Processo da KuCoin sobre “Ether”, Rebranding da CoinFLEX, Lançamento do Cartão Cripto Visa da Gate Group e Mais Atualizações

A segunda semana de março foi marcada por um retorno do caos no espaço de ativos digitais, à medida que as redes lançadas pelos reguladores de mercado capturam mais entidades que violam as leis estipuladas ou que operam de forma ilícita no setor. No início desta semana, autoridades sul‑coreanas confirmaram que ainda estão investigando a Terraform Labs e seu cofundador principal, Do Kwon, por seu papel no colapso da Terra no verão passado. Aqui está um resumo de outros desenvolvimentos legais até agora nesta semana:

CoinFLEX renomeia-se como Open Exchange e anuncia mudanças na liderança

Coinflex, a mais recente iniciativa cripto do controverso duo Three Arrows Capital, Kyle Davies e Su Zhu, comunicou no início desta semana que recebeu luz verde para seu plano de reestruturação de um tribunal nas Seicheles, onde está sediada. Uma declaração de terça‑feira da exchange, que suspendeu saques em junho passado, informou que aguardava uma ordem escrita antes de prosseguir com as próximas etapas de seu processo de resolução. As operações da Coinflex foram interrompidas; a exchange foi posta de joelhos ao lado de outras empresas cripto após a queda da Terra. A exchange reportou um buraco de US$ 47 milhões em seus livros como efeito colateral do colapso do ecossistema.

Embora a exchange tenha permitido que usuários retirassem uma fração (10 %) dos ativos mantidos em julho, suas dificuldades financeiras ressurgiram quando anunciou cortes de pessoal. A Coinflex atribuiu a decisão ao mercado em declínio e à incerteza envolvendo um de seus contrapartes. Também esclareceu que o quadro restante de funcionários mudaria o foco para produtos e tecnologia antes de propor um plano de reestruturação para atender às suas obrigações com investidores e empregados ainda em setembro. A exchange esclareceu na comunicação de 7 de março que os ativos bloqueados para negociação não estariam imediatamente disponíveis após a publicação da ordem, mas seriam restabelecidos 24 horas depois – um intervalo que considera suficiente para que todos os detentores de ativos bloqueados fiquem “suficientemente informados”.

Transição para a Open Exchange

O plano aprovado verá 65 % do capital da empresa usado para liquidar credores e mais 15 % concedidos a funcionários. Além do “marco importante” nos planos de reestruturação, a Coinflex mudou o nome para Open Exchange (OPNX) – uma nova entidade liderada por Leslie Lamb, que compartilhou a notícia no LinkedIn. Vale mencionar que a proposta inicial de reestruturação apresentada pela CoinFLEX não mencionava o nome recém‑adotado. A maior parte da comunidade cripto permanece cética em relação à exchange – principalmente devido ao seu histórico que pode ser rastreado aos cofundadores da 3AC, Davies e Zhu.

Os ex‑executivos do fundo de hedge tinham um histórico decente no setor antes que a aposta de longo prazo de sua empresa fosse à fogos, provocando a liquidação do fundo Three Arrow Capital. Os eventos resultaram, consequentemente, em perdas ainda mais significativas no mercado em junho, à medida que a contaminação se espalhou para empréstimos e outras empresas expostas. Razoavelmente, o ponto sensível da comunidade cripto tem sido o escopo da exchange – reivindicações e derivativos relacionados a fundos mantidos em plataformas de negociação falhadas. Em uma sessão no Twitter Spaces na quinta‑feira, Lamb disse que a OPNX utilizaria zero‑proof para auditorias dos saldos dos usuários.

KuCoin citada em processo que alega que Ether é um título

Assustando os seguidores mais próximos da indústria, a procuradora geral de Nova Iorque, Letitia James, entrou com processo na quinta‑feira contra a plataforma de negociação de ativos digitais baseada nas Seicheles, KuCoin. A ação alega que a exchange violou leis de valores mobiliários ao oferecer ativos digitais não registrados – incluindo o token nativo da Ethereum (Ether). O escritório da NYAG definiu este e outros tokens como títulos sob o Martin Act. O escritório indicou que a ação faz parte dos esforços das autoridades para regular o setor, eliminando participantes inescrupulosos, incluindo plataformas cripto não registradas.

“A petição argumenta que o ETH, assim como LUNA e UST, é um ativo especulativo que depende dos esforços de desenvolvedores terceiros para gerar lucro aos detentores de ETH. Por isso, a KuCoin deveria ter se registrado antes de vender ETH, LUNA ou UST,” disse o comunicado de 9 de março.

