Updates zu Kreditplattformen – Celsius, BlockFi, Voyager, Vauld, Nexo

Der Zusammenbruch der Krypto‑Börse FTX und ihrer Schwestergesellschaft Alameda ist keine isolierte Geschichte, da er den gesamten Kryptomarkt nach unten zieht, wobei Bitcoin nicht über 16.000 $ konsolidieren kann.

Zentralisierte Krypto‑Kreditgeber gehören zusammen mit Krypto‑Miner zu den am stärksten betroffenen Sektoren. Von Celsius bis Voyager, die bereits lange vor dem FTX‑Insolvenzverfahren Risse zeigten, haben viele Krypto‑Kreditgeber Schwierigkeiten, wobei Celsius bereits insolvent ist. Hier sind die neuesten Updates zum Krypto‑Kreditsektor:

Celsius‑Richter genehmigt Frist für Forderungen

Celsius Network ist inzwischen nicht mehr existent, aber das Insolvenzverfahren läuft weiterhin. Am Montag gab ein Gericht in New York dem Antrag von Celsius statt, eine Frist festzulegen, bis zu der seine Kunden im laufenden Insolvenzverfahren Anspruchsnachweise einreichen können.

Das US-Insolvenzgericht des Southern District of New York erklärte, dass Celsius‑Kunden bis zum 3. Januar 2023 Ansprüche gegen den Krypto‑Kreditgeber geltend machen können. Jede Person oder juristische Einheit, die ein Konto bei Celsius hat, kann einen Anspruch per Post, persönlich oder über den Forderungsagenten Stretto-Website einreichen.

Celsius war eines der ersten großen Krypto‑Unternehmen, das nach dem Bitcoin‑Crash Mitte Juni dieses Jahres Auszahlungen einfrierte, schließlich Chapter‑11‑Insolvenz anmeldete und ein Defizit von über 1 Milliarde $ in seiner Bilanz zugab.

Jetzt untersucht der Bundesrichter, der den Celsius‑Fall leitet, ob die Plattform ein Ponzi‑System war, da Kunden behaupteten, der Krypto‑Kreditgeber habe die Vermögenswerte neuer Kunden verwendet, um Auszahlungen zu ermöglichen und bestehende Erträge zu decken.

Die Entscheidung des New‑York‑Gerichts, eine Frist für Kundenansprüche festzulegen, folgt den Vorwürfen, dass das Unternehmen unzureichende Buchhaltungs- und Betriebskontrollen bei der Verwaltung von Kundengeldern hatte.

Die nächste Gerichtsverhandlung im Celsius‑Fall ist für den 5. Dezember 2022 angesetzt.

BlockFi ist seit dem Aussetzen der Auszahlungen still

Der Zusammenbruch von FTX, der die zweitgrößte Krypto‑Börse war und über einen großzügigen Venture‑Capital‑Arm verfügte, hat mehrere andere große Akteure, darunter BlockFi, beeinträchtigt.

Vor etwa zwei Wochen stoppte der Krypto‑Kreditdienst Kundenauszahlungen und berief sich dabei auf die erhebliche Auswirkung der FTX‑Insolvenz.

Das Unternehmen wies Gerüchte zurück, dass ein Großteil seiner Vermögenswerte an FTX gebunden sei. Es gab jedoch zugeben, dass es einer erheblichen Exposition gegenüber der insolventen Krypto‑Börse ausgesetzt sei, die von dem einst milliardenschweren Sam Bankman‑Fried geleitet wurde. BlockFi sagte in einer Erklärung:

„Wir haben eine erhebliche Exposition gegenüber FTX und verbundenen Unternehmen, die Verpflichtungen von Alameda gegenüber uns, Vermögenswerte, die bei FTX.com gehalten werden, und nicht in Anspruch genommene Beträge aus unserer Kreditlinie bei FTX.US umfasst. Während wir weiterhin daran arbeiten werden, alle Verpflichtungen, die BlockFi zustehen, einzutreiben, erwarten wir, dass die Rückgewinnung der uns von FTX geschuldeten Verpflichtungen verzögert wird, da FTX den Insolvenzprozess durchläuft.“

Trotz der Zusicherung von BlockFi ist die Krypto‑Gemeinschaft vorsichtig, weil Sam das Gleiche kurz vor dem Zusammenbruch gesagt hatte. Celsius war ebenfalls still, während die Auszahlungen pausiert wurden, und endete ebenfalls in der Insolvenz.

Zudem erwägen BlockFi‑Führungskräfte, privat einen Insolvenzantrag zu stellen, laut Bloomberg.

