7 meilleurs tokens DeFi à surveiller en avril 2022

Il y a près de deux ans que le secteur DeFi a explosé, et depuis, il a connu une croissance plutôt constante. Les choses ont pris une tournure en novembre 2021, lorsque l’industrie crypto a connu le deuxième crash brutal de l’année. Cependant, le DeFi semble avoir trouvé la stabilité au début de 2022, et l’argent commence lentement à revenir, se situant actuellement aux niveaux du début août 2021.

Au moment de la rédaction, le TVL du DeFi dépasse 77 milliards de dollars, tandis que son sommet historique avant le crash était de 110 milliards de dollars. Cela montre l’ampleur de la demande pour les protocoles DeFi et les différents services qu’ils offrent, et comme ces niveaux ont déjà été atteints, ils seront sans aucun doute reconquis à un moment donné dans le futur, dès que les tendances du marché le permettront. En attendant, nous recommandons aux investisseurs d’utiliser ce temps pour examiner différents projets et rechercher ceux qui ont le plus grand potentiel. Nous pouvons même recommander nos propres favoris dans la liste suivante des 7 meilleurs tokens DeFi à surveiller en avril 2022.

1. Kyber Network

Le premier de la liste est Kyber Network, qui a été développé pour agir comme un hub de protocoles de liquidité. Il agrège la liquidité provenant de plusieurs sources différentes afin de fournir des transactions instantanées et une haute sécurité sur toute application décentralisée. L’objectif principal de Kyber Network est de permettre aux dApps DeFi, aux DEX et aux usages courants d’accéder facilement aux pools de liquidité.

Depuis que la liquidité a été l’un des plus grands défauts des protocoles DeFi dans l’histoire du secteur, Kyber Network souhaite s’assurer que cela ne se reproduira plus, car une bonne liquidité signifie que les ordres seront exécutés plus rapidement et, par conséquent, davantage de personnes se tourneront vers le DeFi et abandonneront le CeFi avec ses frais élevés, sa centralisation, ses transactions lentes et d’autres inconvénients.

Ce qui rend Kyber unique — et le distingue des autres — c’est le fait qu’il s’agit du premier outil de ce type permettant à quiconque d’échanger instantanément des tokens sans l’aide d’un tiers. De plus, le protocole possède une architecture très particulière et conviviale pour les développeurs, facilitant l’intégration du protocole avec des applications et d’autres produits blockchain.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Kyber Network guide.

2. Yearn.finance

Passons à yearn.finance. Il s’agit d’un service d’agrégation pour les investisseurs DeFi qui utilise l’automatisation afin de permettre à ces investisseurs de maximiser leurs profits lors du yield farming. Le projet a un objectif assez simple — il souhaite faciliter la compréhension du secteur DeFi pour les investisseurs. Tout comme l’adoption de tout produit, les protocoles DeFi et les cryptomonnaies doivent être suffisamment simples pour que même les personnes sans formation technique puissent les utiliser et comprendre ce qu’elles font. Bien sûr, tout le monde n’est pas un expert technique et certaines personnes souhaitent aborder l’industrie crypto de manière occasionnelle, plutôt que d’être des traders et investisseurs professionnels qui doivent connaître chaque aspect du secteur.

En simplifiant les investissements DeFi et des activités comme le yield farming, le projet peut aider davantage de personnes, tout en attirant plus d’argent vers le DeFi et son propre TVL.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Yearn.Finance guide.

3. Aave

En troisième position, nous avons Aave — l’un des plus grands protocoles DeFi existants. Aave est un projet qui se concentre sur le prêt et l’emprunt, offrant essentiellement une plateforme permettant aux utilisateurs de prêter leur argent ou d’emprunter les fonds d’autres utilisateurs en cas de besoin.

Aave possède plusieurs arguments de vente uniques, et il existe en réalité depuis plus longtemps que la frénésie DeFi de deux ans. Avant que le DeFi ne devienne majeur, Aave était l’un des protocoles avec le plus grand TVL. Aujourd’hui, il reste le troisième plus grand protocole DeFi en termes de TVL, prouvant que le projet mérite pleinement de dominer le secteur.

Essentiellement, Aave permet aux utilisateurs de bloquer leurs fonds dans un pool de prêt et de recevoir des récompenses en échange. Les fonds peuvent être empruntés par des utilisateurs ayant besoin d’un prêt, et pour emprunter, ils doivent fournir une garantie. Le prêt est bien sûr remboursé avec des intérêts. Ces intérêts constituent les frais du prêteur et le montant qu’il gagne en offrant ses tokens.

Aave prend actuellement en charge une vingtaine de cryptomonnaies différentes, ce qui signifie que les utilisateurs ne sont pas limités au seul token natif AAVE s’ils souhaitent bloquer leurs cryptos afin de gagner un revenu passif.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Aave guide.

4. Uniswap

Ensuite, nous avons Uniswap, qui s’est fait un nom au cours des deux dernières années. Uniswap est un échange décentralisé basé sur Ethereum, et également le plus grand DEX de l’industrie crypto. Il facilite le trading automatisé des tokens DeFi et vise à servir toute personne détenant un ou plusieurs des tokens répertoriés sur sa plateforme.

