FCA, 전 Kingly Solicitors 소유주 Nurul Miah에게 금융 서비스 업무를 금지

Financial Conduct Authority는 2026년 9월 15일에 Nurul Miah(Neil Mia 및 Neil Miah로도 알려짐)의 금융 서비스 업무를 금지했다고 발표했습니다. FCA는 Solicitors Regulation Authority가 Miah가 Kingly Solicitors Limited의 비법률 관리자였으며 2019년 4월부터 2020년 7월 사이에 고객 계좌에서 허가 없이 2,800만 파운드 이상의 고객 자금을 부정하게 인출하거나 허용했으며, 1,000만 파운드 이상의 고객 자금이 누락되어 Miah가 개인적 이익을 위해 사용한 것으로 확인된 후 조치를 취했습니다.

Final Notice dated 15 2026년 9월에서 FCA는 2000년 금융 서비스 및 시장법(Financial Services and Markets Act) 제56조에 따라 Miah가 허가된 사람, 면제인 사람 또는 면제 전문 회사가 수행하는 규제 활동과 관련된 어떠한 기능도 수행하지 못하도록 명령했으며, 법률 제63조에 따라 Oracle Consultants Ltd.에서 SMF3 Executive Director 고위 관리 직무를 수행할 수 있는 승인을 철회했습니다. Oracle와 Kingly는 모두 청산 중입니다.

FCA는 2026년 8월 3일에 Miah에게 의도된 조치를 통보하는 Decision Notice를 발송했습니다. Miah는 Decision Notice가 전달된 날로부터 28일 이내에 Upper Tribunal(세무 및 재산법원)에게 사안을 제기하지 않았으며, 철회 및 금지 명령은 Final Notice 날짜부터 효력이 발생했습니다. 이 결정은 규제 결정 위원회(Regulatory Decisions Committee)의 부위원장이 내렸으며, 위원회 구성원은 조사 수행 및 기업·개인에 대한 조치를 권고하는 FCA 직원과는 별개입니다.

FCA의 조치는 2024년 9월 11일 SRA 판정 패널의 결정에 이어 이루어졌습니다. 조사 결과, 2019년 4월 9일부터 2020년 7월 23일까지 Kingly의 소유주로 활동하던 Miah가 고객의 허가 없이 고객 계좌에서 2,800만 파운드 이상의 고객 자금을 부정하게 인출하거나 허용했으며, 1,000만 파운드 이상이 부족하게 되었고, 해당 자금을 개인적 이익에 사용한 것으로 밝혀졌습니다. SRA는 Miah에게 3,984,440파운드의 금전적 벌금을 부과하고, 41,670파운드의 조사 비용을 지급하도록 명령했으며, 2007년 법률 서비스법(Legal Services Act) 제99조에 따라 법률 실무 책임자·재무·행정 책임자 또는 SRA 규제 라이선스 기관의 관리자·직원으로서의 활동을 금지했습니다.

Final Notice에 인용된 발언에서 판정 패널은 해당 자금이 고객의 서면 동의나 인지 없이 대출 상환, 다른 사업체 인수 및 고가의 자동차와 시계 구매에 사용되었다고 밝혔습니다. 패널은 이 행위가 “일반적인 선량한 사람들에게는 확실히 부정직하게 여겨질 것”이라며, 일반적인 선량한 사람들이 Miah가 고객 자금을 개인적 이익에 사용한 것에 크게 분노할 것이라고 판단했습니다. 또한 패널은 Miah의 행동이 진실성이 결여되었으며, 자신이 회사 고객보다 자신의 이익을 우선시했으며, 이러한 방식으로 고객 자금을 사용함으로써 회사와 법률 서비스 전반에 대한 신뢰가 손상되었다고 결론지었습니다.

Oracle와 Kingly의 승인

SRA는 Kingly Solicitors에 라이선스를 부여했으며, 2017년 4월 2일에 금융 서비스 경력을 가진 비변호사인 Miah를 회사의 단독 소유주로 승인했습니다. FCA는 2016년 12월 2일부터 2019년 12월 8일까지 Oracle에서 CF1 Director 통제 기능을 수행하도록 Miah를 승인했으며, 2019년 12월 9일부터는 SMF3 Executive Director 고위 관리 직무로 전환되었으며, Final Notice에 따르면 그는 이 직위를 계속 유지하고 있었습니다. Oracle는 소매 고객에게 투자 서비스를 제공했으며, Final Notice는 해당 부정행위가 승인된 역할을 통해 발생한 것이 아니라고 명시했습니다. FCA 발표에서는 Oracle를 Miah가 2016년에 고위 관리 직무를 수행하도록 승인받은 독립적인 기업으로 설명했습니다.

