التنظيم
الإمارات تخطط لإصدار عملة رقمية مركزية مع تشديد الجهات التنظيمية الأمريكية
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
لطالما سخر نخبة وول ستريت من الأصول الرقمية، لكن عدم رضاهم لم يمنع المؤسسات في القطاع المالي التقليدي من استكشاف هذه الفئة المتقلبة. بينما فضل البعض نهج الاستثمار المضاربي، وضعت معظم شركات الخدمات المالية رهانات طويلة الأجل على هذا القطاع.
قامت مختلف الولايات القضائية حول العالم أيضًا باختراق هذا المجال، خصوصًا بتسريع مبادراتها التي تدعم تقنية البلوك تشين. وتشمل هذه المشاريع عملات مستقرة وعملات رقمية مركزية (CBDCs). إليكم أحدث التطورات القانونية والاقتصادية من البنوك وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات الأخرى المستثمرة في هذا القطاع.
الحملة التنظيمية في الولايات المتحدة
واجهت البنوك الصديقة للعملات المشفرة، حتى تلك الخاضعة للرقابة الفدرالية مثل بنك سيغناتشر، مؤخرًا تدقيقًا متزايدًا بسبب ارتباطها بمجموعة FTX التي أصبحت الآن مفلسة. في رأي نشر في 9 فبراير منشور يتعمق في هذه الحملة الظاهرة ضد شركات العملات المشفرة، حذر نيك كارتر، الشريك العام في Castle Island Ventures، من أن الحكومة الأمريكية تسعى بقوة إلى تقييد الوصول إلى الخدمات المصرفية. وأشار مؤيد البيتكوين إلى سلسلة من أنشطة ‘الرقابة’ خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة والتي وصفها بأنها خطة لقطع قطاع البنوك عن عالم العملات المشفرة.
حدد المستثمر التقني المعارض للسلطوية “الإدارة نفسها، الأعضاء المؤثرين في الكونغرس، الاحتياطي الفيدرالي، FDIC، OCC، وDoJ” كجزء من الوكالات التي تسعى لإخماد قطاع الأصول الرقمية. رأى كارتر أن تداعيات محاولات الحكومة لإحياء “عملية تشوك بوينت” في عهد أوباما قد تشمل بيئة أعمال مقيدة للبنوك.
صندوق النقد الدولي ينصح السلفادور بعدم توسيع نطاق سياسة البيتكوين الخاصة بها
في الوقت نفسه، كرّس صندوق النقد الدولي (IMF) موقفه ضد سياسة تبني السلفادور للبيتكوين خلال عطلة نهاية الأسبوع، محذرًا من أن المخاطر التي يطرحها التعرض قد تتجسد إذا تم توسيع استخدام العملة المشفرة كعملة قانونية. ودعا المراقب النقدي مرة أخرى إدارة البلاد إلى إعادة النظر في القرار مستندًا إلى التقلب المستمر في السوق. وفي أحدث نصيحة تحذيرية، حث الصندوق الدولة في أمريكا الوسطى على إلغاء السياسة لحماية مواطنيها وضمان سلامة نظامها المالي واستدامته المالية.
“نظرًا للمخاطر القانونية، والهشاشة المالية، والطبيعة المضاربية إلى حد كبير لأسواق العملات المشفرة، ينبغي للسلطات إعادة النظر في خططها لتوسيع تعرض الحكومة للبيتكوين، بما في ذلك إصدار سندات مُرمّزة،” كتب الصندوق في بيان بتاريخ 10 فبراير.
وافق رئيس السلفادور نايب بوكيليه على الإجراء كقانون في سبتمبر 2021 رغم المقاومة المحلية، والانتقادات من الاقتصاديين، وتوصيات المؤسسات المالية العالمية بما فيها البنك الدولي. كما دعا السلطة المالية الدولية إلى شفافية من إدارة بوكيليه بشأن المبادرة، بما في ذلك محفظة البيتكوين الحكومية “تشيفو”.
للتعرف أكثر على البيتكوين، اطلع على دليلنا الاستثمار في البيتكوين.
البرازيل تتبنى الأصول الرقمية، أحد أكبر البنوك في البلاد سيقبل الضرائب بالعملات المشفرة
أعلن بنك البرازيل يوم الجمعة أن مستخدميه يمكنهم الآن سداد الضرائب بالعملات المشفرة من خلال برنامج حصري تم إطلقه بالشراكة مع Bitfy. ستعمل Bitfy كشريك جمع للبنك، مما يتيح تحويل العملات المشفرة في حساب المستخدم إلى العملة المحلية فورًا لتسوية الفاتورة الضريبية. سيتوفر هذا الخدمة لسداد الضرائب فقط لمستخدمي تطبيق Bitfy.
“تتيح هذه الشراكة توسيع استخدام والوصول إلى نظام الأصول الرقمية بتغطية وطنية،” صرح لوساك شوش، الرئيس التنفيذي لشركة Bitfy، في بيان صُدر في 10 فبراير.
