هيئة الأوراق المالية تدرس إجراءً ضد باكسوس بشأن BUSD: ما تحتاج إلى معرفته

بدأ أسبوع العملات المشفرة على انخفاض في 13 فبراير 2023، وسط قلق المستثمرين بشأن التنظيم. وتراجعت أسعار البيتكوين (BTC) والإيثر (ETH) وعملات بديلة كبرى بعد عطلة نهاية الأسبوع. وزادت التقارير المنشورة مساء الأحد عن إجراءات جديدة لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) من المخاوف بشأن تشديد الرقابة على قطاع العملات المشفرة، بعد أسبوع حافل بإجراءات الإنفاذ.

أعلنت الهيئة برئاسة غاري جينسلر يوم الخميس 9 فبراير تسوية مع كراكن بقيمة 30 مليون دولار بشأن ادعاءات تقديم أوراق مالية غير مسجلة من خلال خدمة تحصيص العملات (staking). وشمل المبلغ رد الأرباح والفوائد وغرامة مدنية. ووافقت كراكن على إنهاء هذه الخدمة للعملاء الأمريكيين. وأثارت الأنباء قلق القطاع، فيما بقي سوق العملات المشفرة ضعيفًا بعد عطلة نهاية الأسبوع.

مخطط BTC/USD. المصدر: TradingView

أثارت هذه التطورات نقاشًا داخل مجتمع العملات المشفرة وردود فعل من المشاركين في السوق وشخصيات بارزة أخرى. وانتقدت مفوضة الهيئة هيستر بيرس القرار أيضًا. ففي بيان صدر في 9 فبراير، وصفت بيرس نهج الهيئة بأنه وصائي وكسول.

الرئيس التنفيذي لكوين بيس مستعد للدفاع عن خدمة تحصيص العملات

ظهرت تقارير عن إجراءات إنفاذ محتملة قبل إعلان التسوية مع كراكن . وكتب الرئيس التنفيذي لكوين بيس، برايان أرمسترونغ، مساء الأربعاء 8 فبراير أنه سمع شائعات عن رغبة الهيئة في اتخاذ إجراءات ضد خدمات تحصيص العملات المقدمة للمستثمرين الأفراد الأمريكيين. وقال في منشور لاحق على تويتر إن المنصة مستعدة للدفاع عن خدمتها أمام القضاء عند الضرورة. وترى كوين بيس أن خدمتها تختلف عن خدمة كراكن ولا تشكل ورقة مالية.

«تحصيص العملات ليس ورقة مالية وفقًا لقوانين الأوراق المالية الأمريكية ولا لاختبار هاوي»، كتب بول غريوال، كبير المسؤولين القانونيين في كوين بيس، في بيان عقب التسوية مع كراكن، موضحًا بذلك الموقف القانوني للشركة.

إلى جانب منصات التداول، واجهت البنوك ذات الأنشطة المرتبطة بالعملات المشفرة رقابة أشد. ورأى منتقدون في ذلك محاولة لتقييد صلات القطاع المالي التقليدي بالأصول الرقمية وانكشافه عليها. ونُشر يوم الجمعة 10 فبراير مقترح لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية في البرلمان الأوروبي بشأن متطلبات رأس المال للبنوك. وتضمن قيودًا تتعلق بالأصول المشفرة إلى حين تقديم المفوضية مقترحًا أكثر تفصيلًا. ونص المقترح على معاملة احترازية مشددة للمخاطر المرتبطة بالأصول المشفرة والإبلاغ عن انكشاف البنوك المباشر وغير المباشر عليها. كما دعا المفوضية الأوروبية إلى تقديم مقترح تشريعي بشأن المعاملة الاحترازية للأصول المشفرة بحلول يونيو 2023. ولم يكن ذلك قانونًا نافذًا بعد.

هيئة الأوراق المالية تدرس إجراءً ضد باكسوس بشأن Binance USD

تناول  تقرير نشرته صحيفة وول ستريت جورنال في 12 فبراير إجراءً محتملًا ضد باكسوس تراست. وأكدت باكسوس في 13 فبراير أنها تلقت إخطار ويلز في 3 فبراير. وذكر الإخطار أن موظفي الهيئة يدرسون التوصية برفع دعوى تزعم أن BUSD ورقة مالية غير مسجلة. ولا يمثل الإخطار بحد ذاته دعوى مرفوعة أو حكمًا قضائيًا. وكانت BUSD قد أُطلقت في سبتمبر 2019 بشراكة بين باينانس وباكسوس.

باكسوس تحت تدقيق جهات متعددة

أطلقت شركة البلوك تشين التي تتخذ من نيويورك مقرًا لها عملة Paxos Standard في 2018، ثم غيرت اسمها إلى Pax Dollar (USDP) في 2021. وسبقت هذه العملة المستقرة عملة BUSD التي تحمل علامة باينانس. كما أفادت تقارير في نهاية الأسبوع السابق بأن إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) تحقق في أنشطة باكسوس.

«تراقب الإدارة باكسوس عن كثب للتأكد من قدرتها على تنفيذ عمليات الاسترداد بصورة منظمة، وفق إجراءات امتثال معززة قائمة على المخاطر»، قالت NYDFS في تنبيه للمستهلكيننشرته.

