Fabrication additive
L’accession à la propriété devient plus prohibitive que jamais en Amérique du Nord – L’impression 3D peut-elle changer cela ?
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Accession à la propriété, un rêve qui s’estompe ?
Rising prices and rising interest rates in the last few years have made homeownership increasingly difficult to achieve. This is especially true for the younger generations like millennials (born between 1981 and 1996) and Gen Z (born from 1997 to 2012).
Les prix en hausse et la montée des taux d’intérêt au cours des dernières années ont rendu l’accession à la propriété de plus en plus difficile à réaliser. Cela est particulièrement vrai pour les jeunes générations comme les millennials (nés entre 1981 et 1996) et la génération Z (nés de 1997 à 2012).
Le problème est aggravé par l’inflation, la croissance démographique, l’augmentation des inégalités et une offre limitée de nouveaux logements.
Il s’agit d’un phénomène mondial, particulièrement aigu dans la « sphère anglo‑saxonne », et désormais largement reconnu comme un problème :
Source: IPSOS
Meanwhile, les deux tiers des jeunes renoncent à l’accession à la propriété en Australie,
À Sydney et Melbourne, depuis 2005, le prix médian des maisons a augmenté 3,5 fois le taux d’inflation et 2,5 fois la hausse du revenu moyen hebdomadaire.
The Sydney Morning Herald
Et 61 % des locataires américains ont déclaré craindre de ne jamais pouvoir posséder une maison.
Source: The Guardian
Ce n’était pas toujours ainsi
This situation is rather unique to our time period, and previous generations faced a very different housing market.
Cela se voit facilement dans des interviews rapides comme dans cette vidéo, où les personnes plus âgées répondent à la question « Quel était le prix de votre première maison ? ». Les réponses varient entre 16 000 $, 26 000 $ et 37 000 $.
Bien sûr, ces montants doivent être ajustés à l’inflation. Mais depuis les années 1970, le logement augmente constamment plus rapidement que l’inflation globale, rendant le marché immobilier de plus en plus cher.
Source: CUtoday
Cela crée une situation où le prix d’entrée et l’apport initial d’une maison continuent d’augmenter de plus en plus, plus rapidement que l’épargne et les salaires ne peuvent suivre.
Depuis 1985, les prix du logement aux États‑Unis ont augmenté de 5,5 fois, tandis que le revenu médian des ménages n’a augmenté que de 3,3 fois.
Source: Visual Capitalist
The same is true in the UK, where average property prices have risen twice as fast as wages in the UK over the past four decades.
« Les erreurs de politique au cours des trois dernières décennies ont contribué à une situation qui compromet le niveau de vie des générations futures.
« Je ne comprends pas pourquoi les jeunes d’aujourd’hui ne sont pas dans la rue, protestant contre leurs parents et leurs grands‑parents pour ce qu’ils ont fait au coût du logement dans ce pays,
Independent economist Saul Eslake – The Sydney Morning Herald
Of course, in addition to the disparity between the rise in housing prices and income, there is added disparity in the job market, where young people are in a very different job market than baby boomers at the same age and are more likely to struggle with unemployment, student debt, need more diplomas and experience for the same jobs.
Pourquoi cela s’est‑il produit ?
There is no clear-cut explanation of why the housing market has spiraled out of control that much.
But there are a series of factors that contributed to the current dire situation.
Tailles accrues
One comment often made by older people about the housing market is that modern homes are more expensive because they are a lot nicer than houses in the 1970s.
Et pour être honnête, il y a une part de vérité là‑dessus. Les maisons modernes sont généralement mieux équipées, notamment avec le chauffage central et la climatisation.
They are also, on average, much bigger.En 1970, la superficie moyenne d’une maison était de 1 500 pieds carrés (up from 1,048 in 1920) and was 2,014 in 2023.
Construction insuffisante et réglementation accrue
Another factor in rising housing prices has been an increase in the cost of building them. Building activity has been too subdued to answer demand, and this is largely due to increases in land prices and increased regulations.
While regulations are needed for new buildings to be safe, new regulations have overall increased the cost of design, approval, labor, and maintenance of housing.
De nombreuses lois de zonage et règles de logement sont spécifiquement conçues to avoid the construction of affordable dense urbanism needed to push prices down. And this happened because it overall benefited a lot of powerful interests, from real estate developers to politicians to existing homeowners.
Le logement comme investissement
A shift in perception occurred since the 1970s, with housing increasingly seen as an investment vehicle more than a place to live in.
« Les maisons étaient de plus en plus construites et vendues à des propriétaires existants cherchant une résidence supplémentaire uniquement comme refuge ou actif plutôt que comme habitation.
