틱톡 추천 시스템 설계, DSA 위반 예비 판단 받아
유럽연합 집행위원회는 2026년 11월 6일 발표를 통해 틱톡의 For You 추천 시스템에서 나타나는 ‘래빗홀 효과’를 근거로 틱톡이 디지털서비스법(Digital Services Act, DSA)을 위반한 것으로 예비 판단했다고 밝혔다. 이번 판단은 위험 평가와 완화 조치 모두를 다루며, 조사 결과를 미리 확정하는 것은 아니다.…
SEC, 펀드와 자문사의 소규모 기업 자산 기준 대폭 상향
미국 증권거래위원회(SEC)는 2026년 11월 4일 소규모 투자회사와 자문사를 식별하는 데 사용하는 자산 기준을 대폭 높이는 개정안을 채택했다고 발표했다. 펀드의 순자산 기준은 5,000만 달러에서 100억 달러로, 규제상 운용자산을 기준으로 하는 자문사 기준은 2,500만 달러에서 10억 달러로 상향된다. 이번 기준 조정은 등록…
합성 신원 사기: 작동 방식과 적발 방법
합성 신원 사기의 운영 단계, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 비롯해 기본 원리부터 설명하는 안내서입니다.
FCA, ESG 등급 제공업체를 위한 영국 최초의 규제 체계 확정
영국 금융행위감독청(FCA)은 2026년 11월 3일 최종 규정을 발표해 환경·사회·지배구조(ESG) 등급 제공업체를 처음으로 영국 규제 대상에 포함했다. 적용 대상 기업은 2028년 6월 29일부터 FCA의 인가와 관련 업무 허가를 받아야 한다. 신청 절차는 매출을 기준으로 하며 2027년에 시작된다. ESG 등급은 기업과 기타…
FCA, 자동차 금융 보상 조기 제안 조건 마련
영국 금융행위감독청(FCA)은 2026년 11월 3일, 자발적으로 자동차 금융 합의안을 제시하는 대출기관에 대한 최소 기준을 마련했다. 여기에는 부분적으로 시행이 중단된 보상 제도에 따라 각 고객이 받을 수 있는 최대 보상액 이상을 지급해야 한다는 내용이 포함된다. Barclays Partner Finance는 보상 대상 고객…
온체인 규제 준수: 허용 목록, 자산 이전 및 동결
온체인 컴플라이언스 통제의 운영 체계, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 확인해야 할 증거를 원리부터 설명하는 안내서.
SEC, 1억 3천만 달러 규모의 암호화폐 사기 혐의로 BG Wealth와 DSJ Exchange 제소
증권거래위원회(SEC)는 2026년 10월 29일, 해외에서 운영되는 콜로라도주 설립 법인인 BG Wealth Sharing Ltd와 DSJ Exchange Pty Ltd가 허위 SEC 신고 서류로 투자 프로그램에 대한 신뢰를 높이고 수만 명의 개인 투자자로부터 1억 3천만 달러가 넘는 투자금을 모으는 사기 계획을 주도했다며 이들을…
HTX의 영국 시장 철수에 따라 FCA, 고등법원 확약 확보
영국 금융감독청이 2026년 10월 29일 발표한 바에 따르면, 당국은 과거 Huobi로 알려진 글로벌 암호화폐 거래소 HTX가 영국 소비자에게 암호자산 서비스를 고의로 불법 홍보하지 않도록 하는 고등법원 확약을 확보했으며, 2025년 10월 해당 거래소를 상대로 제기한 사건에서 Huobi Global S.A.와 합의에 이르렀다.…
AI 사기 탐지: 그래프, 신호, 적응
AI 사기 탐지의 작동 과정과 경제성, 공신력 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 검증해야 할 근거를 원리부터 살펴보는 안내서.
KYC 및 제재 심사를 위한 영지식 증명
영지식 KYC의 근본 원리부터 설명하는 안내서로, 운영 과정과 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 확인해야 할 증거를 다룹니다.
SEC 검사국, 2027 회계연도 중점 검사 사항 발표
미국 증권거래위원회(SEC) 검사국은 2026년 10월 23일 2027 회계연도 검사 중점 사항을 발표했다. 검사국은 3만 4,000곳이 넘는 등록자 가운데 투자자 보호나 시장 건전성에 현재 더 큰 위험을 초래하는 분야를 담았다고 밝혔다. 워싱턴 D.C.에서 발표된 이 연례 보고서는 투자자문사, 투자회사, 브로커-딜러, 자율규제기관,…
FCA, 규제 회피를 위한 허수아비 역할을 한 전 Vector Wealth CEO Dawkins 제재
영국 금융감독청(FCA)은 2026년 10월 21일, Jeffrey Dawkins가 자격이 박탈된 이사의 유급 허수아비 역할을 했다고 판단해 그의 모든 규제 대상 업무 관련 직무 수행을 금지하고 269,233파운드의 벌금을 부과했다고 발표했다. 해당 이사는 FCA의 인가를 받은 회사를 이용해 고위험 비상장 채권을 판매했으며, 이로…
검증 가능한 자격 증명: 금융 신원을 비공개로 증명하기
금융 신원 확인을 위한 검증 가능한 자격 증명의 운영 과정, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형을 원리부터 설명하고, 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 안내합니다.
ESMA, 내부정보 공시 지연 규정에 정당한 이익 5가지 추가
유럽증권시장감독청(ESMA)은 2026년 10월 16일 내부정보 공시 지연에 관한 시장남용규정(MAR) 지침을 개정하고 간소화했다. 지연을 정당화할 수 있는 정당한 이익 5가지를 추가하고 장기 절차와 관련된 정당한 이익을 삭제해 개정된 규제 체계를 완성했다. MAR에 따라 발행인은 투자자에게 정보를 제공하고 내부자 거래를 방지할 수…
방콕 연차총회에서 IMF와 세계은행, 사기 방지 프레임워크 처음 공개
국제통화기금(IMF)과 세계은행그룹 경영진은 2026년 10월 14일, 각국이 디지털 금융 서비스에서 사이버 기반 사기를 예방·탐지하고 대응하는 데 도움이 되도록 12가지 주요 고려 사항을 제시한 고위급 프레임워크인 방콕 청사진을 발표했다. 이는 IMF 보도자료 제26/336호에 따른 것이다. 태국 중앙은행과 협력해 마련된 이 프레임워크는…
