BNY Mellon estime que « les actifs numériques sont là pour rester » – Résultats de l’enquête 2022 révélés

Face à la demande croissante de services de gestion d’actifs numériques, BNY Mellon, la plus grande banque dépositaire au monde, propose désormais des services de conservation de cryptomonnaies à ses clients. “Nous sommes sur la voie d’un avenir où la blockchain et les capacités associées transformeront le paysage des services financiers,” déclare Mike Demissie, responsable des actifs numériques et des solutions avancées chez BNY Mellon.

Un catalyseur pour l’adoption des cryptomonnaies

Depuis son introduction il y a plus d’une décennie, les actifs numériques — sous forme de cryptomonnaies — sont devenus grand public. Cette classe d’actifs, autrefois considérée par beaucoup comme un outil pour perpétrer des activités illégales, est désormais adoptée par les entreprises, les investisseurs particuliers et institutionnels, ainsi que les gouvernements. Le nombre d’investisseurs traditionnels qui explorent et adoptent les actifs numériques a augmenté. Les gestionnaires d’investissement traditionnels ajoutent la gestion d’actifs numériques à leur offre de services afin de répondre aux demandes toujours croissantes de leurs clients. L’enthousiasme autour des opportunités que la technologie blockchain (la technologie sous-jacente qui alimente la plupart des actifs numériques) offre s’est propagé des technophiles et maximalistes de la décentralisation aux investisseurs particuliers et institutionnels.

BNY Mellon est l’un des fournisseurs de conservation qui joue un rôle de pointe en offrant une plateforme de gestion d’actifs hybride où les actifs traditionnels et numériques sont proposés aux clients. Dans une récente enquête sponsorisée par BNY Mellon et réalisée par Celent, les données montrent que 91 % des investisseurs institutionnels sont intéressés par l’investissement dans des produits tokenisés, tandis que 41 % ont déjà ajouté des cryptomonnaies à leur portefeuille. L’enquête couvre les réponses de plus de 270 investisseurs institutionnels à travers le monde, y compris des gestionnaires d’actifs, des propriétaires d’actifs et des fonds spéculatifs.

BNY Mellon a pleinement suivi ses plans précédemment annoncés d’adoption des actifs numériques suite au lancement de son unité d’actifs numériques en février 2021. BNY Mellon, en tant que gestionnaire de confiance et de longue date d’actifs traditionnels, sera probablement la plateforme d’actifs numériques de choix pour la plupart des clients traditionnels, en particulier ceux qui ont du mal à comprendre la technologie sous-jacente des actifs numériques ou qui ne sont simplement pas intéressés par les complexités et ne souhaitent pas investir dans la technologie. Pour le moment, seuls le Bitcoin et l’Ethereum seront proposés aux clients. Il existe toutefois une possibilité d’élargir l’offre à davantage d’actifs numériques à l’avenir, y compris les stablecoins, les titres numériques, les monnaies numériques émises par les banques centrales, et bien d’autres.

Le rapport de Celent montre que 70 % des répondants sont d’accord pour augmenter leur activité en actifs numériques si des institutions de confiance et reconnues offrent des services de conservation et d’exécution d’actifs numériques, entre autres. La confiance est essentielle à chaque innovation financière ; il est donc logique de supposer que les clients des banques dépositaire n’adopteront les actifs numériques, comme les cryptomonnaies, que s’ils font confiance à la plateforme qui les propose. Avec les incidents récurrents de piratage des réseaux blockchain et des protocoles DeFi, certains piratages paralysant complètement les écosystèmes pendant des heures, le besoin d’une partie de confiance et régulée pour impulser l’adoption institutionnelle des cryptomonnaies se fait sentir.

BNY Mellon a déclaré avoir externalisé des sociétés fintech, dont Fireblocks et Chainanalysis, dans le développement de sa plateforme d’actifs numériques « afin de garantir qu’elle réponde aux besoins actuels et futurs de sécurité et de conformité des clients dans l’ensemble du secteur des actifs numériques ».

Le rendement annuel élevé (APY) dans la DeFi est également l’un des facteurs attirant les investisseurs traditionnels vers les actifs numériques. Le rapport de Celent a révélé que les répondants ont identifié le support du staking et de la tokenisation comme des services clés qu’ils prendraient en compte lors du choix d’un fournisseur d’actifs numériques.

Intérêt institutionnel pour la tokenisation et la monnaie numérique

La tokenisation d’actifs consiste à convertir des actifs physiques ou numériques en jetons et à les représenter sur un registre distribué tel qu’une blockchain. Les jetons de cryptomonnaies sont devenus populaires dans leur utilisation pour représenter de manière unique des actifs sur la blockchain. Cette représentation unique sur la blockchain élimine la duplicité. Les résultats de l’enquête Celent montrent que 97 % des répondants sont d’accord que la tokenisation révolutionnera la gestion d’actifs et serait bénéfique pour l’industrie si elle élimine les goulets d’étranglement dans les règlements, tandis que 91 % des répondants ont exprimé un intérêt pour l’investissement dans des produits tokenisés. Le rapport indique également que le capital-investissement et les fonds spéculatifs sont les actifs que les investisseurs aimeraient le plus voir tokenisés.

La tokenisation d’un actif partage des similitudes avec le processus de titrisation ; cependant, la tokenisation d’actifs se réalise sur la blockchain et possède ainsi des qualités telles que la transparence et l’immutabilité. La tokenisation permettra également le support de ventes ou de détentions fractionnées d’actifs.

Dans le domaine de l’utilisation des cryptomonnaies comme moyen de règlement, les données du rapport Celent montrent que 77 % des investisseurs institutionnels utilisent déjà ou explorent des monnaies basées sur la blockchain pour les règlements transfrontaliers. Les cryptomonnaies ont gagné une énorme popularité comme moyen simple d’échanger de la valeur et d’effectuer des règlements monétaires. Des entreprises basées sur la blockchain comme Stellar et Ripple ont construit des suites puissantes de produits et d’outils pour faciliter les règlements transfrontaliers et interbancaires, avec facilité. Les stablecoins sont également largement utilisés dans les règlements peer-to-peer. 88 % des investisseurs institutionnels sont à l’aise avec une représentation numérique de liquidités utilisant la technologie blockchain. Cependant, plus des deux tiers des répondants déclarent qu’ils n’utiliseraient la monnaie numérique pour les paiements et les règlements que si elle est émise par une institution de confiance et hautement réputée.

Commentaires de soutien

L’une des plus grandes questions posées par les premiers adoptants des cryptomonnaies a été : Quand les cryptomonnaies attireront-elles les investissements institutionnels ?

Le rapport de Celent a révélé que l’intérêt institutionnel massif pour les actifs numériques et leur adoption pourrait se produire plus tôt que prévu. Bien que les investisseurs institutionnels considèrent les actifs numériques et les cryptomonnaies comme naissants et embryonnaires, ils croient que la technologie sous-jacente a la capacité de perturber le secteur financier. Cette croyance et cette foi en la technologie blockchain ont attiré et continueront d’attirer d’importants investissements institutionnels. L’enquête Celent a été réalisée peu après l’implosion de TerraUSD/LUNA, pourtant 88 % des répondants déclarent qu’ils prévoient toujours de poursuivre leurs plans actuels d’adoption des actifs numériques.

Les cryptomonnaies ont parcouru un long chemin. Le Bitcoin, autrefois tristement célèbre pour son utilisation sur le marché noir Silk Road, trouve aujourd’hui sa place parmi des actifs respectables ; cela prouve que les actifs numériques sont là pour de bon.