Federal Reserve Board يمنع ثلاثة موظفين سابقين من العمل في قطاع البنوك

أعلن Federal Reserve Board في 18 سبتمبر 2026 عن تنفيذ ثلاثة أوامر حظر بموافقة تمنع الموظفين السابقين في Northstar Bank، American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc.، وRegions Bank من المشاركة في شؤون المؤسسات الوديعية المؤمنة وشركاتها القابضة دون الحصول على موافقة تنظيمية مكتوبة مسبقة. تم توقيت بيان المجلس في الساعة 11:00 ص بتوقيت شرق الولايات المتحدة

ذكر البيان تشارلز آلان رايت، موظف سابق في Northstar Bank، Bad Axe، ميشيغان؛ وستيفاني ك. هدرز، موظفة سابقة في American Express Travel Related Services Company, Inc.، نيويورك، نيويورك؛ وإلفيشا وايت، موظفة سابقة في Regions Bank، برمنغهام، ألاباما. وصفت اللجنة مسألة رايت بأنها اختلاس أموال العملاء، ومسألة هدرز بأنها سوء استعمال الأموال وتضارب مصالح، ومسألة وايت بأنها احتيال شيكات.

كل أمر مرفق هو أمر حظر صُدر بموافقة وفقًا للفقرة 8(e) من Federal Deposit Insurance Act، 12 U.S.C. 1818(e). أصبح كل أمر ساريًا في 9 سبتمبر 2026، ووقّع كل منهما نيابةً عن المجلس ميتشيل تايلور فينيل، أمين السر المساعد للمجلس.

الأوامر الثلاثة بالموافقة

الأمر ضد Wright، رقم الملف 26-047-E-I، يحدد أنه موظف سابق وطرف مرتبط بالمؤسسة، كما هو معرف في الفقرتين 3(u) و 8(b)(3) من FDI Act، في Northstar Bank، وهو بنك عضو في الولاية.

في 23 أكتوبر 2023، اعترف Wright بالذنب أمام محكمة ولاية ميشيغان لعده واحد من الاختلاس بأكثر من 100,000 دولار وعده واحد من الاحتيال الزائف بمبلغ لا يقل عن 1,000 دولار ولا يتجاوز 20,000 دولار، وذلك لسلوك وقع بين 2012 و2022، وفقًا للأمر. كجزء من إقراره، اعترف Wright بأنه خلال عمله كمسؤول قروض تجارية في البنك في تلك الفترة، حصل على أموال من خطوط ائتمان عملاء البنك بشكل احتيالي وصرف شيكات دفع العملاء على تلك القروض لصالحه الشخصي. في 8 يناير 2024، أدين Wright بالجرمتين، وحُكم عليه بالسجن، وأُمر بدفع تقريبًا 327,958 دولار كتعويض للبنك.

ينص الأمر على أن سلوك Wright يشكل انتهاكات للقانون أو اللوائح، أو ممارسات غير آمنة أو غير سليمة، أو خروقات للواجب الائتماني، وشمل عدم أمانته الشخصية أو أظهر تجاهله المتعمد أو المستمر لأمانة وسلامة البنك.

الأمر ضد Hudders، رقم الملف 26-038-E-I، يحدد أنها موظفة سابقة وطرف مرتبط بالمؤسسة في American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex)، وهي شركة قابضة بنكية مسجلة. كانت Hudders تعمل كمديرة أولى لتطوير الأعمال في قسم خدمات التجار لسوق الكاريبي حتى إنهاء عملها في 22 فبراير 2023.

من يوليو 2020 إلى سبتمبر 2022، تسببت Hudders بشكل غير صحيح في قيام Amex بدفع ما لا يقل عن 165,040 دولار إلى وكالة مبيعات خارجية طرف ثالث كانت تُستخدم لتجنيد تجار جدد يقبلون Amex وتوظف أحد أقاربه، وفقًا للأمر. كان لديها مصلحة غير معلنة في تلك الوكالة الخارجية، مخالفًا سياسات Amex، وتسبب سلوكها في خسارة مالية لـ Amex، كما يذكر الأمر. صدر أمرها بموافقتها دون أن تعترف أو تنفي أي ادعاء قدمه أو أشار إليه مجلس المحافظين.

