Marko Hafez, Président & PDG de Blockstation – Série d’interviews

Marko est un entrepreneur en série et un innovateur qui a créé sa première entreprise à l’âge de 19 ans et n’a jamais regardé en arrière. Sa passion pour la technologie blockchain et le potentiel transformateur de la tokenisation des instruments financiers l’a conduit à co‑fonder Blockstation.

Vous étiez un des premiers à croire aux titres numériques, ayant lancé Blockstation en 2014. Qu’est‑ce qui vous a convaincu avant tout le monde ?

J’ai découvert les capacités de la blockchain en 2010 et suivi le prix du Bitcoin jusqu’en 2014. J’ai mené des recherches approfondies pour comprendre comment les enregistrements sur la blockchain sont immuables et comment elle nous permet de transmettre de la valeur à travers le monde de la manière la plus rapide et la plus économique possible. Ces faits, ainsi que la croissance significative du prix du Bitcoin en seulement 4 ans, ont constitué pour moi des points de validation majeurs.

J’ai contacté mon bon ami Jai Waterman, expert en logiciels et futur co‑fondateur et CTO de Blockstation, pour commencer à explorer la blockchain et les opportunités qu’elle offre.

Ce que nous avons découvert, c’est que la plupart des places de marché crypto étaient (et le sont encore) non réglementées et n’avaient aucun protocole de gestion des risques (RMP), aucune assurance, ni supervision réglementaire pour offrir une protection aux investisseurs, promouvoir l’efficacité et l’intégrité du marché – un problème majeur pour l’adoption grand public. Bien sûr, là où il y a un problème, il y a une opportunité ! Il y avait tellement d’argent, tellement de volume qui transitaient par ces places de marché que l’écosystème financier traditionnel n’avait aucun moyen d’y accéder.

Nous n’avions aucun doute que la réglementation de cet espace d’actifs numériques était inévitable. Les institutions financières réglementées allaient devoir adopter la technologie blockchain afin de permettre le commerce d’actifs numériques et d’entrer sur ce nouveau marché passionnant.

Parallèlement, personne ne créait de solution clé en main répondant à l’ensemble des besoins de l’écosystème. Certains se concentraient sur la garde, d’autres sur le trading, mais rien d’holistique. Il était clair pour nous que Blockstation serait l’entreprise capable de combler le fossé entre la technologie blockchain et les institutions financières réglementées.

Pouvez‑vous nous expliquer ce que fait Blockstation ?

Pour commencer, nous sommes une FinTech canadienne basée à Toronto qui a développé une plateforme conforme, alimentée par la blockchain, de bout en bout pour les bourses réglementées et tous leurs partenaires de l’écosystème – courtiers, dépositaires, régulateurs, teneurs de marché, tous – afin de tokeniser, répertorier, échanger, compenser et régler les actifs numériques et les titres tout en remplissant les mêmes fonctions que pour les actifs traditionnels.

En bref: nous permettons à l’écosystème financier traditionnel de s’impliquer dans les actifs numériques, y compris le Bitcoin, l’Ether et les IPO tokenisées (offres de jetons de titres, ou STO).

Notre plateforme reflète l’écosystème traditionnel mais exploite des processus numériques intelligents et intègre la blockchain afin de générer efficacité, sécurité et transparence, répondant aux exigences du Groupe d’action financière (FATF) en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Elle réduit effectivement les coûts opérationnels en optimisant les flux de travail et les processus pour toutes les parties prenantes, tout en permettant aux investisseurs de négocier dans un environnement sécurisé, fiable et 100 % assuré.

Début 2019, Blockstation s’est associé à la Bourse des Barbades et à la Bourse de la Jamaïque afin de faciliter les futures IPO/ STO tokenisées. Comment ces relations se sont‑elles développées initialement ?

En 2017, un représentant du développement commercial de la Jamaica Stock Exchange (JSE) a entendu parler de notre plateforme et nous a invités à visiter la JSE à Kingston, en Jamaïque, pour présenter notre technologie ainsi que fournir une formation sur la blockchain et ses avantages pour le marché des titres.

Jai et moi avons vu là une excellente opportunité, la JSE étant la bourse la plus forte des Caraïbes et reconnue internationalement. Elle venait d’être désignée par Bloomberg Businessweek comme la bourse la plus performante au monde en 2015. La JSE a continué à être un acteur fort à l’échelle internationale et un partenaire idéal pour Blockstation, recevant à nouveau la reconnaissance de Bloomberg pour le même exploit en 2018.

Après ces premières réunions et démonstrations avec l’équipe dirigeante de la JSE et la Financial Services Commission (FSC) de la Jamaïque, nos visions se sont alignées et la relation a évolué vers le lancement d’un pilote de trading réussi en 2018 et une mise en service prévue pour début 2020.

Durant la même période, l’équipe Blockstation s’est agrandie avec des personnes talentueuses qui ont apporté des relations existantes avec des institutions telles que la Barbados Stock Exchange (BSE) et d’autres. Elles ont offert des voies d’accès précieuses pour l’expansion vers d’autres marchés, et nous annoncerons des partenariats avec d’autres bourses tout au long de 2020.

Quels sont certains des projets qui seront lancés sur la Jamaica Stock Exchange ?

Comme vous le savez, les quatre premières IPO tokenisées à être listées sur la plateforme de négociation d’actifs numériques de la JSE (DATP) ont été récemment annoncées sur scène lors de la conférence JSE Investment and Capital Markets 2020.

De plus, notre portail Smart Listing Accelerator (SLAP) a récemment été mis en ligne, permettant aux émetteurs de se connecter et de commencer à créer leur prospectus.