Globalement, l’achat de résidences secondaires pourrait expliquer environ 30 % et 10 % de la hausse de l’emploi dans la construction et des prix des maisons, respectivement, de 2000 à 2006. – Daniel Garcia, économiste de la Réserve fédérale
Today, this situation is compounded by the arrival in the housing market of massive money flow from Wall Street investment firms like Blackrock achetant collectivement des centaines de milliers de maisons.
Les générations précédentes ont également souvent omis de se préparer à la retraite en épargnant et en investissant dans des actifs autres que leur résidence principale, ou quelques unités de logement supplémentaires qu’elles louent. Cela représente un total de 18 000 milliards de dollars de logements détenus par les baby‑boomers. En conséquence, ils sont de loin la génération la plus riche.
Source: A Wealth Of Common Sense
Il n’est donc pas surprenant que les baby‑boomers aient constamment voté, au niveau national et local, en faveur de réglementations et de lois qui ont maintenu la hausse du marché du logement.
Les politiciens qui se souviennent encore des retombées de l’éclatement de la bulle immobilière en 2008 sont réticents à s’attaquer au problème.
Nous devons également noter que ce problème de spéculation rendant le logement inabordable n’est pas propre aux pays occidentaux.
Plus récemment, le gouvernement chinois a activement tenté d’éclater sa propre bulle immobilière de manière contrôlée, les conséquences économiques restant à déterminer.
« La maison est faite pour vivre, pas pour la spéculation ». - Xi Jinping – Président de la Chine
Between the risk of crashing the economy or unaffordable housing, it is a difficult choice to make.
Système monétaire
While it is easy to blame an entire generation, things may be a little more complex than that.
The 1970s were a turning point in economic history. In 1971, Nixon decided to leave the gold standard. This was the trigger for several decades of growing inequality, an explosion in international currency crises, a steady rise in government debt, etc.
Source: WTF happened in 1971
So, the decline in housing affordability should most likely be better understood in the broader context of inflation and monetary system changes.
Maybe baby boomers were only lucky to be born at the right moment, more than responsible for these changes.
Conséquences d’une accession à la propriété impossible
La vie comme lutte
Younger people unable to ever buy a home are vulnerable to rent increases out of their control. They are unable to use homeownership as a tool to accumulate capital, the way baby boomers did.
Les jeunes qui ne peuvent jamais acheter de maison sont vulnérables aux augmentations de loyer hors de leur contrôle. Ils ne peuvent pas utiliser l’accession à la propriété comme un levier d’accumulation de capital, comme l’ont fait les baby‑boomers.
Ils sont également plus exposés aux hausses de loyer, aux difficultés financières, et même au sans‑abri en cas de perte d’emploi.
Toutes ces conditions nuisent à la santé mentale et limitent la capacité des millennials et de la génération Z à prendre des risques financiers comme l’entrepreneuriat. Cela retarde également la formation de la famille ou la rend carrément impossible, entraînant un sérieux déclin démographique.
Divisions et populisme
The struggle for housing is not equally shared. We mentioned the generational divide, which can split families and reduce social cohesion.
Cela n’est pas partagé de manière égale. Nous avons mentionné le fossé générationnel, qui peut diviser les familles et réduire la cohésion sociale.
C’est également un fossé racial, les personnes non blanches étant plus susceptibles de rencontrer des difficultés d’accessibilité au logement.
Source: The Guardian
En même temps, le manque de logements rend l’accueil des immigrants difficile, chaque nouvel immigrant étant un locataire ou un acheteur potentiel, exerçant une pression supplémentaire sur l’offre déjà insuffisante.
Dans l’ensemble, cela crée un terrain fertile pour toutes sortes de politiques populistes et se combine aux autres problèmes concomitants d’inégalité et de discrimination.
Évolutions et impression 3D des maisons
Because the housing crisis stems from so many causes, there is no silver bullet to solve it. However, the growing acceptance that there is a problem is encouraging. The growing demographic and electoral weight of millennials and Gen Z should also have an impact.
Par exemple, en 2022 le Canada a adopté le Compte d’épargne libre d’impôt pour la première maison (FHSA) afin d’aider les Canadiens à épargner pour l’achat de leur première maison. Nous avons détaillé davantage pour nos lecteurs canadiens comment tirer le meilleur parti de cette mesure dans notre article « Qu’est‑ce qu’un Compte d’épargne libre d’impôt pour la première maison (FHSA) au Canada ? ».
En plus des changements sociétaux et politiques, la technologie pourrait également aider. Jusqu’à présent, la construction était un processus très intensif en main‑d’œuvre, la rendant largement à l’abri des gains de productivité comme dans la fabrication. Cela est sur le point de changer avec l’émergence des constructions imprimées en 3D.
