Empresas de Criptomoedas Buscam Resistir à Tempestade Regulatória Enquanto Principais Apoios da Indústria Recua

MasterCard e Visa (V ), as duas maiores redes de processamento de pagamentos do mundo, supostamente estavam considerando uma pausa temporária em parcerias relacionadas a cripto. Um relatório da Reuters de 28 de fevereiro, citando pessoas não identificadas familiarizadas com o assunto, afirmou que as duas empresas de serviços financeiros estavam buscando pausar novas iniciativas, incluindo o lançamento de serviços cripto, até que a normalidade sob a forma de ordem regulatória retorne. Representantes da Visa, porém, refutaram as alegações, acrescentando que a estratégia cripto da empresa permanece. Os da plataforma concorrente MicroStrategy não negaram categoricamente os rumores de desaceleração nas cripto; ao contrário, esclareceram que o afastamento não reflete o foco da empresa.

A retirada falsamente retratada dos gigantes de pagamentos eletrônicos segue uma série de colapsos de empresas intimamente ligadas à exchange FTX, que entrou com pedido de proteção de falência do Capítulo 11 em novembro após enfrentar problemas de liquidez.

Empresas de cartões supostamente se juntam à lista de empresas que reconsideram o envolvimento com cripto

As duas empresas globais focadas em pagamentos se diferenciam de muitas empresas de serviços financeiros em suas operações comerciais. Sua abordagem envolve joint ventures e colaborações com instituições membros em vez de interação direta com o consumidor. A Visa, que fez parceria com a exchange FTX para um gateway de pagamento em outubro de 2022, não sofreu perdas quando a exchange faliu um mês depois. Além da exchange, a empresa de processamento de pagamentos baseada em São Francisco tem parcerias com pelo menos 70 outras empresas de cripto.

MasterCard, também, avançou no setor cripto, trabalhando com a exchange Coinbase para melhorar a experiência de compra de NFTs em janeiro de 2022. A empresa de tecnologia focada em pagamentos também se associou ao credor anteriormente problemático Nexo em abril de 2022 para um cartão de pagamento respaldado por cripto lançado em alguns países europeus. No mês passado, a Immersve, uma startup Web3, afirmou que está trabalhando diretamente com a MasterCard para compras diretas de cripto (Ethereum). O provedor de pagamentos também foi relatado como lançando um incubador focado em Web3 em um programa conjunto com a Polygon.

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Coinbase vai remover BUSD enquanto as exchanges sentem a pressão da SEC

As duas principais empresas de pagamentos aparentemente reafirmaram seu compromisso com a tecnologia blockchain mesmo enquanto outras empresas recuam lentamente para as margens até que um quadro regulatório mais claro seja adotado. Ainda assim, a suposta retirada aumentou a tensão e acrescentou à apreensão em um mercado já volátil, deixando os participantes desconfortáveis ao longo de fevereiro. No início desta semana, a exchange Coinbase anunciou em um tweet de 27 de fevereiro que suspenderia a negociação do Binance USD (BUSD) por não atender aos padrões de listagem. A remoção, que entra em vigor a partir de 13 de março, será aplicada a todas as plataformas, incluindo Coinbase Pro, Coinbase Exchange e Coinbase Prime.

Binance e Coinbase foram ambas afetadas pelos esforços da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) para ‘regular’ o espaço cripto nos últimos meses. A SEC supostamente enviou um Wells Notice à Paxos, emissora da stablecoin BUSD, na primeira metade de fevereiro, levando finalmente a empresa a anunciar que interromperia a emissão do token enquanto rompia seu relacionamento com a Binance. O negócio de staking da Coinbase chamou a atenção da agência, que multou a Kraken em US$ 30 milhões por oferecer serviço de staking de forma que considerou violar as leis de valores mobiliários.