Schlimmer noch, könnte BlockFi potenzielle Verluste von bis zu 80 Millionen $ aufgrund seiner Exposition gegenüber dem Krypto‑Miner Core Scientific (CORZ ) erleiden, das zugegeben hat, dass es möglicherweise Insolvenz anmelden wird.

Voyager‑Übernahme wieder im Spiel für Binance

Das Krypto‑Kreditunternehmen Voyager steht erneut zum Verkauf, da FTX nicht mehr vorhanden ist, um es wie zuvor für 1,4 Milliarden $ zu übernehmen. Binance US bereitet Berichten zufolge ein Angebot für die Kreditplattform vor, die bereits im Juni Anzeichen von Schwäche zeigte.

Binance hatte zuvor ebenfalls versucht, das Angebot zu gewinnen, aber FTX ging voran trotz Bedenken, dass die Übernahme von Voyager, das in den USA ansässig ist, durch Binance nationale Sicherheitsrisiken im Kontext der anhaltenden Spannungen zwischen den USA und China darstellen könnte.

Der Zusammenbruch von FTX öffnete die Tür zu einem weiteren Bieterwettstreit, da Voyager erklärte, dass es nach einem Investor suche, wobei neben Binance auch Wave Financial und Cross Tower Interesse zeigten.

Voyager sagte in einer Erklärung, dass es keine Exposition gegenüber FTX habe:

„Es ist wichtig zu beachten, dass Voyager im Zusammenhang mit der zuvor vorgeschlagenen Transaktion keine Vermögenswerte an FTX US übertragen hat. FTX US hatte zuvor eine „Good‑Faith“-Einlage von 5 Millionen $ im Rahmen des Auktionsverfahrens eingezahlt, die in Treuhand gehalten wird.“

Der VGX‑Token von Voyager sprang Ende letzter Woche nach Berichten über das Binance‑Gebot um über 50 % an, hat sich jedoch seitdem korrigiert.

Vauld erhält Verlängerung des Gläubigerschutzes

Ein weiterer problematischer Krypto‑Kreditgeber ist Vauld, das etwa 10 Millionen $ an Konten von der insolventen FTX hält, da es einer seiner Partner‑Krypto‑Börsen war.

Das Unternehmen, das von PayPal (PYPL ) ‑Mitbegründer Peter Thiel unterstützt wird, berichten zufolge sagte Anfang dieses Monats, dass es eine Verlängerung seines Gläubigerschutzprogramms erhalten habe. Es hatte Anfang des Jahres in Singapur Gläubigerschutz beantragt. Vauld erhielt eine Verlängerung bis zum 20. Januar des nächsten Jahres und arbeitet nun an einem Restrukturierungsplan.

Stand Juli schuldete Vauld über 400 Millionen $ an seine Gläubiger, von denen die meisten Privatanleger waren.

Nexo beschuldigt, 2021 Auszahlungen blockiert zu haben

Ein neuer Skandal könnte die große Krypto‑Kreditplattform Nexo erschüttern, die vor dem High Court in London von einer Investorengruppe verklagt wird, die behauptet, der Kreditgeber habe sie daran gehindert, etwa 126 Millionen $ an Krypto abzuheben, laut einem Montagsbericht von CityAM.

Es ist erwähnenswert, dass die Kläger Verwandte sind: die Brüder Jason und Owen Morton sowie ihr Cousin Shane Morton. Sie behaupten, dass Nexo ihre Konten nach dem Versuch, ihre Krypto‑Bestände abzuheben, gesperrt habe.

Schließlich behaupten die Mortons, dass sie vom Unternehmen unter Druck gesetzt wurden, Millionen‑Wert an Nexo‑Eigen‑Token zurück an das Unternehmen zu einem niedrigeren Preis zu verkaufen, um zu vermeiden, dass ihnen die Auszahlung ihrer Krypto blockiert wird.

Nexo sagt, die Vorwürfe seien „opportunistisch“, da die drei Investoren den Fall mehr als ein Jahr nach den Ereignissen eingereicht haben. Das Unternehmen sagte in einer Erklärung:

„Alle Transaktionen, einschließlich des Verkaufs ihrer Nexo‑Token, wurden in gutem Glauben abgeschlossen, dokumentiert und von den Klägern bei der Ausführung als endgültig akzeptiert. Nachdem sie erhebliche Gewinne aus dem Handel mit ihren Nexo‑Token erzielt hatten, zogen die Kläger alle ihre Vermögenswerte von der Nexo‑Plattform ab.“

In der Zwischenzeit bestätigte Nexo Anfang dieses Monats, dass es keinerlei Exposition gegenüber FTX/Alameda habe, nachdem es in der ersten Novemberwoche über 200 Millionen $ von FTX abgezogen hatte.