Samir Vasavada, Mitbegründer & CEO von Vise – Interviewreihe

Samir Vasavada ist Mitbegründer & CEO von Vise, einem technologiegestützten Vermögensverwalter, der künstliche Intelligenz einsetzt, um Finanzberatern zu helfen, personalisierte Portfolios für ihre Kunden zu erstellen, zu verwalten und zu erklären.

Sie trafen Ihren Mitbegründer, als Sie 12 Jahre alt waren. Können Sie einige Details zu diesen frühen Tagen teilen und welche ersten Apps Sie gemeinsam entwickelt haben?

Es macht immer Spaß, an die frühen Tage zurückzudenken. Als Runik und ich im Alter von 12 Jahren in Sommerkursen am College aufeinandertrafen, waren wir nur zwei Kinder mit einer gemeinsamen Leidenschaft für Technologie und einer Neugier für die Welt. Wir wurden von der Ambition des anderen angezogen und begannen, an kleinen Technologieprojekten zusammenzuarbeiten. Eine unserer ersten Apps war ein einfaches Spiel, und obwohl es keineswegs bahnbrechend war, war es unser erster Vorgeschmack darauf, etwas von Grund auf zu schaffen. Wir waren begeistert.

Nachdem Sie das getan hatten, begannen Sie beide, Finanzinstitute zu beraten, wie KI funktioniert. Wie kamen Sie zu diesem Punkt und was waren einige Ihrer größten Lektionen aus diesem Kapitel Ihres Lebens?

Im Laufe der Zeit reiften unsere Interessen von bloßem App‑Entwickeln zu der Suche nach einer neuen skalierbaren Methode, Apps zu bauen, und wir begannen, das Potenzial von KI zu erkennen. Wir waren fasziniert von ihren Fähigkeiten und tauchten tief in ihre Feinheiten ein. Als wir in der zweiten Klasse der High School waren, hatten wir ein solides Verständnis für das Potenzial von KI entwickelt und begannen, Finanzinstitute zu beraten. Es war ein mutiger Schritt, aber wir glaubten an den Wert, den wir bringen konnten. Die größte Lektion aus diesem Kapitel? Immer anpassungsfähig sein. Die Finanzwelt ist komplex und KI entwickelt sich ständig weiter. Wir mussten ständig lernen, iterieren und uns anpassen, um sicherzustellen, dass wir Mehrwert liefern.

Wie haben Sie dann den Übergang zum Aufbau einer Softwareanwendung für Finanzberater vollzogen, die zur ersten Version von Vise wurde?

Als ich die wesentliche Rolle von Beziehungen in der Beratung erkannte, war mir klar, dass Software diese Interaktion zwischen Kunde und Berater erheblich vertiefen könnte. In einer Welt, in der Personalisierung schnell zu einem Grundpfeiler in allen Bereichen unseres Lebens wird, sahen Runik und ich während unserer Beratertätigkeit einen offensichtlichen Bedarf an solchen maßgeschneiderten Lösungen. Diese Erkenntnis löste die Idee zu Vise aus. Durch den Einsatz von Technologie wollten wir die Fähigkeit des Beraters verbessern, individuelle Kundenbedürfnisse zu verstehen und zu erfüllen, und legten damit den Grundstein für die erste Version von Vise. Der Weg von der Identifizierung dieser Lücke bis zur Entwicklung einer Lösung war herausfordernd, aber äußerst lohnend.

Wie wichtig sind Markt- und Aktienstimmung bei den Datenpunkten, die für Kauf- oder Verkaufsaufträge analysiert werden?

Kurzfristige Markt- und Aktienstimmungen können die Preisdynamik beeinflussen. Bei Vise planen wir jedoch langfristig und stellen uns Portfolios mit einer Lebensdauer von 20–30 Jahren vor, die mit den Rentenzielen übereinstimmen. Nach dem Leitsatz von Benjamin Graham, „Kurzfristig ist der Markt eine Abstimmungsmaschine, langfristig eine Waage“, tendieren wir dazu, grundsätzlich solide Unternehmen durch detaillierte Faktoranalysen auszuwählen. Wir analysieren eine Vielzahl von Elementen, darunter, aber nicht beschränkt auf, die Vermögenswerte eines Unternehmens, die angemessen um immaterielle Aspekte wie Investitionen in Forschung und Entwicklung sowie Software angepasst werden, im Verhältnis zur aktuellen Marktbewertung des Unternehmens.

Vise bietet personalisierte Portfolios an. Können Sie beschreiben, was dieser Begriff bedeutet und warum er für Investoren wertvoll ist?

Im Kern dessen, was Vise anbietet, steht das Verständnis, dass der ‘One‑Size‑Fits‑All’-Ansatz in der modernen Finanzlandschaft nicht mehr tragfähig ist. Künstliche Intelligenz treibt die Personalisierung in vielen Bereichen unseres Lebens voran und ermöglicht maßgeschneiderte Erlebnisse im E‑Commerce, in der Unterhaltung und sogar bei unseren täglichen Kaffee‑Bestellungen.