يُعد هذا التطور الأحدث في البرازيل، حيث أثبت المشهد المالي فيها أنه ملائم للابتكارات في الدفع الرقمي.
بنك سبر بنك الروسي يعمل على منصة تمويل لامركزي تعتمد على إيثيريوم
أفادت وكالة الأنباء المحلية Interfax الأسبوع الماضي أن سبر بنك، أكبر بنك وشركة خدمات مالية في روسيا، يعمل على إطلاق منصة تمويل لامركزي. سيعتمد تطبيق البنك على بنية إيثيريوم للبلوك تشين ومن المتوقع إصداره بحلول مايو. صرح كونستانتين كليمنكو، قائد وحدة البلوك تشين في البنك، أن المنصة المتوافقة مع إيثيريوم في مرحلة التجربة التجريبية (بيتا) ويجري اختبارها داخليًا قبل الاختبار العام في مارس. سيتمكن عملاء البنك من الاستفادة من المنصة باستخدام إضافة محفظة MetaMask عند الإطلاق.
في تطور مشابه الشهر الماضي، أعلنت البنك الوطني الأسترالي (NAB) عن خططها لإصدار عملة مستقرة على إيثيريوم وألغوراند خلال الصيف. ستمكن هذه العملة المستقرة المرتبطة بالدولار الأسترالي [1:1] العملاء المؤسسين المستهدفين من تسوية المعاملات على السلسلة تقريبًا فورًا. تُعرف باسم AUDN وممولة بالكامل برأس مال البنك، ستسهل تحويلات الأموال عبر الحدود. وقد كشفت شركة Digital X للتقنية والاستثمار في الأصول الرقمية، ومقرها في بيرث، عن خطط لاستخدام AUDN، التي تم سكها لأول مرة على إيثيريوم في ديسمبر 2022، لإثبات احتياطاتها.
ستكون العملة المستقرة من NAB، أحد البنوك الأربعة الكبرى في أستراليا، الثانية في المشهد المالي المحلي. سبق للبنك النيوزيلندي (ANZ) أن أصدر عملته المستقرة A$DC، التي أُجري أول معاملة لها في مارس 2022. كان من المقرر أن تتعاون البنوك الأربعة الكبرى في عملة مستقرة على مستوى الدولة. ومع ذلك، فشلت الخطط في الانطلاق، وفقًا للتقارير، بسبب التباينات في مستويات استراتيجيات العملات المشفرة المتقدمة لكل بنك والقلق الناشئ من منظور المنافسة. تجدر الإشارة إلى أن السلطة المركزية المصرفية الأسترالية تعمل على إطلاق عملتها الرقمية المركزية الخاصة بها خلال هذا العام.
للتعرف أكثر على إيثيريوم أو ألجوراند، زر دليلنا الاستثمار في إيثيريوم والاستثمار في ألجوراند.
البنك المركزي الإماراتي سيطلق عملة رقمية مركزية كجزء من برنامج التحول المالي
اكتسبت المبادرات المتعلقة بالعملات الرقمية المركزية (CBDCs) زخمًا في الأشهر القليلة الماضية بينما تعمل السلطات المصرفية على تبسيط المعاملات عبر الحدود وتعزيز الابتكار في قطاع المدفوعات. أظهر المنظمون في آسيا وأوروبا وأمريكا الجنوبية اهتمامًا متزايدًا بنشر العملات الافتراضية الصادرة عن السيادة.
يُعد البنك المركزي الإماراتي الأحدث في تقديم برنامج مماثل لتعزيز التحول في القطاع المالي. تم إنشاء المبادرة ضمن برنامج أوسع تحول البنية التحتية المالية، وتهدف إلى تطوير نظام شامل سيتم اعتماده محليًا وعبر الحدود.
“[FIT] يجسد توجيهات وطموحات قيادتنا الحكيمة نحو رقمنة الاقتصاد وتطوير القطاع المالي […] نحن فخورون ببناء بنية تحتية ستدعم نظامًا ماليًا إماراتيًا مزدهرًا ونموه المستقبلي،” أشار خالد بلما، محافظ البنك المركزي، إلى المشروع الذي يتضمن تسع مبادرات بما فيها عملة رقمية مركزية.
يهدف المنصّة الموحدة إلى التغلب على “مشكلات وعدم كفاءة المدفوعات عبر الحدود وتعزيز الابتكار للمدفوعات المحلية”، وستشمل مخطط بطاقة محلية، ومنصّة مدفوعات فورية، ودعم سحابي، وفقًا لإعلان البنك. في وقت سابق من هذا الشهر، أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) إطار تنظيم المنتجات الكاملة للسوق الذي يضع إرشادات حول أنشطة الأصول الافتراضية في المنطقة.
