KuCoin unter Beschuss wegen Verstößen gegen das Bankgeheimnisgesetz

KuCoin, einer der weltweit größten Börsen für digitale Vermögenswerte, ist die jüngste, die von US‑Behörden unter Beschuss geraten ist, weil sie angeblich das Bankgeheimnisgesetz und weitere Vorschriften verletzt hat. Nicht überraschend ist, dass der native Token der Börse ‘KCS‘ seit Bekanntwerden der Nachricht nachgelassen hat und zum Zeitpunkt des Schreibens um 14 % gefallen ist.

Die Anklagepunkte

Die heute gemachten Ankündigungen betrafen nicht nur die Börse, sondern auch zwei ihrer Gründer, Chun Gan und Ke Tang. Das Justizministerium (DOJ) erhebt gegen jeden verschiedene Anklagepunkte, die sich aus den folgenden und weiteren Vorwürfen ergeben.

• Vorsätzliches Versäumnis von AML‑Compliance‑Maßnahmen
• Vorsätzliche Vernachlässigung von Meldungen verdächtiger Aktivitäten
• Fehlende erforderliche Lizenz zum Betrieb als Geldüberweisungsunternehmen

Nach aktuellem Stand deutet die Anklage darauf hin, dass die Gründer noch auf freiem Fuß sind.

Zusätzlich kündigte die CFTC gleichzeitig eigene Anklagepunkte an und erklärte, dass KuCoin von 2019 bis 2023 in den Vereinigten Staaten als ‘illegaler Handel mit Derivaten digitaler Vermögenswerte’ tätig war, zudem vorsätzlich versäumt habe, ein ausreichendes KYC‑Programm zu implementieren.

Kommentar

Nachdem die Anklagepunkte angekündigt wurden, nahmen sich Vertreter jeder Regierungsbehörde Zeit für Kommentare.

CFTC‑Direktor für Durchsetzung, Ian McGinley, erklärte,

“Zu lange haben einige Offshore-Krypto-Börsen einem inzwischen bekannten Vorgehensmodell gefolgt, indem sie Derivatprodukte angeboten und fälschlicherweise behauptet haben, dass Menschen in den Vereinigten Staaten ihre Plattformen nicht nutzen können, obwohl in Wirklichkeit jeder in den USA mit gängiger Technologie handeln kann, ohne grundlegende Kundenidentifikationsinformationen bereitzustellen…Wie durch die heutige Maßnahme der CFTC und ihre vorherigen Durchsetzungsaktionen deutlich gemacht hat, sollte das Vorgehensmodell der CFTC ebenfalls jetzt bekannt sein – die CFTC wird solcheen wegen des Versäumnisses, sich bei der CFTC zu registrieren, und wegen der Nichteinhaltung der Regeln der Behörde, die US‑Kunden schützen und Terrorismusfinanzierung sowie Geldwäsche verhindern und aufdecken sollen,

Unterdessen erklärte der US‑Staatsanwalt Damian Williams,

“Wie die heutige Anklagebehauptet, haben KuCoin und seine Gründer bewusst versucht, die Tatsache zu verbergen, dass eine beträchtliche Anzahl von US‑Nutzern auf der KuCoin‑Plattform gehandelt hat. Tatsächlich habe KuCoin angeblich seine umfangreiche US‑Kundenbasis ausgenutzt, um zu einer der weltweit größten Börsen für Kryptowährungs‑Derivate und Spot‑Handel zu werden, mit Milliarden von Dollar an täglichen Trades und Billionen von Dollar an jährlichem Handelsvolumen. Finanzinstitute wie KuCoin, die die einzigartigen Möglichkeiten in den Vereinigten Staaten nutzen, müssen jedoch auch das US‑Recht einhalten, um Kriminalität und korrupte Finanzierungsmodelle zu identifizieren und zu beseitigen. KuCoin habe angeblich bewusst darauf verzichtet.”

Gemeinsam mit seinen Mitbewerbern

Wie bereits erwähnt, ist KuCoin nur die jüngste zentrale Börse, die von US‑Behörden unter Beschuss geraten ist. In den vergangenen Jahren haben die folgenden Branchengiganten jeweils ähnliche missliche Situationen erlebt.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

Obwohl die gegen jede Börse erhobenen Vorwürfe variieren, ist klar, dass diese Unternehmen, wenn sie weiterhin in den Vereinigten Staaten tätig sein wollen, etwas ändern müssen. Ob dies durch geänderte Vorschriften oder durch das Zurückfahren angebotener Dienstleistungen geschieht, wird die Zeit zeigen.