Les meilleurs investissements en crypto

La crypto existe depuis plus d’une décennie maintenant, mais ce n’est que récemment qu’elle est devenue grand public, avec plus d’1 Américain sur 8 investissant dans la crypto au cours de l’année dernière. La cryptomonnaie est un actif financier numérique qui utilise la cryptographie pour sécuriser le réseau, contrôler la création d’unités supplémentaires et vérifier le transfert d’actifs.

La cryptomonnaie existe entièrement dans le cyberespace de la blockchain et n’est contrôlée par aucune entité ou organisation unique. La nature décentralisée de la crypto la rend attrayante pour de nombreuses personnes qui croient en son potentiel de croissance et d’adoption futures, comme une alternative aux actifs traditionnels.

La première cryptomonnaie était le Bitcoin, introduite en 2009 par une personne anonyme (ou un groupe de personnes) sous le nom de Satoshi Nakamoto. Depuis, il y a eu plus de 11 000 cryptomonnaies créées, avec des centaines d’autres introduites chaque année.

Pourquoi la crypto est-elle viable en tant qu’investissement ?

La crypto offre des opportunités uniques aux investisseurs que les actifs traditionnels n’offrent pas. 

Tout d’abord, la crypto a une faible corrélation avec les actifs traditionnels et peut servir de couverture contre l’inflation. Cela en fait un bon moyen de préserver le capital pendant les périodes d’inflation élevée ou lorsque les taux d’intérêt devraient augmenter. Puisque les cryptos sont moins corrélées aux actifs traditionnels, elles peuvent aider à réduire le risque global du portefeuille en offrant une protection à la baisse.    

La crypto est également une source de rendement élevé. Historiquement, le Bitcoin a généré en moyenne environ 230 % par an en moyenne depuis sa création. C’est plus de dix fois le rendement du Nasdaq 100 sur la même période.

Ces avantages proviennent des caractéristiques inhérentes et uniques de la crypto, qui ont motivé des millions de nouveaux investisseurs à s’impliquer. 

Premièrement, la crypto est sans permission. Cela signifie que n’importe qui peut y investir sans avoir besoin d’une approbation d’un tiers. Il n’y a aucune barrière à l’entrée et aucune restriction quant à qui peut participer au marché.

Deuxièmement, la crypto est décentralisée. Cela signifie qu’il n’existe aucun point de défaillance unique ou point de contrôle que les pirates pourraient cibler et exploiter. Le code est open source et transparent, ce qui rend difficile pour les acteurs malveillants d’opérer de façon indétectée dans le système.

Troisièmement, la crypto est immuable. Cela signifie qu’une fois qu’un actif a été créé, il ne peut être modifié sans le consensus de tous les détenteurs de cet actif (c’est-à-dire que chaque détenteur de votre cryptomonnaie doit accepter les changements que vous souhaitez apporter). 

Enfin, la crypto offre une indépendance financière vis-à-vis des gouvernements et des banques en donnant aux utilisateurs un contrôle complet sur leur offre monétaire et leurs actifs grâce à la technologie blockchain. 

Types d’investissements en crypto

Voyons maintenant un certain nombre d’investissements cryptographiques spécifiques :

• Stablecoins
• Jetons de sécurité
• Jetons de staking
• Finance décentralisée (DeFi)
• Jetons non fongibles (NFT)

Stablecoins

Un stablecoin est une cryptomonnaie qui maintient la stabilité des prix par rapport à d’autres monnaies. Elle le fait en ancrant sa valeur à un autre actif, comme le dollar américain ou le yen japonais. 

Les stablecoins sont particulièrement utiles comme protection à la baisse. Par exemple, si le Bitcoin chute, il peut falloir des jours pour vendre votre crypto en fiat, puis de nouveau des jours pour revenir à la crypto, étant donné la lenteur du système financier traditionnel. Avec les stablecoins, vous pouvez convertir votre crypto en stablecoin en quelques minutes.

Les stablecoins existent depuis un certain temps, mais ils n’ont récemment connu une adoption accrue en raison de leurs cas d’utilisation potentiels dans les services financiers et au-delà. Par exemple, les stablecoins pourraient être utilisés comme garantie pour des prêts sur les plateformes DeFi. Ils pourraient également servir de méthode de paiement alternative sur des plateformes de commerce électronique comme OpenBazaar.

Le stablecoin le plus connu est Tether (USDT), qui a été critiqué pour son manque de transparence et pour savoir s’il détient réellement suffisamment de dollars en réserve. D’autres incluent USD Coin, Binance USD, et Dai de MakerDAO.

Jetons de sécurité

Les jetons de sécurité sont une nouvelle forme d’actif financier. Ils représentent numériquement un actif du monde réel qui peut être échangé sur une blockchain, tel que des actions, des dettes, de l’immobilier, ou même des actifs tangibles comme l’or ou l’art.

Les jetons de sécurité ont le potentiel de perturber l’industrie des services financiers et d’ouvrir une nouvelle ère d’accès démocratisé au capital. En effet, ils peuvent être librement échangés sur des bourses ouvertes et permettent aux investisseurs de participer à des actifs qui ne seraient pas aussi facilement négociables (ou pas du tout) autrement. 

Par exemple, la plupart des investisseurs immobiliers ne peuvent pas facilement vendre leurs avoirs car l’immobilier est illiquide. Cependant, avec une offre de jetons de sécurité (STO), les investisseurs peuvent acheter une propriété fractionnée dans l’immobilier.

Jetons de staking

Le staking est une méthode utilisée pour sécuriser les réseaux blockchain. Il consiste à bloquer une partie de la cryptomonnaie, généralement un montant fixe pour une période indéterminée, en échange de récompenses futures. 

