AI 사기 탐지: 그래프, 신호, 적응
AI 사기 탐지의 작동 과정과 경제성, 공신력 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 검증해야 할 근거를 원리부터 살펴보는 안내서.
KYC 및 제재 심사를 위한 영지식 증명
영지식 KYC의 근본 원리부터 설명하는 안내서로, 운영 과정과 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형, 투자자나 운영자가 확인해야 할 증거를 다룹니다.
SEC 검사국, 2027 회계연도 중점 검사 사항 발표
미국 증권거래위원회(SEC) 검사국은 2026년 10월 23일 2027 회계연도 검사 중점 사항을 발표했다. 검사국은 3만 4,000곳이 넘는 등록자 가운데 투자자 보호나 시장 건전성에 현재 더 큰 위험을 초래하는 분야를 담았다고 밝혔다. 워싱턴 D.C.에서 발표된 이 연례 보고서는 투자자문사, 투자회사, 브로커-딜러, 자율규제기관,…
FCA, 규제 회피를 위한 허수아비 역할을 한 전 Vector Wealth CEO Dawkins 제재
영국 금융감독청(FCA)은 2026년 10월 21일, Jeffrey Dawkins가 자격이 박탈된 이사의 유급 허수아비 역할을 했다고 판단해 그의 모든 규제 대상 업무 관련 직무 수행을 금지하고 269,233파운드의 벌금을 부과했다고 발표했다. 해당 이사는 FCA의 인가를 받은 회사를 이용해 고위험 비상장 채권을 판매했으며, 이로…
검증 가능한 자격 증명: 금융 신원을 비공개로 증명하기
금융 신원 확인을 위한 검증 가능한 자격 증명의 운영 과정, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형을 원리부터 설명하고, 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 안내합니다.
ESMA, 내부정보 공시 지연 규정에 정당한 이익 5가지 추가
유럽증권시장감독청(ESMA)은 2026년 10월 16일 내부정보 공시 지연에 관한 시장남용규정(MAR) 지침을 개정하고 간소화했다. 지연을 정당화할 수 있는 정당한 이익 5가지를 추가하고 장기 절차와 관련된 정당한 이익을 삭제해 개정된 규제 체계를 완성했다. MAR에 따라 발행인은 투자자에게 정보를 제공하고 내부자 거래를 방지할 수…
방콕 연차총회에서 IMF와 세계은행, 사기 방지 프레임워크 처음 공개
국제통화기금(IMF)과 세계은행그룹 경영진은 2026년 10월 14일, 각국이 디지털 금융 서비스에서 사이버 기반 사기를 예방·탐지하고 대응하는 데 도움이 되도록 12가지 주요 고려 사항을 제시한 고위급 프레임워크인 방콕 청사진을 발표했다. 이는 IMF 보도자료 제26/336호에 따른 것이다. 태국 중앙은행과 협력해 마련된 이 프레임워크는…
FCA와 NCA, 내부자 거래 조직으로 의심되는 일당 급습해 3명 체포
금융감독청(FCA)은 내부자 거래와 자금 세탁에 관여한 것으로 의심되는 조직범죄 집단을 해체하기 위해 National Crime Agency(NCA)와 합동 작전을 벌여 2026년 10월 13일 3명을 체포했다고 밝혔다. FCA와 NCA 직원 100여 명이 런던과 맨체스터의 주거지 5곳을 수색했으며, FCA 수사관들은 수색 과정에서 휴대전화와 노트북,…
EU 감독당국 공동위원회, 2027년 범분야 업무 프로그램 수립
유럽감독당국 공동위원회(EBA, EIOPA, ESMA)는 2026년 10월 13일 2027년 연간 업무 프로그램을 발표했다고 유럽증권시장청이 밝혔다. 이 프로그램은 “EU 금융 부문 전반의 범분야 위험에 대응하고 협력을 강화하기 위한 우선순위”를 제시하며, 주요 분야로 디지털 운영 복원력, 기술 혁신, 지속가능 금융, 증권화, 범분야 위험…
Nexus 이사와 운영 책임자, 고객 사기 200만 파운드 혐의 인정
금융행위감독청은 2026년 10월 13일, 금융 자문 회사에서 근무했던 두 사람이 고객 4명에게 200만 파운드의 손실을 입힌 사기 혐의를 인정했다고 밝혔다. Nexus Independent Financial Advisers Limited(Nexus IFA)와 Nexus Investment Managers Limited(Nexus IM)의 이사인 Kerry Nelson과 두 회사의 운영 책임자인 Jacqueline Stephens는…
디지털 자산 지갑: 키, 서명, 스마트 계정
운영 흐름, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 유형, 그리고 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 포함해 디지털 자산 지갑을 원리부터 살펴보는 안내서입니다.
Travel Rule: 디지털 자산 전송에 필요한 데이터
디지털 자산 여행 규칙에 대한 기본 원칙 가이드로, 운영 체인, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 모드 및 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 포함합니다.
실질 소유권: 기업 뒤의 사람 찾기
Beneficial Ownership에 대한 기본 원리 가이드로, 운영 체인, 경제학, 권위 있는 기록, 실패 모드, 그리고 투자자나 운영자가 확인해야 할 증거를 포함합니다.
Zoe Financial, 소개 충돌 관련 SEC 제재를 $450,000에 합의
2026년 9월 28일 미국 증권거래위원회는 뉴욕에 본사를 둔 등록 투자 자문사 Zoe Financial Inc.가 고객 및 잠재 고객에게 이해 충돌에 관한 중요한 사실을 완전하고 공정하게 공개하지 않은 혐의로 합의된 제재를 발표했습니다. SEC의 조사 결과를 인정하지는 않았지만, Zoe Financial은 금지명령, 견책,…
ESMA, 2027 작업 프로그램 및 간소화 보고서 발표
European Securities and Markets Authority (ESMA)는 2026년 9월 28일 2027 연간 작업 프로그램을 발표했으며, 2026년에 수행된 조치와 2027년에 계획된 조치를 다루는 간소화 및 부담 경감에 관한 별도 보고서도 함께 발표했습니다. ESMA의 2023‑2028년 다년 전략에 따라, 이 프로그램은 2027년 10월 11일을…