Les cinq entreprises principales sont:

Wipay de Trinidad (Transfert d’argent)

BRED de Toronto, Canada (Immobilier)

Lotus Energy de l’Australie (secteur de l’énergie)

VeleV Capital de Toronto, Canada (Société d’investissement hypothécaire)

Connoisseur Culture (CBDMS)  de Montréal, Canada (Cannabis)

D’autres secteurs en cours comprennent la bio‑santé, l’édition de jeux vidéo, la musique, le sport et l’exploitation minière.

Notre liste complète des prochaines cotations est disponible ici

Avons‑nous déjà une date pour le lancement du premier projet à la Barbade et quels sont ces projets ?

Nous avons reçu l’intérêt de plusieurs émetteurs souhaitant lancer leur IPO tokenisée sur la BSE. Nous n’avons pas de date précise pour ce lancement, mais tout progresse et nous envisageons de le mettre en ligne cette année.

Vous êtes basé à Toronto, Canada, berceau d’Ethereum et de nombreux autres projets blockchain passionnants. Pensez‑vous que le fait d’être basé à Toronto a été bénéfique pour Blockstation ?

Toronto abrite de nombreuses personnes talentueuses et expertes en blockchain et marchés de capitaux, et c’est également un hub de commerce international. Nous avons établi de nombreuses connexions fantastiques simplement en étant situés ici, dont certaines font partie de l’équipe Blockstation aujourd’hui.

En novembre 2019, vous avez annoncé votre adhésion et votre prise de rôle de direction au sein du Crypto Asset Working Group organisé par l’IIROC, un organisme d’autorégulation canadien. Quels sont les objectifs de cette organisation ?

Le mouvement a pris de l’élan au Canada depuis un certain temps, favorisé par la publication à la mi‑2019 du rapport du FATF, qui recommandait une norme mondiale pour les actifs numériques incluant les mêmes exigences AML et CTF pour les fournisseurs de services d’actifs numériques que pour les institutions financières traditionnelles.

Le Crypto Asset Working Group de l’IIROC (CWG) a été créé fin 2019 dans le but d’élaborer un cadre réglementaire pour les crypto‑actifs tout en abordant l’intégrité du marché et la protection des investisseurs. Il est très collaboratif, avec une représentation d’institutions financières et d’entreprises technologiques de tous les aspects de l’industrie – y compris la membre de l’équipe Blockstation, Linda Montgomery.

Notre participation à ce groupe de travail témoigne du statut de Blockstation en tant que leader des actifs numériques conformes pour le marché réglementé, notamment en ce qui concerne notre outil ChainWatch AML/CTF. Notre approche « réglementation d’abord » est l’une des principales raisons pour lesquelles nous avons reçu une lettre de non‑objection de la Financial Services Commission de la Jamaïque et pouvons avancer avec la JSE.

Nous sommes enthousiastes à l’idée de faire partie du groupe de travail de l’IIROC et nous réjouissons d’utiliser nos partenariats réussis avec d’autres régulateurs de titres pour développer un cadre qui fonctionne pour le marché canadien.

Quels sont certains des autres projets sur lesquels BlockStation travaille ?

Nous sommes en 2020 – il est temps que les actifs numériques réglementés deviennent une réalité quotidienne et grand public au Canada et aux États‑Unis. Bien que les deux marchés aient fait leurs premiers pas avec un certain degré de licences pour les fournisseurs de services et quelques institutions comme Fidelity ou Bakkt faisant les gros titres, nous n’y sommes pas encore.

Chez Blockstation, nous estimons que le moment est venu de s’appuyer sur les efforts réglementaires déjà entrepris et de rassembler les acteurs de l’industrie afin de démontrer concrètement à quoi pourrait ressembler un cadre complet pour un écosystème d’actifs numériques conforme et de bout en bout.

Au Canada, cela signifie un pilote de négociation d’actifs numériques en direct pour compléter et éclairer les travaux du groupe de travail de l’IIROC. Je peux confirmer que nous avons déjà l’intérêt d’un certain nombre de participants motivés de l’écosystème, y compris des courtiers, des bourses et même des dépositaires, et nous sommes enthousiastes à l’idée de lancer un pilote dans notre propre arrière‑court.

Aux États‑Unis, nous travaillons à lancer une nouvelle offre de service entièrement: un support de bout en bout pour les courtiers et les émetteurs de STO, en pleine conformité avec les réglementations sur les titres.

Les émetteurs bénéficieront des mêmes outils pour la documentation de divulgation, l’émission de jetons et la gestion du cycle de vie, tout en pouvant reformater leurs dossiers pour divers régulateurs dans différentes juridictions. Pour les courtiers, c’est toutefois une véritable révolution. Une fois à bord, ils auront un accès centralisé à la base de données complète des émetteurs, dotée d’un moteur intelligent d’appariement de profils de risque qui les connecte aux opportunités correspondant le mieux à leurs besoins.

Y a‑t‑il autre chose que vous aimeriez partager à propos de Blockstation ?

Blockstation est plus qu’une FinTech. Notre équipe possède des années d’expertise en conformité, gestion des risques et marchés de capitaux. Nous pensons toujours plusieurs années à l’avance afin de garantir que la technologie destinée aux institutions financières traditionnelles soit prête et disponible lorsque les réglementations entreront en vigueur.

Nous y parvenons grâce à des discussions approfondies et productives avec les banques centrales, les régulateurs, les bourses, les dépositaires, les courtiers, les émetteurs et les investisseurs du monde entier. Ces données collectives nous donnent un avantage et une vision claire de la direction à prendre pour développer la bonne technologie au bon moment.

Nous sommes bénis d’avoir une excellente équipe avec l’expérience adéquate pour réaliser nos objectifs actuels et futurs, et nous attendons avec impatience une année 2020 prometteuse pour Blockstation.