Nexus 이사와 운영 책임자, 고객 사기 200만 파운드 혐의 인정

금융행위감독청은 2026년 10월 13일, 금융 자문 회사에서 근무했던 두 사람이 고객 4명에게 200만 파운드의 손실을 입힌 사기 혐의를 인정했다고 밝혔다.

Nexus Independent Financial Advisers Limited(Nexus IFA)와 Nexus Investment Managers Limited(Nexus IM)의 이사인 Kerry Nelson과 두 회사의 운영 책임자인 Jacqueline Stephens는 2026년 10월 12일 포츠머스 형사법원에서 금융행위감독청(FCA)이 제기한 모든 혐의를 인정했다.

두 사람은 2019년 1월부터 2023년 1월까지 고객을 속이고, 사기의 일부로 위조 문서를 사용한 사실을 인정했다. Nelson은 회사에서 자금이 인출된 뒤 자금 세탁을 한 혐의도 인정했다. FCA는 Nelson이 그 돈을 호화로운 생활을 유지하는 데 썼다고 밝혔다.

감독당국에 따르면, 지위를 남용한 사기는 2006년 사기법 제1조 및 제4조에 따른 범죄다. 위조 문서를 사용하는 행위는 1981년 위조 및 위조지폐법 제3조에 따른 범죄이며, 범죄 재산을 전환하거나 이전하는 행위는 2002년 범죄수익법 제327조 제1항에 따른 범죄다.

FCA의 집행 및 시장 감독 담당 상임이사인 Therese Chambers는 다음과 같이 말했다. “이번 사건은 심각한 신뢰 위반이었습니다. Nelson과 Stephens는 두 사람을 믿고 의지한 고객들에게 상당한 손실을 입혔습니다. 사람들이 자신의 이익을 위해 고객을 착취하는 경우, 우리는 계속해서 조치를 취할 것입니다.”

Nelson과 Stephens는 2026년 12월 10일 포츠머스 형사법원에서 선고를 받을 예정이다. FCA는 Nelson이 범죄 행위로 얻은 경제적 이익을 박탈하기 위해 2002년 범죄수익법에 따른 몰수 절차를 신청할 것이라고 밝혔다.

Nexus 계열사의 인가 범위와 2023년 관리절차

Nexus IFA와 Nexus IM은 FCA의 인가를 받았다. Nexus IFA는 투자, 주택담보대출 및 연금 관련 자문을 제공할 수 있는 인가를 받았으며, Nexus IM은 고객에게 재량적 펀드 관리 서비스를 제공할 수 있는 인가를 받았다. 두 회사 모두 고객 자금을 보유하거나 관리할 권한은 없었다. 각 인가의 효력은 각각 2012년 11월 15일과 2014년 4월 14일에 시작되어 2023년 1월 25일까지 유지됐다.

2023년 1월 25일, FCA는 해당 인가에 제한을 부과해 두 회사가 규제 대상 업무를 수행하지 못하게 하고 보유 자산의 가치를 줄이는 행위도 금지했다. 2023년 1월 26일, 고등법원은 Nexus IFA와 Nexus IM을 관리절차에 들어가게 하고 Leonard Curtis 소속 Carl Faulds와 Nicola Layland를 공동 관리인으로 임명했다. 이후 관리인들은 FCA의 동의를 받아 2023년 3월 9일 두 회사를 Vintage Wealth Management Limited에 매각했다.

2025년 기소부터 유죄 인정까지

FCA는 2025년 2월 Nelson과 Stephens를 상대로 사기, 문서 위조 및 자금 세탁 혐의에 대해 형사 절차를 개시했다. 당시 감독당국은 두 사람이 2019년 1월부터 2023년 1월까지 고객 4명을 속여 200만 파운드의 손실을 입힌 혐의와, 사기 범행 과정에서 위조 문서를 사용한 혐의로 기소됐다고 밝혔다. Nelson은 회사에서 자금이 인출된 것으로 알려진 뒤 별도의 자금 세탁 혐의로도 기소됐다.

Nelson과 Stephens는 2025년 2월 28일 포츠머스 치안법원에 출석했다. 당시 Nelson은 모든 혐의에 대해 무죄를 주장했고, Stephens는 답변을 밝히지 않았다. 사건은 포츠머스 형사법원으로 이송됐으며, 두 사람의 다음 출석일은 2025년 3월 31일로 정해졌다. 두 사람은 모두 조건부 보석으로 석방됐다.

당시 집행 및 시장 감독 담당 공동 상임이사였던 Chambers는 다음과 같이 말했다. “저희는 Nelson 씨와 Stephens 씨가 4년간 고객의 신뢰를 악용하고 문서를 위조했으며 수백만 파운드를 빼돌렸다고 봅니다. 이러한 사안은 법원의 심리를 받는 것이 마땅합니다.”

FCA에 따르면 이 사건은 수사 개시부터 형사 기소까지 24개월이 걸렸다. 2023/24년에 종결된 사건의 평균 소요 기간은 42개월이었다. 감독당국의 사건 기록에 따르면 Nelson은 1972년 12월 21일에, Stephens는 1964년 11월 19일에 태어났다.