Top 10 des plateformes de liquid staking à connaître

Learning the top 10 Liquid Staking platforms in operation today is a smart way to improve your low-risk passive income strategy. The DeFi (Decentralized Finance) sector continues to expand thanks to innovative concepts such as Liquid staking, and more platforms offer these services to the public than ever. This demand has led to some confusion when determining your best options.

Qu’est-ce que le liquid staking ?

Le liquid staking désigne l’action de placer vos actifs dans un contrat intelligent en échange d’un jeton de reçu représentant leur liquidité. Les protocoles de liquid staking permettent aux stakers d’accéder à la liquidité de leurs actifs mis en jeu sans désengager l’actif d’origine. Cette approche améliore la liquidité, l’efficacité du capital et l’innovation.

Cette structure est plus propice à la croissance du marché que la structure de staking traditionnelle, car le staker peut toujours participer à des fonctionnalités DeFi supplémentaires. Les jetons liquides peuvent être échangés, utilisés comme garantie, mis en jeu, cultivés et même re‑mis en jeu. Toutes ces options supplémentaires ont contribué à favoriser l’adoption.

Cependant, vous devez savoir que toutes les plateformes de liquid staking ne fonctionnent pas de la même manière ni avec le même niveau d’intégrité. Ainsi, il est judicieux de s’en tenir à des plateformes réputées et expérimentées dans le secteur. Voici les 10 meilleures plateformes de liquid staking à connaître (dans aucun ordre particulier).

1. Lido Finance

Lido Finance est une option de liquid staking facile à utiliser qui continue de gagner en popularité. Le réseau propose un support de liquid staking pour ETH, MATIC et SOL. Les déposants reçoivent les jetons stETH, stMATIC et stSOL représentant la valeur de leur liquidité mise en jeu.

Source – Lido Finance – Plateformes de liquid staking

Lido Finance possède certaines fonctionnalités clés qui la distinguent. Tout d’abord, il n’y a aucun montant minimum de mise. Cette structure signifie que tout le monde peut utiliser ces services pour commencer à gagner des rendements passifs dès aujourd’hui. De plus, la plateforme propose une fonction de paiement quotidien, ce qui ajoute à sa commodité globale.

Les stakers sur Lido Finance doivent verrouiller leurs jetons pour être éligibles aux récompenses. Pendant cette période, ils peuvent utiliser leurs dérivés synthétiques pour sécuriser des rendements supplémentaires via les options DeFi. Notamment, le réseau facture des frais de staking de 10 % aux utilisateurs, ce qui est supérieur à celui de certains concurrents de cette liste. Cependant, un ensemble d’outils est disponible pour aider à optimiser vos efforts.

Une autre raison majeure du grand succès de Lido Finance réside dans ses protocoles de sécurité. Le réseau est open source et a été examiné par la communauté et des cabinets d’audit. De plus, le réseau intègre diverses autres mesures de sécurité de niveau entreprise, notamment le chiffrement SSL 256 bits pour vous protéger. Selon la documentation de l’entreprise, les utilisateurs peuvent sécuriser des récompenses comparables à celles obtenues en exploitant un nœud validateur sur le réseau concerné.

2. Coinbase Prime

Coinbase Prime est un autre concurrent de premier plan dans le secteur du liquid staking. Coinbase a adopté une approche stratégique du marché et a concentré ses efforts sur le staking au niveau des entreprises et des institutions. En conséquence, ses fonctionnalités exigent une conformité stricte aux exigences KYC/AML.

Coinbase Prime s’est associé à Liquid Collective dans le cadre de sa stratégie de liquid staking. Ce partenariat a permis à la plus grande bourse d’Amérique du Nord de gagner du temps dans le développement et la sécurisation de leurs options de liquid staking. Aujourd’hui, Coinbase exploite un protocole de liquid staking performant sous les normes de sécurité les plus élevées de la région.

Dans le cadre de cette stratégie, la bourse utilise plusieurs fournisseurs de services de validateurs qui intègrent des opérations multi‑cloud et régionales afin d’améliorer la fiabilité et de réduire les délais. Ces partenaires stratégiques de liquid staking comprennent Figment et Staked. Le résultat est une alternative de staking simple et hautement sécurisée.

Vous pouvez mettre en jeu sur Coinbase Prime à partir de 1 $, avec des paiements de récompenses disponibles quotidiennement ou trimestriellement. De plus, le processus de staking vous permet de commencer à sécuriser des récompenses immédiatement après le dépôt d’actifs. L’inconvénient de Coinbase Prime est que le réseau impose des frais de staking de 15 % et ne propose pas un large choix de jetons à staker.

Les personnes souhaitant staker l’ETH 2.0 devront commencer avec une mise de 0,1 ETH. Elles reçoivent LsETH en tant que reçu numérique et jeton de liquidité. Contrairement aux concurrents, les stakers de Coinbase bénéficient d’une couverture du fournisseur de services de validateurs contre les incidents de slashing grâce à la politique de couverture de slashing de Nexus Mutual.

