리플(XRP)에 투자하기 – 알아야 할 모든 것

XRP는 결제를 위한 디지털 자산입니다. 비트코인은 검열에 저항하는 가치 저장소로 설계되었으며 이더리움은 세계 컴퓨터로 설계되었지만 XRP는 단 하나의 목적을 위해 설계되었습니다. 즉, 글로벌 금융 시스템을 위한 가장 빠르고 확장 가능한 결제 자산입니다.

종종 단순히 “은행을 위한 암호화폐”로 오해되는 XRP (XRP )는 오픈 소스, 분산형 XRP 레저(XRPL)에서 작동합니다. 이는 3-5초 내에 거래를 최종적으로 확인하고, 1,500개 이상의 거래를 처리하며, 전송당 몇 센트의 비용으로 거래를 처리할 수 있습니다.

그러나 XRP에 투자하려면 많은 신규 투자자가 실수하는 중요한 차이를 이해해야 합니다. 즉, 디지털 자산(XRP)과 기술 회사(Ripple) 간의 차이입니다.

차이: 리플 대 XRP

XRP를 투자로 평가하려면 소프트웨어와 기업을 분리해야 합니다.

리플 (기업)

리플은 은행과 금융 기관을 위한 결제 솔루션을 개발하는 미국 기반 기술 회사입니다. 그들은 XRP의 가장 큰 보유자이며 제품군인 “리플 결제”에서 크로스 보더 유동성을 제공하기 위해 이를 사용합니다. 그러나 리플은 XRP 레저를 제어하지 않습니다. 회사가 내일 문을 닫더라도 XRP 레저와 XRP 토큰은 독립적으로 계속 작동할 것입니다.

XRP (자산)

XRP는 XRP 레저의 네이티브 암호화폐입니다. 이는 개방형 시장에서 거래되는 독립적인 디지털 자산입니다. 그 가치는 다른 법정 화폐(예: 달러를 엔으로 전환) 사이에서 마찰 없이 가치를 이동할 수 있는 중립적인 자산으로서의 유틸리티에서 파생됩니다.

XRP 레저는 어떻게 작동합니까?

XRP 레저(XRPL)는 업계에서 가장 오래되고 가장 검증된 네트워크 중 하나입니다. 비트코인의 에너지 집약적인 작업 증명 또는 이더리움의 지분 증명과는 달리 XRPL은 고유한 연합된 비잔틴 동의 메커니즘(FBA)을 사용합니다.

합의 메커니즘

네트워크는 거래를 확인하기 위해 검증자의 시스템에 의존합니다. 각 서버는 다른 신뢰할 수 있는 검증자를 듣는 “유니크 노드 목록”(UNL)을 유지합니다. 거래가 방송되면 이러한 검증자가 유효성에 대해 투표합니다. 超過 80%의 동의가 있으면 거래는 영구적으로 레저에 기록됩니다.

이 프로세스는 채굴의 필요성을 제거하여 XRP를 가장 환경적으로 친화적인 블록체인 중 하나로 만듭니다(종종 “그린 크립토”라고 함). 또한 네트워크가 분기되는 것을 방지하며 레저는 완벽한 잠금으로 진행되어 즉시 최종 결제를 보장합니다.

유니크 노드 목록 (UNL)

비판가들은 종종 UNL을 중앙화의 원천으로 지적합니다. 초기에 리플(회사는) 이러한 노드의 대부분을 운영했습니다. 그러나 네트워크는 지난 10년 동안 크게 분산화되었습니다. 현재 기본 UNL에는 대학, 거래소, 독립 개발자 및 XRPL 재단이 운영하는 검증자가 포함되어 있어 리플의 직접적인 영향력을 줄여줍니다.

생태계: 결제를 넘어서

수년간 XRP는 단순히 결제 레일로 간주되었습니다. 그러나 최근 기술 업그레이드는 생태계를 분산형 금융(DeFi) 및 기관 규제로 확장했습니다.

1. 리플 결제 (구 ODL)

리플의 플래그십 엔터프라이즈 제품은 유동성을 필요로 하는 경우에 XRP를 사용합니다. 전통적으로 은행이 멕시코로 돈을 보낼 경우 멕시코 은행에 미리 자금을 보관해야 합니다(노스트로/보스트로).

리플 결제는 이를 제거합니다. 은행은 USD를 보내고, 이는 XRP로 전환되어 몇 초 내에 레저를 통해 이동한 후 목적지에서 멕시코 페소로 전환됩니다. 이는 은행이 이전에 유휴 자금으로 유지해야 했던 수십억 달러를 해방시킵니다.

2. RLUSD (리플 USD 스테이블코인)

전략적 전환에서 리플은 RLUSD를 출시했습니다. 이는 미국 달러에 1:1으로 고정된 규제 준수 스테이블코인입니다. RLUSD는 기업용으로 설계되었으며 XRP와 함께 작동합니다.

• 시너지: XRP는 변동성 있는 “브리지” 자산으로 유동성을 제공하는 반면 RLUSD는 안정적인 결제 기구로 작동합니다. 이는 리플이 블록체인 속도와 함께 암호화폐 가격 변동성에 노출되지 않고 보수적인 고객을 서비스할 수 있도록 합니다.

