بينانس تسعى للامتثال لمكافحة غسيل الأموال في تايوان وسط الانسحابات من الأسواق الأوروبية

بينانس تتقدم بطلب لتصبح متوافقة مع قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) في تايوان؛ وقد أفادت وسيلة إعلامية محلية تقرير هذا الأسبوع مستندة إلى مصادر مطلعة على التطورات. يعتزم البورصة الرائدة في مجال العملات المشفرة التسجيل بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال في الدولة شرق آسيوية، وفقًا للمصادر التي تابعت إجراءات اجتماع مغلق عُقد يوم الثلاثاء مع هيئة الإشراف المالي في تايوان (FSC).

أفاد المنظم للأسواق المالية أنه أبلغ الحضور، بما في ذلك ممثلي مزودي خدمات العملات المشفرة الذين يخدمون المحليين، أن بينانس تحصل على التسجيل وفقًا لإرشادات مكافحة غسيل الأموال. طبقت هيئة الإشراف المالي قوانين مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها على جميع مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في يوليو 2021، وكانت الإرشادات تمثل الجانب الوحيد المنظم لصناعة العملات المشفرة لديها حتى الآن.

ومن الجدير بالذكر أن بينانس كانت تتوسع في آسيا بينما كانت في الوقت نفسه تتخلى عن معظم أسواقها الأوروبية إما من خلال سحب طوعي أو رفض من الجهات التنظيمية. كشفت البورصة عن وحدة خدمتها في اليابان، Binance Japan، في بداية أغسطس. حصلت Binance Japan على ترخيص من وكالة الخدمات المالية اليابانية من خلال استحواذها على Sakura Exchange BitCoin بمبلغ غير معلن في نوفمبر الماضي.

إرشادات الأصول الرقمية في تايوان

كانت هيئة الإشراف المالي قد أبلغت الجمهور في 30 مارس بأنها تسعى لإنشاء إطار لتداول العملات المشفرة والمدفوعات لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مع جدول زمني لنشر الإرشادات قبل أكتوبر. أشار خبراء الصناعة المحليون إلى أن اللجنة من المحتمل أن تتبنى نفس النهج الصارم الذي ينظم المؤسسات المالية التقليدية في الإشراف على منصات الأصول الرقمية. سيتطلب هذا النهج من مزودي الخدمات الحفاظ على احتياطيات منفصلة لأصولهم المشفرة وتلك الخاصة بعملائهم.

من المحتمل أيضًا أن تُلزم القواعد بإجراء تدقيقات سنوية لهذه الاحتياطيات من قبل شركات المحاسبة، مما قد يكون صدمة كبيرة لمعظم شركات العملات المشفرة حيث أبدت شركات المحاسبة ترددًا في قبول عملاء من قطاع العملات المشفرة.

في أبريل، قدم مجموعة من النواب التايوانيين تعديلًا لإنشاء قسم تنظيمي للعملات المشفرة داخل هيئة الإشراف المالي لتقوية الرقابة على صناعة العملات المشفرة. أفادت وسيلة الإعلام المحلية Economic Daily في 26 أبريل أن الوحدة الجديدة ستتعامل، على وجه الخصوص، مع القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل منفصل عن الأربعة إدارات الحالية المسؤولة عن البنوك، الأوراق المالية والعقود المستقبلية، التأمين والمراجعة.

أفادت وسيلة الإعلام Forkast بشكل منفصل في يوليو 2022 أن هيئة الإشراف المالي طلبت من البنوك ووكالات بطاقات الائتمان عدم دعم بطاقات الائتمان كوسيلة دفع لخدمات الأصول الافتراضية. وأبلغت اللجنة صراحةً قطاع البنوك المحلي بعدم قبول مزودي الخدمات كمتاجر، مع منح مستحوذي البطاقات فترة ثلاثة أشهر للامتثال.

تحضيرات التوافق مع MICA في الاتحاد الأوروبي

في الوقت نفسه في أوروبا، عدلت هيئة الأوراق المالية الفرنسية، Autorité des Marchés Financiers (AMF)، نظام الترخيص الحالي للعملات المشفرة لتتوافق مع إطار أوروبي أوسع قائم على الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) الذي تم اعتماده في أبريل. وفقًا لـ MiCA، تحتاج شركات العملات المشفرة إلى موافقة تنظيمية في دولة أوروبية واحدة فقط لتخدم جميع الـ27 دولة في السوق الموحدة.

مع ذلك، قد تحتاج موافقة شركات العملات المشفرة في بعض الولايات القضائية مثل فرنسا وألمانيا إلى اجتياز خطوات إضافية بسبب متطلبات التسجيل الصارمة القائمة. وعلى النقيض من ذلك، فإن دول الاتحاد الأوروبي الأخرى مثل إيطاليا وإسبانيا بالكاد نظرت في مزيد من الإرشادات بخلاف المتطلبات الدنيا التي حددها توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال AMLD5.

الإطار المعزز للتسجيل في فرنسا لمزودي خدمات الأصول الرقمية (DASPs)

ستدخل أحكام التنظيم العام وسياسة مزودي خدمات الأصول الرقمية (DASPs) المحدثة التي أعلنت عنها AMF يوم الخميس حيز التنفيذ اعتبارًا من يناير 2024، قبل المستويات الثانية والثالثة من MiCA التي ستسري لاحقًا في 2024 و2025. سيتعين على DASPs التي تسعى لإنشاء عمليات حفظ، وتبادل، وتداول عملات مشفرة كاملة في البلاد الالتزام بالمتطلبات “المعززة”.

سيتعين عليهم أيضًا إنشاء “أنظمة أمان وضوابط داخلية، وأنظمة لإدارة تضارب المصالح” والإفصاح عن “معلومات دقيقة وغير مضللة، وسياسات تسعير عامة”. حتى الآن، شركة واحدة فقط، SG-Forge، حصلت على ترخيص لتقديم جميع خدمات العملات المشفرة المعترف به من قبل السلطة المالية الرئيسية (AMF)، التي تعمل كجهة تنظيم سوق الأوراق المالية في فرنسا. رغم أن بينانس مسجلة لدى المنظم الفرنسي، إلا أنها لم تحصل بعد على الترخيص الذي يمثل أعلى شكل من أشكال الشهادات التنظيمية.