3. Rocket Pool

Rocket Pool reste l’une des plus grandes et des plus performantes plateformes de liquid staking en activité aujourd’hui. Le réseau propose des fonctionnalités de liquid staking ETH 2.0 via une approche décentralisée centrée sur la communauté. Ainsi, les stakers de Rocket Pool bénéficient de l’avantage supplémentaire d’accéder au DAO (Organisation Autonome Décentralisée) du réseau.

Rocket Pool possède l’une des communautés les plus actives et reste très présent sur les réseaux sociaux. Les principaux avantages du réseau sont ses pools de staking personnalisables. Ces contrats intelligents uniques permettent aux entreprises de créer des pools afin de générer de la valeur.

Rocket Pool est facile à utiliser, et sa grande communauté l’a aidé à devenir l’une des options les plus reconnues de cette liste. Les utilisateurs reçoivent des jetons RPL après le dépôt dans le contrat intelligent de liquidité de Rocket Pool. Ces jetons peuvent être échangés, utilisés dans d’autres solutions DeFi et LSDfi (Liquid Staking Derivatives), et offrent un accès au DAO du réseau.

Il convient de noter que Rocket Pool affiche parmi les frais les plus élevés de cette liste, avec des frais d’environ 15 à 20 %. De plus, la période de verrouillage standard de vos actifs est de 3 à 12 mois. Malgré ces facteurs, l’interface intuitive et la fiabilité avérée font de Rocket Pool un concurrent solide à explorer.

4. Frax ETH

Frax Finance est un écosystème DeFi polyvalent qui offre une variété de services avancés aux utilisateurs. Le protocole de liquid staking du réseau, Frax Ether, permet aux utilisateurs de tirer parti de ces services tout en sécurisant les récompenses de staking sur la même plateforme. Les déposants reçoivent frETH et sfrxETH sous forme de représentations tokenisées de leurs actifs mis en jeu.

Frax Finance est un projet décentralisé dirigé par la communauté qui comprend un DAO actif permettant aux stakers de voter sur les mises à jour et les modifications. Le réseau possède une interface avancée qui séduit les utilisateurs expérimentés. De plus, le réseau propose d’autres actifs stables, ce qui en fait une solution dynamique pour de nombreux scénarios.

Les stakers de Frax ETH peuvent exploiter le AMM du réseau, les protocoles de prêt, et plus encore pour améliorer les rendements. La plateforme est open source et a été examinée par la communauté Ethereum, ce qui renforce sa sécurité. De plus, le réseau intègre un système de pont propriétaire appelé Frax Ferry pour faciliter les transactions inter‑chaînes.

Frax ETH est une option judicieuse pour les stakers expérimentés. Cependant, comme le réseau intègre des stablecoins auto‑hébergés, il existe un risque accru de préoccupations réglementaires à l’avenir. Ainsi, Frax Finance convient davantage aux utilisateurs individuels qu’aux grands stakers institutionnels.

5. Jito Network

Jito Network est actuellement la plus grande plateforme de liquid staking de l’écosystème Solana. Ce protocole unique permet aux stakers d’obtenir davantage de récompenses en intégrant la Miner Extractable Value (MEV) dans leurs paiements. Les MEV sont des stratégies que les mineurs utilisent pour augmenter leurs récompenses.

Source – Jito Homepage – Principales plateformes de liquid staking

Ces actions peuvent inclure la surveillance des pools de transactions pour identifier ce qui pourrait affecter le prix des actifs, le trading d’arbitrage, le réordonnancement des transactions, et bien plus encore. Par le passé, de nombreux utilisateurs du réseau considéraient les MEV comme un problème. Cependant, ils constituent un élément central du marché. Ainsi, Jito a changé la donne en intégrant ces récompenses dans leurs récompenses de liquid staking.

Jito fonctionne comme une solution de liquid staking open source. Le réseau offre des rendements élevés et la possibilité d’exploiter le même capital à travers de multiples fonctionnalités. Les stakers Solana reçoivent JitSOL, représentant leur mise et leurs récompenses. Ces jetons sont interopérables au sein de l’ensemble du réseau Solana.

6. Binance

La plus grande bourse du monde en volume figure également parmi les meilleures options de liquid staking. Le réseau a su exploiter sa vaste base de clients pour soutenir des pools de liquid staking très actifs que tout le monde peut utiliser. Notamment, Binance demeure une force pionnière dans le secteur LSDfi.

Binance a lancé ses fonctionnalités de liquid staking en 2022 après un investissement stratégique dans le protocole pSTAKE. Ce partenariat permet aux détenteurs d’ETH de commencer à déposer dans des pools liquides sur le réseau. En contrepartie, ils reçoivent des jetons WBETH qui peuvent être utilisés sur les nombreux autres services de la plateforme.

Binance continue d’investir massivement dans le liquid staking. Le groupe a récemment investi 10 M$ dans le protocole Helio afin d’étendre ses efforts sur le marché. Toutes ces manœuvres témoignent de la volonté continue du réseau de rester compétitif dans presque tous les aspects de l’industrie de la blockchain.

Les avantages d’utiliser Binance pour le liquid staking sont la familiarité avec l’interface du réseau, une liquidité élevée et une sécurité éprouvée. En revanche, les frais seront plus élevés que ceux de nombreux autres fournisseurs de pools de liquid staking.

