Les cryptomonnaies sont enfin des investissements grand public. Maintenant, comment les utiliser ?

Longtemps perçues comme les « bad boys » du monde de l’investissement – un actif imprévisible, extrêmement spéculatif et un refuge pour la corruption et d’autres éléments criminels – les cryptomonnaies ont évolué vers un investissement plus stable. En fait, les données montrent qu’au début de 2024, les cryptomonnaies sont moins risquées que certains actifs longtemps considérés comme « solides » et « stables ».

C’est un autre signe – peut‑être parmi les plus importants – de la maturation du marché des cryptomonnaies. D’autres signes incluent les mesures juridiques et les poursuites contre Sam Bankman‑Fried, Changpeng Zhao et d’autres personnes impliquées dans des fraudes liées aux cryptos, ainsi que la SEC – après de longs délais – approuvant enfin le trading d’ETF Bitcoin au comptant. Au moment où j’écris ces lignes, la cryptomonnaie la plus répandue au monde est sur le point de devenir une composante des portefeuilles de millions de nouveaux investisseurs, qui il n’y a pas longtemps auraient évité le Bitcoin et les cryptomonnaies en général, les jugeant « trop spéculatives ».

La volatilité n’a pas disparu – mais ses effets peuvent être maîtrisés

Bien sûr, « plus stable » ne signifie pas zéro volatilité. Mais cela signifie que les cryptomonnaies sont plus susceptibles de voir leur valeur augmenter ou diminuer en fonction de critères familiers qui affectent d’autres investissements, tels que la politique de la Fed, l’inflation, les chiffres de l’emploi, etc. – contrairement aux hausses et baisses spéculatives dues à un investissement supposé dans une cryptomonnaie obscure par une figure majeure, par exemple. Les cryptomonnaies ont dépassé ce « culte de la personnalité », où les influenceurs affichant un style de vie flamboyant étaient parmi les principaux moteurs du marché. Le marché des cryptomonnaies, désormais mature, peut désormais accueillir les investisseurs grand public qui cherchent à créer de la valeur à long terme dans leurs portefeuilles.

Et à mesure que les cryptomonnaies deviennent des investissements grand public, les idées et méthodes d’investissement traditionnelles devraient être appliquées afin d’en tirer le meilleur parti. Les méthodes d’investissement qui fonctionnent pour les marchés boursiers ou monétaires, par exemple, pourraient être utilisées pour les investissements en cryptomonnaies – avec l’attente que ces méthodes produisent des résultats similaires à ceux des autres investissements. Parmi les méthodes qui ont fait leurs preuves ailleurs – et qui sont susceptibles de réussir pour les cryptomonnaies – figurent les systèmes d’investissement quantitatif basés sur l’IA, qui utilisent des algorithmes avancés pour fournir des orientations aux investisseurs, en se basant sur un grand nombre de facteurs.

Comment l’IA peut aider les investisseurs en cryptomonnaies

En fait, à mesure que le marché des cryptomonnaies mature se débarrasse de sa volatilité aléatoire caractéristique, les investisseurs souhaitant gagner de l’argent auront plus que jamais besoin d’outils d’IA. Ces systèmes d’IA peuvent analyser les événements, les avis d’experts et les analyses, les tendances et l’élan, les formules (ratios PEG, indices VIX, etc.) et les stratégies d’investissement, pour n’en citer que quelques‑uns – en prenant en compte davantage de données qu’un humain ne pourrait. Sur la base de leurs conclusions, les systèmes d’IA construisent un modèle qui, appliqué aux stratégies d’investissement quantitatif, identifiera les bons investissements pour les clients en renforçant les algorithmes utilisés par le fonds quantitatif.

L’investissement basé sur l’IA a aidé les investisseurs dans certains des fonds quantitatifs les plus performants – et ils peuvent également aider les investisseurs en cryptomonnaies à faire progresser leurs placements. Les algorithmes conçus pour l’investissement quantitatif en cryptomonnaies prennent en compte des facteurs qui affectent directement ces actifs – comme la probabilité de changements réglementaires concernant la façon dont les banques ou les particuliers peuvent échanger des cryptomonnaies, ou des facteurs tels que le halving prévu du Bitcon en avril, ainsi que les facteurs « habituels » qui influencent tous les investissements.

L’IA est essentielle pour aider les investisseurs institutionnels à naviguer sur le nouveau marché crypto

L’IA peut également aider à orienter la stratégie globale lorsqu’il s’agit d’intégrer les cryptos dans les portefeuilles. Les investisseurs recherchant une forte croissance seront probablement dirigés vers certaines des cryptomonnaies plus petites et plus volatiles, où la probabilité de fortes fluctuations de valeur est plus élevée. Les investisseurs recherchant un placement de qualité à long terme seront probablement orientés vers les ETF Bitcoin au comptant et d’autres véhicules d’investissement.

Dans les cas où d’importantes sommes d’argent sont en jeu, la technologie d’IA avancée et en évolution ainsi que le trading quantitatif sont également essentiels, car ils peuvent détecter de minuscules et subtiles mouvements du marché qui, lorsqu’ils concernent de gros montants, se traduisent par des gains ou des pertes significatifs. Cela est particulièrement crucial alors que le trading de cryptomonnaies dépasse le simple arbitrage ou d’autres mouvements évidents et facteurs qui, jusqu’à présent, étaient à l’origine de nombreux profits. Parallèlement, à mesure que l’IA est davantage utilisée pour l’investissement, les data scientists et les investisseurs gagneront tous deux en compréhension non seulement des paramètres les plus importants à inclure dans les modèles, mais aussi du poids que chacun doit recevoir.

Participer à la nouvelle ère mature de la crypto

Les systèmes d’investissement quantitatif basés sur l’IA ne sont qu’une façon à fort potentiel pour les investisseurs de tirer parti d’un marché des cryptomonnaies mature ; à mesure que les maisons d’investissement commercialisent leurs ETF Bitcoin, on peut s’attendre à ce qu’une armée entière de consultants, conseillers et experts offrent des conseils ou une assistance sur la meilleure façon de gagner de l’argent avec cet actif. Les services d’investissement traditionnels et grand public ont rapidement changé d’avis concernant les investissements en cryptomonnaies ; auparavant contre l’idée tout entière, ces services d’investissement proposent désormais des ETF Bitcoin comme option d’investissement. Au fil du temps, les ETF Bitcoin – et d’autres véhicules d’investissement basés sur les cryptomonnaies – deviendront probablement des éléments courants des portefeuilles d’investisseurs, petits ou grands, aussi communs que les fonds communs de placement à forte croissance ou les obligations municipales.

La généralisation de la crypto nécessite de nouvelles stratégies d’investissement

Les investissements connaissent des cycles de popularité ; parfois l’or est l’investissement « à la mode », d’autres fois ce sont les actions de premier ordre, les obligations hypothécaires, les bons du Trésor, etc. La popularité d’un investissement est généralement liée aux événements qui l’influencent ; les taux d’intérêt élevés sont souvent associés aux investissements en bons du Trésor, les taux bas stimulent souvent la valeur de l’immobilier, et ainsi de suite. Compte tenu des circonstances entourant les cryptomonnaies en 2024 – leur stabilité, leur acceptation par les régulateurs, le potentiel de hausse – il semble que les cryptomonnaies pourraient très bien être l’investissement « à la mode » de 2024.

Et avec cette nouvelle acceptation, il vaut la peine d’examiner des approches plus matures pour saisir les opportunités. L’utilisation d’une IA avancée et de l’analyse numérique n’est qu’une des façons dont les institutions débloquent l’alpha.