دويتشه بنك يخطط لدخول عالم العملات المشفرة مع نية الاستثمار في شركتين محليتين
تستكشف مجموعة DWS، قسم إدارة الأصول في شركة الخدمات المصرفية الاستثمارية دويتشه بنك، فرصًا جديدة في مجال العملات المشفرة سعيًا لإحياء النمو واستعادة ثقة المستثمرين. أفاد تقرير حديث لــ Bloomberg بأن DWS، بقيادة الرئيس التنفيذي ستيفان هوبس، تجري محادثات للاستحواذ على حصة أقلية في شركتين ألمانيتين للعملات المشفرة، إحداهما Deutsche Digital Assets. والثانية هي Tradias، الذراع التقنية المالية لصانع السوق والمتخصص في بورصة فرانكفورت Bankhaus Scheich. كلاهما راسخ في السوق المحلي – الأولى مزود لمنتجات التداول بالعملات المشفرة المتداولة في البورصة، بينما Tradias صانع سوق يتمتع بسمعة قوية لنهجه الابتكاري في التداول.
السعي للنمو
تلت هذه الأخبار تعليقات هوبس للمستثمرين الأسبوع الماضي، حيث أوضح أن DWS بدأت تقييمًا منهجيًا لتحديد الشركاء الاستراتيجيين والهدف المحتمل للاستحواذ في المجالات التي تسعى الشركة لتعزيز قدراتها فيها، خاصةً في مجال الأصول الرقمية – ما قد يتيح فرصًا لـ DWS لإجراء استثمارات استراتيجية. كان هوبس داعمًا كبيرًا للتقنيات المبتكرة؛ ففي ديسمبر، قدم استراتيجية شاملة تشمل البلوك تشين والعملات الرقمية.
استعادة ثقة المستخدمين
تُعد هذه الأخبار أيضًا تطورًا مهمًا لمجموعة DWS في سعيها لإنعاش أعمالها واستعادة سمعتها بعد الادعاءات الأخيرة بالـ “غرين واشنغ” التي شوهت اسم الشركة. وقد أدت تلك الادعاءات إلى فتح تحقيقات تنظيمية من السلطات الأمريكية والألمانية.
إيرادات تداول العملات المشفرة في روبينهود انخفضت بنسبة 24٪ في الربع الرابع من 2022
أصدرت شركات التكنولوجيا وغيرها من المؤسسات المالية تقاريرها للربع الرابع ونهاية العام الأسبوع الماضي، حيث كشف معظمها عن خسائر فادحة مرتبطة بتراجع السوق التي تفاقمت في نوفمبر بسبب الكشف المقلق عن الصعوبات المالية لتبادل FTX. شاركت منصة الوساطة والتداول عبر الإنترنت روبينهود نتائجها للربع الرابع من 2022 والسنة الكاملة في تقرير أرباح صدر في 8 فبراير. فشلت الشركة التي تركز على الهواتف المحمولة في تحقيق توقعات الإيرادات بسبب تراجع عوائد تداول العملات المشفرة.
سجلت روبينهود إيرادات قدرها 380 مليون دولار في الربع الأخير من العام، وهو أقل بكثير من توقعات المحللين التي بلغت 396 مليون دولار. تأثرت حجم نشاط تداول العملات المشفرة بسبب دورة السوق الهابطة، حيث انخفضت الإيرادات المتولدة من صفقات المستخدمين للأصول الرقمية إلى 39 مليون دولار. يمثل هذا انخفاضًا بنسبة 24٪ مقارنة بالربع الثالث و19٪ أقل من نفس الفترة في 2021. سجلت المنصة خسارة صافية معدلة للسهم قدرها 0.19 دولار، وهو أعلى من توقعات المحللين التي كانت خسارة 0.15 دولار للسهم. تم تقليل الخسائر بأكثر من 250 مليون دولار، وارتفعت الإيرادات الإجمالية مقارنة بالربع الرابع من 2021. علاوة على ذلك، ألغى المؤسسان مؤخرًا ما يقرب من 500 مليون دولار من المدفوعات القائمة على الأسهم.
نظرة مستقبلية
في بيان حديث، أكدت روبينهود أن مجلس إدارتها قد فوض بشراء معظم، إن لم يكن جميع، الأسهم الـ 55 مليون التي اشتراها مؤسسو FTX المتعثرون سام بانكمان-فريد وغاري وانغ عبر شركة القابضة Emergent Fidelity Technologies في مايو من العام الماضي. ومع ذلك، فإن الوضع ليس مباشرًا حيث يوجد عدة مطالبين بهذه الأسهم، والتي بلغت قيمتها حوالي 500 مليون دولار عند مصادرتها من قبل وزارة العدل، بما في ذلك BlockFi، ودائن FTX يوناثان بن شيمون، وسام بانكمان-فريد نفسه.
خلال مكالمة أرباح، أشار الرئيس التنفيذي لروبينهود، فلاد تينيف، إلى أن الشركة تعتقد أن إعادة شراء أسهمها ستضيف قيمة على المدى الطويل وتقلل من الانحرافات للمساهمين. وقال تينيف إنه بالنظر إلى طبيعة الوضع الاستثنائية، من غير الواقعي توقع مدة عمليات إعادة شراء الأسهم لكنه وعد بتقديم تحديثات منتظمة للمستثمرين بشأن ذلك.