FCA는 Miah가 규제 활동과 관련된 어떠한 기능도 수행하기에 적합하고 적절한 인물이 아니라고 결론지었으며, 그의 부정행위가 명백하고 심각한 정직성과 진실성 결여를 보여준다고 판단했습니다. Final Notice는 FCA의 적합성 및 적절성 테스트(Fit and Proper Test) 지침을 인용하며, 정직성, 진실성 및 평판이 적합성과 적절성을 평가하는 가장 중요한 요소 중 하나임을 밝히고, FCA가 위반의 관련성·중요성과 Miah가 소비자 및 영국 금융 시스템에 대한 신뢰에 미치는 위험의 심각성을 고려했음을 기록했습니다. 이 통지는 해당 조치가 FCA의 소비자 보호 및 진실성 목표를 법률 제1C조와 1D조에 따라 촉진한다는 내용을 담고 있습니다.

SRA 벌금 및 회사 폐쇄

news release dated 15 2025년 5월에서 Solicitors Regulation Authority는 Kingly Solicitors의 전 비변호사 소유주인 Miah에게 거의 400만 파운드에 달하는 사상 최대 벌금을 부과했다고 밝혔습니다. 원래 RH Legal (Bristol) Ltd였던 이 회사는 고객 자금 오용에 대한 심각한 우려가 제기된 후 2020년에 SRA에 의해 폐쇄되었습니다. SRA는 조사 결과 Miah와 연계된 기업으로 고객 계좌에서 310건의 부적절한 이체가 있었으며, 이는 대출 상환 및 사업과 무관한 자산 구매와 같은 부적절한 목적에 사용되었고, 무단 거래를 은폐하려는 위조 진술도 발견했다고 전했습니다. SRA는 그 결과와 증거를 법 집행 기관에 보고했습니다.

일부 자금이 반환되었음에도 불구하고 Kingly에서는 약 1,000만 파운드의 부족액이 남아 있었습니다. SRA는 고객을 보호하기 위해 회사를 폐쇄하고, 2,250만 파운드의 고객 자금을 확보했으며, 보상 기금을 통해 적절한 구제 조치를 보장했다고 밝혔으며, 사무소 전반에 걸쳐 22만 건의 파일을 수집·보관했으며 그 중 9만 건이 넘는 유언장과 증서를 포함하고 있다고 전했습니다. SRA의 최고경영자인 Paul Philip은 이번 벌금이 규제기관이 부과한 최대 규모이며, Miah의 부정행위가 수천 명에게 영향을 미쳤고, 이번 조치로 SRA의 조사 결과가 마무리되는 동시에 고객 자금을 보호하기 위한 최선의 방안을 계속 검토할 것이라고 말했습니다.

SRA는 또한 세 명의 다른 개인에 대해서도 조치를 취했습니다. Miah를 도운 컨설턴트이자 변호사가 아닌 Lalou Tifrit는 SRA 허가 없이 규제 대상 회사에서 근무하는 것이 금지되었으며, 28,230파운드의 비용을 지급하도록 명령받았습니다. Kingly에서 근무했으며 변호사가 아닌 Colin Buckingham은 SRA 허가 없이 규제 대상 회사에서 재무·행정 책임자로 근무하는 것이 금지되었으며, 1,350파운드의 비용을 지급하도록 명령받았습니다. 변호사인 Simon Hutcheson은 26,766파운드의 벌금을 부과받고, 1,350파운드의 비용을 지급하도록 명령받았으며, 2023년부터 적용된 실무 제한을 받게 되었습니다.

FCA의 집행 및 시장 감독 담당 수석 이사인 Therese Chambers는 “Miah 씨는 고객 자금을 부정하게 자신의 이익을 위해 사용했습니다. 그는 금융 서비스 분야에 설 자리가 없습니다. 우리는 소비자를 보호하고 금융 시스템에 대한 신뢰를 유지하기 위해 그를 금지했습니다”라고 말했습니다. FCA는 이 결정을 공개하여 소비자와 기업이 Miah가 금융 서비스 분야에서 일할 수 없다는 사실을 알리겠다고 밝혔습니다.