Thomas Coughlin, CEO da Kinesis – Série de Entrevistas

Thomas Coughlin é o Chief Executive Officer (CEO) da Kinesis Money assim como da Allocated Bullion Exchange (ABX). Ele trabalhou nas indústrias de investimento, gestão de fundos e metais preciosos por aproximadamente dezessete anos. Sua carreira profissional em gestão de portfólio abrange a fundação da empresa de investimento boutique, TRAC Financial, até o estabelecimento de um fundo de retorno absoluto altamente bem-sucedido.

Thomas dedicou uma parte significativa de sua carreira a trabalhar colaborativamente para construir os complexos sistemas de um mercado internacional de metais preciosos transfronteiriço, com uma extensa rede global de banqueiros centrais, corretores, gestores de fundos e consultores. Sua experiência, rede extensa e amplo conhecimento dos mercados de capitais permitem que ele ofereça valor e insight excepcionais a todas as partes interessadas.

O que inicialmente despertou seu interesse em metais preciosos?

Depois de deixar a universidade, comecei na esteira de carreira que se espera de um graduado em finanças. Mas tudo mudou quando encontrei o mundo dos metais preciosos. Tudo parecia tão desatualizado e, assim, vi uma oportunidade.

Não pude deixar de pensar em como os mercados de metais preciosos eram ineficientes, complexos e fragmentados. Devia haver uma maneira melhor. Desde então, dediquei anos da minha carreira a aprimorar a experiência de negociação de metais preciosos com tecnologia.

A Allocated Bullion Exchange (ABX) foi uma fusão da minha rede de instituições financeiras e do meu conhecimento em tecnologia para criar uma infraestrutura que tornasse a troca e a compensação de metais preciosos físicos mais fluida.

Com o surgimento das criptomoedas, reconheci instantaneamente o enorme potencial de uma moeda digital confiável de valor estável usando metais preciosos. Minha ambição era introduzir uma moeda digital baseada em ouro que pudesse ter a utilidade cotidiana de uma moeda fiduciária, o valor sem fronteiras e a eficiência de uma criptomoeda, mas, crucialmente, sem a volatilidade inerente.

Você poderia discutir como a Kinesis foi formada a partir da Allocated Bullion Exchange?

Kinesis é um projeto que surgiu a partir da ABX, fundada há mais de 10 anos. Foi a primeira bolsa institucional eletrônica para metais preciosos físicos alocados e, como tal, estabeleceu rapidamente uma boa reputação.

Com o sucesso da ABX, ficou claro que havia uma oportunidade de oferecer esse serviço a um público mais amplo, levando o conceito de combinar tecnologia inteligente com o valor estável dos metais preciosos alguns passos adiante. Para isso, o sistema ABX forneceu a base perfeita.

O nome da empresa que escolhemos – Kinesis – reflete um de nossos principais pontos de venda. Kinesis descreve o movimento em resposta a um estímulo, o que representa um conceito central do nosso modelo de negócios: o sistema de rendimento. Ao redistribuir uma parte da receita das taxas de transação de volta aos nossos usuários, oferecemos o primeiro rendimento não baseado em dívida sobre ouro e prata na história econômica.

Por que os investidores deveriam considerar a compra de metais preciosos tokenizados em vez das atuais soluções de armazenamento de ouro e prata?

Haverá sempre demanda por metais preciosos, porém, historicamente, o problema para a maioria das pessoas era acessá-los. O investimento em ouro geralmente era reservado para grandes instituições financeiras e os ultra-ricos.

Anteriormente, possuir ouro implicava vários custos, como armazenamento e seguro, que diminuíam os benefícios de manter o metal como proteção contra a turbulência do mercado. Nosso sistema, por outro lado, oferece armazenamento de metais preciosos sem cobrança, eliminando a despesa principal para os investidores. Fazemos isso usando uma parte da receita das nossas taxas de transação para cobrir todos os custos tradicionais.

Outra vantagem é a liquidez. As realidades físicas dos metais preciosos tornam muito difícil trocá-los e movê-los. Por meio da tecnologia de carteira blockchain da Kinesis, nossos usuários – seja um indivíduo ou organização – podem enviar facilmente ouro ou prata físicos digitalizados para qualquer lugar do mundo, com tempos de liquidação de apenas 3 segundos, 24/7.

Quais são as vantagens de usar ouro ou prata como moeda?

Metais preciosos são uma opção fantástica para transações, agora que podem ser trocados digitalmente.