Le concept consiste à appliquer aux maçonneries les principes de l’impression 3D :
- Le matériau peut être appliqué dans la buse de forme souhaitée.
- Le processus est en grande partie automatisé et contrôlé par ordinateur, pouvant fonctionner 24 h/24 avec une main‑d’œuvre limitée.
- Le design peut être entièrement numérique et transféré directement sur un support physique.
Currently, the main concept is using cheap materials like concrete, and building the way a 3D printer does with plastic filament or metal.
Source: Cornell University
Ce procédé permet à l’impression 3D d’économiser des semaines ou des mois de temps de construction. Le système nécessite un cadre temporaire pour la buse d’impression 3D, très surdimensionné comparé aux autres imprimantes 3D.
Source: Cornell University
Il est également facile d’imaginer que l’impression 3D pourrait, à l’avenir, être combinée à d’autres méthodes de production automatisée. Par exemple, la sculpture CNC du bois, et peut‑être à un moment donné l’assemblage automatisé par des robots.
L’idée d’imprimer des maisons en 3D répond également aux tendances émergentes, comme la construction de maisons d’entrée bon marché et plus petites, accessibles aux jeunes générations et aux foyers d’une seule personne.
Par exemple, la société Icon (voir plus bas) a produit un prototype de petite maison de 350 pieds carrés coûtant 10 000 $ et construite en seulement 48 heures, et pourrait améliorer sa méthode pour construire une maison de 2 000 pieds carrés pour seulement 20 000 $.
Associées aux kits de logement préfabriqués, à d’autres solutions d’automatisation et au mouvement des tiny houses, les maisons imprimées en 3D pourraient devenir une pierre angulaire des solutions de marché à la crise actuelle d’accessibilité, surtout si elles sont combinées à des réglementations de zonage et de construction plus souples à l’avenir.
Et surtout, en aidant les primo‑accédants à économiser sur le loyer, cela les aide à acquérir une indépendance financière.
Entreprises d’impression 3D de maisons
1. COBOD
Cobod is a pioneer in 3D-printed buildings and has already sold 50 printers globally since creating its first prototype villa in Dubai in 2019.
Cobod est un pionnier des bâtiments imprimés en 3D et a déjà vendu 50 imprimantes à l’échelle mondiale depuis la création de son premier prototype de villa à Dubaï en 2019.
COBOD bénéficie d’une marque forte et d’une avance dans la course à la commercialisation de la fabrication 3D imprimée pour la construction, ce qui pourrait être crucial pour l’adoption dans une industrie souvent lente à adopter les nouvelles technologies.
Le cadre d’impression massif peut imprimer des bâtiments de longueur infinie, jusqu’à 14,6 m (48 ft) de largeur, et jusqu’à 8,5 m (28 ft) de hauteur.
Il est également fourni avec une usine de lot standardisée, un silo et une pompe pour mélanger le mortier et le ciment sur site avec une intégration numérique complète.
Source: COBOD
2. ICON
ICON is another housing 3D printing company, with a focus on advanced robotics and materials.
Source: ICON
Notably, it developed its Phoenix robotic arm, able to build not only the walls but also the foundations and the roofs of buildings.
Notamment, elle a développé son bras robotique Phoenix, capable de construire non seulement les murs mais aussi les fondations et les toits des bâtiments.
The reduced setup time and number of operators allow for costs to be cut by half, reaching $25/square foot for wall systems or $80/square foot including foundation and roof.
Le temps d’installation réduit et le nombre d’opérateurs permettent de réduire les coûts de moitié, atteignant 25 $ le pied carré pour les systèmes de murs ou 80 $ le pied carré incluant les fondations et le toit.
Source: ICON
The company is also working with CarbonX, a proprietary formula allowing for ICON’s building to be the “ lowest carbon residential building system ready to be used at scale”.
L’entreprise travaille également avec CarbonX, une formule propriétaire permettant au bâtiment d’ICON d’être le « système résidentiel le moins carboné prêt à être utilisé à grande échelle ».
Another remarkable achievement of ICON has been to be selected by NASA for Project Olympus, a $57.2M contract for a 3D printing system to create on the Moon landing pads, roadways, non-pressurized structures, and pressurized habitats, using local regolith (Moon dust) instead of imported from Earth materials. The same method could be used for Martian habitats as well.
Une autre réalisation remarquable d’ICON a été d’être sélectionnée par la NASA pour le projet Olympus, un contrat de 57,2 M$ pour un système d’impression 3D destiné à créer sur la Lune des aires d’atterrissage, des routes, des structures non pressurisées et des habitats pressurisés, en utilisant le régolithe local (poussière lunaire) au lieu de matériaux importés de la Terre. La même méthode pourrait également être utilisée pour des habitats martiens.
Source: ICON
