von Gold oder Silber als Währung?

Edelmetalle sind eine fantastische Option für Transaktionen, da sie jetzt digital ausgetauscht werden können.

Betrachtet man die Alternativen, so sind Fiat‑Währungen ein schlechter Wertspeicher, anfällig für Inflation, wobei ihr Wert im Laufe der Zeit abnimmt. Darüber hinaus steigt die globale Staatsschuldenlast auf beispiellose Werte, was eine nicht nachhaltige schuldenbasierte Wirtschaft perpetuiert und Fragen zur Stabilität von Fiat aufwirft.

Kryptowährungen sind als potenzielle Lösung aufgetreten, doch ihre inhärente Volatilität macht sie ebenfalls zu einem schlechten Wertspeicher und zu einer ungeeigneten Alltagswährung. Kryptowährungen fehlen zudem der grundlegende intrinsische Wert und die Stabilität, um eine globale Akzeptanz als Geld zu ermöglichen. Gleichzeitig sind Stablecoins, die durch den US‑Dollar gedeckt sind, wie Tether, lediglich eine Neuinterpretation von Fiat, die dieselben altbekannten Probleme auf die Blockchain verlagern und wenig lösen.

Um all diese Probleme zu lösen und Stabilität zu bieten, hat Kinesis den zeitlosen Wert von physischem Gold und Silber mit modernster Technologie kombiniert und Edelmetalle in eine digitale Währung verwandelt, die die Alltagsnutzen von Fiat, den grenzlosen Wert und die Effizienz einer Kryptowährung bietet, jedoch ohne die inhärente Volatilität.

Können Sie erläutern, wie Kinesis Belohnungen anbietet, die auf dem Erfolg der Plattform basieren?

Ein Teil dessen, was Kinesis einzigartig macht, ist, dass wir mehr als die Hälfte der globalen Transaktionsgebühren an unsere Nutzer zurückgeben. So bringt Kinesis nicht nur einen echten Wertspeicher in die globale Wirtschaft zurück, sondern belohnt auch alle, die dabei mitwirken. Wir nennen dies das Kinesis‑Yield‑System.

Kinesis besiegt das Greshamsche Gesetz, indem es durch unser revolutionäres Ertragsystem Ausgaben anreize setzt: 57,5 % aller Transaktionsgebühren werden an unsere Nutzer zurückverteilt, egal ob sie Kinesis‑Silber oder -Gold halten, handeln oder ausgeben. Das Ertragsystem ermutigt die Nutzer, gutes Geld, Gold und Silber auszugeben, und bietet gleichzeitig eine attraktive Perspektive für jeden Investor.

Ein Anteil von 15 % aller im gesamten System erhobenen Gebühren wird mit allen geteilt, die Gold bei Kinesis besitzen – wir nennen dies den Holder’s Yield. Die Renditen schwanken, basieren jedoch auf den Transaktionsgebühren. Von Oktober 2020 bis Oktober 2021 erzielte dies eine Rendite von 6,99 %, was ein hoher Prozentsatz ist – höher als bei vielen anderen Spar‑ und Anlageinstrumenten. Die Rendite wird niemals negativ sein, da sie auf dem Transaktionsvolumen im Kinesis‑System basiert.

Wie werden Gold und Silber im System gelagert und wer hält das Eigentum?

Kinesis‑Gold und -Silber werden kostenlos in einem unabhängigen, halbjährlich geprüften, umfangreichen Tresornetzwerk gelagert, das von ABX bereitgestellt wird. Wir verfügen über 7 Partner‑Tresore weltweit in London, Singapur, Sydney, Dubai, Hongkong, der Schweiz und Liechtenstein.

Alle Gold‑ und Silber‑Bullion sind vollständig einlösbar. Kinesis‑Währungen sind 1:1 zugeordnet und durch vollständig versicherte physische Edelmetalle gedeckt. Unsere Blockchain‑Technologie bietet ein dezentralisiertes Register für das zugeordnete Edelmetall und schafft damit ein digitales Qualitäts‑, Fairness‑ und Liquiditätsniveau, indem Peer‑to‑Peer‑Transfers ermöglicht werden.

Das ABX‑System bietet die höchsten Transparenz‑, Zugänglichkeits‑ und Verantwortlichkeitsstandards in Bezug auf alle Dienstleistungen, die mit dem Handel, der Lagerung und dem Transport von Bullion im Zusammenhang mit der Börse verbunden sind. Alle Bullion verfügen über eine verifizierte Prüfspur mit mehrschichtiger Dritt‑Audit‑ und Verifizierungsstruktur sowie ein regelmäßig geprüftes und transparentes Bestandsystem. Dies ermöglicht überlegene Sicherheit und eliminiert das Betrugsrisiko, da das Eigentum mittels Blockchain nachverfolgt wird.

Sind die Edelmetalle im System segregiert?

Kinesis bietet zwei Programme an: ein vollständig zugeordnetes Pool‑Programm und eine segregierte Lagereinrichtung für eingezahlte Metalle.

In beiden Fällen wird das rechtliche Eigentum an den Metallen mittels Blockchain‑Technologie erfasst. Auf diese Weise können Kinesis‑Nutzer sofort einen Bruchteil ihrer Bestände kaufen, verkaufen und handeln und physisches Gold und Silber für Alltagsgeschäfte nutzen. Durch das Angebot digitaler Eigentumsrechte an physischen Beständen war es noch nie so einfach, Edelmetalle in der Geschichte des Investierens zu besitzen. Mit der segregierten Lagereinrichtung können Nutzer ihre persönlichen Münzen‑ und Barrenbestände einzahlen und darauf zugreifen, während sie alle Vorteile des Haltens von Metallen bei Kinesis nutzen.