3. DeFi 및 EVM 사이드체인

XRPL EVM 사이드체인의 출시로 XRP 생태계에 스마트 계약이 도입되었습니다. 이 사이드체인은 개발자가 이더리움에서 사용하는 동일한 언어인 솔리디티로 응용 프로그램을 작성할 수 있으면서도 XRP 레저에서 거래를 처리할 수 있습니다.
さらに, 메인 레저에는 네이티브 자동 시장 생성자(AMM) 프로토콜이 있습니다. 이는 XRP 보유자가 네트워크의 분산형 교환에서 유동성을 제공함으로써 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 이는 XRP를 순수한 투기 자산에서 생산적인 자산으로 변환합니다.

규제 환경: SEC 대 리플

XRP에 대한 어떠한 논의도 미국证券거래위원회(SEC)와의 역사적인 법적 분쟁을 언급하지 않고는 완전할 수 없습니다.

2023년 7월, 연방 판사 아나리사 토레스는 XRP에 대한 규제 명확성을 제공하는 역사적인 판결을 내렸습니다. 이는 아마도 다른 대체 코인이 갖지 못한 명확성입니다.

• 승리: 법원은 디지털 자산 거래소에서 소매 투자자에게 프로그램 방식으로 판매되는 XRP는 증권이 아니라는 판결을 내렸습니다. 이는 리플의 토큰 자체가 商品/화폐라는 주장을 입증했습니다.
• 패배: 법원은 리플의 직접적인 기관 투자자 및 고급 투자자에게 대한 XRP의 직접 판매는 투자 계약을 구성한다고 판결했습니다.

법적 항소와 세부 협상이 계속되는 동안 핵심 판결은 유지됩니다. 즉, 거래소에서 XRP를 거래하는 것은 합법이며 미국 증권법을 위반하지 않습니다. 이 “토레스 교리”는 미국 은행과 기관이 자산과 재접촉하는 길을 열었습니다.

비교 분석: XRP 대 SWIFT 대 스텔라

XRP는 레거시 금융 시스템과 크립토 네이티브 세계 사이의 고유한 위치에 있습니다.

SWIFT는 현재 자체 블록체인 통합을 실험하고 있지만 XRP는 이미 수십억 달러의 거래를 처리하는 라이브, 작동하는 대안을 제공합니다.

토큰 경제학: 공급 및 에스크로

XRP는 100억 토큰의 고정 최대 공급을 가지고 있습니다. 비트코인과는 달리 새로운 XRP는 결코 채굴되지 않습니다.

• 유통 공급: 약 60억 XRP가 현재 유통 중입니다.
• 에스크로: 나머지 공급은 주로 리플이 제어하는 암호화 에스크로에 보관됩니다. 원래 55억 XRP였던 이 에스크로는 매월 10억 XRP를 выпуска합니다. 그러나 리플은 일반적으로 이 중에 작은 부분만 판매하고 나머지는 새로운 에스크로 계약으로 반환하여 수십 년 동안 발행 일정표를 효과적으로 연장합니다.
• 디플레이션: XRP 레저上的 모든 거래는 작은 양의 XRP(거래 수수료는 검증자에게 지불되지 않고 파괴됨)를 소모합니다. 현재 소모율은 낮지만 높은 네트워크 활동은 시간이 지남에 따라 총 공급을 영구적으로 줄입니다.

위험 및 도전

XRP에 투자하는 것은 더 넓은 크립토 시장과 다른 특정 위험을 нес습니다.

• 스테이블코인 식민화: 은행이 리플의 기술을 사용하지만 XRP 토큰이 아닌 스테이블코인(또는 CBDC)을 사용하여 거래를 해결할 위험이 있습니다. 이는 리플 회사에ประโยชน을 가져다주지만 XRP 자산의 수요를 줄일 수 있습니다.
• 설립자 판매: 리플의 원래 설립자는 상당한 양의 XRP를 할당받았습니다. 초기 고위 임원의 정기적인 판매는 역사적으로 가격에 매도 압력을 만들었지만 그들은 보유량을 소진함에 따라 이 위험이 감소했습니다.
• 중앙화 광경: 기술적으로 분산화된에도 불구하고 리플이라는 단일 기업체와의 강한 연관성으로 인해 XRP는 규제 기관과 비트코인과 같은 “리더리스” 네트워크를 선호하는 순수주의者的 목표가 됩니다.

XRP를 구매하는 방법

미국 법원의 규제 명확성에 따라 XRP는 모든 주요 글로벌 거래소에서 널리 उपलब합니다.

XRP를 저장하는 방법

XRP 레저는 교환 입금을 위한 “목적지 태그” 시스템을 사용합니다. 이는 새로운 사용자에게 종종 혼란을 일으킵니다. 그러나 자체 보관의 경우 프로세스는 간단합니다.

• 하드웨어 지갑: 리더 나노 X와 트레조르 모델 T는 오프라인에서 XRP를 보관하기 위한 최고의 표준입니다.
• 자만 월렛 (구 엑섬): 이는 XRP 생태계에서 가장 인기 있는 모바일 월렛입니다. 이는 사용자가 직접 XRP 레저와 상호 작용할 수 있도록 하여 분산형 거래소(DEX)에 액세스하고 기타 토큰에 대한 “신뢰 라인”을 발급할 수 있습니다.

요약

XRP는 시장 변동성과 규제 공격을 겪은 후 디지털 경제에서 가장 탄력 있는 자산 중 하나로 부상했습니다. 이는 비트코인 외에 미국에서 명확한 법적 지위를 갖춘 유일한 암호화폐입니다. 리플이 스테이블코인(RLUSD) 및 스마트 계약과 같은 기술로 확장함에 따라 XRP는 단순한 결제 토큰에서 기관용 종합 금융 플랫폼으로 전환되고 있습니다.

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