Observando as alternativas, as moedas fiduciárias são um mau reserva de valor, propensas à inflação, com valor que diminui ao longo do tempo. Além disso, a dívida governamental global está aumentando a níveis sem precedentes, perpetuando uma economia insustentável baseada em dívida e levantando questões sobre a estabilidade das moedas fiduciárias.

As criptomoedas surgiram como uma solução potencial, mas sua volatilidade inerente também as torna uma má reserva de valor e uma moeda inviável para o dia a dia. As criptomoedas também carecem do valor intrínseco fundamental e da estabilidade para permitir a adoção global como dinheiro. Ao mesmo tempo, stablecoins lastreadas no dólar americano, como a Tether, são simplesmente uma reimaginação da moeda fiduciária, transferindo os mesmos problemas antigos para a blockchain e resolvendo pouco.

Com o objetivo de resolver todos esses problemas e proporcionar estabilidade, a Kinesis combinou o valor atemporal do ouro e da prata físicos com tecnologia de ponta, transformando os metais preciosos em uma moeda digital, com a utilidade cotidiana de uma moeda fiduciária, o valor sem fronteiras e a eficiência de uma criptomoeda, mas sem a volatilidade inerente.

Você poderia discutir como a Kinesis oferece recompensas baseadas no sucesso da plataforma?

Parte do que torna a Kinesis única é que devolvemos mais da metade da receita global das taxas de transação aos seus usuários. Portanto, não só a Kinesis traz de volta um verdadeiro reserva de valor para a economia global, como também recompensa todos que participam ao longo do caminho. Chamamos isso de Sistema de Rendimento Kinesis.

A Kinesis derrota a lei de Gresham, incentivando o gasto por meio do nosso sistema revolucionário de rendimento: 57.5% de toda a receita das taxas de transação é redistribuída de volta aos nossos usuários, seja mantendo, negociando ou gastando seu prata ou ouro Kinesis. O sistema de rendimento incentiva os usuários a gastar dinheiro de qualidade, ouro e prata, ao mesmo tempo que oferece uma perspectiva atraente para qualquer investidor.

Uma participação de 15% de todas as taxas coletadas em todo o sistema é compartilhada com todos que possuem ouro na Kinesis – chamamos isso de Rendimento do Detentor. Os rendimentos flutuam, mas são baseados nas taxas de transação. De outubro de 2020 a outubro de 2021 isso proporcionou um retorno de 6.99%, o que é uma porcentagem enorme – maior que muitos outros veículos de poupança e investimento. O rendimento nunca será negativo, pois é baseado no volume de transações dentro do sistema Kinesis.

Como o ouro e a prata são armazenados no sistema e quem detém o título?

O ouro e a prata da Kinesis são armazenados gratuitamente em uma rede de cofres extensiva, auditada de forma independente e semestralmente, fornecida pela ABX. Temos 7 cofres parceiros ao redor do mundo em Londres, Cingapura, Sydney, Dubai, Hong Kong, Suíça e Liechtenstein.

Todo o ouro e prata em barra é totalmente resgatável. As moedas Kinesis são alocadas 1:1 e respaldadas por metais preciosos físicos totalmente segurados. Nossa tecnologia blockchain fornece um registro descentralizado para o metal precioso alocado, trazendo um nível digital de garantia de qualidade, equidade e alta liquidez, facilitando transferências ponto a ponto.

O sistema ABX oferece os mais altos níveis de transparência, acessibilidade e responsabilidade em relação a todos os serviços associados à oferta de negociação, armazenamento e transporte de metais preciosos em conexão com a Bolsa. Todo o metal precioso possui um histórico de auditoria verificado com auditoria e verificação de terceiros em múltiplas camadas, e um sistema de holdings auditado regularmente e transparente. Isso permite segurança superior, ao mesmo tempo que elimina o risco de fraude, pois a propriedade é rastreada usando blockchain.

Os metais preciosos são segregados no sistema?

Kinesis oferece dois programas, um programa totalmente alocado em pool e uma instalação de armazenamento segregado para metais depositados.

Em ambos os casos, a propriedade legal dos metais é registrada por meio da tecnologia blockchain. Dessa forma, os usuários da Kinesis podem comprar, vender e negociar instantaneamente apenas uma fração de suas holdings, e utilizar ouro e prata físicos para transações cotidianas. Ao oferecer a propriedade digital de holdings físicas, nunca foi tão fácil possuir metais preciosos na história dos investimentos. Com a instalação de armazenamento segregado, os usuários podem depositar e manter acesso às suas coleções pessoais de moedas e barras, enquanto usufruem de todos os benefícios de manter metais com a Kinesis.