Wenn ein Nutzer seine Metalle abheben möchte, haben wir sichergestellt, dass die Leichtigkeit und der Wert der Einlösung ein Kernbestandteil unseres Angebots sind. Durch über ein Jahrzehnt Erfahrung im Edelmetallbereich verstehen wir die entscheidende Sicherheit, die Einlösbarkeit unseren Investoren bietet. Aus diesem Grund bietet das Kinesis‑Monetary‑System eine Mindestabhebungsanforderung, die fünfmal niedriger ist als der Marktstandard, beginnend bei nur 200 Unzen für Silber und 100 Gramm für Gold.

Zusätzlich gehört die Kosten für die Entgegennahme Ihrer Metalle zu den niedrigsten der Branche. Einer unserer Nutzer berechnete die Gesamtkosten für den Kauf und die Einlösung eines 200‑Unzen‑Silberbarrs auf etwa 8 % über dem Spot‑Preis, was in der Branche außergewöhnlich preiswert ist.

Welche White‑Label‑Lösungen werden für Geschäftskunden angeboten?

Die Technologie von Kinesis kann von Unternehmen und Finanzinstituten auf verschiedene Weise genutzt werden, abhängig davon, was die Organisation erreichen möchte.

Wir entwerfen und entwickeln maßgeschneiderte Anwendungen, die unseren Kunden die Nutzung innovativer Finanz‑ und Handelstechnologie ermöglichen. Mit der Möglichkeit, digitales Gold und Silber zu kaufen, zu sparen und zu senden, mit unbegrenzter Liquidität, können Unternehmen und Institutionen die Effizienz ihrer Finanz‑ und Zahlungsinfrastruktur drastisch verbessern, die Transaktionsgeschwindigkeit erhöhen und Kosten senken.

Ein Projekt, auf das ich besonders stolz bin, ist unser staatlich unterstütztes Projekt mit PTPOS in Indonesien. Dies ist die erste goldbasierte, scharia‑konforme Finanzinfrastruktur, die je geschaffen wurde, und eine der größten öffentlich‑privaten Partnerschaften in der Wirtschaftsgeschichte.

Die von Kinesis betriebene digitale Plattform PosGo Syariah ermöglicht allen indonesischen Bürgern mit einem Mobiltelefon und Internet den Zugang zu kostengünstigen, effizienten Finanzdienstleistungen. Von Indonesiens 270 Millionen Einwohnern sind 80 % unbanked oder underbanked. Gleichzeitig nutzen mehr als 80 % der indonesischen Bürger aktiv Smartphones. Es gab eine klare Gelegenheit, Kernbank‑ und Zahlungsdienste über das Smartphone bereitzustellen.

Entscheidend ist, dass die goldbasierte Natur von Kinesis Sharia‑konform ist. Die PosGo‑Plattform ermöglicht der überwiegend islamischen Bevölkerung Indonesiens, ihr Vermögen zu verwalten, zu handeln, zu sparen und in schulden- und zinsfreiem Goldbarren über mobile Geräte zu transagieren. Unbanked‑Bürger, die zuvor vom Finanzsystem ausgeschlossen waren, können nun sicher Geld für die Zukunft sparen und kostengünstige, sofortige, mobile grenzüberschreitende Zahlungen nutzen, die die Bürger von den überhöhten Gebühren und verzerrten Wechselkursen führender lokaler Geldtransferanbieter befreien.

Dieses Projekt zeigt, wie die Kinesis‑Technologie in der Praxis auf nationaler Ebene eingesetzt werden kann, um Einzelpersonen und der Gesellschaft zu nutzen. Die Technologie soll in ganz Indonesien angewendet werden, um eine Reihe von staatlichen Dienstleistungen zu verbessern und die Bürgererfahrung in Bereichen wie Versorgungsleistungen, Verkehr, Gesundheitswesen und Kreditdienstleistungen zu steigern.

Gibt es noch etwas, das Sie über Kinesis mitteilen möchten?

Die Erfindung eines ertragsbringenden, digitalen, physisch goldbasierten Geldsystems könnte nicht zeitgemäßer sein. Das heutige Wirtschaftsklima ist unvorhersehbar; die Inflation steigt stark an und es gibt viele Risiken bei traditionellen Anlagen.

Kinesis Money ist ein Zufluchtsort für Einzelpersonen, um ihr Vermögen zu sichern, und ermöglicht eine gerechtere und stabilere Form von Geld, fördert jedoch auch nachhaltiges Wachstum. Das System erlaubt es Menschen, ein greifbares Asset in der Realwirtschaft zu nutzen, wodurch ein stabiler, schuldenfreier Wertspeicher in das Finanzsystem eingespeist wird, während alle Teilnehmenden mit einer Rendite belohnt werden. Es ist für stabiles Wachstum konzipiert, indem es beständigen Wert liefert, was wiederum schuldenfreies Wirtschaftswachstum ermöglicht – ein für mich spannendes Szenario.

Ich glaube, es wird eine wachsende Bewegung weg von schuldenbasierter Wirtschaft geben, was die Nutzung von Gold als Währung bietet. Genau das braucht das globale Finanzsystem gerade jetzt.

Vielen Dank für Ihre ausführlichen Antworten und dafür, dass Sie uns die Vorteile der Kinesis‑Plattform mitgeteilt haben. Leser, die mehr erfahren möchten, sollten Kinesis Money besuchen.