Investir dans Pendle Finance (PENDLE) – Tout ce que vous devez savoir

Pendle Finance (PENDLE) est un écosystème de génération de rendement DeFi conçu pour créer davantage d’opportunités de marché pour les fournisseurs de liquidité. Le réseau combine un AMM avancé, une structure de jeton unique et une interface conviviale pour favoriser l’adoption. Voici tout ce que vous devez savoir sur Pendle Finance.

Pendle Finance est une plateforme DeFi populaire. Le réseau exploite un modèle économique similaire à la découpage d’obligations, où le principal et le rendement restent séparés. Cette structure a permis au réseau de sécuriser 4 364 851 954 $ de valeur totale verrouillée avec 17 071 274 249 $ de volume total d’échanges, selon la documentation de l’entreprise.

Quels problèmes Pendle Finance tente-t-elle de résoudre ?

Pendle Finance résout une variété de problèmes qui ont affecté le secteur de la liquidité blockchain depuis le premier jour. Tout d’abord, le réseau s’attaque à l’instabilité des marchés. Pendle Finance propose des options de pools de liquidité à rendement fixe avec des périodes ajustables. Cette structure vous permet d’améliorer les ROI et d’éviter la volatilité.

Source – Pendle Finance (PENDLE)

Manque d’interopérabilité

Une autre préoccupation majeure pour les utilisateurs DeFi est la compatibilité inter-chaînes. À mesure que le marché DeFi se développe, la demande d’interopérabilité et d’actifs cross‑chain augmente. Pendle Finance répond à ce problème grâce à son approche multi‑chaînes. Actuellement, le réseau prend en charge Ethereum, Arbitrum, BNB et Optimism.

Frais élevés

Les frais constituent un autre obstacle à l’adoption massive de la DeFi que Pendle Finance cherche à éliminer. La plateforme utilise un mécanisme de consensus PoS (Proof‑of‑Stake) et une structure de frais double pour offrir des transactions efficaces. Des frais faibles favorisent l’innovation car ils permettent aux développeurs de créer des dApps plus complexes.

Avantages de Pendle Finance

Pendle Finance offre de nombreux avantages aux membres de la communauté. Tout d’abord, l’écosystème comprend tout ce qui est nécessaire pour générer des revenus passifs et augmenter vos avoirs avec un risque minimal. De plus, le processus d’intégration est simple et ne nécessite aucune information personnelle.

Sécurité élevée

Pendle reste concentré sur la sécurité. Le réseau a réalisé plusieurs audits par des tiers réputés dans le cadre de cette stratégie. En particulier, Ackee Blockchain et Cmichel ont effectué des audits complets du système.

Options conviviales pour les développeurs

Les développeurs peuvent créer des applications avancées qui exploitent les fonctionnalités de Pendle Finance. Le réseau encourage les développeurs à améliorer l’UX et à tirer parti de ces outils. Des outils ont été développés pour simplifier la construction sur l’infrastructure de Pendle Finance.

Polyvalence

La flexibilité offerte par la structure multi‑jetons de Pendle vous permet de maximiser les opportunités de ROI. Cette approche soutient les traders recherchant des rendements à long terme et offre une exposition à des options à haut rendement.

Récompenses passives

Le staking est l’un des meilleurs moyens d’obtenir des rendements passifs. Le système de staking de Pendle Finance diffère du modèle traditionnel à plusieurs égards. Tout d’abord, vous misez du PENDLE et recevez du vePENDLE. Ce jeton peut être échangé, cultivé ou utilisé pour accéder aux fonctionnalités du réseau. Cette approche garantit que la liquidité n’est pas bloquée pendant le processus de staking, ouvrant ainsi la porte à davantage d’opportunités.

Comment fonctionne Pendle Finance

Pendle fonctionne comme un pool de liquidité et un écosystème de génération de rendement. Le protocole permet aux utilisateurs de voter sur les pools à ajouter en utilisant leurs jetons vePendle. Cette structure contribue à augmenter la valeur du jeton Pendle en veillant à ce qu’une grande majorité de jetons reste verrouillée dans les protocoles de staking, réduisant ainsi l’offre.

La structure de Pendle Finance exploite des périodes d’une semaine appelées époques. Ces instantanés du réseau améliorent les performances en réduisant le temps nécessaire pour confirmer le dernier état de la blockchain.