Se um usuário desejar retirar seus metais, garantimos que a facilidade e o valor do resgate sejam um componente central da nossa oferta. Por trabalhar no setor de metais preciosos por mais de uma década, entendemos a garantia imprescindível que o resgate traz aos nossos investidores. Por esse motivo, o Sistema Monetário Kinesis oferece um requisito mínimo de retirada cinco vezes menor que o padrão de mercado, começando em apenas 200 onças para prata e 100 gramas para ouro.

Além disso, o custo de receber seus metais está entre os mais baixos do setor. Um de nossos usuários calculou o custo total para comprar e resgatar uma barra de prata de 200 onças, resultando em cerca de 8% acima do preço à vista, o que é excepcionalmente bem precificado na indústria.

Quais são algumas das soluções white-label oferecidas para clientes empresariais?

A tecnologia da Kinesis também pode ser aproveitada por empresas e instituições financeiras de várias maneiras, dependendo do que a organização está tentando alcançar.

Desenhamos e construímos aplicações sob medida que permitem aos nossos clientes usar tecnologia financeira e de negociação inovadora. Com a capacidade de comprar, economizar e enviar ouro e prata digitais com liquidez ilimitada, empresas e instituições podem melhorar drasticamente a eficiência de sua infraestrutura financeira e de pagamentos, aumentando a velocidade das transações e reduzindo custos.

Um projeto do qual me orgulho particularmente é nosso projeto apoiado pelo governo com a PTPOS na Indonésia. Este é a primeira infraestrutura financeira baseada em ouro e compatível com a sharia jamais criada e uma das maiores parcerias público-privadas na história econômica.

A plataforma digital PosGo Syariah, alimentada pela Kinesis, permite que todos os cidadãos indonésios com telefone móvel e internet acessem serviços financeiros de baixo custo e eficientes. Dos 270 milhões de habitantes da Indonésia, 80% da população está sem banco ou sub-bancarizada. Ao mesmo tempo, mais de 80% dos cidadãos indonésios são usuários ativos de smartphones. Havia uma oportunidade clara de oferecer serviços bancários e de pagamentos essenciais via smartphone.

Crucialmente, a natureza baseada em ouro da Kinesis significa que é compatível com a Sharia. A plataforma PosGo permite que a população predominantemente islâmica da Indonésia gerencie sua riqueza, negocie, economize e transacione em ouro físico livre de dívida e juros, via dispositivo móvel. Cidadãos sem banco, antes excluídos do sistema financeiro, agora podem guardar fundos com segurança para o futuro e usar pagamentos móveis transfronteiriços de baixo custo e instantâneos, libertando-os das taxas extorsivas e das taxas de câmbio distorcidas dos principais provedores locais de remessa.

Este projeto demonstra como a tecnologia Kinesis pode ser aplicada no mundo real em nível nacional para beneficiar indivíduos e a sociedade. A tecnologia está pronta para ser aplicada em toda a Indonésia para melhorar uma série de serviços governamentais e aprimorar a experiência dos cidadãos em utilidades, transporte, saúde e serviços de empréstimo.

Há algo mais que você gostaria de compartilhar sobre a Kinesis?

A invenção de um sistema monetário baseado em ouro físico, digital e gerador de rendimento não poderia ser mais oportuna. O clima econômico atual é imprevisível; a inflação está começando a disparar e há muito risco entre os ativos tradicionais.

Kinesis Money é um refúgio para indivíduos protegerem sua riqueza e permite uma forma de dinheiro mais justa e estável, mas também promove crescimento sustentável. O sistema permite que as pessoas usem um ativo tangível na economia real, que injeta um reserva de valor estável e livre de dívida no sistema financeiro enquanto recompensa todos que participam com um rendimento. É projetado para crescimento estável ao fornecer valor persistente, tudo isso proporciona crescimento econômico livre de dívida, o que para mim é uma perspectiva empolgante.

Acredito que haverá um movimento crescente afastando-se da economia baseada em dívida, que é o que usar ouro como moeda oferece. É exatamente o que o sistema financeiro global precisa agora.

Obrigado por suas respostas detalhadas e por compartilhar conosco as vantagens da plataforma Kinesis. Leitores que desejam saber mais devem visitar Kinesis Money.