الأمر ضد White، رقم الملف 26-032-E-I، يحدد أنها موظفة سابقة وطرف مرتبط بالمؤسسة في Regions Bank، وهو بنك عضو في الولاية. كانت White مصرفية علاقات في فرع Hickory Ridge التابع للبنك في ممفيس، تينيسي، حتى إنهاء عملها في 1 نوفمبر 2024.

كانت White تعلمًا تصرف شيكات مزيفة أو احتيالية مقابل منافع شخصية، بما في ذلك نقدًا، كجزء من شبكة احتيال شيكات الأوسع التي تسببت في خسائر للبانك تزيد عن 396,000 دولار، وفقًا للأمر. مثل أمر Hudders، صدر أمر White بموافقتها دون أن تعترف أو تنفي أي ادعاء قدمه أو أشار إليه مجلس المحافظين.

يذكر كل من أمر Hudders وأمر White أن سلوك المستجيبة يشكل انتهاكات للقانون أو اللوائح، أو ممارسات مصرفية غير آمنة أو غير سليمة، أو خروقات للواجب الائتماني، وشمل عدم أمانة شخصية أو تجاهل متعمد أو مستمر لأمانة وسلامة المؤسسة.

شروط الحظر والمدة

يمنع كل أمر المستجيب، دون الحصول على موافقة كتابية مسبقة من مجلس المحافظين، وعند الضرورة وفقًا للفقرة 8(e)(7)(B) من FDI Act، أي هيئة تنظيمية فيدرالية أخرى للمؤسسات المالية، من المشاركة بأي شكل في إدارة شؤون أي مؤسسة أو وكالة محددة في الفقرة 8(e)(7)(A) من FDI Act. تشمل تلك المؤسسات أي مؤسسة ودائية مؤمنة، أو أي شركة قابضة لمؤسسة ودائية مؤمنة أو أي فرع من فروع تلك الشركة القابضة، وبعض البنوك أو الشركات الأجنبية وفروعها.

تشمل الحظر أيضًا طلب، الحصول على، نقل، محاولة نقل، التصويت أو محاولة التصويت على أي توكيل أو موافقة أو تفويض يتعلق بأي حقوق تصويت في تلك المؤسسات؛ مخالفة أي اتفاقية تصويت سبق أن وافقت عليها هيئة مصرفية فيدرالية؛ والتصويت لعضو مجلس إدارة أو العمل أو التمثيل كطرف مرتبط بالمؤسسة، مثل ضابط أو مدير أو موظف.

وافق كل مستجيب على صدور الأمر، وتعهد بالامتثال لكل بند منه، وتنازل عن أي حق في طلب إشعار نية الحظر، أو جلسة استماع إثباتية، أو مراجعة قضائية للأمر، أو الاعتراض أو الطعن في الأساس أو الصدور أو الشروط أو الصلاحية أو الفعالية أو قابلية التنفيذ للأمر. يذكر كل أمر أنه صدر قبل تقديم أي إشعارات أو أخذ أي شهادة أو البت في أي مسألة واقعية أو قانونية، وذلك لتسوية المسألة دون إجراء رسمي أو تقاضي مطول.

أي انتهاك للأمر يعرض المستجيب لعقوبات مدنية أو جنائية، أو كلاهما، وفقًا للمادتين 8(ط) و(ي) من قانون الاستثمار الأجنبي المباشر، 12 U.S.C. 1818(ط) و(ي). لا تمنع الأوامر مجلس المحافظين أو أي هيئة أو إدارة فيدرالية أو ولاية أخرى من اتخاذ أي إجراء آخر يؤثر على المستجيبين، رغم أن المجلس وافق على عدم اتخاذ أي إجراء إضافي بشأن المسائل التي تناولتها الأوامر بناءً على الوقائع المعروفة له حاليًا. يظل كل بند من الأوامر ساريًا وقابلاً للتنفيذ بالكامل حتى يتم إيقافه صراحةً أو تعديله أو إنهائه أو تعليقه كتابةً من قبل مجلس المحافظين.