Il y a plusieurs avantages au staking. Par exemple, en sécurisant le réseau blockchain, vous alignez vos intérêts avec ceux des parties prenantes du réseau — les utilisateurs qui le maintiennent et l’exploitent — et leur permettez de transiger sans frais. Ce faisant, vous aidez à prévenir les attaques de spam sur la chaîne tout en assurant sa viabilité à long terme.     

Un autre avantage est qu’en mettant de côté une partie de vos avoirs en cryptomonnaie pour qu’ils travaillent pour vous plutôt que pour le réseau, vous réduisez considérablement votre exposition à la volatilité des prix.

Staking d’Ethereum

Ethereum est une blockchain Proof-of-Work, ce qui signifie qu’il n’est pas encore possible de retirer les fonds Ethereum mis en staking ainsi que les récompenses accumulées, mais cela changera bientôt, car Ethereum passe au Proof-of-Stake.

Le staking d’Ethereum consiste à bloquer de l’ETH pendant une période déterminée afin d’obtenir des récompenses. Au moment de la rédaction, près de 7 millions d’ETH sont mis en staking, avec un APR de 6 %.

Staking Polkadot

Polkadot crée un nouveau web décentralisé en permettant l’interopérabilité des blockchains.

Comme Polkadot utilise le Nominated Proof-of-Stake, vous pouvez commencer le staking immédiatement (environ pendant une période d’élection de 24 heures). Les stakers de Polkadot qui arrêtent le staking devront attendre 28 jours pour débloquer leurs actifs, mais le staking de DOT offre un APR très élevé d’environ 10 %. Au moment de la rédaction, le staking de DOT sur Kraken offre des récompenses annuelles de 12 %.

Staking Polygon (MATIC)

Polygon est une autre opportunité de staking populaire, qui fournit un simple calculateur de récompenses pour voir combien vous pouvez gagner en staking.

Polygon est considéré comme l’« Internet des blockchains » d’Ethereum, répondant aux préoccupations telles que le faible débit, les transactions retardées et le manque de gouvernance communautaire en utilisant des sidechains.

Jetons de finance décentralisée (DeFi)

La DeFi est une alternative à la finance traditionnelle qui permet aux utilisateurs de garder la garde de leurs fonds à tout moment, sans aucun tiers impliqué. 

AAVE

Aave, gouverné par le jeton AAVE, est un protocole de liquidité open source qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts en déposant de la crypto, et permet aux déposants d’emprunter des fonds supplémentaires.

YFI

Yearn.Finance, gouverné par le jeton YFI offre aux déposants des intérêts sur leurs actifs. Il pourrait être considéré comme un open-source

MakerDAO

MakerDAO, gouverné par le jeton MKR, est une facilité de crédit open source qui permet l’émission du stablecoin décentralisé Dai.

Uniswap

Uniswap, gouverné par le jeton UNI, est un échange décentralisé qui permet à quiconque dans le monde d’échanger des actifs sans aucune permission.

Jetons non fongibles (NFT)

Les NFT sont une autre opportunité d’investissement crypto qui a récemment gagné en popularité. Un NFT est un jeton non fongible, ou un actif numérique unique et prouvablement rare.

Les objets de collection d’art crypto sont un exemple de NFT. Les NFT sont également utilisés pour représenter la propriété d’actifs physiques comme les cartes sportives, les beaux-arts et les objets de collection.

Parce que chaque NFT est unique, sa valeur provient de la rareté et de la demande pour l’actif sous-jacent qu’il représente.

Beeple

Beeple, le nom de l’artiste numérique Mike Winkelmann, a récemment vendu un NFT pour la somme astronomique de 69 millions de dollars, le plaçant parmi les trois artistes vivants les plus précieux.

Pour référence, cette vente unique de NFT en 2021 était 5 fois plus importante que l’ensemble du marché NFT de 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks est l’un des projets NFT les plus prolifiques et « og » de l’industrie. Une collection de 10 000 personnages pixelisés construite sur la blockchain Ethereum.

Ces objets de collection générés algorithmiquement n’ont fait que prendre de la valeur avec le temps.

Bored Ape Yacht Club

Comme pour CryptoPunks, il y a un total de 10 000 Bored Ape NFTs. Ces images de singes conservent l’esprit d’une sous-culture Ethereum qui opère à la pointe des contrats intelligents, de la finance décentralisée et de la culture crypto.

Investissements fiscalement avantageux

Parallèlement à cette classe d’actifs émergente, il existe également de nouvelles plateformes d’investissement qui combinent les avantages des comptes de retraite fiscalement avantageux avec la crypto. Des entreprises comme iTrustCapital offrent la possibilité d’effectuer des transactions sans impôt au sein de leur Crypto IRA — avec des options pour transférer un IRA existant, transférer un plan d’employeur, ou contribuer de nouveaux fonds. Elles offrent une large gamme d’actifs crypto, un stockage à froid institutionnel et des frais incroyablement bas.

Ceux qui souhaitent investir dans la crypto à long terme et profiter des comptes de retraite crypto, alors un Crypto IRA d’iTrustCapital pourrait être une excellente option. 

Points clés

Investir dans la crypto signifiait autrefois acheter du Bitcoin, ou plus tard, acheter de l’Ether. De nos jours, de nouvelles industries entières au sein de la crypto émergent, comme le secteur DeFi de 100 milliards de dollars ou le secteur NFT de 2,5 milliards de dollars, tandis que le secteur des jetons de sécurité devrait atteindre 3 milliards de dollars d’ici 2025. Et ce ne sont que des segments de niche au sein du marché de la cryptomonnaie de 2 trillions de dollars.

En bref, les investissements en crypto sont devenus un segment important et viable du marché des alternatives, comme moyen de se couvrir contre l’inflation, de générer des rendements exceptionnels et de diversifier son portefeuille.