Notavelmente, plataformas de empréstimo e negociação de cripto também foram envolvidas juntamente com exchanges centralizadas como parte das empresas que o regulador está examinando. Em janeiro, a SEC impôs uma multa de US$ 22,5 milhões à Nexo Capital por não buscar aprovação antes de oferecer seu produto de empréstimo de ativos cripto ao varejo, o Produto de Ganho de Juros (EIP). A empresa de empréstimos também pagou um valor semelhante em multas aos reguladores estaduais que moveram ação judicial contra ela pelo mesmo motivo.

Robinhood supostamente está cooperando com a SEC após intimação emitida em dezembro

No início desta semana, a Robinhood revelou em um relatório 10-K que foi intimada pela SEC em dezembro sobre sua custódia de cripto e operações da plataforma. A empresa de serviços financeiros com sede na Califórnia afirmou que tem cooperado desde o recebimento da intimação investigativa, como parte de uma investigação mais ampla sobre plataformas de empréstimo no final do ano passado. O colapso do ecossistema Terra e a implosão de seus tokens nativos em maio de 2022 abalaram várias empresas de cripto, incluindo o fundo de hedge com sede em Cingapura Three Arrows Capital (3AC), que tinha exposição massiva na LUNA – estimada entre US$ 200 milhões e US$ 560 milhões.

A Robinhood já havia sido intimada pelas autoridades estaduais da Califórnia em abril de 2021 sobre seu negócio de negociação e custódia de cripto e posteriormente investigada pela Divisão de Valores Mobiliários de Massachusetts em agosto do mesmo ano. Recentemente, a unidade de negociação de cripto da empresa foi multada em US$ 30 milhões pelo Distrito de Serviços Financeiros de Nova York por não conformidade.

DCG relata perdas significativas ligadas à contaminação da 3AC

Considerando que as operações da 3AC eram principalmente fundos emprestados, sua queda interrompeu significativamente a capacidade dos participantes do mercado de alocar capital. A falência da empresa afetou várias contrapartes, que não puderam cumprir suas obrigações, levando algumas ao caminho do colapso financeiro. Entre as que sofreram um golpe estão Blockchain.com, Genesis, BlockFi, Voyager Digital e, mais recentemente, o conglomerado cripto Digital Currency Group.

O gigante do mercado de capitais relatou em seu relatório de investidores do quarto trimestre de 2022, divulgado na segunda-feira, que sofreu perdas superiores a US$ 1 bilhão ao longo de 2022, em parte devido ao calote da 3AC sobre a Genesis, sua subsidiária de empréstimos. A DCG, cujas perdas no quarto trimestre totalizaram US$ 24 milhões contra uma receita de US$ 143 milhões, também atribuiu a perda à desaceleração do mercado. Na primeira semana de fevereiro, a empresa de capital de risco propôs um plano para liquidar com os credores da Genesis que inclui contribuir com sua participação acionária na entidade de negociação da Genesis e vender parte de seu negócio de negociação recém-unificado.

Maioria da base de clientes da Voyager vota a favor do plano de reestruturação da Binance US

Em um desenvolvimento separado, uma esmagadora maioria dos titulares de contas da Voyager concordou com o plano de compra proposto, que verá a subsidiária focada nos EUA da Binance (Binance US) adquirir os ativos da corretora e empresa de empréstimos de cripto. Uma votação conduzida pela empresa de gestão de falências Stretto concluiu com 59.183 titulares de contas (de 61.300) a favor, de acordo com um arquivo judicial de 28 de fevereiro.

Até o momento, a tentativa da Binance US de comprar a empresa de empréstimos encontrou resistência dos reguladores – tanto estaduais quanto federais – com a objeção mais recente vindo da Texas State Securities Board e do Department of Banking, conforme mostra um arquivo judicial de 24 de fevereiro. O estado citou divulgações “inadequadas” como justificativa, somando-se à SEC, que também se opôs ao acordo alegando que a aquisição dos ativos da Voyager poderia constituir violação da lei de valores mobiliários. O plano da Voyager será revisado quando a empresa for discutida em uma audiência de falência na quinta-feira, enquanto os advogados buscam a aprovação do tribunal para o assunto.