Die Personalisierung im Investmentbereich hat bereits ein unglaubliches Wachstum erlebt, wobei die größten und am schnellsten wachsenden Berater den Weg weisen. Laut Bloomberg nutzen 51 % der Kunden von Finanzberatern ein individuelles oder modifiziertes Modell. Während die Finanzbranche versucht, sich anzupassen, indem jährlich Hunderte von ETFs geschaffen werden, um diesen Bedarf zu decken, bleibt die wahre Personalisierung aufgrund der in traditionellen Ansätzen inhärenten Beschränkungen weiterhin unerreicht.

Hier wird Technologie, und speziell künstliche Intelligenz, zum Wendepunkt, indem sie eine robuste Lösung für das Personalisierungsdilemma bietet. Bei Vise haben wir modernste KI‑Technologie genutzt, um eine Plattform zu entwickeln, die Beratern ermöglicht, sich schnell und intelligent an wechselnde Kundenbedürfnisse und Marktdynamiken anzupassen. Auf diese Weise stellen wir sicher, dass Berater wirklich personalisierte Portfolios erstellen und verwalten können, die weit über das hinausgehen, was ETFs bieten können.

Personalisierte Portfolios bedeuten, Anlagestrategien zu kuratieren, die exakt auf die finanziellen Ziele, die Risikotoleranz und die Präferenzen einzelner Kunden abgestimmt sind. Sie bieten einen Service, der nicht nur den Verkauf von Wertpapieren und Produkten umfasst, sondern einen Weg zur finanziellen Sicherheit und zum Wohlstand ebnet. Der Wert für Investoren kann enorm sein, da die Strategien reaktionsschneller, anpassungsfähiger und letztlich erfolgreicher bei der Erfüllung ihrer individuellen Bedürfnisse und Ziele sind.

Können Sie einige der Anpassungsoptionen erläutern, wie das Investieren in bestimmte Sektoren und Subsektoren?

Bei Vise bieten wir Portfolio‑Anpassungen basierend auf verschiedenen Dimensionen an, darunter individuelle Steuerstrategien und aktuelle Kapitalgewinne, um steuerliche Vorteile zu optimieren. Kunden können Unternehmen hervorheben, in die sie weiter investieren möchten, sodass das Portfolio ihr Vertrauen in spezifisches Unternehmenswachstum und ethische Standards widerspiegelt. Wir können Beschränkungen anwenden, um eine Überexponierung in bestimmten Sektoren oder Subsektoren zu vermeiden, was zu einem ausgewogenen Portfolio mit größerer Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen beiträgt. Darüber hinaus ermöglichen wir es Kunden, ihre Portfolios ethisch zu gestalten, indem sie Investitionen in „Sündaktien“ oder sogar Unternehmen mit räuberischer Kreditvergabehistorie einschränken können. Berater können ihr Verständnis der Kapitalmarkttrends nutzen, um eine personalisierte Asset‑Allocation‑Strategie zu entwickeln. Schließlich erleichtern wir Anpassungen auf Strategieebene, die Faktoren wie Risikotoleranz und finanzielle Ziele umfassen, um Portfolios zu fördern, die wirklich mit den individuellen Bedürfnissen der Kunden übereinstimmen.

Was sind einige der Herausforderungen bei der Automatisierung des Finanzmanagements mit KI?

Oft kommen Menschen in die Finanzdienstleistungsbranche mit der Einstellung, disruptiv sein zu wollen. Erfolg im Vermögensmanagement erfordert jedoch ein Gleichgewicht zwischen dem Verständnis der Branche und traditionellen Ansätzen des Vermögensmanagements einerseits und neuen Ideen sowie Technologie andererseits. Ein Beispiel für ein Hindernis ist die Navigation durch das regulatorische Umfeld, das sich nicht so schnell entwickelt wie die Technologie – aus gutem Grund. Bei Vise arbeiten wir hart daran, diese Herausforderungen zu meistern, indem wir das Beste aus beiden Ansätzen zusammenbringen.

Wie lautet Ihre Vision für die Zukunft des personalisierten KI‑Investierens?

Nach unserer Sicht bewegt sich die Welt des Vermögensmanagements in Richtung eines Wealth 3.0‑Paradigmas, bei dem skalierte Individualisierung nicht nur ein Bonus, sondern die Norm ist. Es geht darum, über One‑Size‑Fits‑All‑Lösungen hinauszugehen und stattdessen Portfoliolösungen anzubieten, die sorgfältig kuratiert und von modernster Technologie unterstützt werden. KI steht im Zentrum dieses Übergangs, nicht nur als Werkzeug, sondern als Katalysator, der die Fähigkeit verbessert, ein zuvor unvorstellbares Maß an Personalisierung zu bieten und dies in einem Umfang, der den Anforderungen eines breiten Kundenspektrums gerecht wird. Die Zukunft, die wir bei Vise sehen, ist eine, in der KI Finanzberatern ermöglicht, nicht nur personalisierte, sondern tief persönliche Portfoliolösungen zu liefern, Strategien zu entwickeln, die so einzigartig sind wie jeder Einzelne, stärkere Beziehungen zu fördern und letztlich bessere Anlageergebnisse zu erzielen.

Vielen Dank für das großartige Interview, Leser, die mehr erfahren möchten, sollten Vise besuchen.