كيف تكسب المال في الأسهم

بينما لا يوجد صيغة سحرية لكسب المال في سوق الأسهم، هناك بعض الطرق لوضع الاحتمالات لصالحك. المفتاح هو أن تكون واقعيًا حول مستوى معرفتك والوقت المتاح لديك للاستثمار.

الاستثمار السلبي

أبسط طريقة لكسب المال في سوق الأسهم هي الاستثمار السلبي مع ETFs. هذا سوف يسمح لك بالحصول على نفس العائد مثل دليل الأسهم لأكبر الشركات المدرجة.

على مدار المائة سنة الماضية، سوق الأسهم أدى بشكل أفضل من فئات الأصول الأخرى مثل السندات والอสكان والمعادن النفيسة. وفي الوقت نفسه، أدى معظم صناديق الاستثمار أسوأ من دليل سوق الأسهم الواسع. عندما نتحدث عن دليل سوق الأسهم الواسع، نحن نشير إلى دلائل مثل S&P500 التي تشمل أكثر الشركات قيمة في السوق.

لذلك، الاستثمار في ETF التي تتبع دليل سوق يعني أنك تحصل على نفس العائد مثل الدليل، لذلك أنت 이미 متقدم على معظم صناديق الاستثمار النشطة. كما يعني أنك مستثمر في فئة الأصول التي أدت بشكل أفضل على المدى الطويل. حتى العوائد المتواضعة يمكن أن تتراكم بشكل كبير على مدى فترة كافية. ETFs هي أيضًا أرخص من معظم المنتجات المالية الأخرى.

تحسين أداء ETF السوق ممكن ولكن يتطلب منك أخذ المزيد من المخاطر. أحد الطرق لتحسين أداء محفظة ETF هو إضافة صناديق تتبع القطاعات الأسرع نموًا مثل شركات التكنولوجيا والاستهلاك غير الضروري.

الاستثمار الشرائي والاحتفاظ

مصطلح الاستثمار السلبي عادة ما يستخدم للاشارة إلى الاستثمار في ETFs أو صناديق الدليل. الاستثمار السلبي يعني أيضًا الاحتفاظ بالصناديق لفترة طويلة، دون إجراء أي تغييرات. الاستثمار الشرائي والاحتفاظ مشابه جدًا.

قبل ظهور الاستثمار السلبي، تم استخدام مصطلح الاستثمار الشرائي والاحتفاظ للاشارة إلى شراء الأسهم الفردية ثم الاحتفاظ بها إلى الأبد. إلى حد كبير، هذا هو كيف كسب وارن بافت المال، على الرغم من أن هناك القليل من الأشياء الأخرى التي يفعلها.

من الصعب قياس فعالية الاستثمار الشرائي والاحتفاظ لأن نجاحه أو فشله يعتمد明显ًا على الأسهم التي يتم اختيارها. ولكن هناك ميزة كبيرة لهذه الاستراتيجية. المستثمرين غالبًا ما يتعرضون لخسارة أدائهم بأنفسهم من خلال شراء وبيع الأسهم ومحاولة تحديد الوقت المناسب للسوق. في العديد من الحالات، سيكسبون المزيد من خلال شراء الأسهم والاحتفاظ بها، مع افتراض أنهم لا يبدأون مع أسهم سيئة. الحل هو امتلاك عدد كبير من الأسهم المختلفة والالتزام بالأسهم التي لديها نماذج أعمال جيدة وميزة تنافسية وقادة أقوياء.

طرق متقدمة لكسب المال في سوق الأسهم

الاستثمار السلبي ليس الطريقة الوحيدة لكسب المال من الأسهم أو الأفضل. هناك العديد من الطرق الأكثر تعقيدًا، ولكنها تتطلب المزيد من الوقت والمعرفة، وعادةً المزيد من المخاطر. هنا بعض أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار (وفي بعض الحالات التداول).

صناديق الاستثمار النشطة وETFs

في حين أن معظم صناديق الاستثمار النشطة – كلاهما ETFs وصناديق الاستثمار – لا تؤدي بشكل أفضل من السوق عند أخذ التكاليف في الاعتبار، بعضها يفعل. العديد من المستثمرين الناجحين يMOVED أموالهم بين مختلف الصناديق لمحاولة تحقيق أداء أفضل من السوق. هذا يتطلب الكثير من البحث.

الانجذاب هو مطاردة الأداء من خلال الاستثمار في الصناديق التي أدت بشكل جيد في الماضي القريب. هذا غالبًا ما يؤدي إلى نتائج سلبية، وينتهي المستثمرون بالشراء بأسعار عالية والبيع بأسعار منخفضة. الحيلة هي العثور على الصناديق التي من المحتمل أن تؤدي بشكل جيد في المستقبل، بغض النظر عن الأداء السابق.