Parallèlement, Uniswap continue d’améliorer l’efficacité du trading, cherchant à le rendre meilleur et plus efficace que le trading sur les plateformes traditionnelles. De plus, Uniswap fonctionne également comme un market maker automatisé (AMM). En résolvant les problèmes de liquidité qui affectaient le DeFi et les DEX, il a créé une solution plus efficace capable de rivaliser avec les plateformes centralisées. En outre, Uniswap est également capable d’offrir du trading avec effet de levier.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Uniswap guide.

5. Origin Protocol

En cinquième position, nous avons Origin Protocol. Il s’agit d’un projet qui ne se concentre pas uniquement sur le secteur DeFi, mais aussi sur les NFT. Essentiellement, son objectif est de permettre à chacun d’accéder facilement au DeFi et aux NFT à tout moment.

Le protocole possède son propre produit phare, qui a déjà soutenu de nombreux lancements de NFT, dont certains très médiatisés. Un autre produit majeur offert par le projet est Origin Dollar (OUSD), qui n’est pas sa monnaie principale — celle-ci étant Origin Protocol (OGN) — mais plutôt un stablecoin. De plus, c’est le premier stablecoin permettant aux utilisateurs de gagner un rendement tout en le conservant dans leurs portefeuilles, de façon totalement automatique.

C’est certainement un projet qui vaut la peine d’être examiné, surtout depuis qu’il a connu une croissance massive à partir de la mi-mars, ce qui lui a permis de récupérer largement et d’approcher presque le prix qu’il affichait au début de 2022.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Origin Protocol guide.

6. Polkastarter

À l’approche de la fin de la liste, nous avons Polkastarter. Il s’agit d’une plateforme créée pour offrir un launchpad facile d’utilisation pour les pools de tokens inter-chaînes et les enchères. Typiquement, elle est utilisée par de nouveaux projets blockchain encore à un stade très précoce, qui ont besoin d’aide pour lever des capitaux et distribuer leurs tokens simultanément.

En utilisant Polkastarter, les projets blockchain peuvent créer facilement de nouveaux pools d’échange inter-chaînes et les utiliser pour lever des fonds de manière sûre et sécurisée. Parallèlement, les utilisateurs peuvent investir sans risque, puisque tous les échanges sont exécutés automatiquement par des contrats intelligents.

Le projet possède une cryptomonnaie native appelée POLS, qui joue plusieurs rôles dans son écosystème, tels que la gouvernance, le mining de liquidité, l’accès aux pools réservés aux détenteurs de POLS et le paiement des frais de transaction.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Polkastarter guide.

7. Maple

Enfin, nous avons choisi Maple pour notre dernière suggestion. Il s’agit d’un marché de crédit d’entreprise décentralisé qui permet aux emprunteurs d’obtenir un financement efficace et transparent fonctionnant entièrement sur la chaîne. Maple offre une source de rendement durable à ses fournisseurs de liquidité qui peuvent prêter à des pools diversifiés. Par ailleurs, il dispose également de Pool Delegates, qui gèrent les pools, effectuent la due diligence et veillent à ce que les conditions avec les emprunteurs soient définies de manière à ce que tous puissent en bénéficier au maximum.

Le projet possède un token natif appelé MPL, qui permet aux détenteurs de participer à la gouvernance, de mettre en jeu une assurance pour les pools de liquidité et de partager les revenus des frais. De plus, les utilisateurs peuvent accéder à des opportunités de rendement à revenu fixe simplement en déposant des fonds dans ses pools de liquidité. Tous les pools sont gérés par des investisseurs expérimentés.

Le projet répond également aux besoins des emprunteurs institutionnels qui exigent un financement transparent et efficace sur la blockchain. Ils peuvent solliciter du capital sur Maple et même utiliser leur réputation pour obtenir des prêts sous-collatéralisés. Les Pool Delegates les aident également à convenir des conditions avec les emprunteurs institutionnels, avant de financer les prêts depuis le pool de liquidité qu’ils gèrent.

Pour en savoir plus, consultez notre Investir dans Maple guide.

Conclusion

Avec cela, nous concluons notre liste des 7 meilleurs tokens DeFi à surveiller en avril 2022. Comme vous pouvez le constater, le secteur DeFi ne ralentit pas — il continue d’attirer davantage d’utilisateurs, d’argent et de projets. Le DeFi possède un grand potentiel pour améliorer la situation financière de tous ceux à qui les banques n’offrent pas de services, car elles ne s’intéressent pas aux zones où il n’y a aucun profit à réaliser.

Le DeFi, quant à lui, sert tout le monde de manière égale, et même avec un petit montant mis de côté, il peut être utilisé pour augmenter la richesse des personnes. Il comporte toujours des risques associés aux autres cryptomonnaies, tels que la forte volatilité et le risque d’attaques de hacking, mais il est sans doute moins risqué que le trading ouvert.