Oracles Redstone

Les oracles Redstone sont utilisés pour suivre les valeurs du marché et des jetons. Redstone fournit un service d’oracle décentralisé sur le réseau du fournisseur de solutions de mise à l’échelle layer 2 Arbitrum. Ces oracles offrent au réseau une traçabilité instantanée des conditions du marché, garantissant que les pools de liquidité restent à jour.

Pools de liquidité

Les pools de liquidité sont de grands contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs de déposer des fonds en échange de récompenses. Ces récompenses sont basées sur le montant et la durée pendant laquelle vous stakez votre liquidité. Dans l’écosystème Pendle Finance, votre liquidité ne reste pas bloquée dans le protocole de staking. L’utilisation de jetons de liquidité secondaires vous permet d’accéder à d’autres options tout en sécurisant le rendement représenté par un jeton distinct.

Lorsqu’un utilisateur dépose son actif dans l’univers Pendle, il est enveloppé dans le standard de jeton SY. Ce standard comprend une API qui permet la compatibilité inter‑chaînes. Le nouvel actif peut ensuite être déposé dans le pool de liquidité.

Jeton principal (PT)

Les actifs déposés deviennent des jetons principaux. Ces jetons représentent le montant initial de valeur du jeton qui reste mis en jeu. Ces actifs peuvent être échangés et, à la fin de la période de staking, ils débloquent l’actif initial mis en jeu.

Jeton de rendement (YT)

Les jetons de rendement sont un nouveau concept qui encapsule le rendement potentiel de votre actif mis en jeu dans un jeton pouvant être échangé ou utilisé pour d’autres services. Cette stratégie crée un nouveau marché où les jetons de rendement peuvent être échangés librement sur l’AMM de Pendle Finance contre d’autres actifs numériques. Notamment, les jetons YT n’existent que jusqu’à la fin de leur période de staking.

Pendle  Trade

Le Pendle AMM est le composant central du réseau. C’est là que les traders se rencontrent et échangent des actifs numériques en toute sécurité. Les utilisateurs peuvent échanger les jetons PT et YT sur cette plateforme, ce qui en fait un puissant agrégateur de liquidité pour l’écosystème. Notamment, Pendle Trade prend en charge les transactions avec des portefeuilles non custodial.

Pendle Earn

Le protocole Pendle Earn alimente les fonctionnalités de génération de revenu passif du réseau. Ces options incluent à la fois un rendement fixe et des systèmes de fourniture de liquidité conçus pour permettre aux utilisateurs non techniques de générer des récompenses sans risque de perdre leurs actifs d’origine.

Jeton (PENDLE)

PENDLE est le principal jeton utilitaire du réseau Pendle Finance. Les utilisateurs peuvent le mettre en jeu, l’échanger et l’utiliser pour payer les frais du réseau, y compris les exécutions de contrats intelligents. Lorsqu’un PENDLE est mis en jeu, du vePENDLE est émis. Notamment, le PENDLE est conforme à la norme ERC‑20.

vePENDLE

Le staking de PENDLE crée du vePENDLE, qui agit comme un jeton de liquidité. Cet actif numérique est conçu pour perdre de la valeur au fil du temps, encourageant les utilisateurs à participer aux activités du réseau tôt plutôt que tard. Vous pouvez cultiver, prendre et échanger du vePENDLE avec d’autres. Notamment, le vePENDLE est un jeton ERC‑20 qui vit sur la blockchain Ethereum.

Comment acheter Pendle Finance (PENDLE)

Actuellement, Pendle Finance (PENDLE) est disponible à l’achat sur les échanges suivants.

Uphold – Il s’agit de l’un des meilleurs échanges pour les résidents des États‑Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. Allemagne & Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold: Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Binance – Accepte l’Australie, Singapour, le Royaume‑Uni et la plupart du monde. Les résidents canadiens & américains sont interdits. Utilisez le code de réduction: EE59L0QP pour 10 % de cashback sur tous les frais de transaction. 

KuCoin – Cet échange propose actuellement le trading de plus de 300 autres jetons populaires.  Il est souvent le premier à offrir des opportunités d’achat pour de nouveaux jetons.  Des restrictions peuvent s’appliquer selon la localisation.

Pendle – Une innovation DeFi

Le modèle économique de Pendle reprend la structure éprouvée de séparation du rendement du principal et la tokenise pour ouvrir la porte à de nouvelles opportunités de gain. Cette manœuvre fait ressortir la plateforme parmi la concurrence. En tant que tel, c’est un projet à suivre à l’avenir.

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