وأفادت تقارير أيضًا بأن باي بال (PYPL ) أوقفت مشروع عملتها المستقرة مؤقتًا. وذكرت بلومبرغ يوم الجمعة 10 فبراير أن شركة خدمات الدفع أجلت خطط إطلاق عملتها المستقرة.

باكسوس توقف إصدار وحدات BUSD الجديدة وتنهي شراكة BUSD مع باينانس

أعلنت باكسوس في 13 فبراير أنها ستوقف إنشاء وحدات BUSD الجديدة في 21 فبراير، امتثالًا لتوجيهات NYDFS. وأعلنت كذلك إنهاء شراكتها مع باينانس بشأن BUSD.

«لطالما أعطت باكسوس الأولوية لسلامة أصول عملائها […] ستبقى BUSD مغطاة بالكامل بالاحتياطيات على منصة باكسوس، ويمكن للعملاء المسجلين استردادها حتى فبراير 2024 على الأقل. ويستطيع العملاء الجدد والحاليون استبدال BUSD بالدولار الأمريكي أو تحويلها إلى Pax Dollar (USDP)»، قالت الشركة في بيان أكدت فيه وقف الإصدار الجديد.

اتخذت باينانس علنًا موقفًا أقل تصادمية من كوين بيس. وقال متحدث باسم باينانس إن المنصة ستراجع مشاريع أخرى أيضًا لتقليل الإزعاج للمستخدمين. وأوضح الرئيس التنفيذي تشانغبينغ تشاو أن باينانس ستواصل دعم BUSD، لكنه توقع انتقال المستخدمين تدريجيًا إلى عملات مستقرة أخرى. وذكر كذلك إمكانية استخدام عملة مستقرة غير مرتبطة بالدولار الأمريكي بوصفها العملة الأساسية في أزواج التداول.

«إذا صنفت محكمة BUSD ورقة مالية، فسيكون لذلك أثر عميق في تطور صناعة العملات المشفرة — أو عدم تطورها — في الولايات القضائية التي تتبنى هذا التصنيف. […] نتوقع انتقال المستخدمين إلى عملات مستقرة أخرى بمرور الوقت. وسنعدل المنتجات وفقًا لذلك، مثل التوقف عن استخدام BUSD بوصفها العملة الأساسية في أزواج التداول»، هذا ما كتبه تشاو على تويتر.

أثارت الإجراءات الأخيرة ضد خدمات العملات المشفرة المركزية ردود فعل متباينة في مجتمع العملات المشفرة الأوسع. واعترض منتقدون خصوصًا على صياغة التنظيم من خلال إجراءات الإنفاذ والعقوبات. ورأوا أن ذلك يعرقل الابتكار ويجعل الولايات المتحدة تتأخر عن هونغ كونغ وسنغافورة، حيث كانت قواعد أوضح للعملات المستقرة قيد الإعداد.

رد فعل السوق

كانت خدمة تحصيص الإيثر لدى ليدو تضم آنذاك نحو 4.8 مليون ETH. وانتقد ممثل عن المنظمة المستقلة اللامركزية (DAO) التي تقف وراء المشروع قرار الهيئة، قائلًا إنه قد يلحق أضرارًا كبيرة بالمشاركين في تحصيص العملات المقيمين في الولايات المتحدة.

إحصاءات تحصيص العملات على إيثريوم. المصدر: Dune Analytics

تراجع سهم كوين بيس في نهاية الأسبوع السابق بعد إعلان التسوية المتعلقة بخدمة كراكن لتحصيص العملات للعملاء الأمريكيين. ورغم انخفاض COIN منذ 2 فبراير، ظل مرتفعًا بنحو 70% منذ بداية العام وفق التداولات السابقة لافتتاح السوق يوم الاثنين 13 فبراير.

في يناير، اعتبر بنك أوف أمريكا (BAC ) ارتفاع سهم كوين بيس، المدعوم بالمزاج الإيجابي لسوق العملات المشفرة، فرصة للبيع. وبناءً على أحجام تداول العملات المشفرة في الربع الأخير من 2022، رأى محلله جيسون كوبفربرغ أن آفاق نتائج المنصة في 2023 ضعيفة.

لمعرفة المزيد عن ليدو وإيثريوم، اطلع على دليلينا الاستثمار في ليدو و الاستثمار في إيثريوم .

هوبي تغلق Cloud Wallet، محفظتها الداعمة لرموز متعددة

أعلنت هوبي في 13 فبراير 2023 إغلاق Cloud Wallet في 13 مايو. وأوقفت فورًا صيانة الخدمة وتحديثاتها، بعد إطلاقها في 2021. وعزت المنصة القرار إلى تعديلات استراتيجية ومتعلقة بالمنتجات، وطلبت من المستخدمين نقل عملاتهم المشفرة ورموز NFT إلى حساباتهم في هوبي أو عناوين أخرى على البلوك تشين خلال الفترة الانتقالية البالغة ثلاثة أشهر. وأعلنت منصة الأصول الرقمية باكت، ومقرها ولاية جورجيا الأمريكية، في اليوم نفسه إغلاق تطبيقها للمستهلكين في 16 مارس، والتركيز على حلول B2B2C التي تقدم الخدمات للمستهلكين عبر شركات أخرى. وستبقى أصول العملاء المشفرة وأرصدتهم النقدية متاحة عبر خدمة جديدة على الويب.