7. Marinade Finance

Marinade Finance est un autre protocole de liquid staking Solana qui mérite d’être découvert. Le réseau propose des fonctionnalités flexibles qui le rendent intéressant. Par exemple, il n’y a pas de dates d’échéance lors du staking sur Marinade Finance. L’absence de périodes de staking signifie que vous pouvez accéder à vos jetons si besoin, sans délai.

De plus, Marinade Finance propose certains des frais de staking les plus bas du marché. Le réseau facture actuellement environ 6 % aux utilisateurs. Un autre atout majeur est la possibilité de re‑staker les jetons mSOL et d’obtenir des rendements encore plus élevés. Dans certains cas, ces rendements peuvent atteindre jusqu’à 20 % sur les jetons mSOL.

Marinade Finance est une option populaire pour les utilisateurs de Solana. Une autre raison pour laquelle les traders apprécient Marinade Finance est la fonction de rendements composés. Cette option vous permet d’ajouter en continu vos récompenses de staking à votre mise initiale afin d’améliorer les rendements futurs.

Il convient de noter que Marinade Finance est dirigé par la communauté. Toutes les mises à jour sont approuvées par vote, et les utilisateurs peuvent soumettre leurs recommandations pour examen. Cette structure signifie que Marinade Finance est une solution de liquid staking efficace que tous les utilisateurs de Solana devraient connaître.

8. ANKR

Les stakers recherchant de la flexibilité devraient s’intéresser à ANKR. Cette option de staking fiable et établie prend en charge certains des plus grands réseaux en activité aujourd’hui. Les stakers ANKR peuvent choisir parmi les pools Ethereum, Avalanche, Binance Smart Chain, Fantom, Gnosis, Polkadot et Kusama.

Parmi les principaux attraits de ce réseau figurent la flexibilité maximale des actifs et l’absence d’exigence de mise minimale. Notamment, chaque pool possède des paiements, des APY et des actifs utilisables spécifiques. Actuellement, les rendements de ces pools varient de 3 à 14 % d’APY.

De plus, chaque pool possède une structure de frais distincte variant en moyenne de 2 à 10 % selon les actifs. Il convient de noter qu’ANKR est l’un des protocoles de liquid staking les plus anciens et les plus performants en activité aujourd’hui. Par conséquent, il collabore avec certaines des plus grandes marques du marché et s’est forgé une réputation comme l’une des meilleures options pour les stakers communautaires.

9. Stader Labs

Stader Labs est une autre plateforme de liquid staking multi‑chaîne qui enthousiasme les utilisateurs. Les utilisateurs peuvent mettre en jeu leurs jetons et recevoir des jetons de liquidité Stader Labs qui peuvent être utilisés dans plus de 40 solutions DeFi différentes. Cette stratégie améliore considérablement les ROI.

Stader Labs possède l’un des standards de sécurité les plus élevés de cette liste. Le réseau a reçu plusieurs audits et certifications. CertiK, Peckshield et Halborn ont tous examiné les fonctionnalités et la stabilité du réseau.

Les stakers liquides sur Stader Labs bénéficient de davantage de flexibilité, mais au prix de frais légèrement plus élevés que certaines autres options de cette liste. Cependant, ces frais sont compensés par les protocoles DeFi intégrés qui vous permettent d’exploiter vos jetons liquides de manière fluide afin de générer davantage de récompenses.

10. StakeWise

StakeWise est une solution de staking ETH open source qui offre une combinaison de protections contre les slashing afin d’améliorer vos résultats et de réduire les pénalités. Le réseau n’impose aucune exigence de mise minimale. Cependant, il facture des frais de 10 % aux stakers qui verrouillent moins de 32 ETH. Ces frais peuvent être réduits à 10 $ si vous stakez 32 ETH.

StakeWise élimine les exigences techniques du staking, ce qui rend le liquid staking une option viable pour tous les utilisateurs. De plus, la plateforme fonctionne sur une infrastructure cloud de niveau bancaire. Cette approche comprend une procédure de mise à jour unique qui élimine les temps d’arrêt du réseau. Ces fonctionnalités garantissent que le validateur n’est jamais pénalisé et que vos récompenses restent stables.

Vous pouvez choisir de staker en privé ou au sein d’un pool. Les options de staking en pool sont plus abordables car elles regroupent plusieurs utilisateurs afin d’atteindre le minimum nécessaire pour exploiter un nœud validateur. Un autre atout majeur de StakeWise est son interface facile à naviguer qui offre une capacité de suivi en temps réel sans nécessiter de compétences techniques.

Le liquid staking est la prochaine grande évolution

Le concept de liquid staking n’est pas nouveau, mais il semble que le marché ait enfin pris conscience de ses nombreux avantages. Ainsi, la demande pour ces fonctionnalités est aujourd’hui plus forte que jamais. Cette demande se traduit directement par un nombre croissant de plateformes proposant ces services. En vous en tenant aux plateformes répertoriées ici, vous pouvez limiter votre exposition au risque tout en sécurisant des récompenses passives.

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