Em seu argumento, James também observou que a KuCoin vendeu títulos não registrados por meio de um produto de empréstimo e staking, KuCoin Earn. O processo busca desmantelar o negócio de exchange da KuCoin no estado. Notavelmente, este não é o primeiro litígio da KuCoin. Ela foi acusada anteriormente por reguladores da Coreia do Sul e da Holanda de operar sem licenças adequadas. O processo mais recente marca o primeiro desafio legal centrado no debate controverso sobre se o Ether é (ou não) um título. Várias agências, incluindo a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), já aludiram a essa alegação no passado.

Para saber mais sobre a Ethereum, confira nosso Guia de Investimento em Ethereum.

Gemini esclarece que relacionamento bancário com a gigante JP Morgan permanece intacto

Os laços existentes entre bancos e exchanges cripto centralizadas que operam nos EUA têm sido objetivo de intenso escrutínio recentemente. Diversas agências, incluindo a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) e o Federal Reserve, parecem ter se unido para alertar as instituições bancárias sobre a iliquidez potencialmente associada a entidades cripto. Nesta semana, relatos sugeriram que o JPMorgan havia rompido laços com a exchange Gemini. Nas horas seguintes, porém, os cofundadores Cameron e Tyler Winklevoss refutaram as informações que indicavam que a gigante bancária havia encerrado a associação. Uma pessoa familiarizada com o assunto também disse ao CoinDesk que o acordo do banco com a Coinbase, que junto à Gemini estava entre os primeiros clientes do banco no setor cripto, permanece intacto.

Binance prospera apesar do mercado deprimido e da pressão regulatória

Os últimos meses foram marcados por ações de aplicação da lei contra empresas cripto que, por sua vez, afetaram suas operações. Apesar desse revés, algumas empresas como a Binance tiveram melhor desempenho, alcançando volume recorde de negociação à vista no mês passado, apesar do peso dos temores regulatórios. A Binance aumentou sua participação no mercado à vista em fevereiro para um novo recorde histórico.

O volume à vista da exchange atingiu US$ 504 bilhões, representando um aumento de 13,7 % e uma participação de mercado recorde, segundo relatório da plataforma de dados e análises CryptoCompare. Enquanto isso, a participação de mercado das exchanges de derivativos cresceu em fevereiro, atingindo sua maior participação mensal registrada de 62,9 %. OKX e Bybit ficaram atrás, com 14 % e 13,3 %, respectivamente.

A confiança dos participantes do mercado e a liquidez substancial impulsionam a participação da Binance

Os números recorde da Binance surgiram em um momento em que reguladores assombram exchanges cripto. A empresa global já enfrentou sua cota de problemas regulatórios, assim como sua afiliada nos EUA. A Binance.US foi recentemente acusada por um oficial da SEC que falou na audiência de falência da Voyager, dizendo que a equipe da agência acredita que a exchange está operando um negócio de valores mobiliários não registrado na jurisdição.

O analista da CryptoCompare, Jacob Joseph, disse ao CoinDesk que, apesar dos recentes problemas da exchange, os participantes do mercado continuam a buscar confiança nela, acreditando que a exchange proeminente é uma das plataformas de negociação mais confiáveis. Ele acrescentou que o domínio da Binance no mercado também pode ser atribuído à sua liquidez substancial, o que significa custos de slippage e spreads reduzidos, oferecendo aos traders uma vantagem atraente. Joseph também destacou o fato de que a Binance oferece uma ampla gama de pares de negociação e serviços.

Binance adiciona mais tokens ao seu listing de Prova de Reserva

No início desta semana, a Binance revelou em um anúncio separado que adicionou 11 novos tokens ao seu sistema de Prova de Reserva (PoR), que agora suporta 24 tokens. Os mais recentes ingressantes na lista incluem DOGE, WRX, GRT, 1INCH, SSV, ENJ, CVP, MASK, HFT, CRV e CHR, elevando os fundos totais no sistema PoR para mais de US$ 63 bilhões. O sistema foi introduzido no final de 2022 para proporcionar maior transparência aos usuários e garantir que seus ativos estejam respaldados 1:1 em custódia.

Para saber mais sobre o Graph, confira nosso Guia de Investimento no The Graph.