الاستثمار القيمي

مستثمر قيمي يشتري سهمًا إذا كان يعتقد أن سعر السهم يُباع هو أقل بكثير من قيمته الداخلية. هذه هي قيمة أصول الشركة مقسومة على عدد الأسهم التي تم إصدارها، وتمثل أيضًا قيمة التصفية للشركة.

شراء سهم أقل من قيمته يعطيك هامشًا من الأمان، وربما تتمكن من تحقيق ربح دون أن تنمو الشركة على الإطلاق.

لذلك، لديك هامشًا منخفضًا من الجانب السلبي، مع احتمال كبير للربح إذا استعاد سعر السهم قيمته. الاستثمار القيمي يتطلب فهمًا جيدًا لبيانات الشركة المالية والقوائم المالية.

الاستثمار النمو

الاستثمار النمو هو كل شيء عن نمو الأرباح وفرص نمو الأرباح. من أجل أن تزيد شركة أرباحها، يجب أن تنمو مبيعاتها، أو يجب أن توسع هامش ربحها. نمو المبيعات هو الأسهل عندما يتوسع السوق بأكمله للسلعة – وإلا، يجب على الشركة زيادة حصة السوق. نمو الهامش غالبًا ما ينتج عن تأثير الاقتصاديات الناجمة عن الحجم، حيث تنمو التكاليف الثابتة بسرعة أبطأ من المبيعات.

التحدي للمستثمرين هو أن سعر سهم النمو غالبًا ما يعكس قدرًا معينًا من النمو في المستقبل. إذا كان النمو يخيب في المستقبل، قد يبدو سعر السهم مبالغًا فيه وينخفض. ومع ذلك، كان الاستثمار النمو ناجحًا بشكل ملحوظ خلال العقدين الماضيين، خاصة في قطاع التكنولوجيا، الذي يشمل شركات مثل Apple وAmazon وFacebook. القطاع الآخر مع شركات نمو جيدة هو قطاع السلع الاستهلاكية، مع شركات مثل Starbucks وNike.

الاستثمار التوزيعي

إذا كنت أكثر اهتمامًا ببناء تدفق دخل من نمو رأس المال، فإن الاستثمار التوزيعي هو خيار آخر. الشركات تدفع توزيعات الأرباح لتوزيع أرباحها على المساهمين. الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح تميل إلى أن تكون أكثر نضجًا ولديها هامش ربح جيد.

غالبًا ما يكون هناك انجذاب لشراء الأسهم التي لديها أعلى عوائد توزيع. لكن العامل الأكثر أهمية هو في الواقع استدامة التوزيع. إذا كان لا يمكن للشركة الحفاظ على مدفوعات التوزيع، فمن المحتمل أن ينهار سعر السهم، وستفقد أكثر من توزيعك. أفضل الأسهم التوزيعية هي تلك التي يمكنها بسهولة الحفاظ على زيادة توزيعاتها.

البيع القصير

نعم، يمكنك كسب المال عندما تنخفض أسعار الأسهم. يمكنك القيام بذلك من خلال البيع القصير الذي يتضمن اقتراض الأسهم (الذي تدفع رسومًا عليه) وبيعه. عندما ينخفض سعر السهم، يمكنك شراء الأسهم مرة أخرى وإعادتها إلى المُقترض.

البيع القصير هو استراتيجية متقدمة ويتطلب الحذر. إذا قام العديد من المتداولين ببيع سهم قصير، فمن المحتمل أن يتم ضغط السعر إلى الأعلى. تذكر أن الخسارة المحتملة لمركز قصير غير محدودة.

التداول بالزوج

البيع القصير يسمح بمجموعة من المواقف الطويلة والقصيرة. هذا يعني أنك يمكنك شراء سهم تنتظر أن يؤدي بشكل جيد، وبيع سهم تنتظر أن يؤدي بشكل سيئ. ميزة هذه الاستراتيجية هي أن المركز محمي من تصحيح السوق العام.

اختر وسيط الأسهم

الخطوة الأولى في رحلتك يجب أن تكون اختيار وسيط الأسهم.

نوصي بأفضل وسيط الأسهم في الولايات القضائية التالية:

• وسيط الأسهم الأسترالي
• وسيط الأسهم الكندي
• وسيط الأسهم البريطاني
• وسيط الأسهم الأمريكي

الختام

تتطلب كل من هذه المناهج الاستثمارية مستوى مختلفًا من المعرفة والمهارة وtolerance للمخاطر والوقت والصبر. العثور على النهج الصحيح يعني العثور على نمط استثماري يتناسب مع مستوى معرفتك وpersonality وجدولك وحالتك المالية. الاستثمار السلبي هو أفضل مكان للبدء.