Empresas de contabilidade relutam em trabalhar com a Binance

Embora o sistema PoR reforçado mostre que a exchange respalda os fundos dos usuários, há preocupações de que ele seja insuficiente para proporcionar a transparência desejada, sendo necessária uma auditoria. No ano passado, o grupo de auditoria, contabilidade e consultoria Mazars divulgou um controverso relatório de procedimento acordado (AUP) incorretamente apresentado como relatório de auditoria.

Após a reação negativa recebida, a empresa global acabou suspendendo todo o trabalho com entidades cripto em relatórios de prova de reservas. No início do mês passado, o chefe da Binance para a região Ásia‑Pacífico, Leon Foong, afirmou que esse processo pode levar muito tempo, pois as firmas de auditoria geralmente carecem de expertise em cripto. Enquanto a Deloitte continua auditando os relatórios financeiros da Coinbase, ela, juntamente com as demais grandes firmas de contabilidade – KPMG, Ernst & Young e PricewaterhouseCoopers – se recusa a trabalhar com a Binance.

Binance.US vence batalha legal para concluir a compra dos ativos da Voyager Digital

A divisão norte‑americana da Binance, Binance.US, saiu vitoriosa nesta semana em sua disputa envolvendo a SEC. A exchange recebeu o direito de comprar os ativos da falida Voyager Digital após uma audiência de quatro dias. O juiz de falências do Distrito Sul de Nova Iorque, Michael Wiles, autorizou as partes a avançarem com o acordo, rejeitando vários argumentos da reguladora. Em sua decisão, o juiz Wiles afirmou que os argumentos da SEC careciam de especificidade e não apresentaram evidências suficientes para sustentar suas alegações de possível violação das leis de valores mobiliários. Ele acrescentou que a Comissão havia adiado até o último minuto antes de registrar reclamações sobre suas reservas.

O acordo oferece aos credores da Voyager a melhor opção de recuperação

A Binance.US agora pode prosseguir com seu acordo de US$ 1,3 bilhão, devolvendo aos credores da Voyager até 73 % da recuperação dos ativos perdidos. Antes que os clientes da Voyager recebam tokens de pagamento para a recuperação, algumas diligências ainda estão pendentes. O credor falido tem algumas semanas para decidir se prossegue com a venda dos ativos ou se auto‑liquida para pagar os credores. O banqueiro principal de investimentos da Voyager, Brian Tichenor, disse ao tribunal na última sexta‑feira que o plano de reestruturação com a Binance.US resultaria em os clientes receberem aproximadamente US$ 100 milhões a mais do que se a empresa fosse liquidada. Os pagamentos aos clientes também dependem do desfecho da batalha legal da Voyager com a Alameda Research – que reivindica US$ 446 milhões.

Gate lançará cartão de débito cripto Visa para usuários europeus

Em outro destaque hoje, a Gate Group, empresa por trás da exchange Gate.io, anunciou planos para introduzir um cartão de débito cripto Visa disponível para usuários baseados na Europa. O anúncio de 9 de março reflete a estratégia que as empresas de exchange têm adotado, ou seja, explorar cada vez mais ofertas de cartões cripto. A empresa informou que uma lista de espera está aberta para usuários da Área Econômica Europeia se registrarem no cartão de débito cripto Gate Visa, que será lançado através da Gate Global. Em termos de utilidade, os portadores do cartão poderão converter suas criptomoedas em fiat e gastar os fundos em compras online e presenciais no mundo real.

A empresa controladora da exchange disse que planeja expandir a disponibilidade do novo cartão para outras regiões. No mês passado, a Gate.io revelou planos de expandir suas operações para Hong Kong. A região administrativa especial tem assumido um tom receptivo aos ativos digitais este ano, em contraste com a China continental. A exchange afirmou que está buscando permissões e licenças para estabelecer operações na região por vias adequadas. A Gate Group junta‑se a uma lista crescente de empresas cripto que trabalham com a Visa (V ), que, juntamente com a MasterCard, foram rumoradas estar considerando uma pausa em seus empreendimentos cripto. A Wirex, plataforma de pagamentos, revelou uma parceria estratégica de longo prazo semelhante para cartões de débito e pré‑pagos habilitados para cripto em meados de fevereiro. O aplicativo de pagamentos cripto tinha um acordo anterior que apresentava cartões de débito Visa vinculados a cripto nos EUA. Após o novo acordo, a empresa com sede em Londres agora pode emitir os cartões na Ásia‑Pacífico (APAC) e no Reino Unido.